12 ตัวเลือกสำหรับการระดมทุนเริ่มต้นในอินเดีย

ระบบนิเวศของสตาร์ทอัพในอินเดียมาไกล โดยบริษัทสตาร์ท อัพ ด้านเทคโนโลยีจำนวนมากเปิดตัวสู่สาธารณะ และบริษัทเกือบ 42 แห่งกลายเป็นยูนิคอร์นในปี 2564 ตามรายงานของ Indian Tech Startup Funding Report 2021 ของ Inc42 สตาร์ทอัพในอินเดียระดมทุน ได้ 42 พันล้านดอลลาร์จาก 1,583 ดีลในปี 2564 และ 2,487 นักลงทุนที่ไม่ซ้ำกันเข้าร่วมในการระดมทุนเริ่มต้น เงินทุนก้อนใหญ่ไหลเข้าสู่กลุ่มซอฟต์แวร์ในฐานะบริการ (SaaS) อีคอมเมิร์ซ ฟินเทค และบริการผู้บริโภค

โดยรวมแล้ว ระหว่างปี 2014 ถึง 31 มกราคม 2022 บริษัทสตาร์ทอัพในอินเดียระดมทุนได้เกือบ 116 พันล้านดอลลาร์

ทุกอย่างเริ่มต้นด้วยการบูตสแตรป เมื่อธุรกิจเติบโตขึ้น คุณต้องการเงินทุนสำหรับการดำเนินงาน การขยาย การตลาด การผลิต ขึ้นอยู่กับระยะที่ธุรกิจของคุณอยู่และความสามารถในการสร้างผลตอบแทน คุณแสวงหาเงินทุนเริ่มต้นจากนักลงทุน angel จากนั้นย้ายไปที่ผู้ร่วมทุน และ เปิดตัวการเสนอขายหุ้นแก่ประชาชนทั่วไป (IPO) ในภายหลัง

เงินทุนเริ่มต้นมีสามประเภท: การระดมทุนตราสารทุน, การระดมทุนจากหนี้ และเงินช่วยเหลือจากรัฐบาล ตัวเลือกการระดมทุนแต่ละแบบมีข้อดีและข้อเสีย ตัวอย่างเช่น การระดมทุนในตราสารทุนไม่มีแรงกดดันในการชำระคืน แต่คุณต้องละทิ้งสัดส่วนการถือหุ้นในบริษัทของคุณ ทำให้เป็นรูปแบบการระดมทุนที่แพงที่สุด

ระบบนิเวศการระดมทุนเริ่มต้นได้พัฒนาไปไกลกว่านักลงทุนทั่วไปและนักลงทุนร่วมทุน สตาร์ทอัพสามารถระดมทุนจากนักลงทุนและแพลตฟอร์มประเภทต่างๆ ได้ตามความต้องการและระยะของพวกเขา ในบทความนี้ เราจะพูดถึง 12 ตัวเลือกการระดมทุนสำหรับสตาร์ทอัพ

12 ตัวเลือกการระดมทุนสำหรับสตาร์ทอัพอินเดีย

Angel Investors

นักลงทุน Angel คือนักลงทุนรายย่อยหรือเครือข่ายของบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางครอบครัวหรือมีประสบการณ์มากมาย ส่วนใหญ่เป็นผู้ประกอบการที่มีประสบการณ์และผ่านกระบวนการเริ่มต้นธุรกิจมาแล้ว พวกเขาเข้าใจความเจ็บปวดและโอกาส

นักลงทุนเหล่านี้มีเงินสดส่วนเกินที่พวกเขายินดีที่จะเสี่ยงในการ ลงทุนของคุณในระยะเริ่ม ต้น ก่อนลงทุนจะคัดกรองสตาร์ทอัพ หาข้อมูล และดูว่าผู้ก่อตั้งลงทุนไปเท่าไหร่ เมื่อพวกเขามั่นใจแล้ว พวกเขาจะให้เงินทุนแก่คุณเพื่อแลกกับหนี้แปลงสภาพหรือการเป็นเจ้าของหุ้นในการเริ่มต้นของคุณ

นักลงทุนเทวดาทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาให้กับผู้ประกอบการรุ่นเยาว์ แต่พวกเขาลงทุนน้อยกว่าผู้ร่วมทุนและคาดหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้น นักลงทุนรายย่อยยอดนิยมบางคน Kunal Shah, Rajan Anandan, Ritesh Malik

Angel Networks & Platforms

เครือข่ายและแพลตฟอร์มของแองเจิลเป็นที่ที่นักลงทุนแองเจิลรวบรวมเงินทุนเพื่อลงทุนในสตาร์ทอัพ ในขณะที่พวกเขาทำงานเป็นกลุ่ม นักลงทุนเหล่านี้สามารถให้เงินทุนที่มากขึ้นและความเสี่ยงในการป้องกันความเสี่ยง แพลตฟอร์มนี้ได้รับความเป็นเจ้าของจากสตาร์ทอัพและจะได้รับประโยชน์หากสตาร์ทอัพประสบความสำเร็จ

แพลตฟอร์มยอดนิยมบางแพลตฟอร์ม ได้แก่ AngelList, Venture Catalysts, LetsVenture

กองทุนร่วมลงทุน

Venture Capital Funds คือสถาบันที่ธุรกิจจะจัดหาเงินทุนให้กับสตาร์ทอัพที่มีแนวโน้มว่าจะเริ่มต้นใหม่ จุดนี้เป็นจุดที่ เงินทุนเริ่มต้น ไปสู่ระดับถัดไป เนื่องจาก กองทุนร่วมลงทุน เป็นสถาบัน พวกเขาจึงให้เงินทุนจำนวนมากแก่บริษัทเพื่อการเติบโตและการขยายธุรกิจ และติดตามความคืบหน้าเพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนของพวกเขาจะนำไปสู่การพัฒนาที่ยั่งยืน

กองทุนร่วมลงทุนจะได้รับตราสารทุนหรือตราสารที่เชื่อมโยงกับทุนจากการเริ่มต้นเพื่อแลกกับการระดมทุน พวกเขาลาออกจากบริษัทเมื่อออก IPO หรือถูกซื้อกิจการ

ไมโคร VCs

สาขาหนึ่งของเงินร่วมลงทุนคือ micro VCs โดยมีขนาดกองทุนน้อยกว่าประมาณ 60 ล้านดอลลาร์ – 70 ล้านดอลลาร์ Micro VCs ลงทุนในสตาร์ทอัพระดับแนวคิดและรับส่วนทุนตอบแทน

แนะนำสำหรับคุณ:

ทรัพยากร

วิธีการตั้งค่ากรอบงานผู้รวบรวมบัญชีของ RBI เพื่อเปลี่ยน Fintech ในอินเดีย

อามิต ดาส

31 กรกฎาคม 2565

ข่าว

ผู้ประกอบการไม่สามารถสร้างการเริ่มต้นที่ยั่งยืนและปรับขนาดได้ผ่าน 'Jugaad': Cit...

Jaspreet K.

31 กรกฎาคม 2565

ทรัพยากร

Metaverse จะพลิกโฉมอุตสาหกรรมยานยนต์อินเดียได้อย่างไร

วิภาวดี ส.

31 กรกฎาคม 2565

ทรัพยากร

บทบัญญัติต่อต้านการแสวงหากำไรสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดียมีความหมายอย่างไร?

จรัญญา ล.

31 กรกฎาคม 2565

ทรัพยากร

Edtech Startups ช่วยให้แรงงานอินเดียเพิ่มพูนทักษะและเตรียมพร้อมสู่อนาคตได้อย่างไร...

อังคุช เอส

31 กรกฎาคม 2565

ข่าว

หุ้นเทคโนโลยียุคใหม่ในสัปดาห์นี้: ปัญหาของ Zomato ยังคงดำเนินต่อไป, EaseMyTrip Posts Stro...

ตปัญจนา ร.

31 กรกฎาคม 2565

ทุนองค์กร

VC อีกสาขาหนึ่งคือ Corporate Venture Capital (CVC ) CVC เป็น บริษัท ข้ามชาติขนาดใหญ่ที่ลงทุนเงินทุนขององค์กรในการเริ่มต้นธุรกิจขนาดเล็กที่มีนวัตกรรม ไม่ว่าจะเป็นด้านเทคโนโลยี กลุ่มคนมีความสามารถ หรือเพื่อซื้อตลาดเป้าหมาย

CVCs จัดหาทรัพยากรให้กับสตาร์ทอัพ เช่น ความเชี่ยวชาญทางการตลาด ทิศทางเชิงกลยุทธ์ หรือวงเงินสินเชื่อ การเชื่อมโยงกับชื่อใหญ่ ๆ ช่วยให้สตาร์ทอัพได้รับการสนับสนุน

CVC จัดหาเงินทุนเพื่อแลกกับการถือหุ้นในสตาร์ทอัพ ในบรรดา CVC ของอินเดีย ได้แก่ Mahindra Partners, Reliance Ventures และ Brand Capital ของ Times Group

กองทุนตราสารหนี้ร่วม

ทุนเป็นแหล่งเงินทุนที่มีราคาแพงสำหรับสตาร์ทอัพ ดังนั้นองค์กรทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคาร (NBFCs) จึงเสนอโครงการไฮบริดที่เรียกว่า กองทุนร่วมทุน ซึ่งให้การจัดหาเงินกู้แก่สตาร์ทอัพที่ได้รับการสนับสนุนจาก VC เงินกู้ธนาคาร หรือหุ้นทุนไม่ใช่ทาง เลือก ในการระดมทุน เมื่อสตาร์ทอัพมีการขยายตัวและต้องการเงินทุนหมุนเวียน

กองทุนตราสารหนี้ร่วมให้ยืมเงินเพื่อแลกกับหุ้นกู้ไม่แปลงสภาพ (NCDs) และใบสำคัญแสดงสิทธิที่จะซื้อหุ้น Alteria Capital และ Trifecta Capital เป็นผู้เล่นบางรายที่จัดหาเงินกู้ร่วมทุนให้กับบริษัทสตาร์ทอัพในอินเดีย

ทุนรัฐบาลและกองทุน

เงินทุนสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดียมีมากกว่านักลงทุน angel และ VCs ในปี 2559 เมื่อรัฐบาลอินเดียเปิดตัวโปรแกรม ' Startup India' โปรแกรมนี้มอบเงินช่วยเหลือ เช่น เงินคืน 80% สำหรับค่าใช้จ่ายสิทธิบัตรและการยกเว้นภาษีเงินได้ในช่วงสามปีแรก ให้กับสตาร์ทอัพที่ลงทะเบียนภายใต้โครงการ

รัฐบาลจ่ายเงินให้กู้ยืมผ่านกองทุนเพื่อการพัฒนาอุตสาหกรรมขนาดเล็กแห่งอินเดีย (SIDBI) Fund of Funds Scheme โครงการนี้ลงทุนในกองทุนร่วมลงทุนและกองทุนเพื่อการลงทุนทางเลือก (AIF) ที่ลงทุนในสตาร์ทอัพ ปีที่แล้ว รัฐบาลยังได้เปิดตัวโครงการ Startup India Seed Fund ซึ่งให้การสนับสนุนด้านเงินทุนแก่สตาร์ทอัพในระยะเริ่มต้น

สำหรับปีปัจจุบัน รัฐบาลได้ จัดสรร INR 1,000 Cr สำหรับ Fund of Funds for Startups และ INR 283.5 Cr สำหรับ Startup India Seed Fund Scheme (SISFS)

คันเร่งและตู้ฟัก

แม้ว่าตัวเลือกการระดมทุนทั้งหมดข้างต้นมีไว้สำหรับสตาร์ทอัพที่ทำธุรกิจอยู่แล้ว แต่ตู้อบและตัวเร่งความเร็วก็เหมือนโรงเรียนเตรียมการสำหรับสตาร์ทอัพ โปรแกรมเหล่านี้ดำเนินการเป็นเวลาสี่ถึงแปดเดือน โดยให้เงินทุนแก่เจ้าของธุรกิจและเป็นแพลตฟอร์มในการเชื่อมต่อกับนักลงทุน ผู้ให้คำปรึกษา และการเริ่มต้นอื่นๆ

โดยทั่วไปแล้วเครื่องเร่งความเร็วและตู้ฟักไข่จะพบได้ในเมืองใหญ่และเข้าถือหุ้นเพื่อแลกกับโครงการ โปรแกรมเหล่านี้ดำเนินการโดยแต่ละหน่วยงานหรือเป็นส่วนหนึ่งขององค์กรขนาดใหญ่หรือบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่

โปรแกรมเร่งความเร็วยอดนิยมบางโปรแกรมสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดีย ได้แก่ Y Combinator, GSF Accelerator, Microsoft Accelerator, Google Launchpad Accelerator, JioGenNext เป็นต้น

สำนักงานครอบครัว

การระดมทุนสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดียอีกประการหนึ่งคือสำนักงานของครอบครัว อินเดียมีประวัติของธุรกิจครอบครัวที่ส่งต่อความมั่งคั่งให้กับคนรุ่นต่อไป ตัวอย่าง ได้แก่ Azim Premji จาก Wipro, Anirudh Damani จาก K. Damani Group และ Gaurav Burman จาก Burman Family Office (นักลงทุนใน Dabur I ndia) คนรุ่นต่อไปนี้พยายามที่จะทำลายภาพลักษณ์และลงทุนในหนทางต่างๆ

สำนักงานของครอบครัวมีความอดทนมากกว่านักลงทุนทั่วไป และให้เวลา เงิน และทรัพยากรแก่สตาร์ทอัพมากขึ้นในการทำให้ธุรกิจเติบโต แต่เคล็ดลับคือการเข้าหาสำนักงานของครอบครัวที่เหมาะสม อินเดียมี สำนักงานของครอบครัวมากกว่า 140 แห่ง ที่ลงทุนอย่างหนักในพื้นที่เริ่มต้นของอินเดีย พวกเขามีส่วนร่วมเชิงรุกในข้อตกลงดังกล่าวมากกว่า 50 รายการทุกปีตั้งแต่ปี 2015 รายงานโดย Praxis Global Alliance และ 256 Network รายงานเพิ่มเติมคาดการณ์ว่าสำนักงานครอบครัวอินเดียคาดว่าจะมีส่วนร่วม 30% ของประมาณ 100 พันล้านดอลลาร์ที่จะระดมทุนโดยสตาร์ทอัพในอินเดียภายในปี 2568

ธนาคาร

ท่ามกลางตัวเลือกการระดมทุนใหม่ทั้งหมดสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดีย ตัวเลือกการระดมทุนแบบเดิมของสินเชื่อธนาคารยังคงมีอยู่ ธนาคารเสนอสินเชื่อประเภทต่างๆ สำหรับความต้องการทางธุรกิจที่แตกต่างกัน เช่น สินเชื่ออุปกรณ์ สินเชื่อ ธุรกิจเริ่มต้น และสินเชื่อเงินทุนหมุนเวียน โดยแต่ละแห่งมีเงื่อนไขต่างกัน มีเงินกู้สำหรับทุกขั้นตอนของธุรกิจ

สำหรับการเริ่มต้นธุรกิจในขั้นของความคิด ธนาคารต้องการหลักประกันที่สูงกว่า ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะใช้แหล่งรายได้อื่น Fullerton India และ Omozing.com เป็นธนาคารยอดนิยมและ NBFC ที่ให้บริการสินเชื่อแก่สตาร์ทอัพในอินเดีย

คราวด์ฟันดิ้ง

ตัวเลือกการระดมทุนที่ได้รับความนิยมน้อยกว่าสำหรับสตาร์ทอัพก็คือการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้ง นักลงทุนรายย่อยหลายรายที่กำลังมองหาทางเลือกการลงทุนทางเลือกรวมตัวกันบนแพลตฟอร์ม สำรวจโมเดลธุรกิจ และลงทุนในการเริ่มต้นทางเลือกที่ตนเลือก นักลงทุนทุกคนลงทุนจำนวนคงที่ (การให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer) ในแนวคิดทางธุรกิจโดยหวังว่าจะได้รับความสนใจมากขึ้น

นอกจากนี้ยังมีการระดมทุนของผู้ถือหุ้นด้วย แต่ความถูกต้องตามกฎหมายในอินเดียนั้นเป็นที่น่าสงสัย การ ระดม ทุนมีแนวโน้มที่จะเกิดการโต้เถียงและการหลอกลวง SEBI เตือนถึงแพลตฟอร์มการระดมทุนแบบดิจิทัลที่ไม่ได้ลงทะเบียน

แพลตฟอร์มการระดมทุนที่มีชื่อเสียงสำหรับสตาร์ทอัพ ได้แก่ Indiegogo, SeedInvest Technology, Mightycause, StartEngine, GoFundMe, Patreon, GripInvest, ImpactGuru

การจัดหาเงินทุนตามรายได้

การ จัดหาเงินทุนตามรายได้ ช่วยให้สตาร์ทอัพได้รับรายได้ในอนาคตล่วงหน้า เพื่อให้สามารถนำไปใช้กับสินค้าคงคลัง การโฆษณา และการใช้จ่ายด้านการตลาดได้อย่างง่ายดาย ส่วนการชำระเงินมีความยืดหยุ่น โดยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่บริษัทสร้างขึ้นล่วงหน้าก่อนตัดสินใจทุกเดือน ในช่วงไม่กี่ครั้งที่ผ่านมา อินเดียได้เห็นบริษัทจัดหาเงินทุนตามรายได้ที่เพิ่มขึ้นหลายแห่ง ซึ่งตอบสนองความต้องการด้านรายได้ของบริษัทต่างๆ

บริษัทจัดหาเงินทุนตามรายได้บางแห่งสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดีย ได้แก่ Velocity, Klub, GetVantage เป็นต้น

บทสรุป

อินเดียได้กลายเป็นระบบนิเวศเริ่มต้นที่ใหญ่เป็นอันดับสามของโลก ด้วยตัวเลือกการระดมทุนที่หลากหลายที่สนับสนุนเจ้าของธุรกิจ ตัวเลือกการระดมทุนและการระดมทุนเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อกระตุ้นการเติบโตของธุรกิจ