6 กลยุทธ์สำหรับการจัดการกระแสเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพ

การจัดการกระแสเงินสดถือเป็นส่วนสำคัญที่สุดประการหนึ่งในการดำเนินธุรกิจ ในบางแง่ การจัดการกระแสเงินสดมีความสำคัญมากกว่าการทำกำไรเสียอีก

เทคนิคกระแสเงินสดที่ดีสามารถช่วยให้คุณผ่านพ้นไปได้แม้ในช่วงเวลาที่ยากลำบากที่สุด ในขณะที่การจัดการกระแสเงินสดที่ไม่ดีอาจทำให้คุณต้องดิ้นรนแม้จะทำกำไรก็ตาม

โดยรวมแล้ว เป็นความคิดที่ดีที่จะเรียนรู้เทคนิคการจัดการกระแสเงินสดที่มีประสิทธิภาพ ดังนั้นอ่านต่อไปเกี่ยวกับหกกลยุทธ์การจัดการกระแสเงินสดที่ได้รับการทดลองและทดสอบแล้ว

ข้ามไปที่:

• เหตุใดการจัดการกระแสเงินสดจึงมีความสำคัญสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก
• 6 กลยุทธ์สำหรับการจัดการกระแสเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพ

ใช้งานรูปภาพฟรีที่มาจาก Unsplash

การจัดการกระแสเงินสดคืออะไร?

การจัดการกระแสเงินสดเป็นเรื่องเกี่ยวกับการติดตามเงินเข้าและออกจากธุรกิจของคุณ

ผู้จัดการกระแสเงินสดที่ดีจะเปรียบเทียบเงินที่เข้ากับเงินออก เช่น ตั๋วเงิน เงินเดือน ฯลฯ

จากนั้นพวกเขาจะออม โอนหรือลงทุนเงินทุนอย่างมีกลยุทธ์เพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนที่จำเป็นทั้งหมดจะพร้อมใช้เมื่อจำเป็น

เพื่อยกตัวอย่าง หากคุณมีเงินเข้าจำนวนมากในช่วงกลางเดือนและมีเงินจำนวนมากที่ต้องออกจาก การประมวลผลเงินเดือน ในช่วงปลายเดือน กลยุทธ์การจัดการกระแสเงินสดที่ดีคือการโอนรายได้เข้าบัญชีเงินเดือนของคุณ เมื่อคุณได้รับโชคลาภในช่วงกลางเดือนนั้น

เหตุใดการจัดการกระแสเงินสดจึงมีความสำคัญสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

หากคุณเป็นผู้ประกอบการเดี่ยวหรือดำเนินธุรกิจขนาดเล็ก รายได้ของคุณก็มีแนวโน้มว่าจะไม่สม่ำเสมอ เงินทุนจะมาถึงในลักษณะที่ไม่ปะติดปะต่อที่นี่และที่นั่นตลอดเดือนทำงานเมื่อคุณจองงานและส่งใบแจ้งหนี้

ซึ่งหมายความว่าหากไม่มีการจัดการกระแสเงินสดที่มีประสิทธิภาพ คุณจะตกอยู่ในช่วงเวลาที่เสี่ยงซึ่งคุณจะมีเงินทุนจำกัดเพื่อดำเนินธุรกิจของคุณจนกว่าจะถึงการชำระเงินครั้งถัดไป

ซึ่งอาจส่งผลให้เกิดปัญหาต่างๆ เช่น การชำระเงินล่าช้า ก่อหนี้ หรือแม้กระทั่งล้มละลายในระยะยาว

การจัดการกระแสเงินสดที่ดีจะทำให้มั่นใจว่าเงินทุนที่มีอยู่จะไหลอย่างสม่ำเสมอตลอดทั้งเดือนทำงาน แต่นั่นไม่ใช่ทั้งหมด เทคนิคการจัดการกระแสเงินสดยังสามารถ:

• ช่วยคุณคาดการณ์รูปแบบการขายในอนาคต
• ให้ภาพรวมต้นทุนของคุณ: สถานการณ์รายได้
• ระบุโอกาสในการลงทุน
• ช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่า การบัญชีอีคอมเมิร์ซของคุณถูกต้อง
• ระบุพื้นที่ที่คุณสามารถลดและประหยัดเงินได้

6 กลยุทธ์สำคัญสำหรับการจัดการกระแสเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพ

1. สร้างการประมาณการกระแสเงินสดเข้าและออกในอนาคตของคุณ
2. ติดตามกระแสเงินสดของคุณเป็นประจำโดยใช้เครื่องมือที่เหมาะสม
3. เสนอส่วนลดเพื่อสนับสนุนการชำระเงินก่อนกำหนดจากลูกค้า
4. สร้างกองทุนฉุกเฉินเพื่อรองรับค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด
5. จ้างงานที่ไม่จำเป็นจากภายนอกเพื่อเพิ่มเวลาและทรัพยากรของคุณ
6. ตรวจสอบกลยุทธ์การกำหนดราคาเพื่อให้แน่ใจว่าครอบคลุมค่าใช้จ่ายทั้งหมด

ใช้งานรูปภาพฟรีที่มาจาก Unsplash

ตอนนี้คุณเข้าใจแล้วว่าทำไมการจัดการกระแสเงินสดจึงมีความสำคัญ มาดูกันว่าคุณสามารถจัดการกระแสเงินสดได้อย่างมีประสิทธิภาพได้อย่างไร:

1. สร้างการประมาณการกระแสเงินสดเข้าและออกในอนาคตของคุณ

เพื่อจัดการกระแสเงินสดของคุณ คุณต้องเข้าใจรูปแบบของกระแสเงินสด ดังนั้น เจาะลึกบัญชีของคุณและวิเคราะห์กระแสเงินสดเข้าและออกของคุณ มองหาโดยเฉพาะสำหรับ:

• การชำระเงินตามกำหนดเวลาปกติให้กับบริษัทของคุณจากลูกค้า เครดิตภาษี ฯลฯ
• กำหนดการออกปกติ เช่น การสมัครสมาชิก ภาษี เงินเดือน ฯลฯ
• การชำระเงินที่ผิดปกติ เช่น การชำระเงินที่มาในเวลาต่างกันในแต่ละเดือน
• ความถี่ของค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด เช่น การซ่อมแซม

โปรดจำไว้ว่า เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดการกระแสเงินสด ระยะเวลาของการชำระเงินเข้าและออกแต่ละครั้งมีความสำคัญพอๆ กับจำนวนเงิน (ถ้ามากกว่านั้น)

จุดมุ่งหมายคือการจัดสรรเงินเข้าและออกในลักษณะเพื่อให้แน่ใจว่ามีจำนวนเงินที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสมทุกครั้ง

2. ติดตามกระแสเงินสดของคุณเป็นประจำโดยใช้เครื่องมือที่เหมาะสม

การติดตามกระแสเงินสดของคุณอาจเป็นงานที่น่าเบื่อหากไม่มีเครื่องมือที่เหมาะสม โชคดีที่มีเทคโนโลยีดีๆ มากมายที่สามารถช่วยได้

ตัวอย่างเช่น ซอฟต์แวร์ บัญชีเงินเดือนสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก ที่ดีจะติดตามค่าใช้จ่ายบัญชีเงินเดือนของคุณโดยอัตโนมัติ และให้รายงานโดยละเอียดแก่คุณทุกครั้งที่คุณต้องการ

ในทำนองเดียวกัน คุณสามารถใช้ระบบ ERP เพื่อตรวจสอบการใช้ทรัพยากรของคุณ รวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น รูปแบบการจัดส่งและการชำระเงินจากซัพพลายเออร์

คุณสามารถรวมศูนย์ข้อมูลทั้งหมดนี้ด้วยเครื่องมือเช่น CRM และแพลตฟอร์มการบัญชี ซึ่งช่วยให้คุณรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเพื่อสร้างรายงานและการวิเคราะห์รูปแบบกระแสเงินสดของคุณได้ในไม่กี่วินาที

หากคุณคิดว่าคุณเล็กเกินไปที่จะลงทุนในเทคโนโลยีแบบนี้ ลองคิดใหม่อีกครั้ง ซอฟต์แวร์ที่เหมาะสมสามารถสร้างความแตกต่างอย่างมากให้กับการติดตามกระแสเงินสดของคุณ แม้ว่าคุณจะทำงานคนเดียวหรือมี พนักงานเพียงคนเดียวก็ตาม

ใช้งานรูปภาพฟรีที่มาจาก Unsplash

3. เสนอส่วนลดเพื่อกระตุ้นให้ลูกค้าชำระเงินก่อนกำหนด

หากธุรกิจของคุณอาศัยการชำระเงินเป็นประจำ การให้ส่วนลดสำหรับการชำระเงินก่อนหน้านี้อาจช่วยได้ แม้ว่าคุณอาจได้รับเงินน้อยลง แต่การชำระเงินเร็วกว่าปกติอาจช่วยได้มากในแง่ของกระแสเงินสด และช่วยให้คุณประหยัดเงินได้ในที่สุด

ตัวอย่างเช่น หากคุณมีการชำระเงินค่าสมัครจำนวนมากในช่วงกลางเดือนและไม่มีการชำระเงินเข้ามา การเสนอส่วนลดให้กับลูกค้าหากพวกเขาจ่ายเงินให้คุณก่อนกำหนดก็อาจให้ผลตอบแทนที่คุ้มค่าอย่างแท้จริง

การชำระเงินที่เข้ามาให้ตรงกับที่มีการหักบัญชีเงินฝากอัตโนมัติจะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการชำระล่าช้า ซึ่งจะดีกว่าสำหรับคุณในระยะยาวมากกว่าการชำระเดิมแบบไม่มีส่วนลดในภายหลัง

หากคุณดำเนินการโดยใช้ การเรียกเก็บเงินตามการสมัครสมาชิก คงที่ กลยุทธ์นี้อาจนำไปใช้ได้ยากขึ้น

ในทางกลับกัน คุณอาจพบว่าตัวเองสามารถชำระเงินค่าสมัครรับข้อมูลได้ตลอดทั้งเดือนได้ดีกว่าบริษัทที่ทำงานโดยใช้ระบบใบแจ้งหนี้/การชำระเงินแบบเดิมๆ

4. ตั้งกองทุนฉุกเฉินเพื่อรองรับค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด

ใช้งานรูปภาพฟรีที่มาจาก Unsplash

การประกันภัยอาจใช้เวลานานสำหรับคุณเมื่อพูดถึงค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด แต่การประกันภัยไม่ครอบคลุมทุกค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดที่ธุรกิจของคุณอาจเผชิญ สิ่งต่างๆ เช่น การตรวจสอบ อาจเกิดขึ้นได้อย่างไร้ที่ติและมีราคาแพงสำหรับธุรกิจของคุณ

ตัวอย่างเช่น ค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบ SOC 2 อาจเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเมื่อระบบและการดำเนินการต่างๆ ถูกแยกออกจากกันและตรวจสอบ

ดังนั้นเมื่อใดก็ตามที่คุณทำได้ ให้นำเงินเข้ากองทุนฉุกเฉิน นอกจากนี้ ให้กำหนดกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดเกี่ยวกับสิ่งที่ถือเป็นเหตุฉุกเฉิน เพื่อที่คุณจะได้ไม่ต้องใช้เงินฉุกเฉินจนหมดเนื่องจากเหตุผลเล็กๆ น้อยๆ

5. มอบหมายงานที่ไม่จำเป็นจากภายนอกเพื่อเพิ่มเวลาและทรัพยากรของคุณ

การจ้างบุคคลที่สามมาทำงานแทนคุณฟังดูขัดกับสัญชาตญาณเมื่อคุณพยายามประหยัดเงิน แต่ในความเป็นจริงแล้ว อาจเป็นประโยชน์อย่างมากต่อกระแสเงินสดของคุณได้

การจ้างบุคคลภายนอกหรือการทำงานอัตโนมัติที่ไม่จำเป็นจะช่วยประหยัดเวลาได้มาก ซึ่งจะทำให้พนักงานของคุณมุ่งความสนใจไปที่งานที่ทำกำไรได้มากขึ้น นอกจากนี้ยังช่วยให้แน่ใจว่ามีทรัพยากรของคุณเองมากขึ้นในแต่ละครั้ง

ตัวอย่างเช่น การเลือกใช้ระบบ VoIP สำหรับธุรกิจ อาจทำให้คุณมีทางเลือกในการสื่อสารใหม่ๆ มากมาย โดยไม่ต้องยุ่งยากกับการติดตั้งเครือข่ายฮาร์ดแวร์ของคุณเอง

บริษัทเฉพาะมักจะเสนอระบบรักษาความปลอดภัย เครื่องมือ การสนับสนุนและระบบอัตโนมัติที่ดีที่สุด ซึ่งจะทำให้คุณต้องรับผิดชอบอย่างมาก นอกจากนี้ยังหมายความว่าคุณไม่จำเป็นต้องจ่ายเงินจำนวนมากเพื่อแก้ไขปัญหาด้วยตนเองหากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น

ท้ายที่สุดแล้ว การจ้างบุคคลภายนอกทุกที่ที่คุณทำได้มักจะคุ้มค่ากว่าการทำทุกอย่างด้วยตัวเอง

ใช้งานรูปภาพฟรีที่มาจาก Unsplash

6. ทบทวนกลยุทธ์การกำหนดราคาของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าครอบคลุมค่าใช้จ่ายทั้งหมด

แม้ว่าการจัดการกระแสเงินสดที่ดีสามารถช่วยได้มากในการรักษาธุรกิจของคุณทางการเงิน แต่ก็ไม่มีทางที่จะดำเนินธุรกิจที่ใช้จ่ายเกินระยะเวลาอันยาวนานได้

หากการวิเคราะห์กระแสเงินสดของคุณพบว่า กลยุทธ์การจัดการค่าใช้จ่ายของคุณไม่ได้ลดลง ก็ถึงเวลาตรวจสอบราคาของ คุณ

แม้ว่าการทุ่มบอลต่ำอาจเป็นวิธีที่ดีในการดึงดูดลูกค้า แต่หากไม่สามารถทำได้ในระยะยาว ในที่สุดธุรกิจของคุณก็จะเสียหายมากกว่าผลดี

อย่ากลัวที่จะขึ้นราคาให้อยู่ในระดับที่ยั่งยืน โปรดจำไว้ว่าลูกค้าจะยินดีจ่ายสำหรับผลิตภัณฑ์ที่ดีและการบริการที่ดี

สรุป: การจัดการกระแสเงินสด: กุญแจสู่ความมั่นคงทางการเงิน

การจัดการกระแสเงินสดมีความสำคัญต่อการรักษาความมั่นคงทางการเงินของคุณ การจัดการกระแสเงินสดที่ไม่ดีได้จมลงแม้กระทั่งธุรกิจที่บินสูงที่สุด ในขณะที่ผู้ประกอบการรายย่อยจำนวนมากได้ใช้เทคนิคการจัดการกระแสเงินสดที่ดีเพื่อปีนขึ้นไปด้านบนและอยู่ที่นั่น

ด้วยการใช้กลยุทธ์การจัดการกระแสเงินสดทั้งหกนี้ คุณสามารถรักษาการเงินของคุณให้มั่นคงและธุรกิจของคุณดำเนินไปได้อย่างราบรื่น

เหนือสิ่งอื่นใด คุณไม่ต้องกังวลว่าเงินทุนจะไม่สามารถใช้ได้เมื่อคุณต้องการ