BFSI'yi Güvenli Teknolojiyle Güçlendirmek Gelecektir
Yayınlanan: 2020-11-07Mckinsey raporuna göre BFSI'da teknolojinin benimsenmesi operasyonel maliyetleri %30-40 oranında azaltabilir
İş akışı otomasyonlu API liderliğindeki doğrulama teknolojisi, düzenleyici ihtiyaçlara göre bireylerin gerçek zamanlı olarak doğrulanmasına yardımcı olabilir ve ekiplerin katma değere daha fazla odaklanmasını sağlar
BFSI için özellikle bankacılık için dinamik düzenleyici ortam, risk yönetimi ekiplerini her zaman rahatsız etmiştir.
BFSI sektörü, ağır para cezaları çekebilecek dolandırıcılık ve düzenleyici başarısızlık korkusu nedeniyle genellikle “kusursuz ve dijitalleştirilmiş müşteri katılımı” kavramıyla mücadele etti.
Pandemi sonrası, BFSI sektöründe dijitalleşmenin benimsenmesi, endüstrinin gecikmeli davranışı ve finansal ürünlerin karmaşıklığı, yüksek riski ve düzenleyici yapısı göz önüne alındığında gerçekleşmemiş olabilecek bir yükseliş eğilimi görüyor. Mckinsey'e göre, BFSI'da teknolojinin benimsenmesi, işletim maliyetlerini %30-40 oranında azaltabilir.
Bir bakıma BFSI'deki teknoloji, uyumlu, maliyet dostu ve riske dayanıklı müşteri odaklı yolculuklar tasarlamaya yardımcı oluyor. BFSI bankacılık, sigorta, menkul kıymetler ve finansal hizmetlerdeki segmentlerin farklı teknoloji türleri için farklı kullanım durumları vardır. Örneğin, kredi için botlar tarafından yanıtlanan sorgular.
Uyumluluğu Basitleştiren Teknoloji
BFSI için özellikle bankacılık için dinamik düzenleyici ortam, risk yönetimi ekiplerini her zaman rahatsız etmiştir. Teknoloji yenilikleri, işlem izlemeyi iyileştirmenin, yanlış pozitifleri azaltmanın ve hareket halindeyken riskleri azaltmanın anahtarıdır. Mevcut süreçleri otomasyon yoluyla düzenleyerek, işe alım faaliyetleri sorunsuz hale getirilebilir ve yeni büyüme yolları oluşturulabilir. İş akışı otomasyonuna sahip API liderliğindeki doğrulama teknolojisi, düzenleyici ihtiyaçlara göre bireylerin gerçek zamanlı olarak doğrulanmasına yardımcı olabilir ve ekiplerin katma değere daha fazla odaklanmasını sağlar. Bu süreçler, dolandırıcılık riskini azaltmak, maliyetleri kontrol etmek ve süreç verimliliğini artırmak için AuthBridge gibi regtech'in yardımıyla kolayca entegre edilebilir ve değiştirilebilir.
Sizin için tavsiye edilen:
RBI'nin Hesap Toplayıcı Çerçevesi Hindistan'da Fintech'i Dönüştürmek İçin Nasıl Ayarlandı?
Girişimciler 'Jugaad' Yoluyla Sürdürülebilir, Ölçeklenebilir Girişimler Yaratamaz: Cit...
Metaverse Hindistan Otomobil Endüstrisini Nasıl Dönüştürecek?
Anti-Profiteing Hükmü Hintli Startuplar İçin Ne Anlama Geliyor?
Edtech Startup'ları Hindistan'ın İşgücünün Becerilerini Geliştirmesine ve Geleceğe Hazır Olmasına Nasıl Yardımcı Oluyor?
Bu Hafta Yeni Çağ Teknoloji Hisseleri: Zomato'nun Sorunları Devam Ediyor, EaseMyTrip Gönderileri Stro...
Temassız ve Kağıtsız Bir Yolculukla Online KYC'yi Kolaylaştıran Teknoloji
RBI uyumlu video KYC veya VCIP, teknolojinin KYC'yi yeniden şekillendirmedeki rolü dikkate alınarak bu yılın başlarında tanıtıldı. Birçok ülke, dijital KYC'de AI'nın gücünü zaten keşfediyor ve Hindistan paketi takip etmeye hazır. Birçok finans kurumu, manuel çabaları azaltmak ve yanlış bilgi durumunda çağrıları desteklemek için başvuru süreçlerini maksimuma çıkarmaya çalıştı.
- Kimlik numarası, ad, adres ve diğer ayrıntıların API tabanlı doğrulaması ile PoI ve PoA clubbed'den OCR tabanlı Veri çıkarma, sahtekarlığın başvuru sürecinin en başında yakalanmasını ve orijinal olmayan bir olası satışın değerlendirilmesinde kaynakların boşa harcanmamasını sağlar.
- AI destekli yüz tanıma, kimlikteki kişi ile başvuranın aynı olup olmadığını kontrol etmeye yardımcı olur
- Video tabanlı etkileşim, canlılık tespitini doğrulamak için yönetici bağlantısının yerini alıyor; bu sayede, kişinin söylediği kişi olduğundan emin olmak için herhangi bir yerde bir RE yöneticisi tarafından müşteri doğrulaması yapılabilir.
Tüm bunlar, AI/ML programlanmış modeller aracılığıyla otomatik olarak denetim ve uygulama ve Video etkileşimi için birleştirilebilir ve müşteriler evlerinin rahatlığından neredeyse 10 kat daha hızlı işe başlayabilir.
Sigortada Poliçe Dolandırıcılığı Öncesinde Ölümü Yakalayan Teknoloji
Bankaların fiziksel başvuru ve doğrulama süreçlerini azaltmak için video KYC teknolojisini kullandığı yerlerde, sigorta bu teknolojiyi ölü/ölen insanlar adına poliçe almak gibi yaygın dolandırıcılıkları yakalamak için kullanıyor. Sigorta uygulamaları uzun zaman önce dijital hale getirilmiş olsa da, ihraç öncesi doğrulama süreci, belgeleri toplamak, fiziksel imzaları almak ve müşteri fotoğrafına tıklamak için hala bir yönetici tarafından fiziksel bir bağlantıya ihtiyaç duyuyordu.
Ama ya yönetici yozlaşmışsa ve dolandırıcılığa alet olursa? VBIP, yakın zamanda IRDA tarafından yalnızca belge toplama ve doğrulama sürecini basitleştirmek için değil, aynı zamanda jest tabanlı canlılık algılama ve yüz tanıma ile AI destekli canlılık kontrolü ve ardından tele-sağlık kontrolleri için Video PD tarafından tanıtıldı. poliçe davalarından önce ölümle mücadele etmek ve sahtekarlık sorununu daha yeni filizlendirmek.
Kredi Sigortasını Basitleştiren Teknoloji
İnce dosya kredisi müşterileri, yüksek kredi temerrüdü riski nedeniyle kredi veren kurumlar için her zaman bir endişe kaynağı olmuştur. Alternatif veri kaynakları üzerine kurulu AI/ML destekli veri modelleri, bu açmazın çözülmesine yardımcı olabilir. Potansiyel kredi başvurusunda bulunan kişinin 360 derecelik bir profilini oluşturabilir ve onay/red için daha akıllı ve daha hızlı kararlar alınmasına yardımcı olabilir. Analitik motorlar, kira ödemeleri, fatura ödemeleri, psikometrik analiz, istihdam geçmişi vb. gibi büyük miktarlarda yapılandırılmamış ve yapılandırılmış verileri analiz ederek kredi sektörünün verimliliğini artırmaya yardımcı olabilir.
Sonuç olarak, AI, Cloud, blockchain, RPA gibi teknolojiler finans sektörü için çok değerli hale geldi. Günümüzde finansal, itibar, uyumsuzluk ve kimlik sahtekarlığı risklerini azaltmaktan, müşteri deneyimlerini gerçekten şekillendiriyor. Ancak bu değişiklik, veri gizliliği sorumluluğunu da beraberinde getiriyor. Dijital iş akışları geliştikçe, GDPR, IT ACT 2000 vb. gibi veri gizliliği çerçevelerine uyum, teknolojinin BFSI'nin yararına kullanılması argümanını güçlendirmede önemli bir rol oynayacaktır.