Square Text Generator Pazarlama Verimliliğinizi Nasıl Artırır?

Teknolojik ilerlemenin bir sonucu olarak her şey dijital platformlara taşındı, bu da hem finansal işlemlerde hem de kara para aklama vakalarında artışa neden oldu. Ayrıca, AML izleme ile ilgili sorunlar finansal kurumları da etkiler. Kara para aklama vakalarıyla mücadele etmek için dünya çapındaki fintech şirketleri tarafından yılda 2 trilyon dolar yatırım yapılıyor. Bu dikkate alındığında, ticari işlemlerin izlenmesi son birkaç yılda kara para aklamayı önleme tedbirlerinin önemli bir bileşeni haline geldi. Bankacılık ve diğer finans kurumları, şüpheli faaliyetleri hızlı bir şekilde tespit etmek için bir müşterinizi tanıyın işlem yapısı geliştirmiştir.

KYC İşlemi – Hızlı Bir Genel Bakış

Finansal kurumlar, işlem izleme sayesinde kara para aklama ve terörün finansmanına son vermek için tüketicilerin finansal işlemlerini anlık olarak izleyebiliyor. Finans şirketleri ayrıca müşteri profilleri oluşturur ve bir risk puanı oluşturmak için durum tespiti prosedürleri kullanır.

İşlem İzleme Sürecini Modernleştirme

Günümüzde birçok finansal kuruluş, işlem operasyonlarını izlemek için en son yöntemleri kullanmak istemektedir. Amaç, kara para aklama ve diğer mali suç olaylarını azaltmaktır. Bununla birlikte, güncelliğini yitirmiş yöntemlerin kullanılması etkisiz ve zaman alıcıdır.

Büyük verileri Yapay Zeka ve Makine Öğrenimi (AI & ML) ile entegre eden dijital çözümler, KYC işlem sistemlerini geliştirir. Bu, dolandırıcılık faaliyetlerini tespit etme ve ifşa etme sistemini geliştirir. Bu, finans kurumlarının şüpheli alım satımları değerlendirmesine ve müşterinizi tanıyın işlem çözümlerini modernleştirmesine olanak tanır.

Ek olarak, makine öğrenimi ve yapay zeka güdümlü sistemler, daha kesin kimlik doğrulama sonuçları sağlar ve durum tespiti yöntemlerinin kapsamlı değerlendirmelerini üretir. Geçmişteki, şimdiki ve gelecekteki olası mali suçlar için kullanıcı profillerini güncellemenin yanı sıra, müşterinizi tanıyın işlem hizmeti.

Yeni teknolojiler, risk analizinin etkinliğini artırmak için anormallikleri belirleyebilir ve kullanıcı kayıtlarındaki fazlalıkları kaldırabilir. Makine öğreniminin bir bölümü derin sinirsel öğrenmedir. Yapay Sinir Ağları (YSA), insan beyninin daha yüksek kaliteli sonuçlar üretmek için nasıl çalıştığını taklit eder.

Derin sinir ağı algoritmaları, işleri tekrar tekrar yaparak çıktı kalitesini artırmanın yanı sıra işletmelerin müşteri işlem serilerinizi etkin bir şekilde bilmesini ve çeşitli engellerin üstesinden gelmesini sağlar.

AML Protokollerine Bağlı Olmamanın Etkileri

Finans firmaları, KYC standartlarını ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) mevzuatını ihlal etmeleri halinde yüksek para cezalarına ve uzun vadeli yasaklara tabi olabilir. Ek olarak, işletmeler ceza mahkemesi davalarına, olumsuz piyasa itibarlarına ve sınırlamalara tabi olabilir.

Yukarıda belirtilen sorunlar, günlük operasyonlara müdahale ederken finansal şirketleri hızla mahvedebilir. Düzenleyici kurumlar, geçici veya uzun vadeli yasaklar uygulayarak ve sınır ötesi işlemleri sınırlandırarak işletmelere faaliyetlerini küçültmeleri için baskı yapıyor. Ayrıca, kolluk kuvvetlerinin finansal varlıkları dondurma yetkisi vardır ve bu da bir şirketin likiditesini zorlar.

Yapay Zeka ile Müşteri İşlemlerinizi Tanıyın Yaklaşımını Kullanma

Kara para aklamayla mücadeleyi kolaylaştıran söz konusu dijital teknoloji sayesinde finansal kurumlar olası tüm ekonomik tehlikelerin farkındadır. Ayrıca finansal kurumlar, finansal suçlarla mücadele etmek için düzenli olarak AML ve KYC prosedürlerini yürütmek zorundadır.

Müşterinizi tanıyın işlem çerçevesinin birincil amacı, kara para aklama durumlarını belirlemek ve ele almaktır. Finans kurumlarının, uyum görevlilerini baskı altına almadan risk puanı hesaplamasını geliştiren yapay zeka odaklı teknikler uygulaması gerekiyor. En yeni kara para aklamayı önleme protokolleri, müşteri deneyiminden ödün vermeden mali suçları ele almak için bir eylem planı geliştirmeye yardımcı olur.

Amerikan AML Gereksinimlerini Anlamak

ABD, artan terör finansmanı ve kara para aklama sorunuyla mücadele etmek için Banka Gizliliği Yasasını (BSA) çıkardı.

1. Kara para aklama ve terörün finansmanı suçlarıyla mücadele etmek için finansal kuruluşların AML sistemleri kurması zorunludur.
2. Herhangi bir hizmet sunmadan önce finansal kuruluşlar, tüketici verilerini toplamak için Müşterini Tanı (KYC) prosedürlerini üstlenmelidir.
3. Finans kuruluşlarının mevzuat gereği en az beş yıl süreyle Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) düzenlemesi gerekmektedir.

Altıncı Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi: Genel Bir Bakış

Avrupa ve ABD yetki alanlarında faaliyet gösteren finans şirketleri, suçla mücadele etmek için müşteri işlem izleme çözümlerini kullanmalıdır .

Mali kurumlar, mali suçlarla mücadele etmek ve gizli Nihai İntifa Hakkını (UBO'lar) ortaya çıkarmak için katı 6AMLD kriterlerine bağlı kalmalıdır. Ayrıca, AML standartlarını göz ardı eden kuruluşlar, ciddi düzenleyici cezalarla bunu yapmaya teşvik edilmektedir.

1. Kara para aklamaya karışan finansal kuruluşlar sert sonuçlarla karşı karşıyadır. Örneğin, işletmeler ciddi mali cezalara tabi olabilir veya kamu desteğine erişimleri reddedilebilir.
2. Meşru müşteriler ve finans kurumları da cezai yaptırımlara tabidir. Yetersiz gözetim nedeniyle bir işletme suçlu bulunursa, şirketler sonuçlarına katlanmak zorundadır.
3. Bir müşteri kara para aklama suçlarından sorumluysa, en az dört yıl hapis yatmalıdır.

Özetle

Yüksek riskli müşteriler, finansal altyapılara zarar verebilecek bir tehlike oluşturmaktadır. Finans şirketleri bu durumda işe alım prosedürünün bir parçası olarak risk değerlendirmeleri yapmalıdır. Ek olarak, AML arka planı müşteri kimlik bilgilerini PEP'ler ve küresel izleme listelerine göre kontrol eder.

Bir üçüncü taraf satıcıyla birlikte çalışmak , müşteri finansal işlemlerini sürekli olarak izleyen müşteri işlem sistemleriniz hakkında bilgi sağlayabilir . Saygın tedarikçiler ayrıca, kara para aklama ve terörizm finansmanını azaltmak için tüketici risk profili oluşturmaya yardımcı olan makine öğrenimi ve yapay zeka algoritmalarını kullanarak AML tarama çözümleri sunabilir.