ปฏิวัติการเงินด้วยการให้คำปรึกษา RPA: ระบบอัตโนมัติกำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมอย่างไร

ในโพสต์นี้ เราจะเห็นประโยชน์หลักและกรณีการใช้งานของ RPA ในด้านการเงินและการบัญชี นอกจากนี้ เราจะหารือเกี่ยวกับความท้าทายและข้อจำกัดของ RPA สำหรับภาคส่วนนี้และอนาคตจากมุมมองของบริษัทที่ปรึกษา RPA

มาทำความเข้าใจแนวคิดของ RPA และขอบเขตในอุตสาหกรรมการเงินโดยไม่ต้องกังวลใจอีกต่อไป

RPA และความสำคัญในด้านการเงิน

Robotic Process Automation (RPA) มีเป้าหมายเพื่อลดต้นทุนการดำเนินงานโดยจัดการงานทั่วไปและงานซ้ำ ๆ ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ในทางหนึ่ง RPA สามารถเพิ่มประสิทธิภาพและผลผลิตของภาคการธนาคารและการเงินได้สูงสุด นี่เป็นเหตุผลสำคัญที่ทำให้โซลูชัน RPA ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น ตามรายงานของ Grand View Research RPA ในด้านการเงินและการธนาคารถูกกำหนดให้สูงถึง 1.12 พันล้านเหรียญสหรัฐภายในสิ้นปี 2568

การผสานรวม RPA เข้ากับระบบการเงินและการบัญชีสามารถปรับปรุงกระบวนการส่วนหลังสำนักงานจำนวนมากที่ครั้งหนึ่งเคยกลายเป็นเรื่องน่าปวดหัวสำหรับพนักงาน นอกเหนือจากการจัดการงานที่ซ้ำซากจำเจและซ้ำซาก RPA สามารถลดความจำเป็นในการมีส่วนร่วมของมนุษย์ได้อย่างมาก ซึ่งจะช่วยลดโอกาสของข้อผิดพลาด RPA มีผลกระทบเชิงบวกต่อประสิทธิภาพและระดับประสิทธิภาพของสถาบันการเงิน

ประโยชน์ของ RPA ในอุตสาหกรรมการเงิน

ไม่มีการกล่าวเกินจริงในการกล่าวว่าอุตสาหกรรมการเงินเป็นหนึ่งในผู้ได้รับประโยชน์สูงสุดจากเทคโนโลยี RPA รายงานของ Gartner เปิดเผยว่าผู้นำในภาคการเงินมากถึง 80% ใช้ RPA บางรูปแบบด้วยเหตุผลที่แตกต่างกัน เราจะเห็นกรณีการใช้งาน RPA บางส่วนในด้านการเงินและการบัญชีในส่วนหลังของโพสต์นี้

มาดูประโยชน์หลักๆ บางประการของกระบวนการทำงานอัตโนมัติด้วยหุ่นยนต์สำหรับอุตสาหกรรม BFSI

ลดค่าใช้จ่าย

จากการประมาณการของ Deloitte การปรับใช้ RPA สามารถลดต้นทุนได้มากถึง 30% เป็นไปได้เนื่องจากประสิทธิภาพที่มากขึ้นโดยไม่ต้องลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานเพิ่มเติม

ความสามารถในการปรับขนาดที่สูงขึ้น

การนำ RPA ไปใช้ในด้านการเงินสามารถเพิ่มความสามารถในการปรับขนาดได้มากขึ้น และสถาบันการเงินสามารถขยายการดำเนินงานไปทั่วโลกได้อย่างง่ายดาย

การรบกวนน้อยที่สุด

พนักงานสามารถใช้โซลูชัน RPA ได้อย่างง่ายดายหลังการฝึกอบรม ดังนั้น จึงมีการแทรกแซงจากแผนกไอทีน้อยที่สุด

เพิ่มประสิทธิภาพ

หุ่นยนต์ซอฟต์แวร์สามารถทำงานซ้ำ ๆ ได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน และพนักงานของคุณสามารถมุ่งเน้นไปที่กิจกรรมการผลิตได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

กระบวนการไร้ที่ติ

RPA ทางการเงินนำระบบอัตโนมัติมาสู่กระบวนการ เป็นผลให้มีการแทรกแซงของมนุษย์เพียงเล็กน้อยและมีโอกาสเกิดข้อผิดพลาดน้อยที่สุด

ใช้กรณีของ RPA ในอุตสาหกรรมการเงิน

RPA พร้อมที่จะใช้งานอย่างสร้างสรรค์ในภาคส่วน BFSI ที่เฟื่องฟู แม้ว่าบริษัทที่ปรึกษาด้าน RPA ที่มีชื่อเสียงสามารถให้ความกระจ่างเกี่ยวกับเรื่องนี้ได้มากขึ้น แต่ในที่นี้เราจะกล่าวถึงกรณีการใช้งาน 6 อันดับแรก

การสร้างรายงาน

อุตสาหกรรมการเงินขึ้นอยู่กับรายงานตามเวลาจริงและเป็นระยะสำหรับธุรกรรมและการตรวจสอบต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นการปิดบัญชีรายเดือนหรืองบกำไรขาดทุน RPA สามารถสร้างรายงานเมื่อจำเป็นเพื่อจัดการกับความท้าทายที่เกี่ยวข้องกับการรายงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ

รู้จักลูกค้าของคุณ

KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) กลายเป็นกระบวนการปกติสำหรับสถาบันการเงินและธนาคาร เป็นงานที่ใช้เวลานานและน่าเบื่อหน่ายในระดับหนึ่ง RPA สามารถจัดการได้ดีโดยส่งการแจ้งเตือนเป็นประจำไปยังลูกค้าของคุณและตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลอย่างรวดเร็ว

การตรวจจับการฉ้อโกง

การฉ้อโกงและการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยสามารถสร้างความตกใจให้กับภาคการเงินได้ RPA สามารถใช้เมธอด 'if-then' เพื่อระบุการฉ้อโกงใดๆ ล่วงหน้า เพื่อให้สถาบันสามารถใช้มาตรการป้องกันได้

การประมวลผลสินเชื่อ

การประมวลผลคำขอสินเชื่อและบัตรเครดิตรวมถึงการตรวจสอบข้อมูลของลูกค้า การตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูล ฯลฯ RPA ในการจัดหาเงินทุนสามารถจัดการกับงานซ้ำ ๆ ดังกล่าวได้อย่างถูกต้องและประหยัดเวลาและความพยายามให้กับพนักงานได้อย่างมาก

บัญชีที่สามารถจ่ายได้

เป็นกระบวนการที่ใช้เวลานานสำหรับพนักงาน เนื่องจากต้องแปลงใบแจ้งหนี้เป็นดิจิทัลและตรวจสอบฟิลด์ที่จำเป็นทั้งหมดก่อนดำเนินการชำระเงิน ในทางกลับกัน RPA สามารถจัดการงานนี้ได้อย่างง่ายดายด้วยความช่วยเหลือของ OCR (Optical Character Recognition)

การประมวลผลสินเชื่อที่อยู่อาศัย

เป็นหนึ่งในกรณีการใช้งานที่สำคัญที่สุดของ RPA ในด้านการเงินและการธนาคาร การปิดสินเชื่อจำนองอาจใช้เวลาถึง 60 วันสำหรับธนาคาร ต้องขอบคุณ RPA เจ้าหน้าที่สินเชื่อสามารถประหยัดเวลาและความพยายามในขณะที่ดำเนินกระบวนการจำนองให้เสร็จสิ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ความท้าทายและข้อจำกัดของ RPA ในอุตสาหกรรมการเงิน

การเพิ่มประสิทธิภาพของกระบวนการที่เกิดซ้ำและประสิทธิภาพการทำงานที่สูงขึ้นคือประโยชน์หลักบางประการของ RPA ในด้านการเงิน แต่เราสามารถพูดถึงอุปสรรคบางประการในการดำเนินการ RPA

การดำเนินการทางการเงินบางอย่างมีความสำคัญและอาจเป็นอันตรายได้หากต้องขจัดการแทรกแซงของมนุษย์อย่างกะทันหันและโดยสิ้นเชิงออกจากกระบวนการดังกล่าว บอทหุ่นยนต์ปฏิบัติตามกฎที่กำหนดไว้ล่วงหน้า และผู้ใช้จำเป็นต้องตรวจสอบการกำหนดค่าชุดเหล่านี้เพื่อจัดการข้อยกเว้นโดยไม่มีข้อผิดพลาดใดๆ กล่าวอีกนัยหนึ่ง การตรวจสอบบอท RPA อย่างต่อเนื่องมีบทบาทสำคัญในการรับรองความสำเร็จของการนำ RPA ไปใช้งาน

ความท้าทายอีกประการหนึ่งคือการให้การฝึกอบรมแก่ผู้ใช้อย่างเหมาะสม แม้ว่าซอฟต์แวร์ RPA สามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากกว่าซอฟต์แวร์บัญชีอื่นๆ แต่ผู้ใช้ควรมีแนวคิดที่สมบูรณ์เกี่ยวกับฟังก์ชัน RPA พื้นฐานและวิธีการทำงานของบอทสำหรับกระบวนการที่กำหนด นอกจากนี้ กระบวนการทางการเงินต้องการความโปร่งใสและความถูกต้องในการบำรุงรักษา ดังนั้น ผู้ใช้โซลูชัน RPA แบบกำหนดเองสำหรับภาคการเงินควรตื่นตัวอยู่เสมอในช่วงเวลาทำงาน

บริษัทที่ปรึกษา RPA ที่น่าเชื่อถือและมีชื่อเสียงสามารถช่วยคุณเอาชนะความท้าทายเหล่านี้และใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีที่กำลังพัฒนานี้

อนาคตของ RPA ในอุตสาหกรรมการเงิน

ระบบอัตโนมัติอัจฉริยะคืออนาคตของ RPA ในภาคการเงินและอุตสาหกรรมอื่นๆ เนื่องจากกรณีการใช้งานที่เป็นนวัตกรรมใหม่ของ RPA จะมาถึง จึงจำเป็นต้องพิจารณาว่าไม่มีบริษัทใดสามารถรับและใช้ความสามารถที่เกี่ยวข้องกับระบบอัตโนมัติทั้งหมดในจังหวะเดียว เทคโนโลยีและเครื่องมือ RPA จะพัฒนาไปตามกาลเวลาและนำเสนอโซลูชั่นใหม่ๆ ตามความต้องการของภาคการเงินและแนวโน้มของตลาด

ความรู้ด้านบัญชี การตรวจสอบอย่างมีประสิทธิภาพของกระบวนการอัตโนมัติ และข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับการกำหนดค่าเป็นสิ่งที่จำเป็นเพื่อใช้ประโยชน์สูงสุดจาก RPA ในภาคส่วน BFSI ปัจจัยทั้งสามนี้จะช่วยให้ทีมการเงินของคุณเพิ่มความสามารถทั้งหมดของระบบอัตโนมัติอัจฉริยะในช่วงเวลาดังกล่าว สุดท้าย ทีมของคุณควรปฏิบัติตามกฎของเส้นทาง วิเคราะห์ และดำเนินการสำหรับโซลูชัน RPA

บทสรุป

โดยสรุป RPA สามารถเสริมศักยภาพให้กับทีมต่าง ๆ ในแผนกต่าง ๆ ในสถาบันการเงินของคุณ คุณสามารถได้เปรียบเหนือคู่แข่งและปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานโดยการนำ RPA มาใช้ในกระบวนการทางการเงินต่างๆ เทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่และพร้อมสำหรับอนาคตนี้สามารถประหยัดเวลา ความพยายาม และเงิน ในขณะที่ปรับปรุงกระบวนการที่ซ้ำซากและเพิ่มประสิทธิภาพ

อย่างไรก็ตาม เราต้องจำไว้ว่าผู้ที่กำกับซอฟต์แวร์โรบ็อตยังคงมีความสำคัญต่อความสำเร็จของ RPA ในด้านการเงิน ในขณะที่ยังคงใกล้เคียงกับการกำหนดค่าของหุ่นยนต์ซอฟต์แวร์มากที่สุด ผู้ใช้สามารถป้องกันข้อผิดพลาดใดๆ ที่เกิดขึ้นเนื่องจากข้อยกเว้นในกฎได้ ขอแนะนำให้รับความช่วยเหลือจากบริษัทที่ปรึกษา RPA เสมอเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่เหมาะสมที่สุด