分布式营销平台可以通过六种方式提高金融服务顾问的社交媒体合规性

金融服务行业正处于全面的数字化转型之中，社交媒体和其他数字渠道正处于中心位置。 因此，财务顾问在使用社交网络识别潜在客户、接触客户并更有效地与受众互动方面取得了前所未有的成功。 如今，89% 的顾问可以将新客户收益归因于他们的社交媒体推广。

毫不奇怪，金融服务公司同样将数字渠道视为增长机会——而顾问们也在分享回报。 近 90% 的顾问表示，他们公司的支持通过提供发布内容、支持性资源、培训等，对他们使用社交媒体产生了积极影响。

这种共享社交媒体策略的好处是显而易见的，包括：

• 与现有和潜在客户建立关系

• 获得关键行业和客户洞察力

• 提供数字客户服务机会

  

• 通过真实的参与使您的品牌人性化

但是，任何回报都会带来风险。 由于金融服务品牌在受到严格监管的行业中运营，您需要制定明确的社交媒体合规策略。 如果不这样做，可能会对您的顾问、您的品牌和您的声誉产生重大影响。

从您的社交媒体策略中消除风险

金融服务公司及其顾问需要考虑两大类风险：监管合规和品牌合规。

合规性

大多数金融机构都会认识到他们需要遵守的监管机构的字母汤，具体取决于他们在哪里开展业务：FINRA、FCA、FFIEC、IIROC、SEC、PCI、AMF、GDPR 等。 不遵守金融服务法规可能会面临严厉的处罚，从暂停代理执照到可能高达数百万美元 (USD) 的罚款，并对违规公司产生直接和公开的负面影响。

品牌合规

另一方面，品牌合规性是指保持您的品牌声音和信息传递，以确保为客户提供一致的体验，无论您在哪里接触到他们。 虽然品牌合规性似乎不如与监管违规相关的严厉罚款那么重要，但它会产生一种完全不同的风险——您的客户不会认为您的参与是真实或可信的。

请记住，数字环境是拥挤的。 来自品牌和个人的喋喋不休意味着它越来越难以脱颖而出。 当您向顾问提供已被证明能引起客户共鸣的品牌合规信息时，就会增加他们突破噪音并产生影响的可能性。

您需要考虑的常见合规策略包括：

• 确保大规模合规内容

• 减少未经授权的发布和配置文件

• 捕获和归档所有社交活动

• 就监管政策对员工和顾问进行培训

• 提醒关键字违规并提供实时补救

• 删除不合规的帖子

• 监控顾问沟通

了解这些需求是一回事，但尝试使用不连贯的单点解决方案组合来满足这些需求可能会产生比消除的风险更大的风险。 功能齐全的分布式营销平台可以为您的机构提供治理、自动化和人工智能驱动的洞察力，帮助您和您的顾问在竞争中脱颖而出。

帮助您的顾问在社交媒体上保持合规的六种方法

分布式平台可以帮助您轻松、大规模地应对合规挑战。 以下是贵公司可能面临的核心挑战以及确保社交媒体合规所需的技术解决方案类型的简要说明。

挑战 1：确保大规模合规内容

创建并与您的顾问共享合规、预先批准的内容和活动订阅。 您还可以锁定内容，以确保只有经过批准的原始内容才会在没有任何编辑/更改的情况下发布。 此外，内容标记等功能可确保根据业务范围与正确的顾问组共享正确的内容。

智能合规技术是一种人工智能驱动的解决方案，可帮助顾问创建符合品牌要求的帖子。 它强调使用不合规的词来审查或更改，并建议主题标签、音调、视频优化等，以帮助您的顾问创建自己的合规内容。

挑战 2：减少未经授权的发布和配置文件

您的分布式平台应定义多层审批路径，包括用户审批、基于队列的审批或外部用户审批。 一个可扩展且完全可定制的规则引擎将使您能够根据每个业务线、业务单位、区域或分支机构的不同要求配置您的审批工作流。

您还需要强大的个人资料管理能力来审查和批准顾问的社交资料添加或更改。 这可确保顾问仅添加其业务资料并进行合规更新。 此外，审批者可以根据需要提出更改建议，并且顾问对其个人资料进行的任何本机更新都可以在向合规/管理团队发出的警报中进行标记。

最后，人工智能技术可以计算消息的批准分数，并帮助批准者快速做出更明智的决策。

挑战 3：捕获并存档所有社交活动

活动审计可以确保您在任何设备上捕获来自任何用户的所有活动，以便您可以随时存储和重新访问审计跟踪。 与 WORM 合规性工具的集成是另一个功能，可以帮助您满足归档记录的监管需求（例如 GlobalRelay、Smaarsh 等）。

挑战 4：对员工进行监管政策培训

您的平台应该可以无缝地为您的顾问创建和分配培训课程和其他材料。 这有助于您对他们进行监管政策、品牌指南、最佳实践等方面的培训。 像 WalkMe 这样的平台内指导系统可以帮助座席学习并采用最佳实践来保持合规性。

挑战 5：关键字违规警报和实时补救

启用关键字列表和本机警报的分布式解决方案可以帮助您定义不合规关键字的唯一列表，以监控和提醒您关键字违规。

挑战 6：监管和安全需求

在高度监管的金融服务行业，监管和安全功能是一个重要的考虑因素，无论是GDPR 合规性、年度安全审计，还是额外的数据加密层，如消息级加密。

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