Как заставить ваши финансы опережать инфляцию с помощью масштабируемого дохода

Следующая статистика рассказывает унылую историю экономики США за 2021 год.

В декабре инфляция достигла 39-летнего максимума. В ноябре индекс потребительских цен (ИПЦ) вырос на 6,8% в год — почти самый высокий скачок за четыре десятилетия — и в целом он вырос на 7%, что является самым быстрым темпом с 1982 года.

Экономисты предупреждают о еще более высокой инфляции в 2022 году, и инвесторы относятся к этому серьезно. Большинство из них защищают свои финансы, вкладывая средства в такие активы, как казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS), недвижимость и акции с низким уровнем риска.

Однако, хотя может показаться, что пришло время для защиты из-за темпов роста инфляции, эти низкодоходные активы могут быть не в состоянии поддерживать и защищать ваши финансы.

Некоторые инвесторы знают об альтернативной новой отрасли, которая набирает силу с беспрецедентной скоростью: онлайн-бизнесе. Вместо того, чтобы защищать, они используют рост этой отрасли, чтобы активно масштабировать свои портфели и опережать инфляцию.

Покупка и продажа онлайн-бизнеса, также известного как цифровые активы, стала инвестиционным ремеслом, которое инвесторы освоили для получения масштабируемого дохода.

Но как обстоят дела у этих инвесторов по сравнению с более осторожными инвесторами?

Традиционные активы для хеджирования инфляции

ПОДСКАЗКИ

TIPS предоставляются банками и брокерами для защиты финансов от высокой инфляции. Они работают над измерением ИПЦ; основная стоимость TIPS увеличивается с инфляцией и уменьшается с дефляцией.

Типичная доходность TIPS довольно низкая и составляет около 2%, что делает их более чувствительными к процентным ставкам по сравнению с облигациями с аналогичным сроком погашения.

Если вы держите TIPS в течение пяти лет, вы можете увидеть 5% ROI, что значительно ниже, чем у других классов активов.

Недвижимость

Инвестируя в недвижимость для хеджирования инфляции, инвесторы, как правило, занимают позиции в паевых инвестиционных фондах, инвестиционных фондах недвижимости (REIT) и биржевых фондах (ETF), а не вкладывают крупные суммы капитала в меньшее количество объектов недвижимости.

Из-за характера отрасли недвижимости, когда арендные ставки периодически переустанавливаются выше, инвесторы, как правило, получают выгоду от этого типа инвестиций во время инфляции.

Если мы посмотрим, например, на среднюю годовую доходность REIT за 27-летний период, данные показывают следующую среднюю рентабельность инвестиций для REIT:

• Ипотечный REIT: 5,7%
• Розничный REIT: 8,3%
• Диверсифицированный REIT: 6,8%

Тот факт, что эти данные были получены за 27-летний период, говорит нам о том, что инвестиции в недвижимость для хеджирования инфляции, безусловно, являются долгосрочной стратегией.

Акции

Инвесторы вкладывают часть своего капитала в акции во время инфляции, потому что компании могут оседлать волну инфляции. Говорят, что они могут компенсировать рост инфляции за счет повышения цен на свои продукты и услуги, хотя может показаться, что повышение цен приведет к снижению продаж.

Тем не менее именно их гибкость как актива заставляет многих поверить в то, что если вы сделаете долгосрочные инвестиции в акции, ваши финансы могут опередить инфляцию.

Почти невозможно найти конкретное среднее значение ROI для акций S&P 500, поскольку существует слишком много переменных, а результаты фондового рынка могут сильно различаться из года в год. Однако те, кто пытался вывести среднюю цифру за последние 10 лет, пришли к средней годовой реальной доходности 11,96% (с поправкой на инфляцию).

Наши выводы о традиционных методах хеджирования инфляции

Советы экспертов по рынку и инвестированию обычно заключаются в создании диверсифицированного портфеля.

Перечисленные выше активы использовались для защиты от инфляции в течение многих лет, поэтому большинство советует включать один или несколько из этих активов в портфель, поскольку они являются безопасными инвестициями по сравнению с другими активами с более высокой волатильностью.

Однако, будучи безопасными, эти инвестиции не сильно улучшают вашу покупательную способность, а это означает, что ваши деньги становятся слабее.

Если принять во внимание текущие темпы инфляции в США, которые ускорились до 7% в последний месяц 2021 года, вышеперечисленные активы точно не помогут вам обогнать инфляцию. Поэтому мы считаем, что вы также должны выделить место в своем портфеле для масштабируемого дохода.

Как обогнать инфляцию с помощью масштабируемого дохода

Большинство инвестиционных активов являются статическими и пассивными. Вы приобретаете актив и ждете, пока он вырастет в цене, прежде чем продать его с окупаемостью инвестиций, иногда через пять, 10 или более лет в будущем. Напротив, онлайн-бизнес — это активные и масштабируемые инвестиции.

Хотя «активный» — это слово, которое может отпугнуть некоторых инвесторов, если учесть затраты времени и капитала с потенциальной рентабельностью инвестиций, они могут стать одними из самых крупных активов для создания богатства в вашем портфеле и превзойти остальные.

Кроме того, принимая во внимание нестабильность текущей инфляционной среды, самое время рассмотреть варианты масштабирования дохода для вашего портфеля.

Эта концепция масштабируемого дохода основана на практике «переворачивания» онлайн-бизнеса. То есть покупка бизнеса, его масштабирование для увеличения прибыли, а затем продажа актива с высокой рентабельностью инвестиций.

Как и в случае со всеми активами, важно понять, как работает онлайн-бизнес, прежде чем приобретать его, но, несмотря на то, что он является активным активом, существуют бизнес-модели, удобные для новичков, которые вы можете взять на себя и успешно масштабировать с помощью вашей собственной команды сотрудников или виртуальные помощники.

Благодаря своему прошлому опыту вы, вероятно, приобрели некоторые навыки, которые позволят вам войти в эту отрасль. Например, если вы когда-либо работали в сфере розничной логистики и участвовали в цепочке поставок, то у вас будет хорошее понимание сути бизнес-модели электронной коммерции, даже лучше, чем у некоторых предпринимателей, которые построили успешный бизнес электронной коммерции из царапать.

Интернет-бизнес — это один из немногих активов, над которым, помимо отраслевых правил и смен, вы можете контролировать, поскольку вы владеете 100% бизнеса. И вы можете снизить риск, связанный с отраслевыми нормативными и рыночными сдвигами, укрепив свой бизнес с помощью таких методов, как диверсификация потоков доходов.

С акциями и REIT ваш доход зависит от компании, которая управляет вашим активом. В онлайн-бизнесе вы контролируете эффективность актива и, следовательно, можете масштабировать свой доход.

Более того, вы можете получать двойную прибыль от своего актива. Вы зарабатываете рентабельность инвестиций, поскольку активно масштабируете свой актив, поскольку получаете 100% его дохода, а затем получаете вознаграждение за капитал, когда продаете свой бизнес с целью получения прибыли, тогда как с активами с однократным доходом, такими как акции, вы только зарабатываете. ROI, когда вы продаете актив.

Текущее состояние индустрии онлайн-бизнеса также ускорит ваше благосостояние, потому что рынок никогда не был таким горячим. Средняя стоимость онлайн-бизнеса в целом постоянно растет из года в год, но 2021 год стал астрономическим скачком, и мы не видим признаков замедления этого роста в ближайшее время:

• 2018–2019: 7,69%
• 2019–2020: 7,47%
• 2020–2021: 25,5%

Увеличение вашего дохода с помощью цифровых активов поможет вам справиться с растущими затратами на инфляцию, поскольку ваши деньги будут расти быстрее, чем темпы инфляции. Давайте рассмотрим несколько примеров того, как эта инвестиционная стратегия выглядит на практике.

Три примера масштабирования дохода в действии

Следующие исследования были проведены на реальных транзакциях, которые произошли на нашем рынке, где мы собираем данные о торговле цифровыми активами.

Каждый перевернутый бизнес на нашем рынке

В этом исследовании данных мы проанализировали продажи 41 зарегистрированного флипа на нашем рынке.

Большинство компаний, участвовавших в этом исследовании, представляли собой контентные сайты: веб-сайты, похожие на блоги, на которых размещен контент, приносящий доход за счет партнерского маркетинга, медийной рекламы, совместной работы над контентом, а также цифровых курсов и книг. В это исследование также были включены предприятия электронной коммерции, интернет-магазины, продающие физические товары.

Вот данные, которые мы собрали в ходе исследования:

• Самый большой флип: 1164% ROI
• Самый быстрый переход с высокой рентабельностью: 199 дней (429% рентабельности инвестиций)
• Самый большой дабл-флип: общий ROI 256%

Тем не менее, наиболее важным моментом данных является то, что более 80% флипов привели к положительному ROI.

Исследование окупаемости инвестиций контент-сайтов

В этом исследовании мы оценили приобретение 30 контентных сайтов на нашем рынке.

Вот основные данные, которые мы собрали:

• Равный или положительный ROI: 63% на срок до 24 месяцев после покупки
• Наибольшее увеличение дохода: 185% (менее чем за 1 год)
• Самый быстрый флип: 30% ROI за 1 год
• Самый большой флип: 70%

Для сайтов, выручка которых снизилась, 63% покупателей сосредоточились только на создании контента и обратных ссылок или вообще ничего не сделали с сайтом. С этой стратегией масштабируемого дохода вы не позволите своим инвестициям сидеть; это активные инвестиции.

Amazon соответствует результатам исследования рентабельности инвестиций Amazon (FBA)

В этом исследовании мы проанализировали приобретение 31 компании Amazon FBA на нашем рынке.

Amazon FBA — это бизнес-модель электронной коммерции, в соответствии с которой владельцы бизнеса продают свою продукцию на торговой площадке Amazon, используя мощную логистическую сеть Amazon.

Вот ключевые данные, которые мы нашли:

• Равный или положительный ROI: 71% на срок до 24 месяцев после покупки
• Наибольшее увеличение дохода: 500%
• Самая быстрая окупаемость инвестиций: <1 года

Бизнес Amazon FBA, как цифровые активы, в настоящее время является наиболее желанным и наиболее активно торгуемым в отрасли.

Как вы собираетесь защитить свои финансы от инфляции?

Как видите, потенциальная доходность онлайн-бизнеса значительно выше, чем у других более традиционных активов. А реализуя стратегию масштабирования, вы можете активно увеличивать свой доход, а не позволять ему оставаться под влиянием инфляции.

Взгляните на нашу торговую площадку, чтобы узнать, какие активы с масштабируемым доходом мы продаем. А если вам когда-нибудь понадобится личное руководство, вы всегда можете бесплатно позвонить одному из наших бизнес-консультантов.

Если вы не в восторге от идеи активного управления цифровым активом, но все же хотите получить доступ к преимуществам масштабирования дохода, инвестирование через EF Capital может стать хорошей отправной точкой.

EF Capital позволяет аккредитованным инвесторам создавать полностью пассивный и диверсифицированный портфель из дробных частей цифровых активов. Профессиональные и проверенные операторы управляют вашими активами для вас, и вы получаете ежеквартальные выплаты.

Если вы хотите узнать больше об EF Capital, посетите нашу страницу с пояснениями, чтобы узнать, как это работает.