วิธีทำให้การเงินของคุณแข่งกับอัตราเงินเฟ้อในอดีตด้วยรายได้ที่ปรับขนาดได้

สถิติต่อไปนี้บอกเล่าเรื่องราวที่น่าเบื่อของเศรษฐกิจสหรัฐฯ ในปี 2564

ในเดือนธันวาคม อัตราเงินเฟ้อแตะระดับสูงสุดในรอบ 39 ปี ในเดือนพฤศจิกายน ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) เพิ่มขึ้น 6.8% ต่อปี เกือบสูงสุดในรอบสี่ทศวรรษ และเพิ่มขึ้น 7% โดยรวมซึ่งเป็นก้าวที่เร็วที่สุดนับตั้งแต่ปี 1982

นักเศรษฐศาสตร์เตือนถึงอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นในปี 2565 และนักลงทุนกำลังดำเนินการอย่างจริงจัง ส่วนใหญ่ได้รับการปกป้องด้วยการจัดสรรการเงิน การลงทุนในสินทรัพย์ เช่น Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) อสังหาริมทรัพย์ และหุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำ

อย่างไรก็ตาม แม้ว่าอาจดูเหมือนถึงเวลาที่ต้องปกป้องเพราะอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น แต่สินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนต่ำเหล่านี้อาจไม่สามารถรักษาและปกป้องการเงินของคุณได้

นักลงทุนบางคนตระหนักถึงอุตสาหกรรมทางเลือกใหม่ที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน นั่นคือ ธุรกิจออนไลน์ แทนที่จะป้องกัน พวกเขากำลังใช้ประโยชน์จากการเติบโตของอุตสาหกรรมนี้เพื่อปรับขนาดพอร์ตการลงทุนและแซงหน้าเงินเฟ้อ

การซื้อและขายธุรกิจออนไลน์หรือที่เรียกว่าสินทรัพย์ดิจิทัลได้กลายเป็นเครื่องมือในการลงทุนที่นักลงทุนเชี่ยวชาญในการสร้างรายได้ที่ปรับขนาดได้

แต่นักลงทุนเหล่านี้มีฐานะอย่างไรเมื่อเทียบกับนักลงทุนที่ปกป้องคุ้มครองมากกว่า?

สินทรัพย์ป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อแบบดั้งเดิม

เคล็ดลับ

TIPS จัดทำโดยธนาคารและนายหน้าเพื่อปกป้องการเงินจากภาวะเงินเฟ้อที่สูง พวกเขาทำงานเกี่ยวกับการวัด CPI มูลค่าหลักของ TIPS จะเพิ่มขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อและลดลงตามภาวะเงินฝืด

อัตราผลตอบแทนโดยทั่วไปสำหรับ TIPS ค่อนข้างต่ำที่ประมาณ 2% ซึ่งทำให้มีความอ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ยมากกว่าเมื่อเทียบกับพันธบัตรที่มีอายุครบกำหนดใกล้เคียงกัน

หากคุณถือ TIPS เป็นเวลาห้าปี คุณอาจเห็น ROI 5% ซึ่งต่ำกว่าสินทรัพย์ประเภทอื่นมาก

อสังหาริมทรัพย์

เมื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ นักลงทุนมักจะเข้ารับตำแหน่งในกองทุนรวม ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) แทนที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จำนวนน้อย

เนื่องจากลักษณะของอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ การเช่าระยะยาวมีการรีเซ็ตสูงขึ้น นักลงทุนมักจะได้รับประโยชน์จากการลงทุนประเภทนี้ในช่วงเงินเฟ้อ

หากเราดูผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของ REIT ในช่วง 27 ปีเป็นตัวอย่าง ข้อมูลจะแสดง ROI เฉลี่ยสำหรับ REIT ต่อไปนี้:

• สินเชื่อที่อยู่อาศัย REIT: 5.7%
• REIT ขายปลีก: 8.3%
• REIT ที่หลากหลาย: 6.8%

ข้อเท็จจริงที่ว่าข้อมูลเหล่านี้ถูกนำมาใช้ในระยะเวลา 27 ปี บอกเราว่าการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อนั้นเป็นกลยุทธ์ระยะยาวอย่างแน่นอน

หุ้น

นักลงทุนกำหนดทุนบางส่วนไว้ในตราสารทุนในช่วงเงินเฟ้อ เนื่องจากบริษัทต่างๆ สามารถรับมือกับกระแสเงินเฟ้อได้ ว่ากันว่าพวกเขาสามารถชดเชยการเพิ่มขึ้นของเงินเฟ้อโดยการเพิ่มราคาของผลิตภัณฑ์และบริการ แม้ว่าจะดูเหมือนว่าการเพิ่มขึ้นของราคาจะส่งผลให้ยอดขายลดลง

อย่างไรก็ตาม ความยืดหยุ่นของพวกเขาในฐานะสินทรัพย์ที่ทำให้หลายคนเชื่อว่าหากคุณลงทุนในหุ้นระยะยาว การเงินของคุณสามารถแซงหน้าเงินเฟ้อได้

แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะค้นหาตัวเลข ROI เฉลี่ยที่เป็นรูปธรรมสำหรับหุ้น S&P 500 เนื่องจากมีตัวแปรมากเกินไป และผลของตลาดหุ้นอาจแตกต่างกันอย่างมากในแต่ละปี อย่างไรก็ตาม บรรดาผู้ที่พยายามวาดตัวเลขโดยเฉลี่ยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาได้ผลตอบแทนที่แท้จริงเฉลี่ยต่อปีที่ 11.96% (ปรับตามอัตราเงินเฟ้อแล้ว)

ประเด็นของเราเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อแบบดั้งเดิม

คำแนะนำของผู้เชี่ยวชาญด้านการตลาดและการลงทุนมักจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

สินทรัพย์ที่ระบุไว้ข้างต้นถูกใช้เพื่อป้องกันเงินเฟ้อมาหลายปี ดังนั้นส่วนใหญ่จะแนะนำให้รวมสินทรัพย์เหล่านี้อย่างน้อยหนึ่งรายการในพอร์ต เนื่องจากเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยเมื่อเทียบกับสินทรัพย์อื่นๆ ที่มีความผันผวนสูง

อย่างไรก็ตาม แม้จะปลอดภัย การลงทุนเหล่านี้ไม่ได้ช่วยปรับปรุงกำลังซื้อของคุณมากนัก ซึ่งหมายความว่าเงินสดของคุณจะอ่อนค่าลง

หากคุณพิจารณาอัตราเงินเฟ้อในสหรัฐฯ ในปัจจุบัน ซึ่งเร่งขึ้นเป็น 7% ในเดือนสุดท้ายของปี 2564 สินทรัพย์ด้านบนไม่ได้ช่วยให้คุณเอาชนะอัตราเงินเฟ้อได้อย่างแน่นอน ดังนั้น เราจึงโต้แย้งว่าคุณควรหาที่ว่างในพอร์ตโฟลิโอของคุณสำหรับรายได้ที่ปรับขนาดได้

วิธีแข่งกับอัตราเงินเฟ้อในอดีตด้วยรายได้ที่ปรับขนาดได้

สินทรัพย์การลงทุนส่วนใหญ่เป็นแบบคงที่และไม่โต้ตอบ คุณได้รับสินทรัพย์และรอให้มันเพิ่มมูลค่าก่อนที่จะขายมันเพื่อรับ ROI บางครั้งอาจห้า, 10 หรือมากกว่านั้นในอนาคต ในทางตรงกันข้าม ธุรกิจออนไลน์มีความกระตือรือร้นและสามารถขยายการลงทุนได้

แม้ว่าคำว่า "ใช้งานอยู่" เป็นคำที่อาจทำให้นักลงทุนบางคนหวาดกลัว เมื่อคุณพิจารณาเวลาและการลงทุนที่มี ROI ที่เป็นไปได้ คำเหล่านั้นอาจเป็นสินทรัพย์สร้างความมั่งคั่งที่ใหญ่ที่สุดในพอร์ตโฟลิโอของคุณและมีประสิทธิภาพเหนือกว่าส่วนที่เหลือ

นอกจากนี้ เมื่อพิจารณาถึงความไม่ปลอดภัยของสภาวะเงินเฟ้อในปัจจุบัน ควรพิจารณาตัวเลือกการปรับขนาดรายได้สำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ

แนวคิดเรื่องรายได้ที่ปรับขนาดได้นี้สร้างขึ้นจากแนวทางปฏิบัติของธุรกิจออนไลน์ที่ "พลิกกลับ" นั่นคือ การซื้อธุรกิจ ปรับขนาดเพื่อเพิ่มผลตอบแทน แล้วขายสินทรัพย์เพื่อให้ได้ ROI ขนาดใหญ่

เช่นเดียวกับทรัพย์สินทั้งหมด สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าธุรกิจออนไลน์ทำงานอย่างไรก่อนที่จะซื้อกิจการ แต่ถึงแม้จะเป็นสินทรัพย์ที่ใช้งานอยู่ แต่ก็มีรูปแบบธุรกิจที่เป็นมิตรกับมือใหม่ซึ่งคุณสามารถเข้าควบคุมและขยายขนาดได้สำเร็จด้วยความช่วยเหลือจากทีมพนักงานของคุณเองหรือ ผู้ช่วยเสมือน

จากประสบการณ์ที่ผ่านมา คุณจะมีโอกาสสร้างทักษะที่สามารถถ่ายทอดได้ ซึ่งจะช่วยให้คุณก้าวเข้าสู่อุตสาหกรรมนี้ได้ ตัวอย่างเช่น หากคุณเคยทำงานในธุรกิจค้าปลีกโลจิสติกส์และมีส่วนร่วมในห่วงโซ่อุปทาน คุณจะมีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับแก่นแท้ของรูปแบบธุรกิจอีคอมเมิร์ซ ดีกว่าผู้ประกอบการบางรายที่สร้างธุรกิจอีคอมเมิร์ซที่ประสบความสำเร็จจาก เกา.

ธุรกิจออนไลน์เป็นหนึ่งในทรัพย์สินไม่กี่อย่างที่คุณควบคุมได้เนื่องจากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจ 100% นอกเหนือกฎระเบียบและการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรม และคุณสามารถลดความเสี่ยงจากการกำกับดูแลอุตสาหกรรมและการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้ด้วยการเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับธุรกิจของคุณด้วยวิธีการต่างๆ เช่น การกระจายแหล่งรายได้

ด้วยหุ้นและ REIT รายได้ของคุณขึ้นอยู่กับบริษัทที่ดำเนินการสินทรัพย์ของคุณ ด้วยธุรกิจออนไลน์ คุณสามารถควบคุมประสิทธิภาพของสินทรัพย์ และสามารถปรับขนาดรายได้ของคุณ

ยิ่งไปกว่านั้น คุณสามารถรับผลตอบแทนจากทรัพย์สินของคุณเป็นสองเท่า คุณได้รับ ROI จากการปรับขนาดสินทรัพย์ของคุณอย่างจริงจังเนื่องจากคุณได้รับ 100% ของรายได้ จากนั้นคุณจะได้รับรางวัลทุนเมื่อคุณขายธุรกิจเพื่อผลกำไร ในขณะที่สินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนครั้งเดียว เช่น หุ้น คุณทำได้เพียง ROI เมื่อคุณขายสินทรัพย์

สถานะปัจจุบันของอุตสาหกรรมธุรกิจออนไลน์จะช่วยเร่งความมั่งคั่งของคุณ เพราะตลาดไม่เคยร้อนขนาดนี้มาก่อน มูลค่าเฉลี่ยของธุรกิจออนไลน์โดยรวมเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องทุกปี แต่ปี 2564 เป็นการก้าวกระโดดครั้งใหญ่ และเราไม่เห็นสัญญาณของการเติบโตที่ชะลอตัวลงในเร็วๆ นี้:

• 2018–2019: 7.69%
• 2019–2020: 7.47%
• 2563-2564: 25.5%

การเพิ่มรายได้ของคุณด้วยสินทรัพย์ดิจิทัลจะช่วยให้คุณเอาชนะต้นทุนเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น เนื่องจากเงินของคุณจะเติบโตเร็วกว่าอัตราเงินเฟ้อ มาสำรวจตัวอย่างว่ากลยุทธ์การลงทุนนี้มีหน้าตาเป็นอย่างไรในทางปฏิบัติ

สามตัวอย่างของการปรับขนาดรายได้ในการดำเนินการ

การศึกษาต่อไปนี้ดำเนินการเกี่ยวกับธุรกรรมจริงที่เกิดขึ้นในตลาดของเรา ซึ่งเรารวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล

ทุกธุรกิจพลิกผันในตลาดของเรา

ในการศึกษาข้อมูลนี้ เราศึกษายอดขายที่บันทึกการพลิกกลับ 41 ครั้งในตลาดของเรา

ธุรกิจส่วนใหญ่ในการศึกษานี้เป็นไซต์เนื้อหา: เว็บไซต์ เช่น บล็อก ที่โฮสต์เนื้อหาที่สร้างรายได้ผ่านการตลาดแบบพันธมิตร โฆษณาแบบรูปภาพ ความร่วมมือด้านเนื้อหา และหลักสูตรดิจิทัลและหนังสือ การศึกษานี้ยังรวมถึงธุรกิจอีคอมเมิร์ซ ร้านค้าออนไลน์ที่จำหน่ายผลิตภัณฑ์ที่จับต้องได้

นี่คือข้อมูลที่เรารวบรวมจากการศึกษา:

• พลิกที่ใหญ่ที่สุด: 1,164% ROI
• ผลตอบแทนการลงทุนสูงที่เร็วที่สุด: 199 วัน (429% ROI)
• พลิกสองครั้งที่ใหญ่ที่สุด: ROI ทั้งหมด 256%

อย่างไรก็ตาม จุดข้อมูลที่สำคัญที่สุดคือการพลิกกลับมากกว่า 80% ส่งผลให้ ROI เป็นบวก

การศึกษา ROI ของไซต์เนื้อหา

ในการศึกษานี้ เราประเมินการเข้าซื้อกิจการเว็บไซต์เนื้อหา 30 แห่งในตลาดกลางของเรา

นี่คือข้อมูลสำคัญที่เรารวบรวม:

• ROI ที่เท่ากันหรือเป็นบวก: 63% นานสูงสุด 24 เดือนหลังการซื้อ
• เพิ่มรายได้สูงสุด: 185% (ในเวลาน้อยกว่า 1 ปี)
• พลิกเร็วที่สุด: 30% ROI ใน 1 ปี
• พลิกที่ใหญ่ที่สุด: 70%

สำหรับไซต์ที่มีรายได้ลดลง 63% ของผู้ซื้อมุ่งเน้นไปที่การสร้างเนื้อหาและลิงก์ย้อนกลับเท่านั้น หรือไม่ทำอะไรกับไซต์เลย ด้วยกลยุทธ์รายได้ที่ปรับขนาดได้นี้ คุณจะไม่ปล่อยให้การลงทุนของคุณนั่ง เป็นการลงทุนที่กระตือรือร้น

การศึกษาผลตอบแทนการลงทุนจากธุรกิจของ Amazon (FBA) ของ Amazon

ในการศึกษานี้ เราวิเคราะห์การเข้าซื้อกิจการของธุรกิจ Amazon FBA จำนวน 31 แห่งในตลาดซื้อขายของเรา

Amazon FBA เป็นรูปแบบธุรกิจอีคอมเมิร์ซที่เจ้าของธุรกิจขายผลิตภัณฑ์ของตนในตลาด Amazon ในขณะที่ใช้เครือข่ายโลจิสติกส์ของโรงไฟฟ้าของ Amazon

นี่คือข้อมูลสำคัญที่เราพบ:

• ROI ที่เท่ากันหรือเป็นบวก: 71% นานสูงสุด 24 เดือนหลังการซื้อ
• เพิ่มรายได้สูงสุด: 500%
• ROI การลงทุนที่เร็วที่สุด: <1 ปี

ธุรกิจ Amazon FBA ที่เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลในปัจจุบันเป็นที่ต้องการมากที่สุดและมีการซื้อขายกันมากที่สุดในอุตสาหกรรม

คุณจะใช้มาตรการป้องกันเงินเฟ้อได้อย่างไร?

อย่างที่คุณเห็น อัตราผลตอบแทนที่เป็นไปได้ของธุรกิจออนไลน์นั้นสูงกว่าอัตราผลตอบแทนของสินทรัพย์แบบดั้งเดิมอื่นๆ อย่างมาก และด้วยการใช้กลยุทธ์การปรับขนาด คุณสามารถทำให้รายได้ของคุณเพิ่มขึ้นอย่างแข็งขัน แทนที่จะปล่อยให้มันอยู่ภายใต้เมฆของเงินเฟ้อ

สำรวจตลาดของเราเพื่อดูว่าสินทรัพย์รายได้ที่ปรับขนาดได้ประเภทใดที่เรามีเพื่อขาย และหากคุณต้องการคำแนะนำส่วนตัว คุณสามารถโทรหาที่ปรึกษาธุรกิจผู้เชี่ยวชาญของเราได้ฟรีเสมอ

หากคุณไม่ตื่นเต้นกับแนวคิดในการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างจริงจัง แต่ยังต้องการเข้าถึงประโยชน์ของการปรับขนาดรายได้ การลงทุนผ่าน EF Capital อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี

EF Capital ช่วยให้นักลงทุนที่ได้รับการรับรองสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สมบูรณ์และหลากหลายของสินทรัพย์ดิจิทัลที่เป็นเศษส่วน ผู้ปฏิบัติงานที่เชี่ยวชาญและผ่านการตรวจสอบจะดูแลทรัพย์สินของคุณ และคุณจะได้รับการแจกแจงรายไตรมาส

หากคุณต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ EF Capital โปรดอ่านหน้าผู้อธิบายของเราเพื่อดูว่ามันทำงานอย่างไร