Yapay Zeka, Sigorta Taleplerinin İşlenmesini ve Dolandırıcılık Tespitini Nasıl Daha Akıllı Hale Getirir?

Yapay zeka teknolojileri, insanlar ve bilgisayar sistemleri arasındaki etkileşimi önemli ölçüde geliştirirken, insanlara çok daha uyumlu hale getirerek bilgi sistemlerini iyi ve gerçekten reforme etti. Bununla sigorta endüstrisindeki AI, daha hızlı, daha iyi ve daha az hatayla talep yönetimi sürecini elden geçirdi.

Sigortacılar artık teknolojiyi aşağıdaki şekillerde kullanarak çok daha iyi hasar yönetimi elde etme seçeneğine sahipler:

• Kayıp söz konusu olduğunda ilk bildirim için gerçek zamanlı bir Soru-Cevap hizmetini kolaylaştırın
• Hasar değerlendirme sürecini otomatikleştirirken talepleri önceden değerlendirin.
• Zengin veri analitiği aracılığıyla iddia dolandırıcılığı tespitini otomatikleştirin.
• Talep hacminin tahmin kalıpları.
• Artış kaybı analizi

Günün her saatinde hızlı müşteri hizmeti sunan akıllı sohbet robotlarından, otomasyon gücüyle herhangi bir işyerinin işleyişini hızlandıran makine öğrenimi teknolojilerine kadar, yapay zekanın sigortacılıktaki genişleyen potansiyeli şimdiden birçok şekilde kullanılıyor.

Yapay Zeka'nın Sigorta endüstrisindeki oyunu değiştiren etkisi hakkında artan farkındalık ve kaynaklarla birlikte, Yapay Zeka ve Makine Öğreniminin sunduğu kalibreye ve sayısız fırsata güvenmeye başladığından, uygulanmasıyla ilgili ilk tereddütler ve sığ rahatsızlıklar artık hızla kayboluyor. . Geriye kalan tek soru, yeteneklerini ne kadar ileri götürebiliriz?

Sigorta Sektöründe Yapay Zekanın Rolü

2017'de Yapay Zeka, maksimum üretkenlik için hızla kontrollü, dijital olarak geliştirilmiş otomatik ortamlar yaratarak çeşitli iş sektörlerinde varlığını göstermiştir.

Görünüşe göre, özellikle sigorta şirketleri, yalnızca yönetici düzeyindeki görevlerin zamanlamasını otomatikleştiremeyen, aynı zamanda acentelerin doğru kararlar ve reddedilemez kararlar almasına yardımcı olarak hizmet kalitesini zenginleştirebilen AI özellikli teknolojiye yatırım yapmaktan kazanacakları çok şey var.

Yapay zeka destekli yeniliklere ve çözümlere bir bakış

Sigorta şirketleri bugün olduğu gibi 3 büyük zorlukla karşı karşıyadır:

• Potansiyel müşterilere doğru zamanda ulaşmak.
• Müşteri gereksinimlerine uygun doğru ürün setini sağlamak.
• Sadık müşterilere en hızlı hak talebi desteği ve asılsız iddiaların reddi.

Sigorta şirketleri, tüm çalışanlarını senkronize tutmaya yardımcı olan teknolojik olarak gelişmiş bir sistem için çabalıyor. Bu çalışanlar aracılardan, komisyonculardan, talep araştırmacılarından pazar ve destek ekibine kadar çeşitlilik gösterir. Bu çalışan grubu, gereksiz süreçlerle birleştiğinde, sigorta ekosisteminde karışıklık katmanları yaratır.

Sistemi daha rafine ve verimli hale getirmek için, karışıklık katmanlarına nüfuz edebilen ve müşterilere net bir değer önerisi sunabilen, istikrarlı ve tutarlı yapay zeka destekli çözümleri tercih etmelidirler. Sigorta endüstrisindeki yapay zeka, gelecek vaat eden birkaç teknoloji etkin çözüm sunar:

Kesintisiz İş Bilgi Akışı

Sayısız endüstri, dijital teknolojinin değişen ortamına şimdiden uyum sağladı ve üretken kanallarını ve senkronize olmayan yapılarını yeniden şekillendirmek için otomasyon ve robotiği yaratıcı bir şekilde entegre etti. Yapay zekanın gücünü deneyimleyen ve kullanan sektörlerden bazıları konaklama, sağlık, müşteri hizmetleri, e-ticaret ve daha fazlasıdır.

Sigorta şirketlerinin ve sigorta şirketlerinin veri yığınları ve diğer birçok dağınık yönetim segmenti ile çevrili olması tam olarak yeni değil.

AI'nın veri işleme yeteneğinden yararlanan sigortacılar, iş ve müşteri etkileşimleriyle ilgili bilgilerin ortak bir platformda herhangi bir zincir kırıcı olmadan belirli bir departmandan diğerine akabileceği, stratejik olarak oluşturulmuş karmaşık bir ortam sağlayabilir. Böylece sigorta şirketleri sadece çalışanları için görev yönetimi düzenlemekle kalmaz, birçok yönden uçtan uca bilgi yönetim sisteminin kalitesini yükseltmeye yardımcı olur.

Otomatik Talep Desteği

Birden fazla çalışan tarafından yürütülen talep sürecinin mevcut durumunu iyileştirmek için yapay zeka tabanlı sohbet robotları uygulanabilir. Yapay Zeka tarafından yönlendirilen temassız sigorta talep süreci, aşırı insan müdahalesini ortadan kaldırabilir ve talebi raporlayabilir, hasar tespit edebilir, sistemi güncelleyebilir ve müşteri ile kendi kendine iletişim kurabilir. Böyle zahmetsiz bir süreç, müşterilerin taleplerini çok fazla güçlük çekmeden sunmasını sağlayacaktır.

Örneğin, yapay zeka destekli bir sohbet robotu talebi inceleyebilir, politika ayrıntılarını doğrulayabilir ve tazminat ödemesi için bankaya havale talimatları göndermeden önce bunu bir dolandırıcılık tespit algoritmasından geçirebilir.

Bu, standart belgelere sahip taleplerin insan çabalarını nasıl en aza indirebileceğinin ve botlar tarafından nasıl incelenebileceğinin, böylece sigorta devleri için iş gücünden tasarruf etmenin ve anında müşteri yardımı sunmanın en iyi örneğidir. Ek olarak, AI destekli otomatik talep destek sistemi, iddia raporlarındaki veri modellerini tanımlayarak şirketleri pahalı dolandırıcılık iddialarından, insan hatalarından ve bunun sonucunda ortaya çıkan yanlışlıklardan kurtarabilir.

Sigorta sohbet robotlarının Etkileşimli Gücü

Uzun belgeler, karmaşık poliçeler ve sıkıcı talimatlar nedeniyle, müşteriler genellikle bir fobi geliştirir ve bir sigorta poliçesine karar verme fikri karşısında şaşkın ve yılgın hissederler. Hem sorunsuz işlem hem de eğitim sağlayan insan benzeri etkileşimlere ihtiyaçları var.

Sizin için tavsiye edilen:

Haberler

Girişimciler 'Jugaad' Yoluyla Sürdürülebilir, Ölçeklenebilir Girişimler Yaratamaz: Cit...

Jaspreet K.

31 Temmuz 2022

Kaynaklar

Metaverse Hindistan Otomobil Endüstrisini Nasıl Dönüştürecek?

Vaibhav S.

31 Temmuz 2022

Kaynaklar

Anti-Profiteing Hükmü Hintli Startuplar İçin Ne Anlama Geliyor?

Charanya L.

31 Temmuz 2022

Kaynaklar

Edtech Startup'ları Hindistan'ın İşgücünün Becerilerini Geliştirmesine ve Geleceğe Hazır Olmasına Nasıl Yardımcı Oluyor?

Ankuş S.

31 Temmuz 2022

Haberler

Bu Hafta Yeni Çağ Teknoloji Hisseleri: Zomato'nun Sorunları Devam Ediyor, EaseMyTrip Gönderileri Stro...

Tapanjana R.

31 Temmuz 2022

Özellikler

Hintli Startup'lar Finansman İçin Kısayollar Kullanıyor

Nikhil S.

31 Temmuz 2022

Akıllı sohbet robotları, Sigorta acentelerinin kapasitesini aşar ve müşterilerin cihazlarındaki mesajlaşma uygulamalarında sanal asistan olarak hizmet eder. Müşteri sorgularının derinlemesine anlaşılması için, sohbet robotlarının bir müşterinin tepkisini değerlendirmek ve sorunları buna göre çözmek için duyarlılık analiziyle birlikte NLP desteğine sahip olması gerekir.

Müşteriler, sohbet robotlarının kişiselleştirilmiş çözümler sunmak için işleyebileceği farklı politikalarla ilgili endişelerini iletmek için seslerini yazabilir veya kullanabilir. Taleplerle ilgili temel sorulardan başlayarak, sohbet robotları ürün tavsiyeleri, promosyonlar, olası satış yaratma veya müşteriyi elde tutma gibi çok daha fazlasını yapabilir.

Bu botlar, müşterilere teklifler, poliçe açıklamaları ve sigorta teminatı satın alma konusunda rehberlik etmek için seçtiğiniz kanalla (Web sitesi, Facebook, Slack, Twitter vb.) entegre edilebilir.

Gelişmiş Sigortacılık

IoT ve izleme cihazları, sigorta primi belirleme sürecini doğru ve düzenli hale getirmek için kullanılabilecek değerli bir veri patlaması sağlar. Hem sağlık hem de otomobil sigortası sektöründeki fitness ve araç takip sistemi, primin dikte edilme şeklini akıllıca kontrol eden dinamik, akıllı sigortalama algoritmalarına yol açar.

Sigortacılar, Yapay Zeka ve Makine Öğrenimi'ni kullanarak, sigortalama süreci, sıkıcı sorular ve anketler için çok fazla zaman ve kaynak tasarrufu sağlayabilir ve süreci otomatikleştirebilir.

Sigorta botları, yaşam kalıplarını, yaşam tarzlarını, risk faktörlerini ve finansal istikrarını belirlemek için bir müşterinin genel ekonomisini ve sosyal profilini otomatik olarak keşfedebilir. Finansal yapılarında daha düzenli olan müşteriler, düşük primlerle kendilerini güvende hissetmeye hak kazanırlar.

AI, toplanan verileri daha sıkı bir şekilde inceleme yeteneğine sahip olduğundan, ilgili risk miktarını tahmin edebilir, şirketleri dolandırıcılıklardan koruyabilir ve müşterilere haklı sigorta tutarı verebilir.

ABD merkezli bir girişim olan MetroMile, bir araba kullanımının sigorta primini belirlediği 'mil başına ödeme' olarak bilinen dinamik bir sigortalama sistemi kurdu. Burada, şirket tarafından araca kurulan AI tabanlı bir cihaz, milleri, sarsıntıları, çarpışmaları ve sürtünmeleri, hız modellerini ve yoldaki diğer araba mücadelelerini izlemek için özel bir algoritma kullanır ve sürücülerin olup olmadığına karar vermek için gerekli olan ayrıntılı verileri toplar. düşük primleri hak ediyor.

Proaktif Önlemler İçin Tahmine Dayalı Analitik

Makine öğrenimi tarafından desteklenen tahmine dayalı analitik, artık yapay zeka destekli çözümleri benimseyen birçok iş sektöründeki akıllı hizmetlerin belki de kalbidir. Bununla birlikte, bu akıllı yetenek, yalnızca müşterinin tercihlerine ilişkin gelecekteki öngörüleri yönlendirmeyi ve ilgili ürünleri uyarlamayı amaçlamaz.

Sağlık sigortası şirketleri, müşterileri kişisel sağlıklarına bakmaya teşvik etmeye odaklanan, ödüllendirici önleyici bakım ile geliyor. Bir kişi sağlıklı kalırsa, şirketlerin tazminat ödeme ve yönetim sürecine yatırım yapmasına gerek kalmaz.

Örneğin Aditya Birla Sağlık Sigortası, müşterilerini sağlıklı kalmaya teşvik etmek için sağlık yardımları planlamıştır. AI'nın tahmine dayalı algoritmaları, müşterilere sağlık ve zindeliği iyileştirmeleri için teşvikler sağlamak için geçen yılın hasar faaliyetlerini ve hastaneye yatış verilerini tarar. Bu şekilde sağlık riskleri en aza indirilecek ve şirketin kaynakları da olacaktır.

Bu nedenle, günümüzde yeni başlayanlar, daha proaktif olmak ve sağlık risklerini gerçekten ortaya çıkmadan önce bireysel düzeyde tahmin etmek için AI'nın iddia verisi yığınlarını ve kapsama modellerini araştırmak için benzersiz potansiyelinden yararlanıyor.

Pazarlama ve İlgili Ürünler

Pazarlama, erişimlerini artırmak ve daha yüksek müşteri kazanımı sağlamak isteyen sigorta şirketleri için başka bir eylem aracıdır. Rekabetçi pazarın bir parçası olarak sigortacıların, geleneksel soğuk arama yaklaşımının ötesine geçen hayati bir pazarlama stratejisinden yararlanmaları gerekir.

Dijital bozulma sigortacılığın zeminini şimdiden sarstığı için eski battaniye yöntemleri yok olma eşiğinde. Günümüzde müşteriler, özel satış taktikleriyle sofistike, lüks ve son derece kişiselleştirilmiş hizmetler arıyor.

Sigorta endüstrisinde tahmine dayalı analitik, NLP ve yapay zekanın birleşik gücünü kullanarak acenteler, müşterilerin ve potansiyel müşterilerin tam profiline erişebilir. Bu veriler, olgun bir içgörü, müşteri tercihleri ​​hakkında doğru tahminler ve pazarlama faaliyetlerine tam olarak hangi ürün veya tekliflerin eklenmesi gerektiği konusunda daha fazla analiz edilebilir.

Bugün Sigorta Sektöründe Yapay Zekaya Hızlı Bir Bakış

Accenture tarafından yapılan bir ankete göre, bugün olduğu gibi müşterilerin %74'ü modern teknolojiyle etkileşime girmek ve bilgisayar tarafından oluşturulan sigorta tavsiye sistemini takdir etmek istiyor.

Hasar süreçlerinin bazı yönlerinin otomasyonunu benimsemeye erken başlayan şirketler, işlem süresi ve maliyetinde önemli bir düşüş ve hizmet kalitesinde iyi bir artış yaşayabilir.

Erken benimseyenler hakkında konuşurken, Allstate Business Insurance, yakın zamanda EIS ile ortaklaşa ABIe'yi geliştirdi. ABIe (Abbie olarak konuşulur), ABI'nin ticari sigorta ürünleri hakkında bilgi arayan Allstate sigorta acentelerine hitap etmek için tasarlanmış, AI tabanlı bir sanal asistan uygulamasıdır.

Umarım zaman geçtikçe, sigorta şirketlerine yapılan yapay zeka yatırımlarının bu tür atılımlarını daha fazla duyacağız.

Makine öğrenimi, gelişmiş analitik ve IoT sensörlerinin güç kombinasyonu, sigortacıların potansiyel müşterilere ulaşmasına, gerçek zamanlı ihtiyaçlarını incelemesine, profillerinden risk büyüklüğüne ilişkin öngörüler geliştirmesine ve nihayetinde ısmarlama çözümler oluşturmasına olanak tanır.

Sigorta Sektöründe Yapay Zekanın Geleceği

Zorluklar mevcut pazarı dehşete düşürüyor gibi görünse de, sigortacılar hala Sigorta endüstrisindeki AI potansiyelini iyimser gözlerle görmeyi seviyor. Tüm avantajlardan yararlanmak için sigorta şirketlerinin, yapay zekayı müşteri deneyiminden daha fazlasını sunacak şekilde uygulamak için kurumsal düzeyde bir strateji geliştirmesi gerekiyor.

Görüntü tanıma söz konusu olduğunda, genel hasar analizi, maliyet tahmini ve hasar tespiti, resim ve videoları tarayan botlar tarafından gerçekleştirilecektir. Bu şekilde, zamanla şirketler, birinci seviye hasar otomasyonu için tamamen görüntü tanıma teknolojisine güvenebilir ve ardından, tazminat taleplerini otomatik olarak çözebilir veya sigortadaki sahtekarlık tespitini otomatik olarak çözebilir.

Mevcut iş akışlarının akıllı otomasyonu üzerinde çalışarak, talepleri yönetmek veya izlemek için harcanan zamanı ve kaynakları azaltmayı, süreç verimliliğini artırmayı ve müşteri deneyimini iyileştirmeyi amaçlıyoruz. Talep yönetimini sürekli olarak yeniden icat eden yeni AI araçlarıyla, ödemenin daha akıllı sahtekarlık tespiti, daha hızlı ödemeler ve daha iyi müşteri hizmeti içermesi zorunludur.

Önümüzdeki 10 yıl içinde teknolojilerdeki hızlı gelişmeler, sigorta endüstrisinde yıkıcı değişikliklere yol açacaktır. Yenilikçi ürünler geliştirmek, sayısız veri noktasından bilişsel öğrenme içgörülerinden yararlanmak, süreçleri kolaylaştırmak ve daha da önemlisi tüm müşteri deneyimini kişiselleştirmek için yeni çağ teknolojisini benimseyen şirketler, yapay zekanın hakim olduğu sigorta alanında kazananlar olacak.