วิธีที่สตาร์ทอัพสามารถใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติทางการเงินเพื่อลดความทุกข์ยากทางการเงินในช่วงปลายปี
เผยแพร่แล้ว: 2022-03-31ความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดที่ neobanks และ fintechs ยุคใหม่กำลังพยายามแก้ไขคือการจัดหาแพลตฟอร์มที่นำเสนอมุมมองที่เป็นหนึ่งเดียวเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของธุรกิจ
ขนาดตลาดสำหรับ fintech SaaS ในอินเดียคาดว่าจะเพิ่มขึ้น 2.7 เท่าในอีกสามปีข้างหน้า จาก 4.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2565 เป็น 12.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2568
ระบบอัตโนมัติทางการเงินมีศักยภาพมหาศาลในการเปลี่ยนแปลงอนาคตของการดำเนินธุรกิจด้านการเงิน
ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่ neobanks และ fintechs ยุคใหม่กำลังพยายามแก้ไขคือการจัดเตรียมแพลตฟอร์มที่นำเสนอมุมมองที่เป็นหนึ่งเดียวเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของธุรกิจ อันที่จริง การระบาดใหญ่ของโควิด-19 เร่งการนำผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินดิจิทัลไปใช้ในกลุ่ม SMB ของอินเดีย สิ่งนี้ได้ขับเคลื่อนความต้องการโซลูชั่น SaaS ของ Fintech เช่น การบัญชีและการทำบัญชีตามแอพ การรวมการชำระเงินแบบไม่มีรหัส และการจัดการตารางส่วนทุน ขนาดตลาดสำหรับ fintech SaaS ในอินเดียคาดว่าจะ เพิ่มขึ้น 2.7 เท่าในอีกสามปีข้างหน้า จาก 4.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2565 เป็น 12.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2568
โดยปกติ SMEs และสตาร์ทอัพต้องการจับตาดูสุขภาพโดยรวมของธุรกิจตลอดทั้งปี แม้ว่าการติดตามการไหลของเงินอาจเป็นงานที่ท้าทายเมื่อสิ้นสุดรอบระยะเวลาการเงิน ช่วงสิ้นปีการเงินคือช่วงที่บริษัทต่างๆ พยายามหามุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับกระแสเงินสดของตนโดยรวบรวมรายได้และค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกิดขึ้นและดูแลให้หนังสือสะอาด
ความท้าทายในรอบระยะเวลาบัญชีที่สตาร์ทอัพต้องเผชิญ
องค์กรต่างๆ มักจะต้องเผชิญกับความท้าทายทางการเงินเช่นเดียวกันในช่วงเวลานี้ของปี สิ่งเหล่านี้สามารถแบ่งได้กว้างๆ ได้เป็นสองประเภท — การดำเนินงานและธุรกิจ
ความท้าทายด้านการดำเนินงานทางการเงินบางประการ ได้แก่:
- จัดหาใบสั่งซื้อที่ถูกต้องให้กับผู้ขายที่ตรงกับใบแจ้งหนี้เพื่อการชำระเงินที่ถูกต้อง
- กระทบยอดธุรกรรมทั้งหมดที่ทำในหรือก่อนสิ้นปีการเงิน
- การประมวลผลคำขอคืนเงินที่รอดำเนินการทั้งหมดที่ตรงกับขั้นตอนการปฏิบัติงานมาตรฐานของคุณ
- แก้ไขธุรกรรมที่รอดำเนินการทั้งหมดโดย:
- การกรอกและจับคู่รายงานกระแสเงินสดกับใบแจ้งหนี้ปีบัญชีปัจจุบัน
- ติดตามและแก้ไขปัญหาของผู้ขายทันทีเพื่อให้แน่ใจว่าการชำระเงินที่ลงรายการบัญชีอยู่ในปีบัญชีที่ถูกต้อง
- ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแบบฟอร์มและใบแจ้งหนี้ทั้งหมดมีลายเซ็นที่จำเป็นและข้อมูลที่ถูกต้องครบถ้วน
ระบบอัตโนมัติทางการเงินเป็นวิธีที่จะไป?
ระบบอัตโนมัติทางการเงินหมายถึงการใช้ประโยชน์จากปัญญาประดิษฐ์ (AI) กระบวนการอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์ (RPA) และเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้องอื่นๆ เพื่อทำให้กระบวนการทางบัญชีเป็นไปโดยอัตโนมัติ เช่น การทำบัญชี การจัดการค่าใช้จ่าย การกระทบยอดธนาคาร การเก็บภาษี เครดิตที่ทดแทนกันได้ ฯลฯ
ระบบอัตโนมัติแบบดิจิทัลสามารถเสนอให้ SMEs ยอมรับประสิทธิภาพการดำเนินงาน ได้ ในขณะที่เปลี่ยนจากกระบวนการแบบแมนนวลไปเป็นระบบอัตโนมัติ บริษัทต่างๆ ควรให้ความสำคัญกับการเลือกเทคโนโลยีที่เหมาะสมซึ่งคล่องตัวเพียงพอกับความต้องการของธุรกิจของตน งานและกระบวนการที่เรียบง่ายและอิงตามกฎซึ่งรวมถึงการดำเนินการที่ซ้ำซ้อนสามารถปรับปรุงได้อย่างพิถีพิถันด้วยหุ่นยนต์กระบวนการอัตโนมัติ (RPA)
สามารถช่วยธุรกิจในการ:
แนะนำสำหรับคุณ:
วิธีการตั้งค่ากรอบงานผู้รวบรวมบัญชีของ RBI เพื่อเปลี่ยน Fintech ในอินเดีย
ผู้ประกอบการไม่สามารถสร้างการเริ่มต้นที่ยั่งยืนและปรับขนาดได้ผ่าน 'Jugaad': Cit...
Metaverse จะพลิกโฉมอุตสาหกรรมยานยนต์อินเดียได้อย่างไร
บทบัญญัติต่อต้านการแสวงหากำไรสำหรับสตาร์ทอัพในอินเดียมีความหมายอย่างไร?
Edtech Startups ช่วยให้แรงงานอินเดียเพิ่มพูนทักษะและเตรียมพร้อมสู่อนาคตได้อย่างไร...
หุ้นเทคโนโลยียุคใหม่ในสัปดาห์นี้: ปัญหาของ Zomato ยังคงดำเนินต่อไป, EaseMyTrip Posts Stro...
- ส่งเสริมความโปร่งใสระหว่างผู้ขายและทีมการเงินด้วยการติดตามใบแจ้งหนี้/ใบสั่งซื้ออัตโนมัติ และชำระเงิน TDS ตามกำหนดเวลาด้วยระบบการจัดการผู้ขายอัจฉริยะ ระบบนี้ใช้ได้ทั้งบัญชีลูกหนี้และเจ้าหนี้
- ปรับปรุงความถูกต้องและความขยันเนื่องจากด้วยการบัญชีอัตโนมัติและการกระทบยอดอัตโนมัติ ระบบอัตโนมัติทำให้สิ่งนี้เป็นไปได้ เนื่องจากขจัดการแทรกแซงด้วยตนเองที่จำเป็นสำหรับธุรกรรมที่ตรงกันกับใบแจ้งหนี้
- การจัดการเงินเดือนพนักงานแบบ end-to-end และการชำระเงินคืนอย่างมีประสิทธิภาพด้วยแพลตฟอร์มช่วยเหลือตนเองที่ช่วยให้พวกเขาสามารถดูแลภาษีได้
- แสดงแหล่งที่มาของความจริงที่เป็นหนึ่งเดียวเกี่ยวกับธุรกิจของคุณผ่านมุมมองแดชบอร์ดเดียวของข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการชำระเงิน ใบแจ้งหนี้ และภาษีของคุณ
ระบบอัตโนมัติทางการเงินมีศักยภาพมหาศาลในการเปลี่ยนแปลงอนาคตของการดำเนินธุรกิจด้านการเงินของธุรกิจ อย่างไรก็ตาม มันมาพร้อมกับชุดของความท้าทายในตัวมันเอง
ความท้าทายของระบบอัตโนมัติทางการเงิน
ก่อนปรับใช้ระบบอัตโนมัติทางการเงิน การเริ่มต้นใช้งานควรถามตัวเองด้วยคำถามต่อไปนี้ เพื่อค้นหาระบบอัตโนมัติที่เหมาะสม :
- องค์กรพร้อมสำหรับการเปลี่ยนผ่านดิจิทัลของบริการทางการเงินหรือไม่?
- ระบบที่เลือกคุยกันไหม?
- สามารถรวมเข้ากับระบบปัจจุบันได้หรือไม่? จะซับซ้อนแค่ไหนถ้าคำตอบคือใช่?
- ระบบใหม่สามารถปรับได้หรือไม่?
แม้ว่าระบบอัตโนมัติทางการเงินจะดูน่าผจญภัย แต่การเปลี่ยนแปลงวิธีการทำงานของธุรกิจก็น่ากลัวเสมอ ไม่มีใครชอบการเปลี่ยนแปลง แม้ว่าจะเป็นผลดีต่อตนเองก็ตาม การมีระบบอัตโนมัติหมายความว่าข้อมูลใดๆ ที่ป้อนเข้าสู่ระบบเมื่อเริ่มต้นจะต้องสมบูรณ์ จะช่วยเมื่อมีการเติมข้อมูลข้ามระบบได้อย่างแม่นยำ
สามารถทำการเปลี่ยนแปลงข้อมูลได้ด้วยตนเองเมื่อจำเป็นกับระบบอิสระ ไม่ส่งผลกระทบต่อระบบอื่นๆ เป็นเรื่องง่ายแต่ไม่มีประสิทธิภาพ ไม่อนุญาตให้ระบบพูดคุยกันและนำเสนอมุมมองแบบองค์รวมเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินโดยรวมของธุรกิจ
ตัวอย่างเช่น เมื่อผู้ขายชำระเงินตามใบแจ้งหนี้ บัญชีควรชำระโดยอัตโนมัติ และจำนวนเงินควรกระทบยอดกับธุรกรรมทางธนาคาร สามารถเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อโมดูลการชำระเงินพูดคุยกับโมดูลการบัญชีและโมดูลการจัดเก็บภาษี มิฉะนั้น งานนี้จะต้องใช้คนสองคนผ่านกองใบแจ้งหนี้และรายละเอียดธุรกรรมด้วยตนเองเพื่อดำเนินการบัญชีและการกระทบยอด
อนาคตของระบบอัตโนมัติทางการเงิน
จะเกิดอะไรขึ้นหากแบรนด์ต่างๆ สามารถฝังรหัสธนาคารขนาดเล็ก (API) และเสนอสินเชื่อตามข้อมูลลูกค้าและประวัติการซื้อ ตัวอย่างเช่น คุณเลือกเครื่องแต่งกายจากแบรนด์อีคอมเมิร์ซ และยอดรวมเกินมูลค่ารถเข็นปกติของคุณ ตามประวัติการซื้อและข้อมูลพฤติกรรมของคุณ แบรนด์จะกำหนดคะแนนให้คุณและอนุญาตให้คุณใช้ประโยชน์จากวงเงินสินเชื่อเล็กน้อย จากมุมมองของแบรนด์ มูลค่ารถเข็นโดยเฉลี่ยจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง เป็นหนึ่งในหลาย ๆ สิ่งที่แบรนด์สามารถนำเสนอได้ด้วยความช่วยเหลือด้านการเงินแบบฝัง แบรนด์ต่างๆ สามารถสร้างระบบนิเวศทั้งระบบด้วยการเงินแบบฝังตัว และสร้างข้อเสนอที่ปรับแต่งให้ทำกำไรให้กับลูกค้าได้
ระบบนิเวศน์มีความซับซ้อนมากขึ้นเมื่อระบบการชำระเงินที่ใช้ IoT กลายเป็นบรรทัดฐาน เมื่อระบบนิเวศเติบโตขึ้น ธุรกิจต้องปรับตัวเพื่อรับการซื้อและชำระเงินโดยไม่คำนึงถึงอุปกรณ์และช่องทาง
สิ้นปีการเงินมักจะเป็นเรื่องยุ่งยาก กองเอกสารจำนวนมากและชั่วโมงทำงานล่วงเวลาเป็นบรรทัดฐานสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านบัญชี สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่ากระบวนการที่คล่องตัวและเป็นอัตโนมัติสามารถนำเสนอรายงานประสิทธิภาพทางการเงินที่ถูกต้องและทันเวลา สามารถช่วยธุรกิจลดความทุกข์ยากทางการเงินในช่วงปลายปีอันเนื่องมาจากข้อมูลทางการเงินที่ไม่มีโครงสร้างและไม่เป็นระเบียบ