Инвестирование и эффект Даннинга-Крюгера. 4 основных этапа компетентности

В экономической теории изначально считалось, что рациональность и беспристрастный расчет являются движущими силами человеческого поведения. Однако, как мы теперь понимаем, это предположение не совсем верно — мы уже прекрасно понимаем, что большинство наших решений основано на эмоциях. В бизнесе много говорят о психологических механизмах, влияющих на поведение людей. Одним из них является так называемый эффект Даннинга-Крюгера, который может привести к нездоровым моделям мышления. Как с этим бороться, чтобы не потерять деньги? Читай дальше, чтобы узнать больше.

Что такое эффект Даннинга-Крюгера?

Эффект Даннинга-Крюгера — это концепция поведенческой экономики, с которой мы имеем дело при принятии инвестиционных, покупательских и финансовых решений. Эта когнитивная ошибка указывает на то, что люди с небольшим опытом и знаниями в данной области переоценивают свои способности. Это явление работает и наоборот: специалисты или эксперты склонны недооценивать свои навыки и часто считают свои знания неполными.

Четыре стадии компетентности

• Бессознательная некомпетентность

На этом этапе вы не видите необходимости приобретать новые навыки и слишком самоуверенны. Здесь вы сталкиваетесь с эффектом Даннинга-Крюгера, обнаруживающим склонность нереалистично оценивать свои способности.

• Сознательная некомпетентность

Это момент, когда вы начинаете замечать, что вам не хватает определенных знаний по сравнению с другими. Поэтому вы решаете освоить новые навыки. Поначалу вы делаете много ошибок, которые могут снизить вашу мотивацию, но имейте в виду, что это лишь временные трудности.

• Сознательная компетентность

На этом этапе вы уже знаете, что можете сделать, а какие аспекты еще нуждаются в доработке и доработке. Вы получаете знания и ищете возможности применить их на практике.

• Бессознательная компетентность

По мере накопления опыта некоторые задачи упрощаются, и вы выполняете их почти автоматически. Однако вы прекрасно понимаете, что вам все равно следует развиваться, тренироваться, а на более позднем этапе делиться своими знаниями с другими.

Примеры эффекта Даннинга-Крюгера

Рассмотрим подробнее примеры эффекта Даннинга-Крюгера:

• Убежденность в том, что вы обладаете большими знаниями и опытом, чем другие, и поэтому ваши решения правильны,
• Неправильная калибровка – самоуверенные инвесторы склонны переоценивать свою способность точно оценивать ситуацию и, таким образом, неправильно оценивать вероятность движения цены акций,
• Неоправданная уверенность в успехе на фондовом рынке, несмотря на негативные сигналы – движимая эмоциями, а не здравым смыслом,
• Идя на инвестиционный риск, не видя общей картины и не подвергая себя финансовым потерям,
• Переторговля — чрезмерная покупка или продажа акций, которая приводит к затратам и часто приводит к неправильным финансовым решениям,
• Игнорирование общей картины, что делает невозможным сбор всей необходимой информации для объективной оценки ситуации на рынке и может привести к убыткам,
• Видя закономерности там, где их нет,
• Продают убыточные активы неохотно, надеясь, что ситуация изменится.

Важно признать, что это явление может иметь негативные последствия для вашей компании, такие как прием на работу недостаточно квалифицированных кандидатов, конфликты между сотрудниками, снижение эффективности работы, ухудшение деловых отношений с подрядчиками.

Как бороться с эффектом Даннинга-Крюгера?

Безусловно, первый и ключевой шаг к борьбе с эффектом Даннинга-Крюгера — понять, что большинство наших решений основано на эмоциях и фиксированных шаблонах. Заметив это, вы сможете объективно взглянуть на свое поведение и рационализировать свои мыслительные процессы. Что еще вы можете сделать, чтобы уменьшить негативное влияние эффекта Даннинга-Крюгера на ваши инвестиционные решения?

1. Задайте себе несколько вопросов:
• Почему покупка/продажа этих акций будет выгодной, и соответствует ли это решение моим инвестиционным целям?
• Как давно вы интересуетесь фондовым рынком и инвестированием? Считаете ли вы, что у вас достаточно опыта?
• Насколько обширны ваши познания в области экономики и фондового рынка? Сколько времени вы потратили и тратите сейчас на изучение и анализ трендов?
• Были ли у вас в прошлом большие финансовые потери в результате неверных решений?
2. Совершенствуйте свои навыки критического мышления.
3. Приобретайте и регулярно обновляйте свои знания. Будьте в курсе новостей из вашей отрасли и повышайте свои навыки.
4. Избегайте спекулятивных пузырей и кредитного плеча, если ваш бизнес недостаточно прибыльный, чтобы погасить долги.
5. Отслеживайте все транзакции, которые вы совершаете, чтобы контролировать их и периодически просматривать. Убедитесь, что сборы, связанные с этими транзакциями, не перевешивают финансовую выгоду. Эти транзакции могут предоставить ценную информацию и рекомендации на будущее.
6. Получите консультацию финансового эксперта. Их мнение поможет вам взглянуть на вашу ситуацию под другим углом.
7. Проведите простой SWOT-анализ. Осознание своих сильных и слабых сторон, возможностей и угроз позволит вам объективно оценить свои возможности как инвестора и как предпринимателя.
8. Не бойтесь признать, что вы не правы.
9. Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель – комбинируйте более рискованные финансовые инструменты (например, акции) с более безопасными (например, облигациями, депозитами). Вы также можете использовать производные финансовые инструменты, такие как форварды, фьючерсы, опционы и свопы.
10. Попрактикуйтесь в инвестировании с помощью симулятора фондового рынка, чтобы проверить свои стратегии, не рискуя потерять деньги. Изучайте специфику рыночных механизмов и набирайтесь опыта.
11. Используйте ордер стоп-лосс, который позволит вам продать акцию, когда ее цена достигнет определенного уровня.

Краткое содержание

Чрезмерная уверенность при принятии финансовых решений — это ловушка. Эффект Даннинга-Крюгера может привести к значительным финансовым потерям, независимо от того, составляете ли вы бюджет для своей компании, делаете крупные инвестиции или экономите деньги. Вот почему так важно понимать механизмы и нюансы человеческого поведения, когда речь идет об управлении финансами.

Читайте также: Что такое кривая Лаффера?

Если вам нравится наш контент, присоединяйтесь к нашему сообществу занятых пчел в Facebook, Twitter, LinkedIn, Instagram, YouTube, Pinterest, TikTok.

Автор: Энди Николс

Решатель проблем с 5 различными степенями и бесконечными резервами мотивации. Это делает его идеальным владельцем бизнеса и менеджером. При поиске сотрудников и партнеров больше всего ценит открытость и любопытство к миру.

Просмотреть все сообщения