12 กลยุทธ์การประหยัดภาษีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

กลยุทธ์การประหยัดภาษีที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจขนาดเล็กคืออะไร

เพื่อช่วยให้เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและผู้ประกอบการประหยัดภาษีด้วยวิธีที่ถูกต้องและง่ายดาย เราได้ถามคำถามนี้กับผู้ประกอบการที่มีประสบการณ์และที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวกับกลยุทธ์ที่ดีที่สุดของพวกเขา ตั้งแต่การจ้างสมาชิกในครอบครัวไปจนถึงการนำ HSA ไปปฏิบัติ มีหลายวิธีง่ายๆ ที่อาจช่วยให้คุณประหยัดภาษีได้

จ้างสมาชิกในครอบครัว

การจ้างสมาชิกในครอบครัวเป็นวิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งที่ธุรกิจขนาดเล็กสามารถลดภาษีได้ มีตัวเลือกมากมายที่ IRS อนุญาตสำหรับสิ่งนี้ คุณยังสามารถจ้างบุตรหลานของคุณเพื่อปกป้องรายได้จากภาษีได้อีกด้วย รายได้ที่จ่ายให้กับบุตรหลานของคุณมีอัตราส่วนเพิ่มที่ต่ำกว่า บางครั้งภาษีก็หมดไป หากธุรกิจของคุณอยู่ภายใต้การเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว ค่าจ้างของบุตรหลานจะได้รับการยกเว้นภาษีประกันสังคมและภาษี Medicare เพียงตรวจสอบให้แน่ใจว่ารายได้นั้นสมเหตุสมผลสำหรับวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ ในขณะเดียวกัน การจ้างคู่สมรสจะช่วยลดภาษีได้เนื่องจากรายได้จะไม่อยู่ภายใต้พระราชบัญญัติภาษีการว่างงานของรัฐบาลกลาง (FUTA)

คริส ลิปปี้ ฉันขายบ้านไปแล้ว

บัญชีสำหรับความสูญเสียทางธุรกิจ

การติดตามการสูญเสียของธุรกิจเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการลดจำนวนภาษีที่คุณค้างชำระในแต่ละปี การสูญเสียของธุรกิจสามารถหักออกจากรายได้ได้ ในหลายกรณีจะทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีของธุรกิจของคุณโดยรวมลดลงหลายพันดอลลาร์ สิ่งนี้สามารถช่วยเจ้าของธุรกิจประหยัดเงินได้มากกว่าการหักค่าสิ่งของที่อาจถือเป็นเรื่องส่วนตัว เช่น ดอกเบี้ยสินเชื่อบ้านหรือการบริจาคเพื่อการกุศล

Eric Blumenthal ผู้มีอำนาจการพิมพ์

ติดตามค่าใช้จ่ายในการเดินทางของคุณ

คุณสามารถหักค่าเดินทางได้มากกว่าตั๋วเครื่องบินและระยะทาง ผู้ประกอบการหลายรายกำลังเร่งเดินทางอีกครั้งเพื่อเติมพลังให้ธุรกิจของตนและขยายความรู้ภายในอุตสาหกรรมของตน โชคดีที่คุณสามารถตัดค่าใช้จ่ายการเดินทางส่วนใหญ่ของคุณได้ ตราบใดที่จุดประสงค์หลักของการเดินทางของคุณนั้นเกี่ยวข้องกับธุรกิจ นอกจากตั๋วเครื่องบินแล้ว ค่ารถไปและกลับจากสนามบินและการเดินทางโดยรถยนต์ รถไฟโดยสาร และเรือข้ามฟากยังสามารถหักลดหย่อนได้อีกด้วย

ค่าที่พักและอาหารสามารถนำไปหักลดหย่อนได้ตราบเท่าที่ใช้สำหรับธุรกิจ ค่าที่พักสามารถหัก 100% และสำหรับปี 2564 และ 2565 ค่าอาหารสำหรับธุรกิจจะถูกหัก 100% สำหรับค่าอาหารที่ร้านอาหารจัดให้ อย่างไรก็ตาม จะไม่มีการหักลดหย่อนใดๆ หากการเดินทางเป็นวันหยุดพักผ่อนโดยอำพราง ดังนั้น อย่าลืมเก็บบันทึกรายละเอียดการเดินทางของคุณและค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกิดขึ้น เพื่อให้คุณสามารถสำรองการเรียกร้องของคุณหาก IRS ตัดสินใจที่จะท้าทายพวกเขา

คริส กาเด็ค จาก AdQuick

พิจารณาค่าใช้จ่ายทั้งหมด เช่น ค่าเช่าและค่าสาธารณูปโภค

ค่าใช้จ่ายช่วยลดภาระภาษีโดยรวมของคุณ ดังนั้นอย่าลืมรวมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจทั้งหมดเมื่อยื่นคำร้อง ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจรวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น ค่าเช่าที่คุณจ่ายสำหรับพื้นที่ธุรกิจของคุณ ซึ่งสามารถเพิ่มขึ้นได้มากในแต่ละปี คุณยังสามารถมีสาธารณูปโภค เช่น อินเทอร์เน็ตความเร็วสูงได้ ตราบใดที่สิ่งเหล่านั้นเกี่ยวข้องโดยตรงกับการดำเนินธุรกิจของคุณ บัญชีค่าใช้จ่ายเหล่านี้อย่างถูกต้องเนื่องจากสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณเมื่อยื่น

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

จ้าง CPA . ที่มีชื่อเสียง

จ้างนักบัญชีสาธารณะที่มีชื่อเสียงและได้รับการรับรอง (CPA) มีกฎหมายและความสลับซับซ้อนมากมายที่เกี่ยวข้องกับภาษีธุรกิจ และคุณไม่ต้องการที่จะเสี่ยงที่จะมองข้ามสิ่งที่สำคัญเมื่อพูดถึงบัญชีที่ต้องเสียภาษีของคุณ คุณอาจสามารถใช้เงินออมเพื่อสุขภาพหรือตัดค่าใช้จ่ายในการดูแลเด็กที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

CPA มืออาชีพจะมีกลยุทธ์ในตัวเพื่อให้ภาษีของคุณถูกต้องโดยไม่คำนึงถึงสถานการณ์ทางการเงินของคุณ นอกจากเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจ่ายทุกอย่างที่ครบกำหนดแล้ว ยังมีการตัดจ่ายหลายอย่างที่คุณอาจไม่ทราบว่าสามารถลดค่าภาษีของคุณได้ โปรดจำไว้ว่า CPA ไม่ได้ทำให้คุณเสียเงิน พวกเขาช่วยคุณประหยัดเงิน

สเตฟานี เวนน์-วัตสัน, fatty15

หักทรัพย์สินเพื่อการกุศล

กลยุทธ์การลดภาษีที่มีประสิทธิภาพอย่างหนึ่งคือการบริจาคและหักทรัพย์สินเพื่อการกุศล การบริจาคอย่างต่อเนื่องจะเป็นประโยชน์ต่อองค์กรการกุศลและสามารถเป็นประโยชน์ต่อธุรกิจของคุณโดยแสดงความภักดีต่อชุมชนและคุณค่าของแบรนด์ของคุณ เลือกองค์กรการกุศลที่สอดคล้องกับแบรนด์และชุมชนของคุณ และแบ่งปันข้อมูลเพิ่มเติมกับลูกค้าของคุณ เป็น win-win ส่งผลให้ลูกค้าภักดีต่อธุรกิจของคุณมากขึ้น

Ely Khakshouri จาก Retrospec

ติดตามทุกใบเสร็จรับเงินด้วยซอฟต์แวร์

การเก็บบันทึกและการติดตามใบเสร็จรับเงินอย่างละเอียดเป็นวิธีที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กใช้ประโยชน์จากการหักเงินทั้งหมดที่เป็นไปได้ ความระส่ำระสายอาจหมายความว่าคุณจ่ายภาษีมากเกินความจำเป็น อย่างไรก็ตาม การติดตามกระดาษหลายร้อยใบอย่างเพียงพออาจทำให้งานน่าเบื่อ ยุ่งเหยิง และล้นหลาม ดังนั้นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจึงควรลงทุนในซอฟต์แวร์ที่จะคอยติดตาม จัดเก็บ และจัดระเบียบใบเสร็จทุกใบ มันจะง่ายกว่ามากในการหาหลักฐานค่าใช้จ่ายมาในฤดูกาลภาษี ซึ่งอาจช่วยให้คุณประหยัดเวลาและเงินที่หามาได้ยาก การจับทุกค่าใช้จ่ายที่นำไปหักลดหย่อนเป็นกุญแจสำคัญในการประหยัดเงิน ดังนั้นลงทุนในชิ้นส่วนของซอฟต์แวร์ที่ไม่ต้องแบกรับภาระในการเก็บบันทึก

นิค ดรูว์ Wethrift

ใช้เงินสมทบแผนเกษียณอายุของคุณอย่างเต็มที่

คำแนะนำของฉันสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กในการประหยัดภาษีคือการเพิ่มเงินสมทบเกษียณอายุให้ได้มากที่สุด แม้ว่าสิ่งนี้จะขึ้นอยู่กับว่าพนักงานของคุณมีส่วนร่วมมากน้อยเพียงใด การจ่ายเงินให้มากถึง 58,000 ดอลลาร์ในแผนการเกษียณอายุ 401(k) ของคุณนั้นเป็นการเคลื่อนไหวที่ชาญฉลาดภายในสิ้นปีนี้ ยังคงแนะนำให้ขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ เนื่องจากจะช่วยให้คุณกำหนดคุณสมบัติและข้อจำกัดในเงินสมทบแผนเกษียณอายุของคุณได้

Georgia McBroom, Camper คำถามที่พบบ่อย

ใช้การหักเงินเริ่มต้น

หากคุณเพิ่งเปิดธุรกิจขนาดเล็กของคุณอย่างเป็นทางการในปีที่แล้ว คุณสามารถใช้การหักเงินบางส่วนที่มีเพียงเพื่อช่วยเหลือธุรกิจใหม่เท่านั้น เนื่องจากเป็นการลดต้นทุนในการเริ่มต้นธุรกิจที่มีราคาแพง คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นได้มากถึง $5K และ $5K ในต้นทุนองค์กร หากค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นทั้งหมดของคุณต่ำกว่า $50K หากคุณใช้จ่ายระหว่าง $50,000 ถึง $55K คุณสามารถใช้การหักเงินบางส่วนที่ลดลงตามอายุที่เกินได้

ซามูเอล เดวีเวอร์, EasyLlama

จัดโครงสร้างธุรกิจขนาดเล็กของคุณเป็น LLC

การเลือกโครงสร้างของธุรกิจขนาดเล็กของคุณในฐานะบริษัทจำกัด (LLC) สามารถให้ข้อได้เปรียบทางภาษีแก่คุณ เช่น การส่งผ่าน รายได้ธุรกิจของคุณจะถูกส่งต่อให้คุณในฐานะเจ้าของและสามารถเก็บภาษีได้ในอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา นอกจากนี้คุณยังหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีซ้ำซ้อนและประหยัดภาษีประกันสังคมและ Medicare

เจฟฟรีย์ โจว, Fig Loans

หักค่ารถของคุณ

ธุรกิจขนาดเล็กสามารถตัดค่าใช้จ่ายทั้งหมดของยานพาหนะที่มีน้ำหนักมากกว่า 6,000 ปอนด์ (เช่น รถเก๋งหรือรถบรรทุกขนาดเล็ก) หากเป็นเช่นนั้นจริงสำหรับการขนส่งของคุณ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายได้มากถึง $18,000 คุณต้องใช้ยานพาหนะเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ อย่างไรก็ตาม หากคุณใช้รถบรรทุกหรือรถตู้ครึ่งหนึ่งเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ และอีกครึ่งหนึ่งสำหรับใช้ส่วนตัว คุณสามารถหัก 50% ของค่าใช้จ่ายได้

สจ๊วต กัส, สจ๊วร์ต เจ. กัสส์

ใช้ HSA สำหรับพนักงาน

วิธีที่สร้างสรรค์และมีประสิทธิภาพวิธีหนึ่งสำหรับธุรกิจขนาดเล็กในการลดภาระภาษีคือการกันเงินไว้สำหรับความต้องการด้านการรักษาพยาบาลในอนาคต ในขณะที่ค่ารักษาพยาบาลมีราคาแพงขึ้น การประหยัดเงินสำหรับความต้องการทางการแพทย์ในอนาคตจึงเป็นการตัดสินใจที่ชาญฉลาด แม้ว่าคุณจะมีสุขภาพแข็งแรงในปัจจุบันก็ตาม วิธีที่ดีที่สุดคือจัดทำแผนออมทรัพย์เพื่อสุขภาพสำหรับพนักงาน การใช้ HSA จะทำให้ธุรกิจสามารถลดภาษีและค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพในอนาคตได้ ผลงานไม่ต้องเสียภาษี การเติบโตปลอดภาษี และเมื่อถึงเวลาที่คุณต้องเบิกค่ารักษาพยาบาล การถอนดังกล่าวไม่ต้องเสียภาษี

Alan Ahdoot, Adamson Ahdoot Law