12小企业节税策略

小型企业的最佳节税策略是什么？

为了帮助小企业主和企业家通过合法和简单的方式节省税款，我们向经验丰富的企业家和财务顾问询问了这个问题，以了解他们的最佳策略。 从雇用家庭成员到实施 HSA，有几种简单的方法可以帮助您节省税款。

雇用家庭成员

雇用家庭成员是小企业减税的最佳方式之一。 美国国税局对此有多种选择。 您甚至可以雇用您的孩子来为您的收入避税。 支付给您孩子的收入的边际税率较低； 有时，税收会完全取消。 如果您的企业是独资企业，您孩子的工资免征社会保障税和医疗保险税。 只要确保收入对于商业目的是合理的。 同时，雇用配偶也将减少税收，因为收入将不受联邦失业税法（FUTA）的约束。

克里斯·里皮，我卖掉了我的房子

计算业务损失

跟踪业务损失是减少每年欠税额的好方法。 业务损失可以从收入中扣除，在许多情况下，您的企业的整体应税收入会降低数千美元。 这可以为企业主节省更多的钱，而不仅仅是扣除可能被视为个人的项目，例如房屋抵押贷款利息或慈善捐款。

埃里克·布卢门撒尔，印刷局

跟踪您的旅行费用

您可以扣除机票和里程以外的旅行费用。 许多企业家正在再次增加旅行，以重新激发他们的业务并扩大他们在行业内的知识。 幸运的是，只要您旅行的主要目的与业务相关，您就可以冲销大部分旅行费用。 除机票外，往返机场的乘车以及乘汽车、铁路巴士和渡轮旅行也可以免赔额。

住宿和膳食只要是为了业务，都可以扣除。 住宿是 100% 可抵扣的。 对于 2021 年和 2022 年，商务餐可 100% 抵扣餐厅提供的餐费。 但是，如果这次旅行是变相度假，则不能扣除任何费用。 因此，请务必保留您的旅行和所有费用的详细记录，以便在 IRS 决定对其提出质疑时支持您的索赔。

克里斯·加德克，AdQuick

考虑所有费用，例如租金和水电费

费用可减轻您的整体税负，因此在申报时不要忘记包括所有与业务相关的费用。 这些费用可能包括您为商业空间支付的租金等费用，这些费用每年可能会增加很多。 您还可以使用高速互联网等实用程序，只要它们与您的业务运营直接相关。 正确计算这些费用，因为它们可以在提交时减少您的应税收入。

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

聘请有信誉的注册会计师

聘请信誉良好的注册会计师 (CPA)。 有许多与营业税相关的法律和复杂性，当涉及到您的应税账户时，您不想冒险忽略一些重要的事情。 您也许可以动用健康储蓄或注销符合条件的托儿费用。

无论您的财务状况如何，专业的注册会计师都会有一个内置的策略来正确完成您的税收。 除了确保您支付所有到期款项外，还有许多您可能不知道的注销可能会降低您的税单。 请记住，注册会计师不会花钱； 他们为您省钱。

Stephanie Venn-Watson, fat15

扣除资产给慈善机构

一种有效的减税策略是向慈善机构捐赠和扣除资产。 持续捐款有利于慈善事业，并通过展示您对社区的忠诚度和品牌价值，使您的企业受益。 选择一个与您的品牌和社区产生共鸣的慈善机构，并与您的客户分享有关它的更多信息。 这是双赢的，可以为您的企业带来更多忠诚的客户。

Ely Khakshouri，回顾

使用软件跟踪每张收据

彻底的记录保存和收据跟踪是小企业主如何利用每一个可能的扣除。 混乱可能意味着您支付的税款远远超过您的需要。 然而，充分跟踪数百张纸条可能会变得乏味、混乱和不堪重负，因此小企业主应该投资购买能够跟踪、存储和组织每张收据的软件。 在税收季节找到费用证明会容易得多，可能会节省您的时间和辛苦赚来的钱。 抓住每一笔可扣除的费用是省钱的关键，所以投资一款软件，它可以让你摆脱记录保存的负担。

尼克德鲁，Wethrift

充分利用您的退休计划供款

我对小企业主节省税收的建议是最大限度地提高他们的退休金。 虽然这取决于您的员工贡献了多少，但到年底在您的 401(k) 退休计划中存入多达 58,000 美元是明智之举。 仍然建议寻求专业建议，因为它可以帮助您确定退休计划供款的资格和限制。

乔治亚麦克布鲁姆，露营者常见问题解答

利用启动扣除

如果您去年刚刚正式开设小型企业，您可以利用一些仅用于帮助新企业应对昂贵的启动成本的扣除额。 如果您的总启动成本低于 50,000 美元，您最多可以扣除 5,000 美元的启动成本和 5,000 美元的组织成本。 如果您花费在 $50K 到 $55K 之间，您可以使用因超龄而减少的部分扣除额。

塞缪尔·德维弗，EasyLlama

将您的小型企业构建为有限责任公司

选择您的小型企业作为有限责任公司 (LLC) 的结构可以为您提供税收优惠，例如转嫁。 您的营业收入作为所有者转交给您，可以按个人所得税税率征税。 您还可以避免双重征税并节省社会保障和医疗保险税。

杰弗里周，无花果贷款

扣除您的车辆

小型企业可以冲销重量超过 6,000 磅的车辆（即轿车或轻型卡车）的总成本。 如果您的交通确实如此，您最多可以注销 18,000 美元。 您还必须将车辆用于商业目的； 但是，如果您将卡车或货车一半用于商业目的，一半用于个人使用，则可以扣除 50% 的费用。

斯图尔特·格斯，斯图尔特·J·格斯

为员工实施 HSA

小企业减轻税收负担的​​一种创新且有效的方法是为未来的医疗保健需求留出资金。 随着医疗保健变得越来越昂贵，为未来的医疗需求存钱是明智的决定——即使您今天很健康。 最好的方法是为员工创建一个健康储蓄计划。 通过实施 HSA，企业可以减少税收和未来的健康成本。 捐款是免税的。 增长是免税的。 当您需要为医疗费用提款时，这些提款是免税的。

艾伦·阿杜特，亚当森·阿杜特·劳