通过 RPA 咨询革新财务：自动化如何改变行业

在本文中，我们将了解 RPA 在财务和会计领域的主要优势和用例。 我们还将从 RPA 咨询公司的角度讨论 RPA 对该行业及其未来的挑战和局限性。

让我们先了解一下 RPA 的概念及其在金融行业的范围，事不宜迟。

RPA 及其在财务中的重要性

机器人过程自动化 (RPA) 旨在通过全天候 24×7 处理日常和重复性任务来降低运营成本。 在某种程度上，RPA 可以最大限度地提高银行和金融部门的效率和生产力。 这是 RPA 解决方案越来越受欢迎的主要原因。 根据 Grand View Research 的报告，到 2025 年底，金融和银行业的 RPA 将达到 11.2 亿美元。

将RPA集成到财务和会计系统中，可以简化许多曾经让员工头疼的后台流程。 除了处理繁琐、手动、重复的任务外，RPA 还可以显着减少人工参与的需要，从而减少出错的机会。 RPA 对金融机构的绩效和效率水平产生积极影响。

RPA 在金融行业的优势

毫不夸张地说，金融业是RPA技术的最大受益者之一。 Gartner 的一份报告显示，多达 80% 的金融行业领导者出于不同原因使用某种形式的 RPA。 我们将在本文的后面部分看到 RPA 在财务和会计领域的一些用例。

让我们来看看机器人过程自动化为 BFSI 行业带来的一些主要好处。

减少开支

据德勤估计，RPA 部署最多可降低 30% 的成本。 这是可能的，因为无需投资额外的基础设施即可提高效率。

更高的可扩展性

在金融领域实施 RPA 可以带来更大的可扩展性，金融机构可以轻松地在全球范围内扩展业务。

干扰最小

员工经过一些培训后可以轻松使用 RPA 解决方案，因此 IT 部门的干扰最小。

提高效率

软件机器人可以 24×7 全天候处理重复性任务，您的员工可以更高效地专注于生产活动。

完美的过程

财务 RPA 为流程带来了自动化。 结果，几乎没有人为干预，并且其中出现错误的可能性也最小。

RPA 在金融行业的用例

RPA 已准备好在蓬勃发展的 BFSI 行业中以创新方式使用。 尽管知名的 RPA 咨询公司可以对此进行更多阐述，但我们在此提及前六大用例。

生成报告

金融业依赖于各种交易和审计的实时和定期报告。 无论是月度结算还是损益表，RPA 都可以在必要时生成报告，以有效解决与报告相关的挑战。

了解你的客户

KYC（了解你的客户）已成为金融机构和银行的常规流程。 这是一项耗时且在一定程度上乏味的任务。 RPA 可以通过定期向您的客户发送通知并快速验证他们的数据来很好地处理它。

欺诈识别

欺诈和可疑交易会给金融部门带来重大冲击。 RPA 可以使用“if-then”方法提前识别任何欺诈实例，以便机构可以采取预防措施。

贷款处理

贷款和信用卡申请的处理包括核实客户信息、数据验证等。融资中的RPA可以准确处理此类重复性任务，并为员工节省大量时间和精力。

应付账款

这对员工来说是一个耗时的过程，因为他们需要在处理付款之前将发票数字化并验证所有必要的字段。 另一方面，RPA 可以借助 OCR（光学字符识别）轻松处理此任务。

按揭处理

它是 RPA 在金融和银行业中最重要的用例之一。 银行关闭抵押贷款可能需要长达 60 天的时间。 得益于 RPA，信贷员可以在高效完成抵押流程的同时节省时间和精力。

RPA在金融行业的挑战和局限

重复流程的优化和更高的生产率是 RPA 在金融领域的一些主要优势，但我们可以提及 RPA 实施的一些障碍。

一些财务操作至关重要，突然彻底地从这些过程中消除人为干预可能是危险的。 机器人机器人遵循预定义的规则，用户有必要检查这些设置的配置以无误地处理异常。 换句话说，持续监控 RPA 机器人对于确保 RPA 实施的成功起着至关重要的作用。

另一个挑战是为用户提供适当的培训。 尽管 RPA 软件可以比其他会计软件更有效地工作，但用户应该对基本 RPA 功能以及机器人如何在给定流程中工作有完整的了解。 此外，财务流程需要保持透明度和准确性，因此，为金融部门定制 RPA 解决方案的用户在工作时间应保持警惕。

一家可靠且知名的 RPA 咨询公司可以帮助您克服这些挑战并利用这项不断发展的技术的优势。

RPA 在金融行业的未来

智能自动化是 RPA 在金融和其他行业领域的未来。 随着 RPA 创新用例的到来，有必要考虑到没有任何一家公司能够一次性获得并实施所有与自动化相关的能力。 RPA 技术和工具将随着时间的推移而发展，并根据金融部门的需求和市场趋势带来新的解决方案。

会计知识、自动化流程的有效监控以及配置的基本信息是在 BFSI 部门充分利用 RPA 所必需的。 这三个因素将帮助您的财务团队在此期间增强智能自动化的所有能力。 最后，您的团队应遵循 RPA 解决方案的跟踪、分析和行动规则。

结论

简而言之，RPA 可以增强金融机构不同部门的各个团队的能力。 通过在各种财务流程中采用 RPA，您可以获得超越竞争对手的优势并提高生产力。 这种面向未来的新兴技术可以节省时间、精力和金钱，同时简化重复流程并提高效率。

然而，我们需要记住，指导软件机器人的人对于确保 RPA 在金融领域的成功仍然至关重要。 在保持最接近软件机器人配置的同时，用户可以防止由于规则中的异常而导致的任何错误。 始终建议您寻求 RPA 咨询公司的帮助以获得最佳结果。