现金流管理的 5 个绝对要点

已发表: 2020-11-05

“现金支配着我周围的一切……”——老嘻哈谚语

现金流是流入或流出公司的每一美元。这是公司如何保持运营的本质；命脉。

把现金流想象成循环系统。流经你静脉的血液是流经你公司的钱，心脏将血液泵入全身以保持运转。心脏是您的客户，因此将血液输送到四肢以帮助运营公司——这个比喻中的身体。

这一切都是相互联系的，每个部分都相互依赖才能很好地完成工作（或至少充分地完成工作）。

你必须照顾好自己的身体，正确饮食，运动和睡眠。适当的维护和考虑很重要，因为如果你吃太多红肉、失血过多或开始吸烟，你的心脏最终会开始变得越来越困难，直到再也无法正常工作。

公司需要在从营销到运营，再到客户体验等向客户交付产品的每个职能部分中都有健康的现金流。

所有这些似乎都是显而易见的，但有一些现金流管理的基本概念在教授时会更好地掌握。不知道是可以接受的，但作为企业家或在任何规模的组织中负责预算和制定业务决策的任何人，不学习这些基本原则是不可接受的。

既然您已经受够了字面上的责骂，那么您应该了解关于现金流管理的五件事（现在无隐喻！）：

1. 什么是现金流管理？

现金流管理正在跟踪和调节流入和流出您的业务的资金量。现金流量是通过损益流入和流出公司的货币和/或信贷金额。现金流可以衡量一个企业的成功与否。

坦率地说，您总是希望流入的现金多于流出的现金。

应收账款是客户欠贵公司的款项。您可能遇到过这样的情况，您或您的团队中的某个人必须追踪客户并向他们收取未结余额的费用。应收账款允许您可靠地收集和跟踪收入。

应付账款是贵公司欠服务提供商或供应商的款项。这就是形势转折的地方，您的公司可能经常希望延长其必须支付未结发票的时间以避免短缺。

短缺本质上是由于您的公司所欠现金多于可支付的金额。公司通常有净期限付款协议，允许他们接收服务或商品并在以后付款。

有两个常见的净期限开票期，净 30 和净 60。虽然它们各有优缺点，但它们都为公司提供了将现金流重定向到广告或其他业务创收领域等业务功能的能力，同时让您有机会增加收入。

净条款的不利之处在于，如果您依赖自由现金流，它们就是一场赌博，因为这可能是更深层次问题的征兆，并且可能会夸大它们。

一些供应商也有滞纳金，因此请确保您的付款准时。另一个缺点是，如果您的公司/企业突然没钱，您可能会损害您与供应商的关系，进而进一步损害您的业务。

虽然在监控您的现金流时要负责，但金融服务公司 Brex 正在改变现状，并通过提供净 60 条款的免息公司信用卡来进行一些不同的融资，这与大多数收取费用的机构不同。 30 天的间隔。

像这样的解决方案是专门为电子商务公司开发的，这些公司在销售开始之前需要一点额外的空间来运营。

了解您的数字并做出适合您公司的决定。我们不能提供财务建议，但这只是常识。

拥有健康现金流的一个很好的指标是超过盈亏平衡点。

盈亏平衡点是贵公司的收入等于其损失的点。

计算盈亏平衡的标准方法是将总固定成本除以每单位价格减去每单位可变成本（这是生产物品/服务的成本金额。这个数字可能会根据数量而波动产品和材料成本等）。

求总数。这就是您需要销售多少单位才能达到盈亏平衡点。

任何高于盈亏平衡点的东西都是利润。从那里开始，您存入银行的任何东西都是您的储备金或未雨绸缪的资金。

如果您的公司遇到某种麻烦，例如暂时的市场低迷、供应商价格上涨等，可以依靠这笔钱。这使您可以专注于现金流而不是担心短缺。

通常建议有足够的资金来维持您的业务约 3-6 个月。在困难时期，储备往往至关重要。

在这里，您可以发挥创意并激发您的销售基础设施，同时真正与您的客户建立联系。这是您将其个性化的机会。

为您的销售人员或您的广告经理提供奖金，以奖励他们达到并超越他们的目标或拥有效果最好的广告；他们不必是金钱。为他们提供前往当地热点的旅行或冒险。

为客户制定推荐计划，以便从将他们的网络介绍给您的品牌中受益。

通过给回头客一些额外的东西来奖励忠诚度。

有多种方法可以通过激励员工和客户来增加收入。如果做得好，这将增加现金流并为未来的销售创造新的机会。

始终准确跟踪流入和流出您业务的所有现金流。我怎么强调都不过分。高估或低估您的亏空或盈亏平衡可能会使您的企业信誉不佳。

以正确的方式跟踪现金流将使您能够更好地了解如何更好地分配资源，甚至预测未来的支出和收入。精度是关键。

这些是现金流管理的一些基本原则。最低限度。将它们内部化，并使其成为最佳实践，在做出支出决策时始终考虑这些要点。

不断学习并提高您对如何建立业务以在财务上取得成功的知识。