Advance.AI, Delhi, Bengaluru'ya Genişlemeyle Fintech Sahtekarlığını Önlemeye Çalışıyor
Yayınlanan: 2020-03-26Advance.AI, Bengaluru ve Delhi'de ofisler açıyor
Advance.AI, dijital dönüşüm, dolandırıcılık önleme ve süreç otomasyonu ile ilgili çözümler sunar
Başlangıç, müşterilere fintech, e-ticaret ve perakende sektöründe hizmet vermeyi hedefliyor.
2016'nın şeytanlaştırılmasından sonra, dünya çapındaki ekonomi uzmanları bunun doğru karar olup olmadığı konusunda bölünürken, Hindistan'ın bir fintech merkezi olarak konumunun ardından açıkça ortaya çıkan bir tablo. UPI ve yükselen borç verme alanı gibi hükümet çabalarıyla desteklenen Hindistan'ın bankacılık ve finans kesimi, her köşeden gelen övgülerle küresel merkez üssünde.
Ancak bu gelişen kesim aynı zamanda sahtekarlıkla da uğraşıyor. RBI'ye göre, 2019 mali yılında Hint bankaları dolandırıcılıkta %74 artışla 71.543 INR'ye ulaştı. Bu bankaların çoğu, birçok fintech girişiminin kredi ortağı olduğu için, bu girişimler için de dolandırıcılık vakalarının sayısı keskin bir şekilde arttı.
Bu dolandırıcılık vakalarını engellemek için yapay zeka (AI) gibi yeni çağ teknolojilerinden yararlanan birçok girişim, fintech girişimlerinin, bankaların ve NBFC'lerin uygun önlemleri almasına yardımcı oluyor. Hindistan'da fintech sahtekarlığına karşı mücadeleye katılan Singapur merkezli Advance.AI.
Advance.AI, Fintech Sahtekarlığını Nasıl Azaltmayı Amaçlıyor?
2015 yılında kurulan Advance.AI, dijital dönüşüm, dolandırıcılık önleme ve süreç otomasyonu ile ilgili çözümler sunar. Girişim, Hindistan'ın fintech ekosistemini desteklemek için Bengaluru ve Delhi NCR'de ofislerin açılmasıyla Hindistan pazarına girişini duyurdu. Advance ayrıca üçüncü ofisini Mumbai'de açmayı planlıyor.
Inc42'ye konuşan Advance.AI India'nın ülke müdürü Charles Zhang, şirketin ürününü geçen yıl Mart ayında Hindistan'da piyasaya sürdüğünü söyledi. İlk kullanım örneği, finansal kurumları yapay zeka tabanlı dolandırıcılığa karşı doğrulama ve yüz tanıma teknolojileriyle güçlendirmekti. Teknoloji, müşterilerinin artık Hintli girişimler tarafından da kullanılan kullanıcıların kimliğini doğrulamalarına yardımcı oluyor.
Şirketin amiral gemisi ürünü 'Guardian', müşteriler için riski en aza indirmek için dolandırıcılığa karşı çözümler sunar. Araç, bireyleri tanımlamak ve şüpheli bir şey tespit ederse müşteriyi uyarmak için AI tabanlı yüz tanıma kullanır ve böylece riski en aza indirir. Zhang, "Ürün çoğunlukla bankalar, fintech girişimleri, bankacılık dışı finansal kuruluşlar vb. gibi finansal hizmetler sunan müşteriler tarafından müşterilerinin KYC'sini tamamlamak için kullanılıyor" dedi.
Şirketin gelişmiş bir yüz tanıma teknolojisinin yanı sıra sahteciliğe karşı koruma teknolojisi kullandığını söyledi. Advance.AI'nin platformu, başvuranın kimlik belgesinde gösterilenle aynı kişi olup olmadığını söyleyebilir.
Advance.AI, Guardian'ın yüz tanımaya dayalı e-KYC yetenekleri için %99 doğruluk sağladığını iddia ediyor. Son zamanlarda, Hindistan Merkez Bankası (RBI), bir müşterinin kimliğini belirleme seçeneği olarak video tabanlı KYC'yi duyurdu. Advance.AI'nin çözümleri, kullanıcıların e-KYC'sini görüntülü arama yoluyla tamamlamada da kullanışlı olabilir.
Ayrıca girişim, 'Booster' adı altında AI danışmanlık hizmetleri de sunuyor. Ayrıca, Advance 'Connect', yapay zeka kullanarak ortakların mevcut verilerinden yararlanarak müşterileri hedefli pazarlama ile güçlendirir.
Sizin için tavsiye edilen:
Müşterilerinizi Aktif Olarak Dinlemek Girişiminizin Büyümesine Nasıl Yardımcı Olabilir?
RBI'nin Hesap Toplayıcı Çerçevesi Hindistan'da Fintech'i Dönüştürmek İçin Nasıl Ayarlandı?
Girişimciler 'Jugaad' Yoluyla Sürdürülebilir, Ölçeklenebilir Girişimler Yaratamaz: Cit...
Metaverse Hindistan Otomobil Endüstrisini Nasıl Dönüştürecek?
Anti-Profiteing Hükmü Hintli Startuplar İçin Ne Anlama Geliyor?
Edtech Startup'ları Hindistan'ın İşgücünün Becerilerini Geliştirmesine ve Geleceğe Hazır Olmasına Nasıl Yardımcı Oluyor?
Hindistan Arama
Singapur'daki başarının ardından girişim, Filipinler ve Vietnam'a giriş yaptı. Mart 2019'da Advance.AI nihayet ürünlerini Hindistan'da piyasaya sürdü. API satışlarında yıldan yıla %350 ve kurumsal istemcilerde %400 büyüme elde ettiğini iddia ediyor. “Geçen yıl, şirket 100'den fazla müşteriyi gemiye getirdi. Şimdi Hindistan'da model bazında iki, üç hatta dört kat büyüme gördük” dedi.
Zhang, girişimin önce pazardaki güvenilirliğini kurduğunu ve ardından operasyonunu hızlandırdığını kaydetti. “Bankalar ve Hollanda merkezli Home Credit gibi büyük tüketici finansman devleriyle çalışmaya başladık” diye ekledi.
Bu bağlantılarla şirket yavaş yavaş bir itibar kazandı ve şimdi Hindistan'da agresif bir şekilde büyümeyi hedefliyor.
Zhang, Hindistan'ın kredi kartı penetrasyonunun düşük olduğunu ve vatandaşların sadece %25'inin kredi geçmişine sahip olduğunu söyledi. Bu, fintech oyuncularının yanı sıra bu şirketlere müttefik hizmetler sunan Advance.AI gibi şirketler için bir fırsat olarak gelen nüfusun büyük bir kısmının hala yetersiz olduğu anlamına geliyor.
Fintech Kredisinde Fırsatlar
Advance geçen yıl Hindistan'a girdikten sonra pazarı anlamak için küçük adımlar attı. Zhang, müşteri tabanının ihtiyaçlarını anlamaya çalıştığını ve ürün paketini Hindistan pazarına göre geliştirmeye ve uyarlamaya yatırım yaptığını hatırlattı.
Zhang, “Hindistan'da birkaç ay sonra, başlangıç, tüketici kredisi alanında mevcut olan gerçek fırsatları fark etti” dedi. “Bu pazarda genişleyen ve büyüyen yüzlerce yeni kredi veren fintech ve yeni nesil NBFC vardı. Dijital kredi, Hindistan ekonomisindeki birkaç parlak noktadan biridir. Dolayısıyla bu fırsatı hissettik.”
Bundan sonra şirket, pazarlamaya yoğun bir şekilde yatırım yapmaya başladı. Sonuç olarak, şirket, Mumbai merkezli borç verme girişimi CASHe dahil olmak üzere bir borç verme girişimi müşterisi elde edebildi. Zhang, “Koronavirüs durumunun ortasında mevcut ekonomik yavaşlamaya rağmen büyümemiz devam ediyor” dedi.
Zhang'a göre, Hindistan pazarı Endonezya gibi diğer Güneydoğu Asya pazarlarına biraz benziyor. Her iki ülkenin de nüfusunda büyük bir genç yüzdesi var ama Hindistan'ın nüfusu Endonezya'dan çok daha fazla. Zhang, Hindistan'ın Endonezya'dan beş kat daha büyük bir pazar olduğunu söyledi.
Ayrıca Hindistan'ın daha iyi bir finansal sisteme ve daha olgun bir düzenleyici sisteme sahip olduğuna inanıyor.
Girişim, Hindistan yolculuğu için Ocak 2020'de Darshan Shah'ı baş danışman olarak atadı. Shah, TransUnion CIBIL ve Experian gibi şirketlerde kredi puanlama, alternatif veriler ve dijital borç verme konularında 20 yılı aşkın deneyime sahiptir.
Zhang, Hindistan'ın fintech endüstrisinde yapay zeka ve büyük veri uygulama segmentleri açısından karşılanmamış pek çok ihtiyaç olduğuna inanıyor. Başlangıç ayrıca perakende, e-ticaret ve diğer segmentlere yapay zeka tabanlı çözümler sunmak için Güneydoğu Asya'dan edindiği öğrendiklerini finansal alanın ötesine geçmek istiyor.