Ölçeklenebilir Gelirle Finansmanınızın Enflasyonu Geçmişle Yarışmasını Nasıl Sağlarsınız?

Aşağıdaki istatistikler, 2021 için ABD ekonomisinin sıkıcı bir hikayesini anlatıyor.

Aralık ayında enflasyon 39 yılın en yüksek seviyesine ulaştı. Kasım ayında, tüketici fiyat endeksi (TÜFE) yıllık %6,8 arttı - neredeyse kırk yılın en yüksek artışı - ve genel olarak %7 arttı, bu 1982'den bu yana en hızlı artış.

Ekonomistler, 2022'de daha da yüksek enflasyon konusunda uyarıyor ve yatırımcılar bunu ciddiye alıyor. Çoğu, mali kaynaklarının tahsisi konusunda korumacı davranıyor, Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS), gayrimenkul ve düşük riskli hisse senetleri gibi varlıklara yatırım yapıyor.

Bununla birlikte, enflasyonun yükselme hızı nedeniyle korumacı olma zamanı gibi görünse de, bu düşük getirili varlıklar, mali durumunuza ayak uyduramayabilir ve savunamayabilir.

Bazı yatırımcılar, benzeri görülmemiş bir hızla zemin kazanan alternatif yeni bir endüstrinin farkında: çevrimiçi ticaret. Koruyucu olmak yerine, portföylerini aktif olarak ölçeklendirmek ve enflasyonu geride bırakmak için bu endüstrinin büyümesinden yararlanıyorlar.

Dijital varlıklar olarak da bilinen çevrimiçi işletmeleri satın almak ve satmak, yatırımcıların ölçeklenebilir gelir elde etmek için ustalaştığı bir yatırım aracı haline geldi.

Ancak bu yatırımcılar, daha koruyucu yatırımcılara kıyasla nasıl gidiyor?

Geleneksel Enflasyon Riskinden Korunma Varlıkları

İPUÇLARI

İPUÇLARI, finansmanı yüksek enflasyona karşı korumak için bankalar ve aracılar tarafından sağlanmaktadır. TÜFE ölçümü üzerinde çalışırlar; TIPS'in ana değeri enflasyonla artar ve deflasyonla azalır.

TIPS için tipik getiriler yaklaşık %2 ile oldukça düşüktür, bu da onları benzer vadeye sahip tahvillerle karşılaştırıldığında faiz oranlarına daha duyarlı hale getirir.

Beş yıl boyunca TIPS'e devam ederseniz, diğer varlık sınıflarından önemli ölçüde daha düşük olan %5'lik bir yatırım getirisi görebilirsiniz.

Emlak

Enflasyondan korunmak için mülke yatırım yaparken, yatırımcılar, daha az sayıda mülke sermaye parçaları yatırmak yerine, yatırım fonlarında, gayrimenkul yatırım ortaklıklarında (GYO'lar) ve borsada işlem gören fonlarda (ETF'ler) pozisyon alma eğilimindedir.

Gayrimenkul sektörünün doğası gereği, kiraların periyodik olarak daha yüksek sıfırlanmasıyla yatırımcılar, enflasyon sırasında bu tür yatırımlardan yararlanma eğilimindedir.

Örnek olarak 27 yıllık bir dönemde GYO'ların yıllık ortalama getirilerine bakarsak, veriler GYO'lar için aşağıdaki ortalama yatırım getirisini göstermektedir:

• Mortgage GYO: %5,7
• Perakende GYO: %8.3
• Çeşitlendirilmiş GYO: %6,8

Bu verilerin 27 yıllık bir süreçte alınmış olması, enflasyondan korunma amaçlı gayrimenkul yatırımlarının kesinlikle uzun vadeli bir strateji olduğunu söylüyor.

Hisse senetleri

Şirketler enflasyon dalgasının üstesinden gelebildikleri için, yatırımcılar sermayelerinin bir kısmını enflasyon sırasında hisse senedine çevirirler. Fiyatlandırmadaki bir artışın daha az satışla sonuçlanacağı görünse de, ürün ve hizmetlerinin fiyatlarını artırarak enflasyonist artışları dengeleyebilecekleri söyleniyor.

Yine de, birçok kişinin hisse senetlerine uzun vadeli yatırımlar yaparsanız, mali durumunuzun enflasyonu geçebileceğine inanmasını sağlayan bir varlık olarak esneklikleridir.

Çok fazla değişken olduğundan ve borsa sonuçları yıldan yıla önemli ölçüde değişebildiğinden, S&P 500 hisse senetleri için somut bir ortalama yatırım getirisi rakamı bulmak neredeyse imkansızdır. Ancak son 10 yıldır ortalama bir rakam çıkarmaya çalışanlar yıllık ortalama %11,96 reel getiriye (enflasyona göre düzeltilmiş) ulaşmışlardır.

Geleneksel Enflasyon Hedgelerine İlişkin Çıkarımlarımız

Piyasa ve yatırım uzmanlarının tavsiyesi genellikle çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmaktır.

Yukarıda listelenen varlıklar, uzun yıllardır enflasyona karşı koruma sağlamak için kullanılmıştır, bu nedenle çoğu, daha yüksek volatiliteye sahip diğer varlıklara kıyasla güvenli yatırımlar oldukları için bu varlıklardan bir veya daha fazlasını bir portföye dahil etmenizi tavsiye eder.

Bununla birlikte, güvenli olsalar da, bu yatırımlar satın alma gücünüzü artırmak için fazla bir şey yapmaz, bu da nakitinizin zayıflaması anlamına gelir.

ABD'de 2021'in son ayında %7'ye yükselen mevcut enflasyon hızını göz önünde bulundurursanız, yukarıdaki varlıklar tam olarak enflasyonu geçmenize yardımcı olmayacak. Bu nedenle, ölçeklenebilir gelir için portföyünüzde de yer açmanız gerektiğini savunuyoruz.

Ölçeklenebilir Gelirle Geçmiş Enflasyonla Nasıl Yarışılır?

Çoğu yatırım varlığı statik ve pasiftir. Varlığı elde eder ve gelecekte bazen beş, 10 veya daha fazla yıl olmak üzere bir yatırım getirisi için satmadan önce değerinin artmasını beklersiniz. Buna karşılık, çevrimiçi işletmeler aktif ve ölçeklenebilir yatırımlardır.

“Aktif” bazı yatırımcıları korkutup kaçırabilecek bir kelime olsa da, potansiyel yatırım getirisi ile zaman ve sermaye girdisini göz önünde bulundurduğunuzda, portföyünüzdeki en büyük servet oluşturucu varlıklardan bazıları olabilir ve diğerlerinden daha iyi performans gösterebilirler.

Ayrıca, mevcut enflasyonist ortamın istikrarsızlığını göz önünde bulundurarak, portföyünüz için gelir ölçeklendirme seçeneklerini değerlendirmenin tam zamanı.

Bu ölçeklenebilir gelir kavramı, çevrimiçi işletmeleri “çevirme” uygulamasına dayanmaktadır. Yani, bir işletme satın almak, getirilerini artırmak için ölçeklendirmek ve ardından varlığı büyük bir yatırım getirisi karşılığında satmak.

Tüm varlıklarda olduğu gibi, bir tane edinmeden önce çevrimiçi işletmelerin nasıl çalıştığını anlamak önemlidir, ancak aktif bir varlık olmalarına rağmen, devralabileceğiniz ve kendi çalışan ekibinizin veya ekibinizin yardımıyla başarılı bir şekilde ölçeklendirebileceğiniz acemi dostu iş modelleri vardır. sanal asistanlar

Geçmişteki deneyimleriniz sayesinde, muhtemelen bu sektöre adım atmanıza izin verecek bazı aktarılabilir beceriler geliştirmiş olacaksınız. Örneğin, daha önce perakende lojistiğinde çalıştıysanız ve bir tedarik zincirinde yer aldıysanız, e-ticaret iş modelinin özünü iyi bir şekilde anlamış olacaksınız, hatta bu konuda başarılı e-ticaret işletmeleri kuran bazı girişimcilerden daha iyi. kaşımak.

Çevrimiçi işletmeler, işin %100'üne sahip olduğunuz için endüstri düzenlemeleri ve değişiklikleri dışında kontrolünüz altında olan birkaç varlıktan biridir. Gelir akışlarını çeşitlendirmek gibi yöntemlerle işinizi güçlendirerek sektör düzenlemelerine ve piyasa değişimlerine karşı riski azaltabilirsiniz.

Hisse senetleri ve GYO'lar ile geliriniz, varlığınızı işleten şirkete bağlıdır. Çevrimiçi bir işletme ile varlığın performansı üzerinde kontrol sahibi olursunuz ve bu nedenle gelirinizi ölçeklendirebilirsiniz.

Dahası, varlığınızdan çifte getiri elde edebilirsiniz. Gelirinin %100'ünü aldığınız için varlığınızı aktif olarak ölçeklendirdiğiniz için yatırım getirisi elde edersiniz ve ardından işinizi kâr için sattığınızda sermaye ödülü alırsınız, oysa hisse senetleri gibi tek getirili varlıklarda yalnızca kazanç elde edersiniz. varlığı sattığınızda bir yatırım getirisi.

Çevrimiçi ticaret endüstrisinin mevcut durumu, piyasa hiç bu kadar sıcak olmadığı için servetinizi de hızlandıracaktır. Genel olarak çevrimiçi işletmelerin ortalama değeri yıldan yıla sürekli artıyor, ancak 2021 astronomik bir sıçramaydı ve bu büyümenin yakın zamanda yavaşlayacağına dair işaretler görmüyoruz:

• 2018–2019: %7,69
• 2019-2020: %7,47
• 2020–2021: %25,5

Dijital varlıklarla gelirinizi artırmak, paranız enflasyon oranlarından daha hızlı büyüyeceğinden, artan enflasyon maliyetlerini yenmenize yardımcı olacaktır. Bu yatırım stratejisinin pratikte nasıl göründüğüne dair bazı örnekleri inceleyelim.

Eylemde Gelir Ölçeklendirmesinin Üç Örneği

Aşağıdaki çalışmalar, dijital varlık ticareti hakkında veri topladığımız pazar yerimizde gerçekleşen gerçek işlemler üzerinde yapılmıştır.

Pazar Yerimizdeki Her Ters Çevirilmiş İşletme

Bu veri çalışmasında, pazar yerimizde kayıtlı 41 satışın satışını araştırdık.

Bu çalışmadaki işletmelerin çoğu içerik siteleriydi: bağlı kuruluş pazarlaması, görüntülü reklamlar, içerik işbirlikleri ve dijital kurslar ve kitaplar yoluyla gelir getiren içeriği barındıran bir blog gibi bir web sitesi. Ayrıca bu çalışmaya e-ticaret işletmeleri, fiziksel ürünler satan çevrimiçi mağazalar da dahil edildi.

Bunlar, araştırmadan topladığımız veriler:

• En büyük çevirme: %1.164 yatırım getirisi
• En hızlı yüksek ROI çevirme: 199 gün (%429 ROI)
• En büyük çift çevirme: %256 toplam yatırım getirisi

Bununla birlikte, en önemli veri noktası, çevirmelerin %80'inden fazlasının pozitif bir ROI ile sonuçlanmasıdır.

İçerik Siteleri Yatırım Getirisi Çalışması

Bu çalışmada, pazarımızda 30 içerik sitesinin satın alınmasını değerlendirdik.

Topladığımız temel veriler şunlardır:

• Eşit veya pozitif yatırım getirisi: Satın alma tarihinden sonraki 24 aya kadar %63
• En büyük gelir artışı: %185 (1 yıldan az bir sürede)
• En hızlı çevirme: 1 yılda %30 yatırım getirisi
• En büyük çevirme: %70

Geliri düşen siteler için, alıcıların %63'ü yalnızca içerik ve geri bağlantı oluşturmaya odaklandı veya siteye hiçbir şey yapmadı. Bu ölçeklenebilir gelir stratejisi ile yatırımınızı boşuna harcamayın; aktif bir yatırımdır.

Amazon Tarafından Gerçekleştirilen Amazon (FBA) İşletmeleri Yatırım Getirisi Çalışması

Bu çalışmada, pazarımızda 31 Amazon FBA işletmesinin satın alınmasını analiz ettik.

Amazon FBA, işletme sahiplerinin Amazon'un güçlü lojistik ağını kullanırken ürünlerini Amazon pazarında sattığı bir e-ticaret iş modelidir.

Bulduğumuz temel veriler şunlardır:

• Eşit veya pozitif yatırım getirisi: Satın aldıktan sonra 24 aya kadar %71
• En büyük gelir artışı: %500
• En hızlı yatırım ROI: <1 yıl

Amazon FBA işletmeleri, dijital varlıklar olarak şu anda sektörde en çok arzu edilen ve en aktif şekilde işlem gören işletmelerdir.

Mali Durumunuzu Nasıl Enflasyon Kanıtı Yapacaksınız?

Gördüğünüz gibi, çevrimiçi işletmelerin potansiyel getiri oranı, diğer daha geleneksel varlıklardan önemli ölçüde daha yüksektir. Ve bir ölçeklendirme stratejisi uygulayarak, gelirinizi enflasyon bulutunun altında bırakmak yerine aktif olarak artırabilirsiniz.

Sattığımız ölçeklenebilir gelir varlıklarının türünü görmek için pazarımıza bir göz atın. Ve herhangi bir kişisel rehberliğe ihtiyacınız olursa, uzman iş danışmanlarımızdan birini her zaman ücretsiz olarak arayabilirsiniz.

Dijital bir varlığı aktif olarak yönetme fikri konusunda çok heyecanlı değilseniz ancak yine de gelir ölçeklendirmenin avantajlarına erişmek istiyorsanız, EF Capital aracılığıyla yatırım yapmak iyi bir giriş noktası olabilir.

EF Capital, akredite yatırımcıların tamamen pasif ve çeşitlendirilmiş kesirli dijital varlıklar portföyü oluşturmasına olanak tanır. Profesyonel ve denetlenmiş operatörler varlıklarınızı sizin için yönetir ve üç ayda bir dağıtım alırsınız.

EF Capital hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, nasıl çalıştığını görmek için açıklayıcı sayfamıza göz atın.