企业现金流管理清单

无论业务规模如何，财务管理都很重要。 现金确实为王。

对于企业来说，需要现金流来保持业务增长。 这对企业的经营和生存至关重要。

根据美国银行的研究，82% 的小企业因现金流问题而需要关闭。

对于企业来说，适当的现金流是血脉。 从增长到推出新产品，您需要一个有助于保持流程顺畅的现金流。

为确保您拥有有效的现金流管理，这就是您所需要的。

为什么小企业应该管理他们的现金流？

小型企业需要现金来确保他们在满足日常程序的同时采取措施实现行业增长。

没有适当的资金可能会造成干扰，或者更糟糕的是，您最终可能会负债累累。 为了在控制现金的同时不面对这种情况，您将需要现金流管理。

要了解这有什么帮助，这里有几点可以解释。

管理您的计划并做出更好的决定

当您有准确的经理并了解您的现金流量时，您可以随时知道可用资金的确切金额。

这可以帮助您做出更好的决定并制定更好的计划。 有了这个，您将获得所需的准确信息。

当您为您的业务制定决策和计划时，不管理您的现金流也会导致错误和风险。

此外，它有助于了解您的业务所处的位置。 拥有现金流量表将告诉您您的业务是否处于强势地位。

掌握更新的声明后，您可以更好地了解如何制定计划并为您的业务进行大量采购。

追踪您的资金去向

该业务包括大量交易。 追踪你花的钱很重要，这不仅是为了了解它的去向，还要知道它是否出于合理的原因。

了解资金及其交易可以帮助您减少额外或不需要的成本。 您可以找到浪费您的钱并导致您影响另一个重要部分的漏洞。

在商业中，您需要大量资金来确保一切顺利。 有漏洞会导致你把钱花在不需要的东西上。

也不同于损益表。 通过现金流管理，您可以控制支出并将其用于更好的业务增长。

保持您的业务关系安全

资金问题可能会导致您无法向供应商付款等问题。 现金流出现问题会损害您的声誉。

此外，它可能会导致另一个领域的干扰，从而导致没有动力的气氛。 为确保您没有面临这种情况，您将需要现金流管理。

有了这个，您不必同时管理不同的现金账单和发票。 您可以设置预付款并确保每个人都在他们确定的日期获得报酬。

寻找合适的时间扩展

增长的标志是业务开始扩张。 它激发和激励您的员工以及您继续做到最好。

当一家企业现金流畅通时，就可以找到合适的时机进行扩张。 瞄准新市场，雇用新员工意味着为企业获得更好的收入。

但是，不了解何时扩展会对业务产生负面影响，而且可能会持续很长时间。

当您决定扩展业务时，这意味着您将需要更稳定的现金流。 雇用新员工、更新工作系统并确保您的企业为新业务做好准备需要资金。

如果您没有它，它将扰乱增长过程，您可能会获得现金，导致关闭业务。

有效和顺畅的现金流管理清单

任何企业的目标都是确保他们有更多的收入而不是支出。

现金很重要，您为实现业务增长而采取的每一项行动都需要现金。 当您拥有健康的现金流时，这表明您的业务得到了很好的保护并朝着积极的方向发展。

为确保您拥有顺畅有效的现金流管理，以下是您可以遵循的清单 -

管理现金周期

保持现金周期短

在储备现金方面，较短的现金周期是好的。 它使您的业务顺利进行，并在您怀疑的时候向您保证。

当您有更长的现金周期时，这意味着您的企业将在很长一段时间内没有资金运行。 它不仅延迟了债权人的付款，而且还给企业带来了风险。

尽快随身携带现金很重要。 这意味着，缩短您的现金周期。

不要等待结束日期支付账单或制作发票。 确保减轻您肩上的负担，这样您就可以了解您将在哪里提供资金以及从哪里获得资金。

专业提示：鼓励预付款。 此外，添加在线和移动支付，以帮助您的客户快速支付。

此外，您可以根据情况更改现金周期的长度，例如提供折扣等。

保持系统更新和准备就绪

在开发票期间，这一点变得更加关键。 没有适当和清晰的系统可能会造成延误并造成麻烦。

在这里，不要在临时系统上花费，而是确保您的发票流程清晰且易于遵循。

流程和系统应该做好准备，以确保您可以随身携带更多现金。

花点时间看那些即使你收紧一点也能起作用的指针。

例如，考虑您的付款条款。 您如何遵循对您来说简单有效的收债流程？

您的客户是否有简单的支付方式，例如 PayPal、信用卡或手机制作？

做很多信用检查

小型企业需要按时付款。 如果您没有得到它，它将权衡常规过程，这意味着将来会有更多麻烦。

有大量迟到或不付款的人会对您的现金流状况产生负面影响。 为确保您没有类似债务的情况，请始终进行信用检查。

特别是当您将信用额度用于任何客户时。 您应该知道您的企业是否可以再处理一名逾期付款人。

专业提示：不仅如此，还要了解您的客户是否有按时还款的良好记录。 有了这个，您可以减少数量并确保您的现金流安全

与您的供应商重新协商条款

与供应商签订良好条款的好处可能会让您协商付款条款。

这对企业很重要且有益，因此您可以省钱。 此外，当您与供应商建立良好关系时，您可以在出现问题时使用它来延长您的信用。

专业提示：当您关系良好时，您可以直接从供应商处获取有关最新或即将推出的折扣的信息。 或者以防万一，他们可以为您制作一个。

管理企业的营运资金

了解商业周期如何运作

商业周期是指贵公司制造产品以进行销售所需的时间。 它包括在您的帐户中接收付款和获得信用。 整个周期不断重复，以确保您的业务顺利运行。

如果过程较长，您将需要更多资金，这取决于您等待付款的时间。

当您决定资本时，还需要您了解您正在运行什么样的商业周期。 不同的企业有其固定的周期。

例如，如果您有一个苹果农场，这取决于季节性周期。 在这里，您将需要足够的钱来收获和包装水果以交付。 甚至在你考虑回报之前。

但是，如果您经营美发业务，则日常工作将需要资金。 在这项业务中，您将过于频繁地付款并跟踪货币账单。

减少对营运资金的需求

当您开展业务时，了解您的营运资金需求很重要。 在这里，您需要的越少，您的工作就越好。

此外，当您开始寻找时，您总能找到可以削减成本的条件。 您可以避免大量的亲自提款。 一起小心地做过度交易。

专业提示：降低库存成本，并为您的客户提供更轻松的付款方式。

进行预测

进行现金流量预测可以帮助您更好地了解您的财务状况。

与其在某些时间间隔内进行，不如添加此预测或日常目的。 当您定期执行此操作时，您可以清楚地了解您的现金流量。

这将为您提供更准确的预测，并且您可以采取更好的措施来改善营运资金的状况。

此外，它还可以帮助您预测短期融资以使它们填补空白。 它将让您控制增加收入流以获得更好的投资。

营运资金比率

考虑到您的营运资本比率表明您的企业有能力满足短期负债。 它考虑了当前以及更具流动性的资产。

要评估营运或流动资本比率，您需要将流动资产除以流动负债。

专业提示：如果您的答案低于 1:1。那么您的营运资金有问题，是时候向专业人士寻求帮助了。

管理过度交易风险

专注核心业务

对于刚刚开始的业务，你需要避免为了增加现金流而放弃一切的诱惑。

这需要技能，你最终会学习，但专注于早期学习可能会让你偏离你现在正在做的事情。

专业提示：在这方面投入太多时间会增加核心业务的风险。 并且因此而避开核心业务可能会使其更难受苦。

不是所有的生意都是好的

乍一看，商业主张似乎不可能错过机会。 但请记住，并非所有业务都对您的业务有利。

有时它会带来巨大的负担，可能会对您的资源和业务造成更大的破坏。

例如，考虑运送订单 20,000 件的样品的情况。 为了完成这项工作并按时完成，您将增加产量。 这将需要对机器和人员进行投资，这会给您的资源带来更多风险。

当未来订单增加时，问题会加速。

好吧，当您可以控制它时，这不是问题。 但是在这里你必须知道怎么做才能抓住机会，只是为了机会，

识别过度交易的迹象

正如前面所说，并不是所有的企业都是好的。 有时你不得不放弃这项业务，因为它向你展示了过度交易的迹象。

获得更多工作的诱惑可能会促使人们冒过度交易的风险。 对于任何企业，在您准备好备份以管理额外工作之前，不要过度交易。

当您进行过度交易时，它会给您的财务资源和获得报酬带来巨大的差距。

这意味着您将等待更长的时间来支付账单和工作人员。 这不好，你也可以得到其他海岸的开销。

此外，当您没有为您的业务准备好现金流量预测时，它也会受到影响。

管理债务

将账单放在首位

由于您希望按时收到付款，因此您的供应商也是如此。 您将按时支付账单。

当您按时付款时，这意味着您的资产负债表将更新且始终准确。

此外，它会告诉您您想要多少钱以及现在手头有多少钱的明确位置。

您还将准确了解企业的​​整体现金流。

当您留下账单时，您可能不知道需要支付多少钱以及您自己实际拥有多少。

专业提示：按时付款可以保持与供应商的关系健康。 此外，您创造了自己的形象，并且负责且顺从。 它也有助于获得未来的利益。

保持通讯线路畅通

沟通不畅很常见，但应不惜一切代价避免。 当您有尚未付款的客户时，通常会贸然下结论。

但是要避免这种情况，联系你的通讯并询问它。 确保你有礼貌但坚定。

这是现金，对于我们的业务，您需要它。 也许你的海关想还钱，但有一定的情况。

您可以提供还款计划，将付款分为分期付款。 您的客户会喜欢它，您也将获得付款而不会失去客户。

另外，保留该过程并记录您所做的通信。 这将有助于在更糟糕的情况下提供未来的证据。

保持系统高效

当你建立了一个良好而有效的流程时，追逐每个辩论者回报你的机会就会减少。

专注于债务记录。 避免让债务变得太旧，因为它被忽视的时间越长，情况就越难以挽回。

另外，避免大额债务的情况，要求预付分期或押金，但也可以是正常的。

专业提示：为确保您没有处理不良记录，请检查信用记录。 这将帮助您了解他们是否可以按照他们所说的偿还您。

向他人寻求帮助

Collectie 服务可以帮助您收回债务。 如果您自己做而没有得到结果，那么选择集体服务是一个不错的选择。

集体服务是这类事情的专家。 他们可以帮助您取回您的钱。

但是，请确保它不违反任何规则。

快速收债

当债务变老时，债务变得难以收回。 黄金法则说你需要快速获得它。 你做的越快，整个过程对你来说就越好。

拥有将别人欠你的钱还给你的技能很重要。 还需要处理人而不使其太大或更糟地将其告上法庭。

如果您亲自处理或接近他们，您可以做的更好。 但要保持专业，而不是对此感到不知所措。

专业提示：此外，显示您理解的重点，但您也需要现金来经营您的业务。 此外，他们欠的钱需要你经营你的工作。

管理额外的现金

获取现金储备

当现金上下波动时，企业面临着这种情况。 此外，其收入流可能会朝不同的方向摆动。

进行预测可以帮助您获得可能需要现金赤字和盈余的确切点。

你可以看到情况并确保你已经准备好了。 您还可以为紧急情况准备好金额，以应对意外情况。

您可以将额外的现金用于资产支出，而无需从第三方获得更多贷款或投资。

还清债务

债务是您需要尽快做空的重要部分。 对于任何企业来说，负债都不是一个好兆头。 尤其是当你有很多的时候。

根据您拥有的额外现金，您可以还清债务。 此外，您可以在信用条款到期之前按时偿还债务，也可以重新开始。 所以它增加了罚款，这需要更多的钱来支付。

专业提示：如果您有多余的现金，请从现金流中扣除债务。 确保在它们到期之前完成它。

更新技术

技术可以更好地让您的工作无忧无虑。 你了解得越多，你就能做得越好。 但是没有更新的技术也会导致问题并延误工作。

拥有更新的技术可以简化您的工作。

例如，您可以在移动支付选项上消费。 它为您的客户提供了多种付款方式，让您轻松无忧。

它还减少了债务状况并保持更快。 此外，它还大大提高了您的信誉并保持良好的现金流。

专业提示：如果您保持支付技术最新和更新。 确保您也在升级系统。

推进您的培训课程

随着您的业务开始扩展，您也需要对员工进行投资。 重要的是，您拥有员工对他们所做工作的专业知识。

如果您要引入新的服务和产品，请确保您的员工训练有素并为大型活动做好准备。

寻找教育培训，除了内部培训之外，您还可以为他们的业务提供更多。

专业提示：您接受的培训越先进，您的未来就越好。 训练有素的员工可以帮助您建立更好的沟通和客户关系。

寻找投资

投资的灵活性可以帮助您在未来获得稳定的现金流。 通过投资，您可以获得新想法，花更多时间在更好的时间上寻找新客户。

此外，您可以投资新产品、更好的销售设备，并在业务上进行更多投资。 这将为以后的工作保留更多现金。

专业提示：除了您自己的业务之外，您还可以对他人进行投资。 考虑您的员工或其他可用选项。

管理现金流预测

保持准确的数字

这些数字应该是准确的，但是，它需要更多的时间投入并确保接近可能的数字。

这将有助于准备好预测，因为它专注于审查您的财务和银行。 保留详细版本并为您对预测的假设写下注释。

保持您的市场研究和销售故事可靠且准确，以制定更好的解决方案。

专业提示：也要考虑旺季。 由于这些年来的销售情况并不一致。

估计总成本

估算成本包括不同的方面。 嗯，它包括工资单、供应商、间接费用和薪水。

这应该尽可能现实。 此外，您正在支付个人生活费用，或者您将其用于业务。

出于这两个原因，您将需要估算成本以获得准确的结果。

预测销售额

了解销售情况，并找到准确的建设性销售预测。 它需要查看电子表格和会计软件超过 2 年。 此外，为了更加自信，您将获得 12 个月的销售额。

对于任何情况，您都需要更多的理解。 它还需要跟踪工作进度以获得竞争市场理念。

估计容量

如果您估计该月有一定的现金流量。 了解实现它需要多少容易或更难。

时间有限，但作为企业主，您将需要大量工作来处理。 你要处理好所有事情并达到你将要获得的报酬并不容易。

提高会计师

拥有会计师可以解决您可能面临的许多问题。 他们是专业的，因此他们可以以更好和有效的方式处理整个情况。

此外，他们可以发现错误并查明可能对您的现金预测造成风险的情况。 这可以为您提供更准确的结果，尤其是与现金流相关的预测。

您可以了解有关流量预测的更多信息并了解有关如何管理它的更多信息。

在发现干扰或您错过的任何事情时，它们要好得多。

专业提示：确保您配备齐全，并与会计师一起更新了技术。 它将使您的工作更加轻松快捷。

管理资产：选择租赁或购买

购买的利弊

你可以长期购买，因为它便宜得多。 此外，您可以为自己获得资产。

有了这个，您可以随时出售它，它还可以增加现金流动。 当您想借钱时，不仅可以使用您的产品或购买的物品作为抵押资产。

此类购买有折旧，这对您有利。

购买的缺点是它取决于购买。 为此，您将需要大量现金，这将影响您拥有的储备金。 这扰乱了现金流

专业提示：您可以考虑租用您购买的设备。 它可以帮助您支付费用，您可以使用现金来保留重要的工作。

租赁的利弊

租赁可以省钱。 如果您需要它，您可以租用设备并在一定期限内付费使用。

另外，这取决于您要购买的产品。 如果它很贵，出租它可以省钱。 此外，如果您不将其用于日常目的。

您可以在需要时将其保留在现场，这不会影响现金流

租赁的缺点是您不拥有设备。 您不能将其用于合作者或稍后出售。

常见问题 (FAQ)

其他来源