12小企業節稅策略

小型企業的最佳節稅策略是什麼？

為了幫助小企業主和企業家通過合法和簡單的方式節省稅款，我們向經驗豐富的企業家和財務顧問詢問了這個問題，以了解他們的最佳策略。 從僱用家庭成員到實施 HSA，有幾種簡單的方法可以幫助您節省稅款。

僱用家庭成員

僱用家庭成員是小企業減稅的最佳方式之一。 美國國稅局對此有多種選擇。 您甚至可以僱用您的孩子來為您的收入避稅。 支付給您孩子的收入的邊際稅率較低； 有時，稅收會完全取消。 如果您的企業是獨資企業，您孩子的工資免徵社會保障稅和醫療保險稅。 只要確保收入對於商業目的是合理的。 同時，僱用配偶也將減少稅收，因為收入將不受聯邦失業稅法（FUTA）的約束。

克里斯·里皮，我賣掉了我的房子

計算業務損失

跟踪業務損失是減少每年欠稅額的好方法。 業務損失可以從收入中扣除，在許多情況下，您的企業的整體應稅收入會降低數千美元。 這可以為企業主節省更多的錢，而不僅僅是扣除可能被視為個人的項目，例如房屋抵押貸款利息或慈善捐款。

埃里克·布盧門撒爾，印刷局

跟踪您的旅行費用

您可以扣除機票和里程以外的旅行費用。 許多企業家正在再次增加旅行，以重新激發他們的業務並擴大他們在行業內的知識。 幸運的是，只要您旅行的主要目的與業務相關，您就可以沖銷大部分旅行費用。 除機票外，往返機場的乘車以及乘汽車、鐵路巴士和渡輪旅行也可以免賠額。

住宿和膳食只要是為了業務，都可以扣除。 住宿是 100% 可抵扣的。 對於 2021 年和 2022 年，商務餐可 100% 抵扣餐廳提供的餐費。 但是，如果這次旅行是變相度假，則不能扣除任何費用。 因此，請務必保留您的旅行和所有費用的詳細記錄，以便在 IRS 決定對其提出質疑時支持您的索賠。

克里斯·加德克，AdQuick

考慮所有費用，例如租金和水電費

費用可減輕您的整體稅負，因此在申報時不要忘記包括所有與業務相關的費用。 這些費用可能包括您為商業空間支付的租金等費用，這些費用每年可能會增加很多。 您還可以使用高速互聯網等實用程序，只要它們與您的業務運營直接相關。 正確計算這些費用，因為它們可以在提交時減少您的應稅收入。

Vanessa Molica, The Lash & Sugar Company

聘請有信譽的註冊會計師

聘請信譽良好的註冊會計師 (CPA)。 有許多與營業稅相關的法律和復雜性，當涉及到您的應稅賬戶時，您不想冒險忽略一些重要的事情。 您也許可以動用健康儲蓄或註銷符合條件的托兒費用。

無論您的財務狀況如何，專業的註冊會計師都會有一個內置的策略來正確完成您的稅收。 除了確保您支付所有到期款項外，還有許多您可能不知道的註銷可能會降低您的稅單。 請記住，註冊會計師不會花錢； 他們為您省錢。

Stephanie Venn-Watson, fat15

扣除資產給慈善機構

一種有效的減稅策略是向慈善機構捐贈和扣除資產。 持續捐款有利於慈善事業，並通過展示您對社區的忠誠度和品牌價值，使您的企業受益。 選擇一個與您的品牌和社區產生共鳴的慈善機構，並與您的客戶分享有關它的更多信息。 這是雙贏的，可以為您的企業帶來更多忠誠的客戶。

Ely Khakshouri，回顧

使用軟件跟踪每張收據

徹底的記錄保存和收據跟踪是小企業主如何利用每一個可能的扣除。 混亂可能意味著您支付的稅款遠遠超過您的需要。 然而，充分跟踪數百張紙條可能會變得乏味、混亂和不堪重負，因此小企業主應該投資購買能夠跟踪、存儲和組織每張收據的軟件。 在稅收季節找到費用證明會容易得多，可能會節省您的時間和辛苦賺來的錢。 抓住每一筆可扣除的費用是省錢的關鍵，所以投資一款軟件，它可以讓你擺脫記錄保存的負擔。

尼克德魯，Wethrift

充分利用您的退休計劃供款

我對小企業主節省稅收的建議是最大限度地提高他們的退休金。 雖然這取決於您的員工貢獻了多少，但到年底在您的 401(k) 退休計劃中存入多達 58,000 美元是明智之舉。 仍然建議尋求專業建議，因為它可以幫助您確定退休計劃供款的資格和限制。

喬治亞麥克布魯姆，露營者常見問題解答

利用啟動扣除

如果您去年剛剛正式開設小型企業，您可以利用一些僅用於幫助新企業應對昂貴的啟動成本的扣除額。 如果您的總啟動成本低於 50,000 美元，您最多可以扣除 5,000 美元的啟動成本和 5,000 美元的組織成本。 如果您花費在 $50K 到 $55K 之間，您可以使用因超齡而減少的部分扣除額。

塞繆爾·德維弗，EasyLlama

將您的小型企業構建為有限責任公司

選擇您的小型企業作為有限責任公司 (LLC) 的結構可以為您提供稅收優惠，例如轉嫁。 您的營業收入作為所有者轉交給您，可以按個人所得稅稅率徵稅。 您還可以避免雙重徵稅並節省社會保障和醫療保險稅。

杰弗裡週，無花果貸款

扣除您的車輛

小型企業可以沖銷重量超過 6,000 磅的車輛（即轎車或輕型卡車）的總成本。 如果您的交通確實如此，您最多可以註銷 18,000 美元。 您還必須將車輛用於商業目的； 但是，如果您將卡車或貨車一半用於商業目的，一半用於個人使用，則可以扣除 50% 的費用。

斯圖爾特·格斯，斯圖爾特·J·格斯

為員工實施 HSA

小企業減輕稅收負擔的一種創新且有效的方法是為未來的醫療保健需求留出資金。 隨著醫療保健變得越來越昂貴，為未來的醫療需求存錢是明智的決定——即使您今天很健康。 最好的方法是為員工創建一個健康儲蓄計劃。 通過實施 HSA，企業可以減少稅收和未來的健康成本。 捐款是免稅的。 增長是免稅的。 當您需要為醫療費用提款時，這些提款是免稅的。

艾倫·阿杜特，亞當森·阿杜特·勞