Angel Investors และผู้ร่วมลงทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณ

คุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่ต้องการระดมทุนจากนักลงทุนเทวดาหรือผู้ร่วมทุน แต่รู้สึกหนักใจหรือถูกข่มขู่กับกระบวนการนี้หรือไม่? คุณไม่ได้โดดเดี่ยว! แหล่งข้อมูลนี้ออกแบบมาสำหรับผู้ประกอบการที่เพิ่งเริ่มเข้าสู่โลกแห่งการระดมทุนและต้องการคำแนะนำในการเริ่มต้น วิทยากรผู้เชี่ยวชาญจะให้ภาพรวมระดับสูงเกี่ยวกับวิธีการเสนอขายให้กับนักลงทุน สิ่งที่คาดหวังในระหว่างกระบวนการระดมทุน และจะหาผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนได้จากที่ไหน พวกเขาแบ่งแนวคิดที่ซับซ้อนออกเป็นคำศัพท์ที่เข้าใจได้ง่าย และให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์ในการสร้างการเสนอขายที่ประสบความสำเร็จและการนำทางกระบวนการตรวจสอบสถานะ

เรียนรู้สิ่งที่จำเป็นในการดึงดูดนักลงทุนรายย่อยและผู้ร่วมลงทุนมายังธุรกิจขนาดเล็กของคุณ รับคำแนะนำเชิงปฏิบัติและขั้นตอนการดำเนินการเพื่อช่วยให้คุณประสบความสำเร็จ และพิจารณาว่าการแสวงหาเงินทุนจากนักลงทุนรายย่อยหรือผู้ร่วมลงทุนเป็นแนวทางที่เหมาะสมสำหรับธุรกิจของคุณหรือไม่

พบกับผู้เชี่ยวชาญ

ดีน่า แฮมิลตัน

Deanna Hamilton เป็นผู้ประกอบการต่อเนื่องและนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง เป็นผู้ก่อตั้งและ CEO ของ Circle One, Inc. หลังจากประสบความสำเร็จในการเปิดตัวบริษัทการตลาดสินค้าอุปโภคบริโภคและการพิมพ์หลายรูปแบบที่ได้รับรางวัลของเธอ ซึ่งประสบความสำเร็จในการซื้อกิจการและออกจากบริษัทในปี 2012 ศิลปะแห่งข้อตกลงส่งผลให้เธอต้องจัดระเบียบ Circle One, Inc. ใหม่ในฐานะบริษัทโฮลดิ้ง ด้วยประสบการณ์มากมายจากบริษัทที่ติดอันดับ Fortune 1000 Deanna มีวุฒิการศึกษาที่น่าประทับใจพร้อมปริญญาโทสองสาขาการเงินและการจัดการธุรกิจ นอกจากนี้เธอยังดำรงตำแหน่งที่มีอิทธิพลในคณะกรรมการหลายแห่ง เช่น Fearless Foundation และ Silence the Shame Foundation ผลงานที่เป็นแบบอย่างของเธอในด้านธุรกิจและการบริการชุมชนทำให้เธอได้รับรางวัลมากมาย รวมถึงรางวัลจาก National Black MBA Association และ Top 50 under 50 Corporate Executives ของนิตยสาร Diversity

แซม ชูการ์แมน

Sam Sugarman เป็นผู้ร่วมงานของ Fearless Fund โดยมุ่งเน้นที่การตรวจสอบสถานะการลงทุน การสนับสนุนบริษัทในพอร์ตโฟลิโอ และร่วมจัดการความพยายามระดมทุนของ Fearless Fund Sam ใช้เวลาสองปีในวาณิชธนกิจในภาคการดูแลสุขภาพและการปรับโครงสร้าง เช่นเดียวกับสองปีในกองทุนหุ้นเอกชนและการลงทุนร่วมที่ Hamilton Lane ก่อนที่จะได้รับประสบการณ์เหล่านี้ Sam เคยผ่านการฝึกงานในด้านเงินร่วมลงทุน วาณิชธนกิจ ที่บริษัทที่ติดอันดับ Fortune 500 และที่บริษัทเทคโนโลยีสตาร์ทอัพ Sam เข้าเรียนที่มหาวิทยาลัย Brandeis และเอกเศรษฐศาสตร์และจิตวิทยา

การลงทุนในหุ้นคืออะไรและทำงานอย่างไร?

มีสามวิธีหลักในการสร้างความสนุกสนานให้กับธุรกิจ: การให้เงินทุน การจัดหาเงินทุน และการจัดหาเงินทุนจากตราสารทุน

การให้เงินทุนสนับสนุนเป็นเงินทุนประเภทหนึ่งที่คุณไม่ต้องจ่ายคืน และไม่ต้องแบ่งส่วนแบ่งความเป็นเจ้าของธุรกิจของคุณ มีโครงการให้ทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กหลายประเภท รวมถึงบางโครงการที่ AOF เสนอให้

การจัดหาเงินทุนเพื่อชำระหนี้เป็นการจัดหาเงินทุนประเภทหนึ่งที่คุณต้องจ่ายคืน โดยมักมีดอกเบี้ยเหมือนเงินกู้ทั่วไป

การระดมทุนด้วยหุ้นเป็นการจัดหาเงินทุนประเภทหนึ่งที่คุณไม่ต้องจ่ายคืนโดยตรง แต่เพื่อแลกกับการจัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจของคุณ คุณจะให้ผู้ให้ทุนเป็นเจ้าของบางส่วน (รวมถึงส่วนแบ่งกำไร) ในธุรกิจของคุณ ด้วยการระดมทุนด้วยตราสารทุน มีผู้ให้ทุนสองประเภทหลัก: Angel Investors และ Venture Capitalists (VCs)

• Angel Investors: โดยทั่วไปแล้วลงทุนในธุรกิจในระยะแรกด้วยเช็คมูลค่า 10-100,000 ดอลลาร์เพื่อแลกกับหุ้นหรือกรรมสิทธิ์บางส่วน นักลงทุนเทวดานำเงินของตนเองไปลงทุนในธุรกิจ
• นายทุนร่วมทุน: VCs จัดการกองทุนเงินที่ได้รับจากบุคคลและสถาบัน การใช้เงินทุนเหล่านี้ทำให้ VC ลงทุนในธุรกิจที่จัดตั้งขึ้นแล้วที่ต้องการเติบโต โดยทั่วไปพวกเขาจะลงทุน 100-500,000 ดอลลาร์ (หรือมากกว่า) เพื่อแลกกับส่วนของผู้ถือหุ้นหรือกรรมสิทธิ์บางส่วน

ทั้งนักลงทุนเทวดาและผู้ร่วมทุนคาดหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในธุรกิจของคุณ

ประเภทของการลงทุนในตราสารทุน

• Pre-seed: นี่เป็นการระดมทุนรอบสถาบันแรกที่บริษัทจะระดมทุน โดยทั่วไปแล้วจะมีไว้สำหรับธุรกิจที่มีทีมงานและผลิตภัณฑ์ประเภทต้นแบบที่ใกล้จะสรุปผลและออกสู่ตลาด
• เมล็ดพันธุ์: โดยทั่วไปแล้วเงินทุนนี้จะเกิดขึ้นเมื่อคุณสร้างรายได้แล้วและคุณขายผลิตภัณฑ์ของคุณในตลาด เงินทุนเริ่มต้นมักใช้โดยธุรกิจที่พร้อมจะเพิ่มส่วนแบ่งการตลาด
• Series A- การลงทุนในตราสารทุนประเภทนี้มีไว้สำหรับธุรกิจที่มีความมั่นคงแข็งแรง โดยปกติธุรกิจเหล่านี้จะสร้างรายได้หลายสิบล้านดอลลาร์ในแต่ละปี โดยทั่วไปแล้วการระดมทุน Series A จะใช้เพื่อช่วยให้ธุรกิจที่ก่อตั้งแล้วเติบโตอย่างรวดเร็ว

โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนจะมีกรรมสิทธิ์ในครอบครองมากน้อยเพียงใด?

จำนวนเงินสามารถต่อรองได้กับนักลงทุนของคุณโดยเฉพาะ ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่พวกเขาลงทุนในธุรกิจของคุณเทียบกับจำนวนรายได้ที่คุณกำลังสร้าง อะไรก็ตามที่มีส่วนแบ่งการเป็นเจ้าของ 10-30% ถือเป็นมาตรฐานสำหรับนักลงทุน ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้มีส่วนแบ่งการเป็นเจ้าของ 15-20%

นักลงทุนเทวดาและผู้ร่วมลงทุนมองหาอะไรในธุรกิจขนาดเล็ก?

• ศักยภาพทางการตลาด: ตลาดมีการแข่งขันสูงเพียงใด?
• แรงดึงดูดของตลาด: ตลาดของคุณมีส่วนแบ่งหรือแรงฉุดลากเท่าใด (หรืออาจมี) ในตลาด?
• ความมั่นคงทางการเงิน: บริษัททำเงินได้หรือไม่? มากน้อยแค่ไหนและสม่ำเสมอแค่ไหน?
• ศักยภาพในการเติบโต: มีโอกาสแค่ไหนที่ธุรกิจของคุณจะเติบโตและขยายขนาดได้? ธุรกิจจะประสบความสำเร็จขนาดไหน?
• ฐานลูกค้า: ธุรกิจมีฐานลูกค้าที่แข็งแกร่งและเป็นที่ยอมรับหรือไม่?
• ทรัพย์สินทางปัญญา: ธุรกิจมีทรัพย์สินทางปัญญาที่ได้รับการคุ้มครองโดยเฉพาะ เช่น ลิขสิทธิ์ ความลับทางการค้า เครื่องหมายการค้า หรือสิทธิบัตรหรือไม่
• แผนธุรกิจ: ธุรกิจมีแผนธุรกิจที่มั่นคงและอัปเดตเป็นประจำพร้อมเส้นทางการเติบโตที่ชัดเจนหรือไม่?
• ทีม: คุณมีทีมที่แข็งแกร่งหรือไม่? พวกเขามีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องหรือไม่?
• กลยุทธ์ทางออก: คุณมีกลยุทธ์ทางออกที่ชัดเจนที่คุณกำลังดำเนินการอยู่หรือไม่?
• แผนงานการพัฒนา: คุณมีแผนอย่างไรในการพัฒนาสายธุรกิจใหม่ (ฟีเจอร์ ผลิตภัณฑ์ หรือบริการ) ในปีหน้าหรือมากกว่านั้น

คุณจะค้นหานักลงทุนมุมที่มีศักยภาพหรือผู้ร่วมทุนได้อย่างไร?

เมื่อคุณเพิ่งเริ่มต้น อาจเป็นเรื่องยากมากที่จะหานักลงทุนรายย่อยหรือ VC ที่ต้องการลงทุนในธุรกิจของคุณ ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้เริ่มต้นด้วยแหล่งข้อมูลต่อไปนี้:

• ศูนย์บ่มเพาะและหน่วยเร่ง เช่น New Voices Foundation และ Fearless Fund อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี ใช้ประโยชน์จากการแข่งขันเสนอขาย เช่น Tech Stars หลายครั้งที่ผู้พิพากษาก็เป็นนักลงทุนเอง
• แพลตฟอร์มการระดมทุนเช่น Start Engine
• มหาวิทยาลัยท้องถิ่น ซึ่งหลายแห่งมีศูนย์ผู้ประกอบการ
• กลุ่มท้องถิ่นที่เน้นการประกอบการโดยทั่วไป

เคล็ดลับมือโปร: ติดต่อองค์กรต่างๆ มากมายเพื่อดูว่าองค์กรเหล่านั้นเหมาะสมกับความต้องการของคุณหรือไม่ แม้ว่าพวกเขาจะไม่เหมาะสมกันก็ตาม ให้ถามพวกเขาว่าพวกเขาสามารถแนะนำคุณให้รู้จักบุคคลหรือองค์กรที่เหมาะสมได้หรือไม่ องค์กรส่วนใหญ่ยินดีที่จะแนะนำตัว

กระบวนการตรวจสอบสถานะเป็นอย่างไร?

ผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนทุกคนต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบสถานะที่แตกต่างกัน ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการตรวจสอบสถานะ นักลงทุนกำลังทำงานเพื่อพิจารณาว่าธุรกิจของคุณเหมาะสมสำหรับการลงทุนและความเชี่ยวชาญของพวกเขาหรือไม่ พวกเขาต้องการเข้าใจความเสี่ยงที่อาจเกี่ยวข้องกับการลงทุนในธุรกิจของคุณ โดยทั่วไปผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนจะตรวจสอบเอกสารทางการเงิน แผนธุรกิจ เอกสารทางกฎหมาย และข้อมูลผลิตภัณฑ์ของคุณ

สิ่งที่ควรทำและไม่ควรทำในการเจรจากับนักลงทุนเทวดาและผู้ร่วมทุนคืออะไร?

• เข้าสู่การเจรจาเพื่อทำความเข้าใจความต้องการของอีกฝ่าย เข้าใจว่าโดยปกติแล้วนักลงทุนจะอยู่ที่นั่นเพื่อหาเงิน
• จงมั่นใจ. รู้คุณค่าของธุรกิจและผลิตภัณฑ์ของคุณ
• อย่ามั่นใจมากเกินไป. การเจรจาต่อรองเป็นถนนสองทาง ดังนั้นจึงเป็นการดีที่สุดที่จะเข้าสู่ประสบการณ์ที่พร้อมที่จะเรียนรู้ เข้าใจ และประนีประนอม
• ใช้อำนาจของ “ไม่” ไม่ใช่ทุกข้อตกลงจะเป็นข้อตกลงที่ดีที่สุด อย่าสิ้นหวังเกินไปที่จะทำข้อตกลง ยินดีที่จะเดินออกไปหากข้อตกลงไม่ถูกต้อง
• อย่าใช้อารมณ์ตัดสินใจ เรารู้ว่าเจ้าของธุรกิจมักจะผูกพันกับธุรกิจเป็นการส่วนตัว ซึ่งทำให้ยากต่อการขจัดอารมณ์ออกจากการตัดสินใจทางธุรกิจ ฟังสัญชาตญาณของคุณ แต่พยายามตัดสินใจโดยใช้ตรรกะ ไม่ใช่อารมณ์เมื่อเจรจากับผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุน
• ควรขอคำแนะนำทางกฎหมายและการเงินก่อนที่จะเจรจา เอกสารทางกฎหมายทั้งหมดจะต้องได้รับการตรวจสอบโดยทนายความ ยิ่งคุณรู้จักการเจรจามากเท่าไร คุณก็จะยิ่งได้ประโยชน์ในระยะยาวมากขึ้นเท่านั้น

เราจะเตรียมธุรกิจของเราให้พร้อมสำหรับโอกาสในการระดมทุนในอนาคตได้อย่างไร?

ไม่เป็นไรหากคุณยังไม่พร้อมที่จะให้เงินทุนแก่นักลงทุนในตอนนี้ หากนั่นคือเป้าหมายของคุณ มีขั้นตอนต่างๆ ที่คุณสามารถทำได้เพื่อเตรียมธุรกิจของคุณให้พร้อมสำหรับโอกาสในการระดมทุนจากนักลงทุนในอนาคต

• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีแผนธุรกิจที่แข็งแกร่ง ความหลงใหลในธุรกิจของคุณเป็นเรื่องดี แต่การมีแผนอย่างเป็นทางการเพื่อเป็นแนวทางให้กับธุรกิจของคุณในระยะยาวก็เป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน
• สร้างทีมที่แข็งแกร่งและพัฒนาองค์กรของคุณ มีคนที่เหมาะสมเพื่อช่วยให้ธุรกิจของคุณเติบโต ตรวจสอบให้แน่ใจว่าสมาชิกในทีมมีประสบการณ์และทักษะที่จำเป็นในการสนับสนุนและชี้แนะธุรกิจในขณะที่ธุรกิจเติบโตขึ้น
• เข้าใจคุณค่าของธุรกิจของคุณ รู้ว่าธุรกิจของคุณมีมูลค่าเท่าใด เพื่อที่คุณจะได้เข้าสู่การเจรจาโดยมีฐานที่แข็งแกร่ง
• พัฒนาฐานลูกค้าที่แข็งแกร่ง นักลงทุนต้องการเห็นว่าธุรกิจของคุณประสบความสำเร็จในปัจจุบันและมีแนวโน้มที่จะประสบความสำเร็จต่อไปในระยะยาว ฐานลูกค้าที่แข็งแกร่งเป็นวิธีสำคัญในการประเมินความสำเร็จของธุรกิจ
• สร้างการรับรู้ของตลาด เข้าถึงตลาดเป้าหมายของคุณและแสดงความตระหนักถึงการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นกับตลาด เตรียมพร้อมที่จะปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงในตลาดเมื่อเกิดขึ้น
• แสดงให้เห็นว่าธุรกิจของคุณสามารถปรับขนาดได้จริง มีการเติบโตที่แข็งแกร่งหรือแผนธุรกิจที่แสดงให้เห็นว่าธุรกิจของคุณสามารถขยายขนาดได้อย่างไร
• รักษาบันทึกความสำเร็จที่แสดงให้เห็นและเป็นเอกสาร ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีเอกสารประกอบเพื่อสำรองข้อมูลความสำเร็จในอดีตของคุณ รวมถึงงบการเงิน การเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ และข้อมูลการขาย
• ปกป้องทรัพย์สินทางปัญญาของคุณ หากธุรกิจของคุณมีสิ่งแปลกใหม่และไม่เหมือนใครที่ทำให้ประสบความสำเร็จ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าทรัพย์สินทางปัญญาของคุณได้รับการคุ้มครองตามกฎหมาย
• กลยุทธ์ทางออก เมื่อคุณเริ่มต้นธุรกิจ คุณต้องเริ่มต้นด้วยจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างกลยุทธ์ทางธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ เป้าหมายสุดท้ายของธุรกิจนั้นสำหรับคุณคืออะไร? คุณต้องการที่จะขายมัน? คุณต้องการนำมันไปเปิดเผยต่อสาธารณะหรือไม่? คุณต้องการที่จะรักษามันไว้? คุณจำเป็นต้องรู้ว่าคุณกำลังจะไปที่ไหนเพื่อที่คุณจะได้ทำงานไปสู่เป้าหมายเหล่านั้นได้
• ขยายคณะกรรมการที่ปรึกษาของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีทีมงานเพื่อช่วยให้ธุรกิจของคุณประสบความสำเร็จ

นักลงทุนกำลังประเมินอะไรในระหว่างการเสนอขาย?

เมื่อคุณนำเสนอธุรกิจของคุณให้กับนักลงทุน พวกเขามักจะต้องการทำความเข้าใจ:

• ผลิตภัณฑ์และรูปแบบธุรกิจของคุณคืออะไร?
• ผลิตภัณฑ์ของคุณต้องการอะไรในการแก้ปัญหาในตลาด?
• โอกาสทางการตลาดมีขนาดใหญ่แค่ไหน?
• มีใครอีกบ้างที่ตอบสนองความต้องการนี้ในตลาด? การแข่งขันคือใคร?
• สินค้าหรือบริการของคุณแตกต่างจากคู่แข่งอย่างไร?
• ธุรกิจของคุณยั่งยืนหรือไม่?
• เหตุใดผู้มีโอกาสเป็นนักลงทุนจึงควรไว้วางใจคุณและทีมงานของคุณ

ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการเสนอขายธุรกิจของคุณหรือไม่ ลองดูหลักสูตรเชิงโต้ตอบสั้นๆ เกี่ยวกับการเสนอขายธุรกิจของคุณ