Разработка приложений для инвестиций и финансов – руководство от экспертов

Сегодня, в этом революционном мире, люди предпочитают использовать свои смартфоны и выполнять задачу быстрее и проще, будь то онлайн-заказ еды, покупка лекарств или что-то еще. Управление инвестициями также не осталось без внимания.

Люди используют безопасные приложения для инвестиций и финансов, чтобы отслеживать свои инвестиции, составлять бюджет и инвестировать в облигации, акции и другие ценные бумаги. Некоторые популярные варианты в этом сегменте: Robinhood, Acorns и Mint.

Разработка приложений для инвестирования и финансов требует опыта и полного понимания финансовых технологий и рынка.

Прочитав этот пост, вы узнаете следующее:

• Почему стоит разработать инвестиционное приложение?
• В этом сегменте растут гиганты.
• Типы инвестиционных платформ и какое приложение следует разработать?
• Этапы разработки мобильного инвестиционного приложения
• Функции, которые необходимо включить в ваше приложение
• Как монетизировать свое приложение
• Стек технологий для рассмотрения
• Стоимость разработки инвестиционного приложения и др.

Давайте подробнее остановимся на этих моментах и ​​изучим почти все аспекты разработки мобильного инвестиционного приложения.

Статистика рынка онлайн-инвестиций – последние факты и цифры

• Поиски инвестиционных приложений увеличились примерно до 115% в годовом исчислении.
• В 2026 году мировой рынок онлайн-торговли, вероятно, вырастет в среднем на 6,4% в год и достигнет примерно 13,3 млрд долларов.
• По данным на 2022 год, рынок приложений для торговли акциями, вероятно, достигнет 13,6 млрд долларов, а к 2032 году планируется достичь 89,8 млрд долларов.
• В 2032 году объем рынка ожидается на уровне 20,8% .
• Согласно опросу Bankrate, около 55% американцев используют хотя бы одно банковское приложение; 40%, 70% и 17% из них установили на свои мобильные устройства приложение для одноранговых платежей, отдельное приложение для составления бюджета и отдельное приложение для инвестиций соответственно.

Лучшие инвестиционные стартапы с неожиданными инвестиционными раундами теперь гиганты!

Давайте заглянем в некоторые хорошо работающие инвестиционные и финансовые приложения, чтобы узнать об их ошибках и уникальных факторах, которые могут помочь вам в вашем проекте по развитию.

1. Робингуд

USP: Торговля без комиссии.

Компания Robinhood, получившая широкое признание как компания, ставящая во главу угла безопасность, стремится сделать своих клиентов счастливыми, выполняя их финансовые требования. Он позволяет своим пользователям инвестировать в соответствии с их условиями и в своем темпе. Он предлагает различные финансовые продукты, такие как Invest, Pension, Crypto, Cash Card и другие.

2. Желуди

УТП: Приучите клиентов к рутинным инвестициям, ориентируясь на долгосрочную экономию.

Одно из ведущих финансовых приложений, Acorns, позволяет клиентам легко инвестировать, сохранять и изучать финансовые аспекты. Он обеспечивает индивидуальное управление портфелем в соответствии с допустимым уровнем риска, возрастом, доходом и т. д. пользователя. Лучшее в его инвестиционном и финансовом приложении — его бизнес-модель, работающая на автопилоте. Каждый раз, когда пользователи что-то заказывают, Acorns отправляет модификацию на их инвестиционный счет.

3. ТД Америтрейд

USP: Доступно на всех платформах и портативных устройствах.

С мобильным приложением TD Ameritrade вы можете получить доступ ко всему необходимому для управления своими счетами, не выходя из дома. Кроме того, вы можете получить точное представление как о своем личном портфеле, так и о состоянии рынка с помощью этого простого в использовании и простого приложения на планшете, телефоне или Apple Watch. Он также позволяет пользователям просматривать котировки в режиме реального времени, искать интегрированные графики с настроенными ценовыми оповещениями и индикаторами, а также получать доступ к спискам наблюдения, чтобы оставаться в курсе своих инвестиций.

Какие типы приложений для инвестиций и финансов вы хотите разработать?

1. Приложение для торговли акциями

Этот тип приложения для финансов и инвестиций создан для облегчения торговли акциями. Они интуитивно разработаны, чтобы гарантировать, что инвестиции на фондовом рынке могут быть сделаны независимо от времени и места.

Примеры: TD Ameritrade, SoFi, Robinhood.

Если вы планируете разработать приложение для фондового рынка, вы можете идти в ногу со временем.

2. Приложение для банковских инвестиций и финансов

Такие приложения позволяют пользователям инвестировать и проводить определенные бизнес-операции в любое время из любого места. Обычно финансовые учреждения имеют банковские инвестиционные приложения.

С помощью таких банковских приложений пользователи могут легко инвестировать и открывать свои счета IRA. Кроме того, с помощью таких приложений пользователи могут проверять остатки на своих банковских счетах и ​​финансовые операции, брать кредиты, копить деньги и выполнять другие банковские операции.

Примеры: Chime, Chase Mobile и другие.

3. Автономные инвестиционные и финансовые приложения

Эти приложения ориентированы на предоставление различных инвестиционных возможностей целевой аудитории. Такие приложения делятся на разные типы:

а) Человек-консультант

Наиболее важным моментом этой онлайн-инвестиционной платформы является технология, используемая для связи команды финансовых консультантов с пользователями, которым виртуально нужен инвестиционный совет.

Такие приложения могут быть гибридными или автономными инвестиционными консультациями с этой функциональностью.

б) Гибридное консультирование

Гибридное приложение объединяет основной функционал платформ Robo-advising и DIY-инвестиций.

Приложение направляет пользователей на онлайн-инвестиционные платформы для принятия конкретных решений, внося предложения, соответствующие тенденциям, прогнозируемым ИИ.

в) Сделай сам (сделай сам)

Такой инвестиционный продукт построен интуитивно понятно для профессионалов и непрофессионалов.

Чаще всего эти продукты содержат два интерфейса: один с базовыми функциями для неспециалистов, а другой с расширенными функциями для профессионалов.

г) Робо-советник

Такое финансовое приложение разработано, чтобы помочь пользователям принимать разумные инвестиционные решения и достигать своих финансовых целей.

Приложение Robo-advisor использует искусственный интеллект, анализ больших данных, новостную ленту и алгоритм для прогнозирования предстоящих рыночных тенденций.

4. Суперприложение All-in-One для инвестиций и финансов

Такие приложения отвечают различным инвестиционным и финансовым требованиям, таким как управление денежными средствами, лучшие варианты инвестиций, составление бюджета, торговля акциями, инвестиции в паевые инвестиционные фонды, управление личными финансами, управление портфелем, пенсионное планирование и многое другое под одной крышей. Этот тип службы разработки приложений будет ориентирован на разных пользователей с различными потребностями, предлагая различные финансовые решения с помощью всего одного приложения.

Как разработать мобильное инвестиционное приложение?

В связи с растущими ожиданиями и спросом пользователей надежное финансовое приложение стало обязательным. Чтобы оставаться конкурентоспособным, актуальным или лучше в предстоящей долгой гонке, удобное и функциональное приложение должно следовать хорошо структурированному подходу.

Ниже приведены шаги, которые вы должны выполнить для разработки финансового программного обеспечения :

1. Проведите глубокое исследование рынка

Перед разработкой любого веб- или мобильного решения необходимо провести глубокий анализ рынка, чтобы определить потенциальных конкурентов, ключевые тенденции, которым они следуют, потенциальных пользователей, а также их предпочтения и потребности.

Вы можете выполнить следующие шаги, чтобы найти что-то полезное:

1. Определите свою целевую аудиторию, пол, возраст, инвестиционный опыт и уровень дохода. Это поможет вам настроить свое исследование, чтобы выявить требования и выбор вашего целевого рынка.

2. Чтобы определить рыночные возможности и понять последние тенденции, вы можете исследовать области инвестирования и учитывать их при разработке своего программного обеспечения для финансовых технологий, чтобы оно уникально выглядело на рынке.

3. Изучите своих потенциальных конкурентов, инвестирующих в рынок программное обеспечение, платформы и приложения, и поймите их ценовую стратегию, функции и маркетинговую тактику.

4. Обратитесь к своему потенциальному инвестиционному приложению, проведите тщательный анализ и опросите их, чтобы собрать отзывы клиентов, включая функции и функции, которые они ищут в приложениях.

5. Следите за последними обновлениями и новостями инвестиционной индустрии, чтобы соответствовать шагам передовых тенденций и развития, которые могут повлиять на ваше приложение.

6. Глубокое исследование рынка поможет вам получить ценную информацию, которую вы можете использовать для создания успешного приложения для управления финансами.

2. Соблюдайте правила

Вы должны соблюдать различные нормативные требования в зависимости от разрабатываемого вами инвестиционного приложения и рынка, на котором оно будет работать.

Вы можете ознакомиться с приведенными ниже ключевыми нормативными соображениями, которые вам необходимо отслеживать.

3. Правила инвестиционного консультанта

Если ваше приложение предлагает советы по инвестициям или дает рекомендации пользователям по инвестициям, вам следует рассмотреть возможность использования консультанта по инвестициям вместе с правилами для консультантов по инвестициям.

4. Положения о борьбе с отмыванием денег

Если ваше инвестиционное приложение разрешает перевод денег или осуществление инвестиций, вы можете рассмотреть правила по борьбе с отмыванием денег, которые могут включать обнаружение подозрительной деятельности и сообщение о ней.

5. Правила защиты прав потребителей

Конфиденциальность данных и раскрытие финансовой информации — это некоторые правила защиты прав потребителей, которые вы должны соблюдать при разработке своего приложения. Он может включать Закон штата Калифорния о конфиденциальности потребителей (CCPA), Общий регламент по защите данных (GDPR) и т. д.

6. Наймите команду разработчиков приложений

Нанимая компанию по разработке финансовых приложений или команду экспертов для завершения вашего проекта, вы должны подумать о нескольких ключевых аспектах:

• Убедитесь, что разработчики, которых вы нанимаете, являются экспертами в области финансовых технологий.
• Они должны обладать необходимыми навыками развития
• Вести эффективную коммуникацию и сотрудничать с командой разработчиков приложений
• Следуйте гибкому процессу разработки
• При необходимости адаптируйтесь к изменениям в требованиях и области применения.

7. Перечислите необходимые функции

Вы должны разделить список функций вашего приложения на две категории; MVP и продвинутый.

Вы можете начать с основных и наиболее важных функций, которые могут соответствовать основным требованиям пользователя.

Позже, когда вы обнаружите, что ваше приложение работает так, как ожидалось, и обеспечивает правильную рентабельность инвестиций, вы можете добавить более продвинутые функции.

8. Создайте привлекательный дизайн UX/UI

Разработки инвестиционного приложения с необходимыми функциями недостаточно для увеличения посещаемости вашего приложения. Чтобы привлечь пользователей в ваше приложение, вы должны использовать привлекательный пользовательский интерфейс. Для ваших инвестиций в разработку приложений вам следует нанять услуги дизайна UX / UI для создания необходимых экранов для ваших приложений на разных ОС.

9. Используйте правильный технический стек

Технологии, которые вы выберете для разработки своего финансового приложения, обеспечат масштабируемость и стабильность вашего проекта разработки приложений. Чтобы улучшить свое приложение в будущем, вы должны заранее выбрать правильные технологии и архитектуру для своего приложения.

Стек технологий зависит от требований вашего проекта. Вам следует проконсультироваться с финтех-компанией по разработке программного обеспечения и выбрать подходящий технологический стек.

10. Разработайте свое инвестиционное приложение

Пришло время перейти к этапу разработки инвестиционного приложения.

Одним из длительных этапов является разработка приложения. Вы можете разделить его на различные части, известные как спринты, чтобы сделать процесс разработки приложения более структурированным. На разработку каждого спринта уйдет не менее двух недель.

Пока идет этот процесс, разработчики приложений обычно реализуют необходимую часть функциональности вашего приложения. QA тестируют ваши финансовые приложения, чтобы найти ошибки.

11. Выпустите свой продукт

Заключительный этап разработки инвестиционного приложения — развертывание вашего проекта. На этом шаге вам нужно запустить свое инвестиционное приложение в Google Play или App Store.

Команда разработчиков приложений поможет вам выпустить ваше приложение.

Обязательные функции инвестиционных приложений

1. Регистрация и адаптация

Ваше приложение должно предлагать пользователям простую регистрацию с помощью адреса электронной почты, номера телефона или других способов. Также, чтобы убедиться, что пользователи настоящие, приложение должно требовать проверки документов.

После регистрации пользователя проведите для него экскурсию по приложению, показав основные функции и финансовый поток.

2. Портфель инвестора

Пользователи должны иметь возможность обрабатывать, изменять и редактировать свой инвестиционный портфель в вашем приложении. Им должно быть разрешено просматривать свои финансовые активы, просматривать статистику своих активов и расширять свои портфели.

3. Аналитика и статистика в реальном времени

Продемонстрируйте последнюю информацию о состоянии рынка в своем мобильном приложении. Вы можете представить данные об эффективности активов, разрешить пользователям отслеживать свои доходы и многое другое. Вы можете выбрать графики и диаграммы для демонстрации аналитики и статистики.

4. Личные профили

Личный профиль может включать сведения о пользователе, его портфеле и выбранном платежном портфеле.

5. Функция вывода средств

Разрешите вашим пользователям обналичивать свои инвестиции в любое время на свои банковские счета в соответствии с правилами торговли. Для этого вам необходимо интегрировать ваше приложение с банковским счетом.

6. Онлайн-транзакции

Безопасная платежная система должна быть интегрирована с вашим приложением для обеспечения безопасности транзакций. Лучше всего для этого подходят Braintree, PayPal, Stripe и другие платежные шлюзы.

7. Рейтинги инвестиционных вариантов

Любые инвестиционные приложения должны предоставлять пользователям некоторые рекомендации в отношении рейтинга или аналитики. Вы можете указать успешные варианты инвестиций, которые показали рост в последнее время или за несколько месяцев до этого, чтобы помочь инвесторам принять обоснованное решение.

8. Поиск и сортировка акций

Разрешите своим пользователям искать акции, используя функцию сортировки и фильтрации вашего приложения. Кроме того, предпочтительнее разделить активы на различные категории для быстрой навигации. Предиктивный поиск был бы лучше всего, чтобы предложить лучший пользовательский опыт.

9. Отслеживание инвестиционного портфеля

Он включает в себя отслеживание индивидуального инвестиционного портфеля.

10. Образовательные ресурсы

Информативные видеоролики, статьи и интерактивные инструменты помогут пользователям больше узнать об инвестировании.

11. Функции безопасности

Инвестиционные приложения должны уделять приоритетное внимание аспектам безопасности, чтобы защитить финансовую информацию и активы пользователей. Этими функциями могут быть безопасный вход в систему, средства обнаружения мошенничества и зашифрованная передача данных.

12. Инвестиционные рекомендации

Различное финансовое программное обеспечение предлагает инвестиционные рекомендации или даже персонализированные инвестиционные портфели в зависимости от терпимости к риску и инвестиционных целей. Это может помочь пользователям принять обоснованное решение, когда речь идет об инвестициях и диверсификации своего портфеля.

Как монетизировать инвестиционное приложение?

Основная и конечная цель любого приложения обычно состоит в том, чтобы сделать его прибыльным, что может обеспечить ожидаемую рентабельность инвестиций.

Для этого важно включить лучшие стратегии монетизации, когда вы начинаете с планирования.

Вы можете выбирать из различных способов заработать деньги для своего приложения.

Стек технологий для разработки инвестиционных приложений

Как выбрать технический стек для разработки мобильного приложения

Сколько стоит разработка мобильного инвестиционного приложения?

Стоимость разработки инвестиционного приложения может начинаться от 70 000 долларов США и превышать его в зависимости от функций и функций, которые вы хотите включить в свое приложение.

При составлении бюджета приложения вы должны учитывать все факторы, которые могут повлиять на стоимость, такие как сложность приложений, функции и многое другое.

Вы можете начать с базовых функций, а через некоторое время добавить дополнительные.

Как Emizentech может вам помочь

Emizentech — компания по разработке программного обеспечения, обладающая необходимым опытом в различных отраслевых вертикалях, таких как финтех, розничная торговля, здравоохранение, блокчейн и другие.

Мы реализовали различные проекты по разработке инвестиционных приложений, которые успешно работают на рынке. Мы можем сообщить вам необходимые детали, которыми можно поделиться, так как проекты находятся под соглашением о неразглашении.

Просмотрите наше портфолио, и после просмотра мы можем поспорить, что вы хотели бы связаться с нашими профессионалами, чтобы воплотить свои идеи в жизнь.

Узнать сейчас

Заключение

Разработка приложения для финансов и инвестиций может показаться простой, но довольно сложной задачей. Вы должны учитывать все необходимые аспекты, функции, технологический стек, функциональность и многое другое, чтобы ваше приложение оставалось на шаг впереди.

Чтобы сделать ваше приложение успешным и соответствовать ожидаемой рентабельности инвестиций, вам следует нанять компанию по разработке финансовых приложений, обладающую необходимыми навыками и опытом для завершения вашего проекта.

Не стесняйтесь комментировать ниже, если у вас есть что-то новое и инновационное в разработке инвестиционных приложений, и поделитесь этим со всем миром.