คู่มือการทำความเข้าใจประเภทต่าง ๆ ของเงินทุนเริ่มต้น
เผยแพร่แล้ว: 2022-03-31ระบบนิเวศเริ่มต้นของอินเดียกำลังเฟื่องฟู ระบบนิเวศของสตาร์ทอัพในอินเดียมีสตาร์ทอัพกว่า 57K รายที่เปิดตัวจนถึงปัจจุบัน
คุณควรบูตสแตรปเริ่มต้นหรือระดมทุนร่วมทุนหรือไม่? ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย — ระยะของสตาร์ทอัพ เป้าหมาย และความต้องการด้านการเงินอื่นๆ
ไม่ว่าคุณจะเลือกเส้นทางใด ให้ประเมินตัวเลือกต่างๆ ทั้งหมดสำหรับการระดมทุนเริ่มต้น อนาคตของธุรกิจของคุณขึ้นอยู่กับมัน
คุณกำลังมองหาเงินทุนสำหรับการเริ่มต้นของคุณในอินเดียหรือไม่? ถูกเวลาพอดี! ระบบนิเวศเริ่มต้นของอินเดียกำลังเฟื่องฟู ระบบนิเวศของสตาร์ทอัพในอินเดียมีสตาร์ทอั พ กว่า 57K รายที่เปิดตัวจนถึง ปัจจุบัน การคำนวณของ Inc42 ทำให้มูลค่าที่สร้างโดยบริษัทสตาร์ทอัพในอินเดียมีมูลค่ามากกว่า 450 พันล้านดอลลาร์ สตาร์ทอัพอินเดียระดมทุนได้ราว 112 พันล้านดอลลาร์ระหว่างปี 2557 ถึง 2564
สภาพแวดล้อมทางสังคมของอินเดียก็สะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงนี้เช่นกัน Shark Tank India เรียลลิตี้โชว์ที่ผู้ประกอบการนำเสนอผลิตภัณฑ์ของตนให้กับนักลงทุนในชีวิตจริง (เรียกว่า Sharks) ได้จับใจคนทั้งประเทศ อย่างที่คุณเห็น การดึงเงินทุนเริ่มต้นจากฉลามต้องการให้คุณก้าวร้าวในการขายความคิดของคุณ ไม่ว่าจะผ่านต้นแบบหรือแผนธุรกิจที่มั่นคง
เงินทุนเริ่มต้น
เงินทุนเริ่มต้นหมายถึงการเพิ่มเงินที่บริษัทต้องการเพื่อให้เป็นไปตามต้นทุน เช่น การพัฒนาผลิตภัณฑ์ การตลาด พื้นที่สำนักงาน และสินค้าคงคลัง ในระยะหลัง สตาร์ทอัพอาจระดมทุนเพื่อขยายการเปิดตัวผลิตภัณฑ์ไปยังตลาดใหม่ ๆ หรือเผยแพร่สู่สาธารณะ
ส่วนใหญ่มักจะได้มาจากผู้ร่วมลงทุน นักลงทุนทั่วไป ธนาคาร หรือสถาบันการเงินอื่นๆ อย่างไรก็ตาม สตาร์ทอัพบางรายเลือกที่จะระดมทุนด้วยตนเอง เพื่อเริ่มต้น และเพิ่มเงินทุนภายนอกตามขนาดที่เพิ่มขึ้น
มาดูประเภทของเงินทุนเริ่มต้นกัน
การหาทุนด้วยตนเองหรือ Bootstrapping
การหาทุนด้วยตนเองหรือที่เรียกว่า bootstrapping อาจเป็นทางเลือกในการระดมทุนครั้งแรกที่มีประสิทธิภาพ คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายดอกเบี้ยเงินกู้หรือแบ่งปันผลกำไรกับนักลงทุนรายอื่น และที่สำคัญที่สุด คุณยังคงเป็นผู้ควบคุม อย่างไรก็ตาม ในทางกลับกัน คุณอาจสูญเสียเงินออมทั้งชีวิต
Bootstrapping ยังหมายถึงการดำเนินการตามงบประมาณเชือกผูกรองเท้า กระนั้น ผู้ประกอบการที่ยิ่งใหญ่ที่สุดบางคนก็สร้างตัวเองขึ้นมาเอง ในการเริ่มต้นเส้นทางสู่ความสำเร็จ ที่ยิ่งใหญ่ ผู้ประกอบการต้องดำเนินการตามแนวคิดที่ยิ่งใหญ่ เช่น Sridhar Vembu จาก Zoho หรือ Nithin Kamath ของ Zerodha
ครอบครัวและเพื่อน ๆ นำเงินทุน
ผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัพหลายคนระดมเงินจากเพื่อนและครอบครัว หากไม่มีคำสั่งซื้อเริ่มต้น พวกเขามักจะไว้วางใจคุณมากที่สุด แม้ว่าการจัดทำข้อตกลงที่ระบุดอกเบี้ยเงินกู้หรือส่วนของผู้ถือหุ้นจะเป็นแนวทางปฏิบัติที่ดี แต่รูปแบบการระดมทุนนี้เป็นกระบวนการที่เป็นทางการน้อยกว่า ที่สำคัญกว่านั้นคือช่วยให้คุณสามารถควบคุมธุรกิจของคุณได้อย่างสมบูรณ์
อย่างไรก็ตาม หากคุณล้มเหลวในการส่งมอบ ความสัมพันธ์ส่วนตัวของคุณอาจตึงเครียด อาจเป็นความคิดที่ดีที่จะพิจารณานักลงทุนมืออาชีพที่สามารถดูดซับความสูญเสียได้ดีกว่าบุคคลทั่วไป
เงินทุนนำโดยนักลงทุน
- Angel Funding หรือ Seed Funding : Angel Investor คือกลุ่มบุคคลที่มีรายได้สูงซึ่งชอบแนวคิดทางธุรกิจของคุณและตัดสินใจสนับสนุนคุณ เงินทุนเริ่มต้นประเภท นี้ เรียกอีกอย่างว่าการระดมทุนเมล็ดพันธุ์ เนื่องจากเป็นการหล่อเลี้ยงธุรกิจของคุณในระยะแรกสุด เหตุใดนักลงทุนแองเจิลจึงให้เงินแก่ธุรกิจขนาดเล็กโดยไม่มีประวัติ? เนื่องจากพวกเขาเป็นผู้เสี่ยงที่จะขายหุ้นของตนเพื่อหากำไร
นักลงทุน Angel ได้ช่วยก่อตั้งบริษัทที่มีชื่อเสียงหลายแห่งในอินเดีย รวมถึง Urban Company, Ola และ Snapdeal เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับสตาร์ทอัพที่อาจไม่ได้รับเงินกู้จากธนาคาร อย่างไรก็ตาม นักลงทุน angel คาดหวังถึงส่วนของผู้ถือหุ้นสูงถึง 30% ซึ่งหมายถึงการละทิ้งการควบคุม
ขนาดตั๋วเฉลี่ยของนักลงทุนเทวดานั้นต่ำกว่าของนักลงทุนร่วมลงทุน ดังนั้นหากคุณต้องการเงินที่มากขึ้น การระดมทุนร่วมทุน (VC) เป็นวิธีที่จะไป
แนะนำสำหรับคุณ:
วิธีการตั้งค่ากรอบงานผู้รวบรวมบัญชีของ RBI เพื่อเปลี่ยน Fintech ในอินเดีย
ผู้ประกอบการไม่สามารถสร้างการเริ่มต้นที่ยั่งยืนและปรับขนาดได้ผ่าน 'Jugaad': Cit...
Metaverse จะพลิกโฉมอุตสาหกรรมยานยนต์อินเดียได้อย่างไร
บทบัญญัติต่อต้านการแสวงหากำไรสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดียมีความหมายอย่างไร?
Edtech Startups ช่วยให้แรงงานอินเดียเพิ่มพูนทักษะและเตรียมพร้อมสู่อนาคตได้อย่างไร...
หุ้นเทคโนโลยียุคใหม่ในสัปดาห์นี้: ปัญหาของ Zomato ยังคงดำเนินต่อไป, EaseMyTrip Posts Stro...
อ่านเกี่ยวกับนักลงทุน Angel ที่กระตือรือร้นที่สุดของอินเดีย
- เงินทุนร่วมทุน: นายทุนร่วมทุนไม่ใช่เทวดา VCs ใช้เนื้อปอนด์ของพวกเขาในความยุติธรรมและการควบคุม ดังนั้นจึงแนะนำให้ใช้เงินทุน VC ในระยะหลังเมื่อคุณสร้างรายได้แล้วและต้องการเงินก้อนโตเพื่อการเติบโตอย่างรวดเร็ว Flipkart และ BookMyShow ประสบความสำเร็จจากกลยุทธ์นี้
บริษัทร่วมทุนได้รับการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญและต้องการลงทุนในบริษัทที่มีศักยภาพสูง และบางแห่งก็พยายามกู้คืนการลงทุนภายในสามถึงห้าปี ดังนั้น หากผลิตภัณฑ์ของคุณมีระยะเวลาตั้งท้องนาน ให้หลีกเลี่ยงการเข้าใกล้ VC ที่กำลังมองหาทางออกด่วน นอกจากนี้ พึงระลึกไว้เสมอว่าการใช้จ่ายด้วยเงินสดของคุณเนื่องจากการปิดดีลอาจใช้เวลา 2-6 เดือน ในฐานะนักลงทุนประเมินธุรกิจของคุณจากทุกมุม ตั้งแต่ความยั่งยืนไปจนถึงความสามารถในการปรับขนาด
- กองทุนตราสารหนี้หรือหนี้สินร่วมทุน: ดังนั้นการร่วมทุนเป็นทางเลือกในการระดมทุนของ angel หรือ Venture Capital หรือไม่? ในทางกลับกัน การผสมผสานระหว่างทุนและหนี้สินอาจเป็นกุญแจสำคัญในการเติบโตของสตาร์ทอัพโดยไม่ละทิ้งความเป็นเจ้าของมากขึ้น
หนี้ร่วมทุนเป็นเงินกู้ประเภททุนที่มอบให้เฉพาะบริษัทที่ระดมทุนร่วมลงทุนเท่านั้น สินเชื่อเพื่อการลงทุนมีประโยชน์อย่างยิ่งเมื่อคุณต้องการเงินทุนสำหรับโครงการเฉพาะ เช่น แคมเปญการตลาดหรือการซื้ออุปกรณ์
หนี้ร่วมทุนมีราคาถูกกว่าการจัดหาเงินทุนและสามารถใช้เพื่อเสริมการจัดหาเงินทุน อย่างไรก็ตาม ข้อเสียคือ หนี้นี้มีความสำคัญมากกว่าภาระผูกพันอื่นๆ ที่คงค้างอยู่ ดังนั้น หากบริษัทไม่แน่ใจเกี่ยวกับการชำระคืนทั้งหมด บริษัทจะต้องหลีกเลี่ยงเครื่องมือทางการเงินนี้
จำนวนเงินกู้ร่วมทุนในสตาร์ทอัพอินเดีย เพิ่มขึ้นสองเท่าจาก $217 Mn ในปี 2019 เป็น $427 Mn ในปี 2020 นี่แสดงให้เห็นว่าระบบนิเวศเริ่มต้นของอินเดียกำลังเติบโตเต็มที่ และสตาร์ทอัพกำลังสำรวจวิธีการระดมทุนแบบอื่น แพลตฟอร์มชั้นนำในอินเดียสำหรับหนี้สินร่วมทุน ได้แก่ Trifecta Capital, Unicorn India Ventures, InnoVen Capital และ Alteria Capital
สินเชื่อธนาคาร
ธนาคารพาณิชย์ให้สินเชื่อแก่สตาร์ทอัพ อย่างไรก็ตาม เพื่อลดความเสี่ยงที่สูงขึ้น แนวทางการให้สินเชื่อเพื่อการอนุมัติสินเชื่อจึงเข้มงวดยิ่งขึ้น ธนาคารยังต้องดูความสามารถในการชำระคืนของคุณ
ดังนั้นพวกเขาจึงคาดหวังให้คุณซึ่งเป็นผู้ก่อตั้งวางหลักประกันที่แข็งแกร่ง—โดยปกติคือบ้านของคุณ นี่แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของคุณต่อโครงการ ธนาคารยังตรวจสอบว่ามีเงินในบัญชีของคุณเพียงพอที่จะจ่ายเงินกู้เป็นเวลาอย่างน้อยสองเดือนหรือไม่
คราวด์ฟันดิ้ง
Crowdfunding เป็นอีกวิธีหนึ่งในการระดมทุนสำหรับการเริ่ม ต้น มันตัดนักลงทุนมืออาชีพโดยให้เงินทุนอยู่ในมือของคนทั่วไป มันทำงานอย่างไร?
ผู้ประกอบการจะวางแผนธุรกิจของตนบนแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้ง ผู้บริโภคจะให้เงินหากพวกเขาเชื่อในแนวคิดนี้ ผู้ที่ให้เงินจะทำคำมั่นสัญญาทางออนไลน์โดยสัญญาว่าจะซื้อผลิตภัณฑ์ล่วงหน้าหรือบริจาค
นอกจากการจัดหาเงินทุนแล้ว การระดมทุนจากคราวด์ฟันดิ้งยังสร้างความสนใจและช่วยในการทำการตลาดผลิตภัณฑ์อีกด้วย ไซต์คราวด์ฟันดิ้งช่วยนักประดิษฐ์ในการเปิดตัวแนวคิด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อไม่แน่ใจเกี่ยวกับความต้องการ เว็บไซต์ระดมทุนยอดนิยมบางแห่งในอินเดีย ได้แก่ Catapoolt, Fundlined, Indiegogo, Ketto และ Wishberry
บรรทัดล่าง
คุณควรบูตสแตรปเริ่มต้นหรือระดมทุนร่วมทุนหรือไม่? เป็นทางเลือกส่วนตัว ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย — ระยะของสตาร์ทอัพ เป้าหมาย และความต้องการด้านการเงิน และอื่นๆ
ดังนั้นจึง จำเป็นต้องเข้าใจวิธีการระดมทุนเริ่มต้นเหล่านี้ และการแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้อง ไม่ว่าคุณจะเลือกเส้นทางใด ให้ประเมิน—เหมือนกับฉลาม — ตัวเลือกต่างๆ ทั้งหมดของการระดมทุนเริ่ม ต้น อนาคตของธุรกิจของคุณขึ้นอยู่กับมัน