将您的业余爱好业务正规化的 3 个步骤

已发表: 2021-10-19

如果您的业余爱好业务已经开始盈利，那么您已经完成了最困难的部分。但是您可能仍在努力解决企业所有权的一些更模糊的方面 - 例如知道要提交哪些税表或是否应该在州注册。

即使您在最初几年的利润微乎其微，您也可以通过现在奠定财务基础来为成功（和未来的增长）做好准备。从选择业务结构到提前缴纳税款，当您准备好正式确定您的业余爱好业务时，可以采取以下 3 个步骤。

1. 确定业务结构

如果您已经在开展业务，但尚未向州政府提交任何文件，则您一直在以独资经营者的身份经营。这意味着您和您的企业之间没有法律上的分离。

一旦您的业务开始获得动力，您将需要决定是否要继续独资经营或组建有限责任公司或公司。这些问题可以帮助指导决策过程。

有限责任公司和公司在您的企业和个人资产之间建立了法律区别，如果有人起诉您的企业，或者如果您的企业无法偿还债务，则有助于保护后者。

并非每个企业家都处于必须提供法律保护的地步，如果您只进行了少量销售，您可能还没有做到这一点。但是随着您的业务以及您的库存和客户群的增长，您可能需要重新审视这个问题。如果发生重大变化，例如开设零售店、引入业务合作伙伴或登陆需要数月才能完成的重大项目，情况尤其如此。

如果您的目标是让事情变得简单和精简，那么继续作为独资经营者或组建单一成员有限责任公司都是不错的选择。

作为独资经营者，您无需提交单独的营业税申报表、提交年度申报或保留公司会议记录即可开展业务。您无需申请 EIN（除非您的企业有员工或需缴纳联邦消费税），并且您将使用附表 C 在个人纳税申报表中报告损益。

单一成员有限责任公司提供同样简单的税收设置：您将使用附表 C 报告您的业务收入，除非您的企业满足上述条件之一，否则您不需要 EIN。但是，您仍然需要提交组建文件，指定注册代理人，并准备和提交定期报告以及任何随附费用（如果您的 LLC 所在州要求）。

如果您的企业成立不到一年并且没有时间建立信用，那么在申请贷款时，您的个人信用评分可能最为重要。也就是说，银行通常更愿意与带着正确文书工作的企业主合作。如果您正在寻求扩展业务并需要寻求融资，那么成立有限责任公司或公司可能是明智的下一步。

从投资的角度来看，组建公司会给你的企业带来最大的声望，并且一旦你能够发行股票，就可以发行股票。但文书工作（章程、公司会议记录、年度报告）可能是潜在的不利因素。如果您还没有准备好自己承担责任，请务必寻求律师或商业顾问的帮助。

无论您是否决定在该州注册您的企业，保持清晰的财务记录都是必不可少的。这样做可以更轻松地评估您的企业的财务状况、申请企业资金，并在报税时编制您需要的文件。

如果你一直在混合你的支出，不要担心——许多第一次创业的人也会这样做。但是，既然您知道自己手头有一份真正的生意，那么您不应该拖延在您的生意和个人支出之间划清界限。

其实开两个。您可能需要一个用于收入和日常业务费用的商业支票账户，以及一个可以将钱存入自雇税并开始建立应急基金的商业储蓄账户。

如果您从您的一个企业账户中提取资金用于个人开支，请将其记录为所有者的提款，或偿还企业。反之亦然——如果您将个人资金投入到您的业务中，请务必以书面形式进行。

使用商业信用卡可以帮助建立您的企业信用并更容易跟踪费用。此外，许多名片允许您将每月交易导出到您的会计软件提供商，并附带现金返还回扣等福利。如果无法获得商务信用卡，您可以为您的商务费用指定一张单独的个人卡（信用卡或借记卡）。

您的簿记方法不需要复杂，尤其是当您的业务刚刚起步时。但是您需要一种方法来记录从银行存款到账单的所有金融交易。此信息将帮助您创建损益表（总结您的业务在一段时间内的表现）和资产负债表（显示您公司在特定日期的财务状况）。当您需要提交营业税申报表或向银行申请资金时，这些财务报表将被证明是至关重要的。

您可以借助 Excel 模板处理自己的簿记，招募兼职簿记员，或注册在线簿记服务。

税收让许多新企业主感到困惑，但从一开始就实施一些最佳实践有助于最大程度地减少压力——无论您是聘请税务专业人士还是计划自己报税。这些策略包括了解您可以进行哪些扣除，保存完整的记录，以及每月存入一定比例的利润。这里有更多细节。

从与车辆相关的费用到您的启动成本，有许多业务冲销可以帮助降低您的整体税负。要免税，费用必须既是普通费用（您的业务类型的常见费用）又是必要的。美国国税局提供了扣除您想要熟悉的业务费用的一般指南。

无论您的业务费用如何，请记住保留完整和准确的记录——无论这意味着拍摄收据照片并将其添加到云中，还是将所有内容保存在文件柜中。

如果您以独资经营者或有限责任公司的身份经营，并且您的企业年净收入为 400 美元或更多，您将为此收入缴纳 15.3% 的自雇税。无论您是否按季度（估计）付款，您都希望每月将一定比例的业务收入用于自雇税。你不高兴你开了那个商业储蓄账户吗？

注意：一旦您的企业达到一定的盈利点（每年 40-50 美元是一个非常粗略的估计），申请 S-corp 税收可能有助于最大限度地减少您的自雇税负。