ก้าวทันวิวัฒนาการของ Fintech: ธนาคารชุมชนและลูกค้าจะได้ประโยชน์จากการเติบโตของ Fintech อย่างไร

ลูกค้าจำนวนมากเลือกที่จะธนาคารกับธนาคารชุมชนเพื่อความรู้สึกสัมพันธ์ที่ดียิ่งขึ้น พวกเขาสนใจระดับการสนับสนุนของธนาคารแห่งชาติและธนาคารนอกเมืองไม่สามารถให้บริการได้ มันต้องการมากกว่าแค่การใส่ชื่อให้กับสาขาในพื้นที่เฉพาะ — มันต้องการรากในเครื่อง

คุณหยุดที่ธนาคารครั้งสุดท้ายเมื่อไหร่? ไม่ใช่ตู้เอทีเอ็ม ไม่ใช่ไดรฟ์ทรูเพื่อทำการฝากหรือถอนเงิน แต่ภายในธนาคารกำลังคุยกับพนักงานธนาคาร ถ้าคุณเป็นเหมือนเรา การสื่อสารกับลูกค้าและประสบการณ์ของผู้ใช้เป็นส่วนสำคัญของการธนาคาร การใช้แอปพลิเคชันและธนาคารออนไลน์อย่างแพร่หลายกำลังเปลี่ยนความสัมพันธ์ของเรากับเงิน และทำให้ธนาคารชุมชนมีความโดดเด่นได้ยากขึ้น

ธนาคารชุมชนเป็นอย่างไรกับการเปลี่ยนแปลงนี้ พวกเขายังคงเชื่อมต่อกับลูกค้า แนะนำพวกเขา และสร้างประสบการณ์ที่เป็นมิตรและมีลูกค้าเป็นศูนย์กลางได้อย่างไร

ในบทความนี้ เราจะพูดถึงโซลูชันดิจิทัลสำหรับธนาคารชุมชนและเคล็ดลับในการปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้

ธนาคารชุมชนและวิวัฒนาการ Fintech

ตลอดประวัติศาสตร์ ธนาคารได้ทำหน้าที่เป็นหนึ่งในเสาหลักของเศรษฐกิจที่กำลังเติบโต โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารชุมชนเป็นเครื่องมือในชุมชนที่กำลังเติบโต

Fintech กำลังก้าวไปสู่จุดสูงสุดใหม่อย่างรวดเร็ว เนื่องจากผู้บริโภคยังคงเปลี่ยนจากการใช้บริการธนาคารด้วยตนเองแบบดั้งเดิม และเปิดรับโซลูชันใหม่ๆ เช่น e-wallets ธนาคารบนมือถือ และสกุลเงินดิจิทัล ในระบบแบ็กเอนด์ ธนาคารจะได้รับประโยชน์จากระบบอัตโนมัติ ตลอดจนการเชื่อมต่อกับลูกค้าที่รวดเร็วและง่ายขึ้น

ต่อไปนี้เป็นบางวิธีที่ธนาคารชุมชนสามารถใช้ประโยชน์จากวิวัฒนาการของฟินเทคได้

ยอมรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

จากข้อมูลของ Hartman Advisors ในโลกดิจิทัลที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน ผู้บริโภคให้ความสำคัญกับเวลาและการมีส่วนร่วมมากกว่าที่เคย ธนาคารชุมชนที่ลงทุนในเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลอยู่ในตำแหน่งที่ดีขึ้นเพื่อให้ทันกับความคาดหวังที่เพิ่มขึ้นของลูกค้า และสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่สามารถเข้าถึงได้ มีประสิทธิภาพ และเป็นส่วนตัวมากขึ้น

ธนาคารชุมชนสามารถนำเทคโนโลยีธนาคารดิจิทัลมาใช้เพื่อมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้า ซึ่งรวมถึงการให้บริการธนาคารออนไลน์ ธนาคารบนมือถือ และโซลูชั่นธนาคารดิจิทัลอื่น ๆ ที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงบัญชีและทำธุรกรรมได้ทุกที่ทุกเวลา

ร่วมมือกับบริษัทฟินเทค

ธนาคารชุมชนสามารถร่วมมือกับบริษัทฟินเทคเพื่อเพิ่มขีดความสามารถด้านดิจิทัล ซึ่งรวมถึงการใช้ประโยชน์จากโซลูชันฟินเทคเพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า เพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน และลดต้นทุน

Forbes รายงานว่าการทำงานร่วมกันเป็นรูปแบบฟินเทคใหม่ ซึ่งเป็นวิธีที่ไม่เหมือนใครแต่จำเป็นในการเข้าถึงลูกค้าใหม่และให้บริการประชากรที่ด้อยโอกาส แทนที่จะให้แต่ละองค์กรแข่งขันกันเพื่อแย่งส่วนแบ่ง ธนาคารชุมชนและฟินเทคสามารถทำงานร่วมกันเพื่อทำให้พายชิ้นใหม่ใหญ่ขึ้นได้ ผลลัพธ์ที่ได้คืออนาคตของฟินเทคแบบบูรณาการ นี่เป็นสถานการณ์ที่ win-win-win สำหรับทุกคนที่เกี่ยวข้อง

ฟินเทคยืนหยัดที่จะขยายธุรกิจและสร้างพันธมิตรที่เพิ่มมูลค่าให้กับพวกเขา ธนาคารชุมชนจะเพิ่มขีดความสามารถด้านดิจิทัลเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าธนาคารรุ่นใหม่ สิ่งสำคัญที่สุดคือเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากขึ้นจะสามารถเข้าถึงเงินทุนที่ทำให้ความฝันในการเป็นผู้ประกอบการของพวกเขาเป็นจริงได้

เสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่

ธนาคารชุมชนสามารถพัฒนาและนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่ตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้า ซึ่งรวมถึงการให้กู้ยืมแบบดิจิทัล การชำระเงินแบบ peer-to-peer และโซลูชั่นอื่นๆ ที่รองรับ fintech ที่สามารถดึงดูดและรักษาลูกค้าไว้ได้

ลงทุนใน Fintech Startups

ธนาคารชุมชนสามารถลงทุนในบริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทคเพื่อเข้าถึงเทคโนโลยีล้ำสมัยและเป็นผู้นำในการแข่งขัน สิ่งนี้ยังเป็นโอกาสในการพัฒนาความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับบริษัทฟินเทคและสร้างความได้เปรียบในการแข่งขันในตลาด

โดยรวมแล้ว ธนาคารชุมชนสามารถใช้ประโยชน์จากวิวัฒนาการของฟินเทคได้โดยการเปิดรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ร่วมมือกับบริษัทฟินเทค นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่ และลงทุนในสตาร์ทอัพด้านฟินเทค

การตัดสินใจสู่ดิจิทัลนั้นไม่เคยง่ายเลย แต่เป็นสิ่งสำคัญสำหรับความก้าวหน้าขององค์กร ลูกค้าทั้งภายในและภายนอกจะได้รับประโยชน์จากการประมวลผลและการปฏิบัติงานและข้อมูลที่ง่ายขึ้น ซึ่งจะช่วยเพิ่มผลกำไรและประสิทธิภาพ

โซลูชันธนาคารดิจิทัลสำหรับธนาคารชุมชน

แนะนำแอพธนาคารบนมือถือและแพลตฟอร์มออนไลน์ที่ใช้งานง่าย

ตามสถิติ ผู้ใช้อุปกรณ์เคลื่อนที่ทั่วโลกคาดว่าจะสูงถึง 7.49 พันล้านคนในปี 2568 Oberlo ระบุว่าผู้ใหญ่ในสหรัฐอเมริกาโดยเฉลี่ยใช้เวลากับโทรศัพท์มือถือเพียงไม่ถึง 4 ชั่วโมงต่อวัน หกสิบเอ็ดเปอร์เซ็นต์ของลูกค้าธนาคารกำลังเข้าถึงบัญชีของตนจากโทรศัพท์ของตน ในบรรดาคนรุ่นมิลเลนเนียล ตัวเลขเหล่านี้ใกล้ถึง 70% แล้ว ไม่ต้องสงสัยเลยว่าโทรศัพท์มือถือเป็นหนึ่งในการพัฒนาที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในยุคของเรา แอปพลิเคชันธนาคารบนมือถือที่ใช้งานง่ายสามารถช่วยให้ธนาคารชุมชนติดต่อกับทั้งนายธนาคารอายุน้อยและนายธนาคารที่มีอายุมากซึ่งอาจมีความคล่องตัวทางกายภาพลดลง

สร้างความสามารถในการจัดการบัญชีและธุรกรรมที่สะดวกและมีประสิทธิภาพ

ธนาคารภูมิใจในความสะดวกและมีประสิทธิภาพ ดังนั้น การแปลความภูมิใจให้ลูกค้าทราบทางออนไลน์ควรมาอย่างง่ายดาย ความสามารถในการเข้าถึงบัญชีและจัดการกองทุนได้อย่างง่ายดายทำให้ลูกค้าสามารถควบคุมและเพิ่มความไว้วางใจได้

Hitachi Solutions ตั้งข้อสังเกตว่าด้วยเทคโนโลยีการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM) สถาบันการเงินจะรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลและสร้างโปรไฟล์ลูกค้าโดยละเอียด ซึ่งที่ปรึกษาภายในองค์กรสามารถใช้เพื่อรับมุมมอง 360 องศาของลูกค้าและสถานการณ์เฉพาะของพวกเขา สิ่งนี้สามารถช่วยเร่งกระบวนการบางอย่าง ลดจำนวนชั่วโมงที่ใช้กับลูกค้า และปรับปรุงความพึงพอใจและประสิทธิภาพของลูกค้า

ปรับปรุงบริการส่วนบุคคลและโซลูชันทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับคุณ

ด้วยการวางระบบเพื่อปรับปรุงการจัดการบัญชี ผลลัพธ์ตามธรรมชาติคือความพึงพอใจของลูกค้าที่ดีขึ้น ธนาคารชุมชนเป็นผู้นำด้านบริการส่วนบุคคลเนื่องจากความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับเพื่อนบ้าน การเพิ่ม CRM ให้กับระบบที่ทำงานอยู่นั้นไม่เพียงแต่ช่วยปรับปรุง แต่ยังช่วยเพิ่มประสบการณ์ของลูกค้าอีกด้วย

ไม่มีใครชอบให้ปัญหาซ้ำกับคนมากกว่าหนึ่งคนเพื่อหาทางแก้ไข การมีโปรไฟล์ธนาคารส่วนบุคคลช่วยลดจำนวนขั้นตอนที่เจ้าของบัญชีต้องใช้เพื่อรับความช่วยเหลือ มุมมอง 360 องศาเกี่ยวกับการเงินของลูกค้ายังช่วยที่ปรึกษาในการนำทางผลลัพธ์ที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าของพวกเขา

สร้างการผสานรวมบริการทางการเงินเข้ากับชีวิตประจำวันของลูกค้าอย่างราบรื่น

การสร้างประสบการณ์ผู้ใช้ที่ราบรื่นเป็นจุดแข็งของ WDB Agency ด้วยการใช้กระบวนการทำงานร่วมกันที่ไม่เหมือนใคร เราสามารถปรับปรุงประสบการณ์การใช้งาน Watertown Savings Bank สำหรับลูกค้าและพนักงานได้ ประสบการณ์ของผู้ใช้คือกระบวนการที่มีลูกค้าเป็นศูนย์กลางซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างความพึงพอใจในทุกจุดสัมผัสของการเดินทางของลูกค้า

การตัดสินใจเลิกประเพณีไม่ใช่เรื่องง่าย ภาคการเงินและโดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารชุมชนเป็นประเพณีที่มีมาอย่างยาวนานในทุกย่าน กุญแจสำคัญคือการปรับแต่งประสบการณ์ที่เป็นมิตรแบบเดียวกันนี้ให้เหมาะกับสถานะออนไลน์ของคุณ

การออกแบบ UX เกี่ยวข้องกับการสร้างอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายและเป็นมิตรกับผู้ใช้ ซึ่งทำให้ผู้คนโต้ตอบกับบริการและผลิตภัณฑ์ของธนาคารได้ง่าย UX เชิงบวกและไร้รอยต่อสามารถส่งเสริมความไว้วางใจและความภักดี เพิ่มการรักษาลูกค้าและรายได้ให้กับธนาคาร ในทางกลับกัน UX เชิงลบอาจส่งผลให้ลูกค้าผิดหวังและไม่พึงพอใจที่อาจเปลี่ยนไปใช้คู่แข่ง

เน้นความปลอดภัย

ความปลอดภัยเป็นสิ่งสำคัญสูงสุดสำหรับสถาบันการเงินทุกแห่งไม่ว่าจะมีขนาดใดก็ตาม เนื่องจากธนาคารและสหภาพเครดิตเป็นเป้าหมายสูงสุดสำหรับแฮ็กเกอร์ นักต้มตุ๋น และการแสวงประโยชน์ทางออนไลน์ประเภทอื่นๆ ด้วยเหตุนี้ ระบบรักษาความปลอดภัยระดับองค์กรจึงเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด ความปลอดภัยของข้อมูลเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง และซอฟต์แวร์ระดับองค์กรส่วนใหญ่มาพร้อมกับคุณสมบัติความปลอดภัยเพิ่มเติมที่ไม่เพียงปกป้องข้อมูลของลูกค้า แต่ยังรวมถึงแผนสำหรับการกู้คืนในกรณีที่มีการโจมตี การตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มออนไลน์และมือถือของธนาคารของคุณสามารถปกป้องข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้าได้นั้นเป็นสิ่งจำเป็น

ทำให้มันง่ายและใช้งานง่าย

แม้ว่าบริการทางการเงินจะไม่มีอะไรเรียบง่าย แต่ข้อมูลบนเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันจำเป็นต้องนำเสนออย่างเรียบง่ายเพียงพอเพื่อให้สำรวจได้ง่าย เมื่อการนำทางเป็นไปตามสัญชาตญาณ จะลดความยุ่งยากและเพิ่มความพึงพอใจของผู้ใช้ เพิ่มโอกาสที่ผู้ใช้จะกลับมาที่ไซต์หรือแอป

ส่งเสริมการนำทางที่ใช้งานง่าย

คำนึงถึงกลุ่มเป้าหมายของคุณ ขจัดขั้นตอนที่ไม่จำเป็นหลายขั้นตอนเพื่อให้ลูกค้าของคุณสามารถค้นหาสิ่งที่ต้องการได้โดยไม่ต้องค้นหาผ่านลิงก์มากเกินไป ใช้ป้ายกำกับที่ชัดเจนและสอดคล้องกันสำหรับการนำทาง และหลีกเลี่ยงการใช้คำที่อาจทำให้สับสน

สร้างเนื้อหาที่เป็นประโยชน์

ลูกค้าส่วนใหญ่ไปที่ธนาคารเพื่อขอข้อมูลเพื่อช่วยในกระบวนการตัดสินใจ สร้างเนื้อหาที่ตอบคำถามของพวกเขา ระบุคำถามที่พบบ่อยบางข้อ และสร้างเนื้อหาที่จัดการกับสถานการณ์ต่างๆ ซึ่งปรับให้เหมาะกับลูกค้าประเภทต่างๆ กลยุทธ์ด้านเนื้อหามุ่งสู่การรักษาอำนาจของคุณในอุตสาหกรรมของคุณเป็นกุญแจสำคัญ ผู้คนมักจะให้ความสำคัญกับเนื้อหาที่ช่วยแก้ปัญหา

ระบุป้ายบอกทางที่ชัดเจนแก่ฝ่ายสนับสนุนลูกค้า

การให้บริการที่ดีต้องให้การสนับสนุน หลังจากสำรวจเว็บไซต์ของคุณแล้ว การติดต่อตัวแทนเพื่อแก้ไขปัญหาเพิ่มเติมเป็นสิ่งสำคัญ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการนำทางการสนับสนุนลูกค้าของคุณชัดเจนและมองเห็นได้

ธนาคารชุมชนอยู่ในขั้นตอนสำคัญ

ธนาคารชุมชนอยู่ในขั้นตอนที่สำคัญในสังคมของเรา พวกเขายังคงเชื่อมช่องว่างระหว่างการพัฒนาและการมีส่วนร่วมของชุมชน แต่ควรใช้ความคิดนั้นเพื่อลดช่องว่างระหว่างเทคโนโลยีและการสร้างบริการและผลิตภัณฑ์ที่มีประสิทธิภาพสำหรับลูกค้าใหม่และลูกค้าปัจจุบัน การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลจำเป็นต้องใช้เทคโนโลยีใหม่ ๆ และร่วมมือกับสถาบันเทคโนโลยีทางการเงินที่มีชื่อเสียง ในขณะที่สร้างประสบการณ์การใช้งานที่ราบรื่นสำหรับลูกค้าภายในและภายนอก

ในขณะที่การเปลี่ยนแปลงกำลังเกิดขึ้นในระดับโลก จำเป็นต้องเข้าถึงลูกค้าเหล่านั้นในระดับจุลภาค ผู้คนจำนวนมากใช้อุปกรณ์พกพาและคาดหวังว่าจะได้รับคำตอบเร็วขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับเงินของพวกเขาที่ใช้ทำอะไร การนำแง่มุมดั้งเดิมของความพึงพอใจของลูกค้ามาใช้กับแนวทางที่ปรับให้เหมาะกับประสบการณ์ของผู้ใช้ที่ราบรื่น ธนาคารชุมชนสามารถก้าวสู่อนาคตด้วยเทคโนโลยี

หากคุณกำลังมองหาพันธมิตรที่จะเปลี่ยนสถานะทางดิจิทัลของคุณ ทีมงานของเราพร้อมที่จะช่วยเหลือคุณ นัดหมายการโทรกับเราและขอให้ธนาคารของคุณดำเนินการล่วงหน้า