5 จุดสำคัญของการจัดการกระแสเงินสด

“เงินสดครองทุกสิ่งรอบตัวฉัน…” – Old Hip Hop Proverb

กระแสเงินสดคือทุกๆ ดอลลาร์ที่เข้าหรือออกจากบริษัท เป็นสาระสำคัญของการที่บริษัทยังคงดำเนินการอยู่ หล่อเลี้ยงชีวิต

คิดว่ากระแสเงินสดเหมือนระบบไหลเวียนโลหิต เลือดที่ไหลผ่านเส้นเลือดของคุณคือเงินที่ไหลผ่านบริษัทของคุณ หัวใจสูบฉีดเลือดไปทั่วร่างกายเพื่อให้มันดำเนินต่อไป หัวใจคือลูกค้าของคุณ และด้วยเหตุนี้จึงส่งเลือดไปยังส่วนปลายเพื่อช่วยบริหารบริษัท – ร่างกายในอุปมานี้

มันเชื่อมต่อกันและทุกส่วนต้องพึ่งพาซึ่งกันและกันเพื่อให้ทำงานได้ดี (หรืออย่างน้อยก็เพียงพอ)

คุณต้องดูแลร่างกาย กินให้ถูก ออกกำลังกาย และนอนหลับ การดูแลและพิจารณาอย่างเหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ เพราะถ้าคุณกินเนื้อแดงมากเกินไป เสียเลือดมากเกินไป หรือสูบบุหรี่ หัวใจของคุณจะเริ่มมีช่วงเวลาที่ยากลำบากมากขึ้นในการทำงานของมัน จนกว่าจะทำงานต่อไปไม่ได้อีกต่อไป

บริษัทต่างๆ ต้องการกระแสเงินสดที่ดีตลอดทั้งส่วนการทำงานในการส่งมอบผลิตภัณฑ์ให้กับลูกค้า ตั้งแต่การตลาดไปจนถึงการดำเนินงาน ไปจนถึงประสบการณ์ของลูกค้า และอื่นๆ

ทั้งหมดนี้อาจดูเหมือนไม่มีเกมง่ายๆ แต่มีแนวคิดที่สำคัญของการจัดการกระแสเงินสดที่เข้าใจได้ดีขึ้นเมื่อสอน ยอมรับได้ที่จะไม่รู้ แต่ไม่สามารถเรียนรู้หลักการพื้นฐานเหล่านี้ในฐานะผู้ประกอบการหรือใครก็ตามที่รับผิดชอบด้านงบประมาณและการตัดสินใจทางธุรกิจในองค์กรขนาดใดก็ได้

ในตอนนี้ คุณได้รับการดุด่าตามตัวอักษรมาพอสมควรแล้ว ต่อไปนี้คือสิ่งที่คุณควรรู้เกี่ยวกับการจัดการกระแสเงินสด 5 ประการ (Now Metaphor Free!):

1. การจัดการกระแสเงินสดคืออะไร?

การจัดการกระแสเงินสดกำลังติดตามและควบคุมปริมาณเงินที่ไหลเข้าและออกจากธุรกิจของคุณ กระแสเงินสดคือจำนวนเงินและ/หรือเครดิตที่ไหลเข้าและออกจากบริษัทผ่านผลกำไรและขาดทุน กระแสเงินสดสามารถวัดความสำเร็จของธุรกิจได้

พูดให้ชัดเจน คุณต้องการให้กระแสเงินสดเข้ามากกว่าไหลออกเสมอ

2. บัญชีลูกหนี้เทียบกับบัญชีเจ้าหนี้

บัญชีลูกหนี้คือสิ่งที่ลูกค้าเป็นหนี้บริษัทของคุณ คุณอาจประสบกับสถานการณ์ที่คุณหรือคนในทีมของคุณต้องติดตามลูกค้าและเรียกเก็บเงินจากยอดค้างชำระ ลูกหนี้ช่วยให้คุณสามารถรวบรวมและติดตามรายได้ได้อย่างน่าเชื่อถือ

บัญชีเจ้าหนี้คือสิ่งที่บริษัทของคุณเป็นหนี้ผู้ให้บริการหรือผู้ขาย นี่คือจุดที่ตารางเปลี่ยนไปและบริษัทของคุณมักจะต้องการขยายระยะเวลาที่ต้องชำระใบแจ้งหนี้ค้างชำระเพื่อหลีกเลี่ยงการขาดแคลน

การขาดแคลนนั้นเกิดจากเงินสดมากกว่าที่บริษัทของคุณมีให้จ่าย บริษัทมักจะมีข้อตกลงการชำระเงินตามระยะเวลาสุทธิที่อนุญาตให้พวกเขาได้รับบริการหรือสินค้าและชำระเงินในภายหลัง

ข้อกำหนดสุทธิ (Net-30 เทียบกับ Net-60)

มีระยะเวลาการแจ้งหนี้ตามระยะเวลาสุทธิทั่วไปสองช่วงคือ net-30 และ net-60 แม้ว่าทั้งสองจะมีข้อดีและข้อเสีย แต่ทั้งสองบริษัทก็เสนอให้บริษัทเปลี่ยนเส้นทางกระแสเงินสดไปยังหน้าที่ทางธุรกิจ เช่น การโฆษณาหรือส่วนอื่นๆ ที่สร้างรายได้ของธุรกิจ ทำให้คุณมีโอกาสเพิ่มรายได้ในระหว่างนี้

ข้อเสียของเงื่อนไขสุทธิคือมันเป็นการพนันหากคุณต้องพึ่งพากระแสเงินสดอิสระเพราะนั่นอาจเป็นอาการของปัญหาที่ลึกกว่าและนี่อาจทำให้เกินจริงได้

ซัพพลายเออร์บางรายมีค่าธรรมเนียมล่าช้าเช่นกัน ดังนั้นโปรดตรวจสอบว่าการชำระเงินของคุณตรงเวลา ข้อเสียอีกประการหนึ่งคือ หากบริษัท/ธุรกิจของคุณหมดเงินอย่างกะทันหัน คุณอาจสร้างความเสียหายให้กับความสัมพันธ์ที่คุณมีกับซัพพลายเออร์ ซึ่งอาจส่งผลเสียต่อธุรกิจของคุณมากยิ่งขึ้นไปอีก

ในขณะที่ต้องรับผิดชอบในการติดตามกระแสเงินสดของคุณ Brex ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน กำลังเขย่าสิ่งต่างๆ และทำการจัดหาเงินทุนที่แตกต่างออกไปเล็กน้อยโดยเสนอบัตรเครดิตองค์กรปลอดดอกเบี้ยในเงื่อนไข net-60 ซึ่งแตกต่างจากสถาบันส่วนใหญ่ที่รวบรวม ช่วงเวลา 30 วัน

โซลูชันเช่นนี้ได้รับการพัฒนาขึ้นโดยเฉพาะสำหรับบริษัทอีคอมเมิร์ซที่ต้องการพื้นที่เพิ่มเติมเล็กน้อยเพื่อดำเนินการก่อนที่ยอดขายจะเริ่มขึ้น

รู้ตัวเลขของคุณและตัดสินใจให้เหมาะสมกับบริษัทของคุณ เราไม่สามารถให้คำแนะนำทางการเงินได้ แต่นี่เป็นเพียงสามัญสำนึก

ตัวบ่งชี้ที่ดีอย่างหนึ่งของการมีกระแสเงินสดที่ดีคือการเอาชนะจุดคุ้มทุนของคุณ

3. คำนวณจุดคุ้มทุนของคุณ

จุดคุ้มทุนของคุณคืออะไร?

จุดคุ้มทุนคือจุดที่รายได้ของบริษัทคุณเท่ากับขาดทุน

วิธีมาตรฐานในการคำนวณจุดคุ้มทุนคือการหารต้นทุนคงที่ทั้งหมดด้วยราคาต่อหน่วยลบด้วยต้นทุนผันแปรต่อหน่วย (ซึ่งเป็นจำนวนเงินที่ใช้ในการผลิตสินค้า/บริการ จำนวนนี้อาจผันผวนขึ้นอยู่กับปริมาณ ของผลิตภัณฑ์และต้นทุนวัสดุ ฯลฯ)

หายอดรวม. นั่นคือจำนวนหน่วยที่คุณต้องขายเพื่อให้ถึงจุดคุ้มทุนของคุณ

สำรอง

สิ่งที่อยู่เหนือจุดคุ้มทุนของคุณคือกำไร จากที่นั่น สิ่งที่คุณใส่ในธนาคารคือเงินสำรองหรือกองทุนสำหรับวันฝนตก

เงินจำนวนนี้สามารถพึ่งพาได้ในกรณีที่บริษัทของคุณประสบปัญหาบางอย่าง เช่น การล่มสลายของตลาดชั่วคราว การขึ้นราคาซัพพลายเออร์ ฯลฯ ซึ่งช่วยให้คุณมุ่งเน้นไปที่กระแสเงินสดแทนที่จะกังวลเกี่ยวกับการขาดแคลน

ขอแนะนำให้มีเงินเพียงพอสำหรับธุรกิจของคุณประมาณ 3-6 เดือน เงินสำรองมักมีความสำคัญในช่วงเวลาแห่งความยากลำบาก

4. สร้างแรงจูงใจในการขาย

นี่คือที่ที่คุณสามารถสร้างสรรค์และกระตุ้นโครงสร้างพื้นฐานการขายของคุณในขณะที่เชื่อมต่อกับลูกค้าของคุณอย่างแท้จริง เป็นโอกาสของคุณที่จะทำให้มันเป็นเรื่องส่วนตัว

เสนอโบนัสพนักงานขายหรือผู้จัดการโฆษณาของคุณสำหรับการเข้าถึงและเกินเป้าหมาย หรือมีโฆษณาที่ทำงานได้ดีที่สุด พวกเขาไม่จำเป็นต้องเป็นตัวเงิน เสนอการเดินทางหรือการผจญภัยไปยังฮอตสปอตในท้องถิ่น

สร้างโปรแกรมอ้างอิงสำหรับลูกค้าเพื่อรับประโยชน์จากการแนะนำเครือข่ายของพวกเขากับแบรนด์ของคุณ

ตอบแทนความภักดีโดยมอบสิ่งพิเศษเล็กน้อยให้กับลูกค้าที่กลับมา

มีหลายวิธีในการเพิ่มรายได้ของคุณด้วยการสร้างแรงจูงใจให้ผู้คนและลูกค้าของคุณ ทำอย่างถูกต้องจะเพิ่มกระแสเงินสดและสร้างโอกาสใหม่สำหรับการขายในอนาคต

5. การติดตาม

ติดตามกระแสเงินสดเข้าและออกจากธุรกิจของคุณอย่างแม่นยำเสมอ ฉันไม่สามารถเน้นเรื่องนี้พอ การประเมินค่าขาดหรือจุดคุ้มทุนสูงหรือต่ำเกินไปอาจทำให้ธุรกิจของคุณอยู่ในสถานะที่ไม่ดีได้

การติดตามกระแสเงินสดอย่างถูกวิธีจะทำให้คุณอยู่ในสถานะที่ดีขึ้นในการทำความเข้าใจวิธีจัดสรรทรัพยากรของคุณให้ดีขึ้น หรือแม้แต่คาดการณ์ค่าใช้จ่ายและรายได้ในอนาคต ความแม่นยำเป็นกุญแจสำคัญ

นี่เป็นหลักการพื้นฐานบางประการของการจัดการกระแสเงินสด ขั้นต่ำเปล่า. จัดระเบียบพวกเขาและทำให้เป็นแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดในการพิจารณาประเด็นเหล่านี้เสมอเมื่อทำการตัดสินใจใช้เงิน

หมั่นเรียนรู้และฝึกฝนความรู้ของคุณเกี่ยวกับวิธีการตั้งค่าธุรกิจของคุณให้ประสบความสำเร็จทางการเงิน