如何通过可扩展的收入使您的财务超越通货膨胀

以下统计数据讲述了 2021 年美国经济的乏味故事。

12 月，通货膨胀达到 39 年来的最高点。 11 月，消费者价格指数 (CPI) 每年上涨 6.8%——几乎是 40 年来的最高涨幅——整体上涨 7%，这是自 1982 年以来的最快增速。

经济学家警告说，2022 年的通胀率会更高，投资者正在认真对待这一点。 大多数人在分配财务时采取保护措施，投资于美国国债通胀保值证券 (TIPS)、房地产和低风险股票等资产。

然而，虽然由于通货膨胀率正在上升，似乎是时候进行保护了，但这些低回报资产可能无法跟上并保护您的财务状况。

一些投资者意识到另一种新行业正在以前所未有的速度发展：在线业务。 他们没有采取保护措施，而是利用该行业的增长来积极扩大投资组合并超过通货膨胀。

买卖在线业务（也称为数字资产）已成为投资者掌握的一种投资技巧，可以建立可扩展的收入。

但与更具保护性的投资者相比，这些投资者的表现如何？

传统的通胀对冲资产

尖端

TIPS 由银行和经纪人提供，以保护财务免受高通胀的影响。 他们致力于衡量 CPI； TIPS 的本金值随通货膨胀而增加，随通货紧缩而减少。

TIPS 的典型收益率相当低，约为 2%，与类似期限的债券相比，这使得它们对利率更加敏感。

如果您持有 TIPS 五年，您可能会看到 5% 的投资回报率，这大大低于其他资产类别。

房地产

在投资房地产以对冲通胀时，投资者倾向于在共同基金、房地产投资信托 (REIT) 和交易所交易基金 (ETF) 中持有头寸，而不是将大量资本投资于较少的房地产。

由于房地产行业的性质，租约会定期重置，因此投资者往往会在通货膨胀期间从此类投资中受益。

如果我们以 27 年期间 REITs 的平均年化回报率为例，数据显示 REITs 的平均投资回报率如下：

• 抵押房地产投资信托基金：5.7%
• 零售房地产投资信托基金：8.3%
• 多元化房地产投资信托基金：6.8%

这些数据取自 27 年的事实告诉我们，对冲通胀的房地产投资无疑是一项长期策略。

股票

投资者在通胀期间将部分资本投入股票，因为公司能够驾驭通胀浪潮。 据说他们可以通过提高产品和服务的定价来抵消通货膨胀的增长，尽管看起来定价的提高会导致销售额减少。

然而，正是它们作为资产的灵活性让许多人相信，如果你对股票进行长期投资，你的财务状况可以超过通货膨胀。

几乎不可能找到标准普尔 500 指数股票的具体平均投资回报率数据，因为变量太多，而且股市的结果每年都会有很大差异。 然而，那些试图绘制过去 10 年平均数字的人得出的平均年化实际回报率为 11.96%（经通胀调整）。

我们对传统通胀对冲的看法

市场和投资专家的建议通常是建立一个多元化的投资组合。

上面列出的资产多年来一直用于防止通货膨胀，因此大多数人建议将这些资产中的一种或多种纳入投资组合，因为与其他波动性较高的资产相比，它们是安全的投资。

然而，虽然安全，但这些投资对提高您的购买力并没有太大帮助，这意味着您的现金会变得更弱。

如果你考虑到美国目前的通胀速度（在 2021 年最后一个月加速至 7%），那么上述资产并不能帮助你克服通胀。 因此，我们认为您还应该在您的投资组合中腾出空间以获得可扩展的收入。

如何通过可扩展的收入来应对通货膨胀

大多数投资资产是静态和被动的。 您获得资产并等待其升值，然后再将其出售以获得 ROI，有时是 5 年、10 年或更长时间。 相比之下，在线业务是积极且可扩展的投资。

虽然“活跃”这个词可能会吓跑一些投资者，但当您考虑时间和资本投入以及潜在的投资回报率时，它们可能是您投资组合中最大的财富创造资产之一，并且表现优于其他资产。

此外，考虑到当前通胀环境的不稳定性，现在是为您的投资组合考虑收入规模选项的好时机。

这种可扩展收入的概念是建立在“翻转”在线业务的实践之上的。 也就是说，购买一家企业，扩大规模以增加回报，然后出售资产以获得较大的投资回报率。

与所有资产一样，重要的是在购买之前了解在线业务的运作方式，但尽管它们是一种活跃的资产，但仍有一些对新手友好的商业模式，您可以在自己的员工团队或团队的帮助下接管并成功扩展虚拟助手。

通过您过去的经验，您可能已经建立了一些可转移的技能，使您能够进入这个行业。 例如，如果您曾经在零售物流工作并参与过供应链，那么您将对电子商务商业模式的核心有一个很好的理解，甚至比一些已经成功建立电子商务业务的企业家更好。刮。

在线业务是为数不多的资产之一，除了行业法规和转变之外，由于您拥有 100% 的业务，因此您可以控制这些资产。 您还可以通过收入流多样化等方法来加强您的业务，从而降低行业监管和市场变化带来的风险。

对于股票和房地产投资信托基金，您的收入取决于经营您资产的公司。 通过在线业务，您可以控制资产的表现，因此能够扩大您的收入。

更重要的是，您可以获得双倍的资产回报。 当您获得 100% 的收入时，您正在积极扩展您的资产，因此您正在赚取 ROI，然后当您出售您的业务以获取利润时，您会获得资本回报，而对于像股票这样的单一回报资产，您只会赚到出售资产时的投资回报率。

在线商业行业的现状也将加速您的财富增长，因为市场从未如此火热。 整体在线业务的平均价值一直在逐年增长，但 2021 年是一个天文数字的跃升，而且我们没有看到这种增长在短期内放缓的迹象：

• 2018-2019：7.69%
• 2019-2020 年：7.47%
• 2020-2021 年：25.5%

使用数字资产增加收入将帮助您克服不断上升的通货膨胀成本，因为您的资金增长速度将超过通货膨胀率。 让我们探讨一些例子来说明这种投资策略在实践中的表现。

收入规模化的三个例子

以下研究是针对我们市场上发生的真实交易进行的，我们在其中收集了有关数字资产交易的数据。

我们市场中的每一个翻转业务

在这项数据研究中，我们挖掘了我们市场上 41 次有记录的翻转的销售额。

本研究中的大多数业务都是内容网站：一个网站，如博客，托管通过联盟营销、展示广告、内容合作以及数字课程和书籍产生收入的内容。 本研究还包括电子商务企业、销售实体产品的在线商店。

这些是我们从研究中收集的数据：

• 最大翻转：1,164% 投资回报率
• 最快的高投资回报率翻转：199 天（429% 投资回报率）
• 最大的双翻转：256% 总投资回报率

然而，最重要的数据点是超过 80% 的翻转带来了正的 ROI。

内容网站投资回报率研究

在这项研究中，我们评估了我们市场上 30 个内容网站的收购情况。

这些是我们收集的关键数据：

• 相同或正的投资回报率：购买后长达 24 个月的 63%
• 最大收入增长：185%（不到 1 年）
• 最快翻转：1 年 30% 的投资回报率
• 最大翻转：70%

对于收入下降的网站，63% 的买家只专注于创建内容和反向链接，或者根本没有对网站做任何事情。 通过这种可扩展的收入策略，您不会让您的投资坐视不管； 这是一项积极的投资。

亚马逊物流 (FBA) 企业投资回报率研究

在这项研究中，我们分析了对我们市场上 31 家亚马逊 FBA 业务的收购。

亚马逊 FBA 是一种电子商务商业模式，企业主在亚马逊市场上销售他们的产品，同时利用亚马逊强大的物流网络。

这些是我们发现的关键数据：

• 相同或正的投资回报率：购买后长达 24 个月的 71%
• 最大收入增长：500%
• 最快的投资回报率：<1 年

亚马逊FBA业务作为数字资产，目前是业内最受青睐和交易最活跃的。

你将如何为你的财务提供通胀证明？

如您所见，在线业务的潜在回报率远高于其他更传统的资产。 通过实施扩展策略，您可以使您的收入积极增加，而不是让它处于通货膨胀的阴云之下。

看看我们的市场，看看我们有哪些类型的可扩展收入资产可供出售。 如果您需要任何个人指导，您可以随时免费致电我们的一位专业业务顾问。

如果您对积极管理数字资产的想法不太感兴趣，但仍想获得收入扩展的好处，那么通过 EF Capital 进行投资可能是一个不错的切入点。

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