2023 年 11 个最佳数字银行平台示例列表

摘要：数字银行平台让客户更容易存入支票、申请贷款和国际转账。 这些产品对银行有什么好处？ 在下面的文章中找出答案！

随着技术的进步，越来越多的银行和金融机构正在转向数字化并在线提供银行服务。 网上银行服务简化了开户、资金划转、管理贷款和抵押品等。 因此，用户无需亲临银行实体网点，几乎所有事情都可以在线完成。

借助数字银行平台，客户可以查看交易历史、打印账户报表、进行 ACH 支付等。银行可以利用该平台管理贷款、批准抵押品、为客户提供虚拟帮助以及为客户进行信用评分。 在下面的文章中获得有关数字银行产品优势的更多见解。

什么是数字银行平台？

数字银行平台用于将主要银行业务数字化，促进数字客户交互。 它还使银行能够向客户提供多种数字金融产品，如网上银行和手机钱包。 在数字银行解决方案中，每项操作都可以在线完成。

有了它，银行可以简化管理贷款和账户、为客户提供财务援助、自动更新存折以及管理多个银行分支机构等任务。

从客户的角度来看，他们可以跟踪交易历史，在线开户，在线扫描存入支票，在线转账。 随着数字银行产品的推出，客户可以在家中轻松使用各种银行服务。

2023 年印度 11 大数字银行平台

• nCino 银行操作系统
• Finacle 数字参与
• Finflux
• 阿尔卡米
• Q2平台
• Appway数字银行
• NETinfo数字银行平台
• 银行积分
• NCR 数字洞察力
• 编钟
• 多通道

有各种数字银行平台可以帮助银行轻松管理日常运营。 此外，他们还可以简化整个客户入职流程。 为此，您可以考虑一些最好的领先数字银行：

1. nCino 银行操作系统

nCino 银行操作系统将与贷款和存款相关的任务数字化。 它可用于自动化任务，如客户入职、存款账户、信用分析、商业贷款定价、农业贷款等。此外，您可以使用合规管理模块管理和监控内部监管。

nCino 银行操作系统的特点

• 管理不同类型的文档
• 提供客户关系管理以提供定制的银行服务。
• 合规管理
• 促进银行业务流程的客户门户
• 用于管理贷款抵押品的抵押品管理
• 查看和分析整个银行的财务绩效
• 跟踪和维护银团贷款

nCino 银行操作系统定价：可在其官方网站上索取。

2. Finacle 数字参与

Finacle Digital Engagement 是一款全渠道软件，可帮助银行加入并吸引其零售、SMB 和企业客户。 该套件可帮助您为不同渠道、设备等的客户、银行员工和外部合作伙伴提供个性化体验。

它可用于管理存款和契约、创建跨渠道客户旅程、反向保理、管理抵押品、自动化以客户为中心的操作等。

Finacle Digital Engagement Hub 的特点

• 提供数字化客户入职
• 支持机器人过程自动化以自动执行重复性任务
• 支持零售和企业贷款
• 为客户个性化不同的沟通渠道，如电子邮件和消息
• 创建以客户为中心的参与架构
• 贷款发放管理

Finacle Digital Engagement Hub 定价：可在其官方网站上索取

3. Finflux

Finflux 是一个借贷平台，提供金融产品以帮助借贷企业加速业务运营并管理整个贷款周期。

这些产品的一些常见功能包括实时活动管理、黄金贷款管理、贷款组合自动化、客户旅程视图等。该平台还允许您向客户发送未付款项提醒。

Finflux 特点

• 基于规则的工作流自动化
• 客户贷款周期管理
• 支持贷款发放和管理
• 提供报告和分析
• 为客户提供内置信用评分
• 自动化和优化收债系统

Finflux 的定价：可在其官方网站上索取

4. 阿尔卡米

Alkami 数字银行平台协助区域银行和信用合作社为其客户提供最好的网上银行服务。 它提供的功能可简化入职、开户、参与、安全和合规活动。

您可以使用此银行平台管理营销活动、改善客户服务、管理企业账户、自定义客户的卡限额等。

阿尔卡米特点

• 支持数字开户
• 在贷款、利率等方面提供个性化的客户服务。
• 为客户提供财务健康模块以跟踪他们的财务健康状况
• 管理 ACH 付款
• 提供支付欺诈预防功能以识别欺诈交易
• 支持自动计费
• 提供API、SSO选项等，自定义平台

Alkami 的定价：可在其官方网站上索取

5. Q2平台

Q2 平台是一个综合套件，包括为银行、信用合作社、金融科技公司等提供的数字银行和贷款解决方案。它具有商业客户入驻、财富管理、风险和欺诈分析、安全消息传递、远程资金存款等功能。

Q2平台的特点

• 个性化财务管理
• 支持 24/7 银行存款
• 提供商业现金管理
• 提供集成和合规性工具
• 允许 AHC 付款

Q2平台定价：官网有售

6. Appway数字银行

Appway Digital Banking 帮助各种银行和金融机构自动化他们的客户入职和合规管理工作流程。

它可用于数字化客户入职程序、管理申请批准和激活、进行合法合规性筛选等。

此外，它集成了所有部门以实时处理客户入职，还支持身份验证和生物识别技术来验证客户的详细信息。

Appway数字银行功能

• 支持自助开户，无需顾问
• 为定期和临时客户审查提供风险驱动的合规案例管理。
• 创建自动化的客户入职工作流程
• 进行法律和合规性筛选以保持合规性
• 提供与 Salesforce、Microsoft Dynamics 365、Olympic 等的集成。
• 通过与 Box、Hyparchive 等集成来归档文档。

Appway Digital Banking定价：价格可在官网查询

7. NETinfo数字银行平台

NETinfo 数字银行平台提供全面的功能，以补充以消费者为中心的金融公司的数字银行需求。 有了它，您的客户可以转移资金、查看他们的投资、管理他们的财务等。

此外，您还可以创建用于支付的数字钱包、开展营销活动和管理客户帐户。

NETinfo数字银行平台特点

• 支持网上银行和手机银行
• 向客户发送有关交易警报、安全问题等的通知。
• 提供聊天机器人来解决客户的查询
• 与各种 ATM 集成，以促进无卡取款。
• 通过智能手表为客户提供基本的金融功能
• 与各种社交媒体句柄集成以获取联系方式并允许通过安全环境付款。

NETinfo 数字银行平台定价：可在其官方网站上索取

8. 银行积分

BankPoint 是下一代银行平台，可以帮助简化银行业务并提高员工效率。 从管理客户、贷款、工作流程到维护文档、REO 资产、贷款管道等，可以使用此银行软件管理多项银行任务。

BankPoint 功能

• 支持用于输入关键信息的单点数据输入
• 管理整个贷款渠道
• 自动执行客户关系管理任务，例如响应客户工单。
• 创建和自定义不同类型的报告
• 提供收购尽职调查模块，以在购买任何银行和贷款池之前验证文件

BankPoint 的定价：可在其官方网站上索取

9. NCR 数字洞察力

NCR Digital Insight 是一个综合套件，可为银行和信用合作社提供创新解决方案，以转变其银行业务。

借此，他们可以将银行业务数字化、为自动 ATM 机添加新功能、管理客户卡、查找所有银行和非银行用户等等。 此外，您还可以使用它为每个客户创建个性化的通信。

NCR Digital Insight 的特点

• 支持新老客户自助开户
• 使用户能够通过消费者银行模块快速管理他们的财务。
• 根据客户的行为生成见解
• 提供与多种会计软件的集成以管理费用
• 数字化您银行分行的所有后端操作
• 通过音频和视频交互为客户提供面对面的咨询

NCR Digital Insight 定价：可在其官方网站上索取价格

10. 编钟

Chime 是一家金融技术组织，由 The Bancorp Bank 和成员 FDIC 提供免费银行服务。 有了它，您可以冻结您的卡，免费开立您的账户，向人们汇款而不收取交易费用，提供 60000 多台免费 ATM 机的访问权限，等等。

编钟的特点

• 使用户能够通过添加支票的扫描图像来存入支票
• 反映在 2 天内以直接存款形式在帐户中付款
• 当用户卡丢失时自动禁用交易
• 为客户提供实时交易提醒
• 使用户能够通过储蓄功能存钱
• 为了安全起见，对所有交易进行加密
• 不收取任何月维护费

Chime 定价： Chime 可免费使用

11. 多通道

MultiPass 是一家银行挑战者，可帮助企业客户以国际货币进行付款和接受付款。 提供多币种IBAN、欧美账户、公司卡等，成功实现国际资金转移。

MultiPass 有助于高速支付、以低利率进行外汇支付、在当地市场支付、处理日常开支等。

多通道的特点

• 支持 30 多种货币接受和接收付款
• 发行特殊企业消费卡
• 提供高级加密以保护业务数据
• 在金融行为监管局注册和监管
• 通过保护模块保护存入的资金
• 为客户提供数字入职

MultiPass 的定价：没有可用的免费计划 | 开户付费计划从 4,620.15 印度卢比起。

数字银行平台的主要特点

数字银行平台可以帮助客户查看交易历史记录、打印账户报表、在线存入支票以及申请贷款。

同样，银行可以管理贷款渠道、保持合规性并为客户提供虚拟支持。 数字银行平台的其他一些常见功能包括：

• 汇款：使客户能够直接通过平台向任何人转账。
• 开户：方便客户只需添加必填信息即可快速开户。
• UPI 支付：此功能允许用户通过直接从应用程序扫描 QR 码从一个帐户向另一个帐户汇款。
• 消息提醒：自动向客户发送有关贷款、即将到来的计划、未付会费、交易提醒等的消息提醒。
• 个性化服务：使银行能够提供与账户、信用额度、利率等相关的个性化银行服务。
• 国际银行业务：此功能使客户能够转账并进行安全无忧的国际支付。
• 客户入职自动化：它帮助银行自动化整个客户入职程序，包括开户、KYC 详细信息、欢迎电子邮件等。

数字银行平台的好处

使用数字银行解决方案可以通过多种方式使银行和客户受益，例如通过促进国际支付、多种支付选项、更快的转账等。其他一些好处包括 -

• 使客户能够在家中轻松开设数字银行账户。
• 客户可以直接从他们的账户打印他们的月结单。
• 银行可以为客户提供全天候支持
• 通过自动借记工具帮助客户自动付款
• 通过各种安全协议确保客户数据安全
• 帮助银行跟踪和管理贷款渠道

数字银行平台与传统银行

在传统银行业务中，与在网上开设的数字银行平台相比，在分行内开设账户。

同样，银行对账在传统银行中由机器完成，而在数字银行平台中则自动完成。 以下是这两个银行分支机构之间的其他一些主要区别：

数字银行平台市场规模是多少？

由于技术进步，银行业在过去几年发生了迅速变化。 因此，大多数银行现在都在从传统银行业务转向数字银行业务，以简化运营并改善客户体验。

2022 年全球数字银行平台市场价值 77.5 亿美元，预计到 2030 年底将达到 175 亿美元。市场预计将以近 10.70% 的复合年增长率（CAGR）增长对于预测持续时间。

结论

数字银行平台为银行提供多种功能，以简化其工作流程并改善客户体验。 从管理贷款渠道、个性化银行服务到自动化客户入职流程，每个银行功能都可以从该平台进行管理。

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