Как разработать приложение для страхования по требованию: полное руководство

В наше время каждый хочет получить небольшую гарантию безопасности, и именно поэтому страховые компании процветают еще больше с тех пор, как пандемия Covid-19 поразила мир. Эта компания вышла на рынок уже давно, и причина, по которой они всегда остаются востребованными, заключается в том, что безопасность — это то, что всегда вызывало беспокойство.

Однако часто можно заметить, что, несмотря на желание воспользоваться ее льготами, люди обычно избегают получения медицинской страховки, поскольку они обеспокоены долгим и утомительным процессом. Но в этом отношении мобильное приложение для страхования может изменить правила игры, позволяя страховым компаниям расширяться по мере роста бизнеса. Мобильное приложение по страхованию по требованию предоставляет клиентам технологическое решение их проблем. В этой статье мы подробно обсудим многие аспекты страхового мобильного приложения.

Как работает мобильное приложение «Страхование по требованию»?

Мобильные приложения для страхования в настоящее время пользуются наибольшим спросом среди людей благодаря простоте и удобству, которые эти приложения предлагают. Здесь весь процесс относительно прост для пользователей, поскольку все, что им нужно сделать, это установить приложение и зарегистрироваться, чтобы начать его использовать.

Мобильное приложение «Типы страхования по требованию»

Два типа мобильных приложений по страхованию по требованию:

1. Специальное мобильное приложение для страхования

В этой категории приложений есть приложение страховой компании, предлагающее несколько видов страхования, чтобы аудитория могла легко выбрать желаемый полис.

1. Приложения страхового рынка

Приложения на рынке страхования — это платформы, на которых пользователи могут сравнивать и приобретать полисы у нескольких страховых компаний.

Функции:

• Сравнение различных страховых полисов.
• Мгновенные котировки от нескольких поставщиков.
• Отзывы и рейтинги пользователей.
• Безопасные платежные шлюзы.

Преимущества:

• Приобретайте страховку, не выходя из дома.
• Найдите лучшие предложения и скидки.
• Прозрачные цены и детали политики.

Популярные примеры: PolicyBazaar, GoCompare и Insure.com.

2. Приложения для управления страхованием

Приложения для управления страхованием позволяют пользователям управлять существующими страховыми полисами, премиум-членством и получать доступ к другим услугам.

Функции:

• Хранение документов политики.
• Отправленные напоминания о платежах и онлайн-оповещения о премиальных платежах.
• Оповещения о продлении политики.
• Подробности и преимущества покрытия.

Преимущества:

• Централизованное управление всеми вашими страховыми полисами.
• Доступ к деталям политики в любое время и в любом месте.
• Своевременные напоминания, чтобы вы никогда не пропустили платеж.

Популярные примеры: Lemonade, Allstate Mobile и Progressive.

3. Приложения для управления претензиями

Это приложение помогает страховым агентам упростить процесс подачи и отслеживания страховых претензий.

Функции:

• Мгновенная заявка с загрузкой фотографии и документа.
• Отслеживание статуса претензии в режиме реального времени.
• Прямое общение со страховой компанией.
• Автоматизированная обработка претензий.

Преимущества:

• Ускоренное время обработки претензий.
• Полная прозрачность статуса заявки.
• Сокращение бумажной работы и хлопот.

Популярные примеры: Snapsheet, Claim Genius и RightIndem.

4. Приложения страховых агентов

Эти приложения специально разработаны, чтобы помочь страховым агентам управлять своими клиентами, полисами и комиссионными.

Функции:

• Инструменты управления клиентами.
• Механизмы рекомендаций по политике.
• Отслеживание комиссии.
• Планирование встреч.

Преимущества:

• Повышение производительности страховых агентов.
• Расширенное управление взаимоотношениями с клиентами.
• Оптимизированные операции с сокращением административных задач.

Популярные примеры: AgentCubed, Insly и NexBen.

5. Приложения для обучения страхованию

Это приложение предлагает образовательный контент о страховании, помогая потребителям и профессионалам лучше понять страховую отрасль.

Функции:

• Интерактивные курсы по концепциям страхования.
• Викторины и оценки.
• Программы сертификации.
• Практические примеры из жизни.

Преимущества:

• Более глубокое понимание страхования для потребителей.
• Возможности непрерывного обучения для специалистов страхования.
• Будьте в курсе последних тенденций и информации в отрасли.

6. Суперприложения для страхования

Суперприложение — это многофункциональное мобильное приложение, объединяющее различные сервисы в одну платформу. В контексте страхования суперприложение будет сочетать в себе функции рынка, управления, претензий, агентских инструментов и обучающих приложений, предлагая универсальное решение для всех потребностей, связанных со страхованием.

Преимущества мобильного приложения страхования по требованию для пользователей

Большое количество людей довольны тем, что являются пользователями мобильных приложений по страхованию, поэтому давайте рассмотрим, какие преимущества им предлагают эти приложения:

1. Простота

Чтобы использовать мобильное приложение для страхования, пользователям не нужно хорошо разбираться в технологиях или законах страхования. Приложение позволяет пользователям приступить к работе всего за несколько кликов и быстро получить страховку через приложение.

2. Онлайн-консультация

Часто люди не находят времени для личного посещения страховых компаний для консультации. Таким образом, приложение позволяет заинтересованным пользователям легко использовать функцию онлайн-консультации и другие функции, такие как обратная связь, онлайн-чат и многое другое.

3. Уведомления

Приложение позволяет пользователям оставаться на связи с компанией даже после оформления страховки, поскольку компания будет продолжать отправлять им последние новости о скидках, предложениях и рекламных акциях с помощью push-уведомлений и оповещений.

4. Хранение данных

Приложение позволяет хранить всю необходимую пользователю информацию в едином интерфейсе.

5. Доступ к быстрой информации

Когда есть страховое приложение, оно позволяет пользователям приложения в кратчайшие сроки узнать все, что они хотят узнать о страховой компании. Карта позволит им найти ближайший офис, а также часы работы компании, все другие предоставляемые функции и услуги и многое другое.

6. Найдите локацию

В приложении для пользователей Android и iOS предусмотрена функция геолокации, которая поможет им вызвать страхового агента на место происшествия. Функции карты позволяют агенту найти простой способ добраться до клиента.

7. Подробные и своевременные инструкции

В случае, если клиент попадает в неприятный инцидент, приложение позволяет ему узнать, какие действия необходимо выполнить.

Итак, это были следующие преимущества страхового приложения для клиентов. Давайте рассмотрим преимущества, которые эти приложения могут позволить страховым компаниям улучшить свои бизнес-процессы:

Преимущества мобильного приложения для страховых компаний

Среди множества преимуществ, которые получает мобильное приложение для страхования, лишь немногие:

1. Автоматизация процессов

При наличии современных средств автоматизации ИТ упрощаются все бизнес-процессы, а значит меньше бумажной работы и меньше стресса со стороны страховых компаний.

2. Предоставьте информацию о компании

С помощью прогрессивного мобильного приложения для страхования компании могут предоставить полную информацию о компании и оставить хорошие слова о себе.

3. Рост клиентской базы

Число пользователей мобильных приложений страхования стремительно растет, поэтому для привлечения новых пользователей необходимо идти в ногу со временем и разрабатывать мобильное приложение.

4. Регулярное общение

Наличие приложения для страхования имеет постоянные преимущества, но наиболее важным является его способность постоянно быть на связи с клиентами и общаться с ними, когда возникает необходимость. Даже когда операторы недоступны, чат-боты готовы ответить на их запросы.

5. Упрощение

Для страховых компаний все становится довольно просто, поскольку регистрация страховки осуществляется через мобильную программу.

6. Уникальные предложения

Приложение для страхования позволяет легко собирать информацию о каждом клиенте и на основе полученных данных дает персональные рекомендации для каждого клиента. Часто в случае индивидуальных предложений клиенты могут сказать «нет» им по мере их создания, учитывая свои конкретные требования.

7. Обратная связь от клиентов

Приложение позволяет быстро решать проблемы, с которыми сталкиваются клиенты, сохранять их лояльность к компании и удовлетворять их потребности.

Итак, теперь вы знаете преимущества, которые предлагает страховое приложение как для клиентов, так и для страховых компаний. Теперь давайте перейдем к типам страховых мобильных приложений.

Зачем инвестировать в разработку мобильных приложений для страхования?

С января 2020 года инвестиционные приложения переживают бум. Платежные приложения демонстрируют значительный рост, тогда как количество сессий увеличилось на 49 % в мире, на 75 % в Японии и на 49 % в Германии.

Объем мирового рынка страхования по требованию оценивался в 955,3 млн долларов США в 2022 году , и ожидается, что совокупный годовой темп роста ( CAGR ) составит 21,2% в период с 2023 по 2030 год .

Общая стоимость финтех-кредитов в Азиатско-Тихоокеанском регионе составляет 1,7 млрд долларов США . Уровень внедрения Fintech потребителями для денежных переводов и платежей по всему миру увеличился на 75% . В настоящее время количество финтех-стартапов в США составляет 10 605 , а общая стоимость транзакций цифровых платежей выросла с $4,1 трлн в 2019 году до $5,2 трлн в 2020 году.

Эти цифры ясно показывают, что настало время инвестировать в страховой бизнес по требованию, поскольку он процветает и предлагает отличные возможности для зарабатывания денег.

Возможности монетизации, предлагаемые мобильным приложением Insurance

Мобильное приложение для страхования работает с несколькими моделями доходов от страхования, основанными на использовании, чтобы зарабатывать деньги. Здесь мы упомянули три общие стратегии монетизации, необходимые каждому страховому приложению по требованию:

1. Рекламная модель

В этой модели большинство приложений зарабатывают деньги, позволяя другим компаниям демонстрировать свою рекламу на своей платформе мобильных приложений.

2. Модель подписки

Еще один способ заработать деньги на страховом мобильном приложении — это модель подписки. Пользователь должен оплатить абонентскую плату, чтобы в течение некоторого времени пользоваться премиум-функциями, предлагаемыми приложением. Здесь пользователям в основном требуется подписка на ежемесячной/ежеквартальной/полугодовой/ежегодной основе. Как только период, на который они подписались, истечет, пользователи должны будут заплатить снова.

3. Модель комиссии

Модель комиссионных лучше всего подходит для приложений-агрегаторов, таких как полисы базары, где они позволяют пользователям приложения сравнивать различные схемы страхования и находить, какой полис или компания лучше всего соответствует их требованиям. В свою очередь, приложение-агрегатор получает комиссию как от пользователя, так и от страховой компании.

Эта модель, также известная как реферальный маркетинг, предназначена для страховых платформ, стремящихся получить более высокий доход и количество загрузок. Этот способ получения дохода побуждает пользователей делиться приложением с другими в обмен на некоторое вознаграждение. Таким образом, страховым приложениям становится легче привлечь новых пользователей, желающих подать заявку на страхование.

Читайте также: Новые идеи приложений для заработка

Лучшее мобильное приложение для страхования по требованию на рынке

Сегодня на рынке представлено несколько страховых приложений, которые позволяют пользователям эффективно управлять своими счетами и платежами. Однако причиной беспокойства является то, что многим из них не хватает страховки и немедленных претензий. Итак, здесь мы представляем список лучших страховых приложений, которые очень успешно принесли желаемые результаты своим клиентам и заслужили отличную репутацию на рынке. Они есть:

1. GEICO Мобильная

Это одно из самых известных приложений для автострахования, предлагающее встроенную поддержку Amazon Alexa и Google Action. Это позволяет пользователям использовать несколько функций с помощью всего лишь голосовой команды. Его ключевые особенности включают цифровые идентификационные карты. Он предлагает своим пользователям доступ к страховым полисам, его новый виртуальный помощник Кейт предлагает быстрые ответы по платежной информации, страховому покрытию и многому другому. Расположение парковки в приложении позволяет пользователям быстро находить и бронировать парковку до прибытия в пункт назначения. Кроме того, в случае несчастных случаев приложение позволяет пользователям отправлять оценку ущерба с помощью Easy Photo и отправлять ее прямо из приложения. Кроме того, пользователи могут устанавливать в приложении напоминания об оплате страховых счетов, а также обновлять информацию о своей страховой карте и загружать удостоверения личности.

2. Политический базар

Это известный веб-сайт и приложение страхового брокера в Индии. Созданная в 2008 году, эта компания завоевала статус ведущей платформы для онлайн-сравнения нескольких планов страхования. Это удобное приложение, которое обеспечивает объективное сравнение страховых планов и позволяет людям легко покупать страховку онлайн. Здесь люди могут «сравнить, купить и сэкономить» страховые продукты в соответствии со своими требованиями.

3. Кувва

Эта компания по страхованию автомобилей предоставляет своим пользователям гибкий способ управления страховкой полностью со своих телефонов. Компания насчитывает более 100 членов команды и имеет более 500 000 водителей, застрахованных по 2,5 миллионам полисов. С помощью приложения люди могут получить временную страховку автомобиля, фургона, страховку по подписке и страховку начинающего водителя.

4. Проверьте

Основанная в 2015 году, эта нью-йоркская компания по страхованию дронов предлагает доступную и гибкую альтернативу годовым планам, предлагая почасовое, дневное или ежемесячное покрытие для предприятий и экипажа.

5. Тров

Trov — страховая компания, которая заново изобретает сферу страхования для мобильного поколения благодаря своей платформе по требованию, доступной в Великобритании, в партнерстве со страховой компанией AXA. Компания предлагает защиту электронных устройств, таких как мобильные телефоны, фотоаппараты и ноутбуки. Приложение, доступное для бесплатной загрузки, позволяет пользователям легко добавлять предметы, просто щелкнув фотографию предмета или квитанции, а затем переслав квитанцию. Затем, просто проведя пальцем по экрану, пользователи смогут получить то, что для них ценно.

6. Майлз

ByMiles — это компания по страхованию автомобилей, общая сумма финансирования которой составляет 26,6 миллиона долларов. Она ежегодно оплачивает расходы на страхование автомобилей людей, пока они припаркованы, а затем ежемесячно платит за мили по мере поездки. Таким образом, это приложение для страхования автомобилей в режиме реального времени, которое позволяет вам управлять своим автомобилем и тратить его гораздо эффективнее, а пользователи могут даже сами мгновенно вносить изменения в полисы.

Каковы ключевые особенности успешного мобильного приложения по страхованию?

1. Регистрация/вход с надежной аутентификацией

Приложение должно иметь простую регистрацию и вход. Этого можно добиться с помощью интегрированной регистрации в социальных сетях, поскольку пользователю не требуется вводить длинные данные, чтобы начать использовать приложение — просто зарегистрируйтесь через учетные записи в социальных сетях. Затем приложение соберет необходимую информацию из учетной записи социальной сети и позволит легко зарегистрироваться и войти в систему.

2. Несколько категорий страхования

Эта функция полезна для фильтрации политик и выбора лучших и обеспечивает отличную прибыль одним касанием экрана. Они также могут осуществлять поиск по нескольким категориям страхования и выбирать то, что им подходит лучше всего. Кроме того, они могут продолжить поиск более усовершенствованных версий политики.

3. Сравните и сохраните политики

Сейчас на страховом рынке доступно множество полисов. Стало жизненно важно сравнить эти политики, прежде чем подписываться на них, чтобы получить лучшее предложение. Эта функция позволяет узнать о преимуществах, предлагаемых каждым подходом, периодом и всем, что касается процесса регистрации.

4. Панель пользователя

Эта панель управления доступна пользователям, поскольку она является частью панели пользователя, где отображаются все действия пользователя в приложении. Как и полисы, которые они сохранили, купили, подробная информация о взятых ими полисах, квитанции, дата страхового взноса и т. д.

5. Консультация в чате

Это может быть весьма ценной функцией для приложения страховой компании, так как часто людям не хватает времени на общение по телефону, они стесняются говорить по телефону, и для них опция Live Chat оказывается очень удобной. Это значительно упрощает консультации, поскольку пользователи могут получить ответы на все свои вопросы от эксперта, используя функцию онлайн-чата для консультаций.

6. Закажите обратный звонок для консультации

Используя эту функцию, пользователь приложения может заказать обратный звонок, чтобы проконсультироваться по поводу покупки страхового полиса или развеять свои сомнения. Как только они размещают запрос, приложение организует обратный звонок, чтобы устранить дилемму пользователя.

7. Поиск, фильтрация и цитата

Благодаря этим функциям в приложении пользователям становится проще инициировать расследование, фильтровать ненужные варианты и назначать цену. Это значительно упрощает процесс покупки полиса.

8. Установите оповещения о премиум-датах

Часто пользователи забывают дату премиум-класса, и поэтому им взимается плата за просрочку платежа. Эту проблему можно решить, установив оповещения о премиум-дате. Таким образом, пользователь начинает получать уведомления и оповещения по мере приближения даты выплаты премии, чтобы своевременно произвести оплату премии.

9. Калькулятор в приложении

Эта функция помогает выполнять необходимые расчеты, связанные с страховым полисом, внутри самого приложения, вместо того, чтобы выходить из приложения и переходить в отдельное приложение-калькулятор. Это упрощает работу пользователей, а также улучшает пользовательский опыт.

10. Сканер документов в приложении.

Как и функция калькулятора, приложение также можно интегрировать с функцией сканера документов, поэтому для сканирования документа не требуется оставлять приложение в промежутке между ними.

11. Управление документами в приложении

Пользователи могут извлечь выгоду из этой функции, поскольку она позволяет им управлять своими политическими документами в приложении. Это избавляет их от множества хлопот в дальнейшем, поскольку они не боятся потерять важные документы и могут найти все, что им нужно, в приложении.

12. Простая обработка претензий

Как только пользователи подадут претензию, эта функция позволит им обработать претензию быстрее. Таким образом, нет головной боли из-за задержек, и работа выполняется довольно гладко.

13. Push-уведомления

Эта функция помогает отправлять постоянные оповещения и уведомления пользователям приложения, чтобы информировать их о сроках выплаты страховых взносов, новых предложениях и т. д.

14. Интеграция CMS

Функциональность CMS (система управления контентом) помогает управлять содержимым приложения, таким как новости, блоги, ежедневные обновления и многое другое. Контент является важной частью любого приложения, поскольку он поддерживает постоянное взаимодействие пользователей с приложением.

15. Интеграция CRM

Функция управления взаимоотношениями с клиентами полезна для управления всеми отношениями и взаимодействием пользователей с приложением. Таким образом, это укрепляет деловые отношения и помогает предприятиям оставаться на связи со своими клиентами, увеличивать свои доходы и оптимизировать процессы.

16. Аналитика в реальном времени

Эта функция помогает управлять взаимодействиями и действиями пользователя в режиме реального времени. Это позволяет наблюдать за действиями пользователей в приложении и улучшать их работу с приложением.

17. Программы лояльности

Всем пользователям нравится, когда их лояльность к приложению ценится, и именно поэтому Программа лояльности является необходимой функцией мобильного приложения «Страхование». Здесь пользователи могут подписаться на скидки, купоны и другие предложения, доступные в приложении.

Проблемы, с которыми сталкиваются при разработке страхового приложения

При разработке мобильного приложения для страхования может возникнуть несколько проблем:

1. Страховое мошенничество

Это, безусловно, сложный аспект страхового мобильного приложения, и поэтому бизнес, а также компания-разработчик приложений должны обеспечить безопасность пользователей. При создании архитектуры мобильного приложения по страхованию по требованию необходимо решить множество сложностей, чтобы защитить приложение от управления мошенничеством и отслеживания мошенничества. Часто бывает сложно отличить подлинный случай мошенничества от мошенничества, что делает приложение более уязвимым для фишинга, кражи или взлома. Кроме того, процесс обработки претензий не столь прозрачен, и поэтому становится сложно обеспечить клиентам безопасный и персонализированный опыт.

2. Угроза утечки данных

Это, как правило, является серьезной проблемой при разработке мобильного приложения для страхования, поскольку эти приложения выполняют работу по сбору, хранению и обработке большого количества личных данных клиентов, и, таким образом, это привлекает внимание хакеров и кибер-злоумышленников, которые ищут лазейки в архитектуре приложений, позволяющие украсть данные клиентов и использовать их в своих интересах. Это может нанести огромный ущерб страховому бизнесу, поэтому необходимо принять соответствующие меры для решения этого аспекта.

3. Снижение доходов

В традиционных страховых приложениях пользователи платят страховые премии в течение длительного периода, тогда как эти приложения предлагают краткосрочные схемы страхования и страхования по требованию. Таким образом, здесь выше риск несчастного случая и, возможно, катастрофы, а это означает меньшую вероятность получения прибыли.

Что следует учитывать при разработке мобильного приложения для страхования?

Когда дело доходит до создания мобильного приложения по страхованию, важно помнить о найме юридического агентства, поскольку юридическая помощь — это то, что рано или поздно понадобится бизнесу, потому что, как непрофессионал, человек не знаком с несколькими юридическими вопросами. аспекты, поэтому наличие команды юристов для рассмотрения вопросов страхования оказывается полезным. Это означает, что при обработке претензий не допускается никаких ошибок, поскольку команда юристов тщательно изучает ситуацию, прежде чем одобрить претензию, чтобы обезопасить компанию от любого мошенничества.

Какой технический стек необходим для разработки мобильного приложения по страхованию?

Читайте также: Как выбрать технологический стек для разработки приложений

Сколько стоит разработка приложения для страхования?

Стоимость создания мобильного приложения для страхования зависит от нескольких факторов, таких как количество платформ приложений, на которые вы хотите ориентироваться, доступность приложения на платформах iOS и Android, сложность приложения, целевое местоположение, инструменты, используемые для разработки, дизайн приложения и т. д. Также в команду, которая занимается разработкой, входят:

• Руководитель проекта
• разработчики iOS-приложений
• Разработчики приложений для Android
• UX/UI дизайнеры
• Фронтенд-разработчики
• Бэкенд-разработчики
• Аналитики качества

Следовательно, невозможно указать точную стоимость разработки мобильного страхового приложения; однако, если дать общее представление, базовое приложение с простыми функциями и одной платформой будет стоить около 25 000–30 000 долларов США , тогда как приложение с расширенными функциями и для более чем одной платформы удвоит стоимость до 50 000–60 000 долларов США .

Заключение

Подводя итоги, мы надеемся, что вы ответили на все свои вопросы. Тем не менее, если вы хотите узнать больше, вы можете оставить комментарий ниже; наши специалисты будут более чем рады помочь вам лучше.

Кроме того, если вы планируете создать мобильное приложение для страхования по требованию, вам следует нанять компанию по разработке приложений с проверенным опытом успешных проектов. Вам никогда не придется сталкиваться с какими-либо проблемами; просто расслабьтесь и расслабьтесь, пока команда разработчиков, которую вы нанимаете, работает самоотверженно для вас.

Наймите компанию по разработке приложений по требованию сегодня!