企業現金流管理清單

無論業務規模如何，財務管理都很重要。 現金確實為王。

對於企業來說，需要現金流來保持業務增長。 這對企業的經營和生存至關重要。

根據美國銀行的研究，82% 的小企業因現金流問題而需要關閉。

對於企業來說，適當的現金流是血脈。 從增長到推出新產品，您需要一個有助於保持流程順暢的現金流。

為確保您擁有有效的現金流管理，這就是您所需要的。

為什麼小企業應該管理他們的現金流？

小型企業需要現金來確保他們在滿足日常程序的同時採取措施實現行業增長。

沒有適當的資金可能會造成乾擾，或者更糟糕的是，您最終可能會負債累累。 為了在控制現金的同時不面對這種情況，您將需要現金流管理。

要了解這有什麼幫助，這裡有幾點可以解釋。

管理您的計劃並做出更好的決定

當您有準確的經理並了解您的現金流量時，您可以隨時知道可用資金的確切金額。

這可以幫助您做出更好的決定並製定更好的計劃。 有了這個，您將獲得所需的準確信息。

當您為您的業務制定決策和計劃時，不管理您的現金流也會導致錯誤和風險。

此外，它有助於了解您的業務所處的位置。 擁有現金流量表將告訴您您的業務是否處於強勢地位。

掌握更新的聲明後，您可以更好地了解如何制定計劃並為您的業務進行大量採購。

追踪您的資金去向

該業務包括大量交易。 追踪你花的錢很重要，這不僅是為了了解它的去向，還要知道它是否出於合理的原因。

了解資金及其交易可以幫助您減少額外或不需要的成本。 您可以找到浪費您的錢並導致您影響另一個重要部分的漏洞。

在商業中，您需要大量資金來確保一切順利。 有漏洞會導致你把錢花在不需要的東西上。

也不同於損益表。 通過現金流管理，您可以控制支出並將其用於更好的業務增長。

保持您的業務關係安全

資金問題可能會導致您無法向供應商付款等問題。 現金流出現問題會損害您的聲譽。

此外，它可能會導致另一個領域的干擾，從而導致沒有動力的氣氛。 為確保您沒有面臨這種情況，您將需要現金流管理。

有了這個，您不必同時管理不同的現金賬單和發票。 您可以設置預付款並確保每個人都在他們確定的日期獲得報酬。

尋找合適的時間擴展

增長的標誌是業務開始擴張。 它激發和激勵您的員工以及您繼續做到最好。

當一家企業現金流暢通時，就可以找到合適的時機進行擴張。 瞄準新市場，僱用新員工意味著為企業獲得更好的收入。

但是，不了解何時擴展會對業務產生負面影響，而且可能會持續很長時間。

當您決定擴展業務時，這意味著您將需要更穩定的現金流。 僱用新員工、更新工作系統並確保您的企業為新業務做好準備需要資金。

如果您沒有它，它將擾亂增長過程，您可能會獲得現金，導致關閉業務。

有效和順暢的現金流管理清單

任何企業的目標都是確保他們有更多的收入而不是支出。

現金很重要，您為實現業務增長而採取的每一項行動都需要現金。 當您擁有健康的現金流時，這表明您的業務得到了很好的保護並朝著積極的方向發展。

為確保您擁有順暢有效的現金流管理，以下是您可以遵循的清單 -

管理現金周期

保持現金周期短

在儲備現金方面，較短的現金周期是好的。 它使您的業務順利進行，並在您懷疑的時候向您保證。

當您有更長的現金周期時，這意味著您的企業將在很長一段時間內沒有資金運行。 它不僅延遲了債權人的付款，而且還給企業帶來了風險。

盡快隨身攜帶現金很重要。 這意味著，縮短您的現金周期。

不要等待結束日期支付賬單或製作發票。 確保減輕您肩上的負擔，這樣您就可以了解您將在哪裡提供資金以及從哪裡獲得資金。

專業提示：鼓勵預付款。 此外，添加在線和移動支付，以幫助您的客戶快速支付。

此外，您可以根據情況更改現金周期的長度，例如提供折扣等。

保持系統更新和準備就緒

在開發票期間，這一點變得更加關鍵。 沒有適當和清晰的系統可能會造成延誤並造成麻煩。

在這裡，不要在臨時系統上花費，而是確保您的發票流程清晰且易於遵循。

流程和系統應該做好準備，以確保您可以隨身攜帶更多現金。

花點時間看那些即使你收緊一點也能起作用的指針。

例如，考慮您的付款條款。 您如何遵循對您來說簡單有效的收債流程？

您的客戶是否有簡單的支付方式，例如 PayPal、信用卡或手機製作？

做很多信用檢查

小型企業需要按時付款。 如果您沒有得到它，它將權衡常規過程，這意味著將來會有更多麻煩。

有大量遲到或不付款的人會對您的現金流狀況產生負面影響。 為確保您沒有類似債務的情況，請始終進行信用檢查。

特別是當您將信用額度用於任何客戶時。 您應該知道您的企業是否可以再處理一名逾期付款人。

專業提示：不僅如此，還要了解您的客戶是否有按時還款的良好記錄。 有了這個，您可以減少數量並確保您的現金流安全

與您的供應商重新談判條款

與供應商簽訂良好條款的好處可能會讓您協商付款條款。

這對企業很重要且有益，因此您可以省錢。 此外，當您與供應商建立良好關係時，您可以在出現問題時使用它來延長您的信用。

專業提示：當您關係良好時，您可以直接從供應商處獲取有關最新或即將推出的折扣的信息。 或者以防萬一，他們可以為您製作一個。

管理企業的營運資金

了解商業周期如何運作

商業周期是指貴公司製造產品以進行銷售所需的時間。 它包括在您的帳戶中接收付款和獲得信用。 整個週期不斷重複，以確保您的業務順利運行。

如果過程較長，您將需要更多資金，這取決於您等待付款的時間。

當您決定資本時，還需要您了解您正在運行什麼樣的商業周期。 不同的企業有其固定的周期。

例如，如果您有一個蘋果農場，這取決於季節性週期。 在這裡，您將需要足夠的錢來收穫和包裝水果以交付。 甚至在你考慮回報之前。

但是，如果您經營美髮業務，則日常工作將需要資金。 在這項業務中，您將過於頻繁地付款並跟踪貨幣賬單。

減少對營運資金的需求

當您開展業務時，了解您的營運資金需求很重要。 在這裡，您需要的越少，您的工作就越好。

此外，當您開始尋找時，您總能找到可以削減成本的條件。 您可以避免大量的親自提款。 一起小心地做過度交易。

專業提示：降低庫存成本，並為您的客戶提供更輕鬆的付款方式。

進行預測

進行現金流量預測可以幫助您更好地了解您的財務狀況。

與其在某些時間間隔內進行，不如添加此預測或日常目的。 當您定期執行此操作時，您可以清楚地了解您的現金流量。

這將為您提供更準確的預測，並且您可以採取更好的措施來改善營運資金的狀況。

此外，它還可以幫助您預測短期融資以使它們填補空白。 它將讓您控制增加收入流以獲得更好的投資。

營運資金比率

考慮到您的營運資本比率表明您的企業有能力滿足短期負債。 它考慮了當前以及更具流動性的資產。

要評估營運或流動資本比率，您需要將流動資產除以流動負債。

專業提示：如果您的答案低於 1:1。那麼您的營運資金有問題，是時候向專業人士尋求幫助了。

管理過度交易風險

專注核心業務

對於剛剛開始的業務，你需要避免為了增加現金流而放棄一切的誘惑。

這需要技能，你最終會學習，但專注於早期學習可能會讓你偏離你現在正在做的事情。

專業提示：在這方面投入太多時間會增加核心業務的風險。 並且因此而避開核心業務可能會使其更難受苦。

不是所有的生意都是好的

乍一看，商業主張似乎不可能錯過機會。 但請記住，並非所有業務都對您的業務有利。

有時它會帶來巨大的負擔，可能會對您的資源和業務造成更大的破壞。

例如，考慮運送訂單 20,000 件的樣品的情況。 為了完成這項工作並按時完成，您將增加產量。 這將需要對機器和人員進行投資，這會給您的資源帶來更多風險。

當未來訂單增加時，問題會加速。

好吧，當您可以控制它時，這不是問題。 但是在這裡你必須知道怎麼做才能抓住機會，只是為了機會，

識別過度交易的跡象

正如前面所說，並不是所有的企業都是好的。 有時你不得不放棄這項業務，因為它向你展示了過度交易的跡象。

獲得更多工作的誘惑可能會促使人們冒過度交易的風險。 對於任何企業，在您準備好備份以管理額外工作之前，不要過度交易。

當您進行過度交易時，它會給您的財務資源和獲得報酬帶來巨大的差距。

這意味著您將等待更長的時間來支付賬單和工作人員。 這不好，你也可以得到其他海岸的開銷。

此外，當您沒有為您的業務準備好現金流量預測時，它也會受到影響。

管理債務

將賬單放在首位

由於您希望按時收到付款，因此您的供應商也是如此。 您將按時支付賬單。

當您按時付款時，這意味著您的資產負債表將更新且始終準確。

此外，它會告訴您您想要多少錢以及現在手頭有多少錢的明確位置。

您還將準確了解企業的整體現金流。

當您留下賬單時，您可能不知道需要支付多少錢以及您自己實際擁有多少。

專業提示：按時付款可以保持與供應商的關係健康。 此外，您創造了自己的形象，並且負責且順從。 它也有助於獲得未來的利益。

保持通訊線路暢通

溝通不暢很常見，但應不惜一切代價避免。 當您有尚未付款的客戶時，通常會貿然下結論。

但是要避免這種情況，聯繫你的通訊並詢問它。 確保你有禮貌但堅定。

這是現金，對於我們的業務，您需要它。 也許你的海關想還錢，但有一定的情況。

您可以提供還款計劃，將付款分為分期付款。 您的客戶會喜歡它，您也將獲得付款而不會失去客戶。

另外，保留該過程並記錄您所做的通信。 這將有助於在更糟糕的情況下提供未來的證據。

保持系統高效

當你建立了一個良好而有效的流程時，追逐每個辯論者回報你的機會就會減少。

專注於債務記錄。 避免讓債務變得太舊，因為它被忽視的時間越長，情況就越難以挽回。

另外，避免大額債務的情況，要求預付分期或押金，但也可以是正常的。

專業提示：為確保您沒有處理不良記錄，請檢查信用記錄。 這將幫助您了解他們是否可以按照他們所說的償還您。

向他人尋求幫助

Collectie 服務可以幫助您收回債務。 如果您自己做而沒有得到結果，那麼選擇集體服務是一個不錯的選擇。

集體服務是這類事情的專家。 他們可以幫助您取回您的錢。

但是，請確保它不違反任何規則。

快速收債

當債務變老時，債務變得難以收回。 黃金法則說你需要快速獲得它。 你做的越快，整個過程對你來說就越好。

擁有將別人欠你的錢還給你的技能很重要。 還需要處理人而不使其太大或更糟地將其告上法庭。

如果您親自處理或接近他們，您可以做的更好。 但要保持專業，而不是對此感到不知所措。

專業提示：此外，顯示您理解的重點，但您也需要現金來經營您的業務。 此外，他們欠的錢需要你經營你的工作。

管理額外的現金

獲取現金儲備

當現金上下波動時，企業面臨著這種情況。 此外，其收入流可能會朝不同的方向擺動。

進行預測可以幫助您獲得可能需要現金赤字和盈餘的確切點。

你可以看到情況並確保你已經準備好了。 您還可以為緊急情況準備好金額，以應對意外情況。

您可以將額外的現金用於資產支出，而無需從第三方獲得更多貸款或投資。

還清債務

債務是您需要盡快做空的重要部分。 對於任何企業來說，負債都不是一個好兆頭。 尤其是當你有很多的時候。

根據您擁有的額外現金，您可以還清債務。 此外，您可以在信用條款到期之前按時償還債務，也可以重新開始。 所以它增加了罰款，這需要更多的錢來支付。

專業提示：如果您有多餘的現金，請從現金流中扣除債務。 確保在它們到期之前完成它。

更新技術

技術可以更好地讓您的工作無憂無慮。 你了解得越多，你就能做得越好。 但是沒有更新的技術也會導致問題並延誤工作。

擁有更新的技術可以簡化您的工作。

例如，您可以在移動支付選項上消費。 它為您的客戶提供了多種付款方式，讓您輕鬆無憂。

它還減少了債務狀況並保持更快。 此外，它還大大提高了您的信譽並保持良好的現金流。

專業提示：如果您保持支付技術最新和更新。 確保您也在升級系統。

推進您的培訓課程

隨著您的業務開始擴展，您也需要對員工進行投資。 重要的是，您擁有員工對他們所做工作的專業知識。

如果您要引入新的服務和產品，請確保您的員工訓練有素並為大型活動做好準備。

尋找教育培訓，除了內部培訓之外，您還可以為他們的業務提供更多。

專業提示：您接受的培訓越先進，您的未來就越好。 訓練有素的員工可以幫助您建立更好的溝通和客戶關係。

尋找投資

投資的靈活性可以幫助您在未來獲得穩定的現金流。 通過投資，您可以獲得新想法，花更多時間在更好的時間上尋找新客戶。

此外，您可以投資新產品、更好的銷售設備，並在業務上進行更多投資。 這將為以後的工作保留更多現金。

專業提示：除了您自己的業務之外，您還可以對他人進行投資。 考慮您的員工或其他可用選項。

管理現金流預測

保持準確的數字

這些數字應該是準確的，但是，它需要更多的時間投入並確保接近可能的數字。

這將有助於準備好預測，因為它專注於審查您的財務和銀行。 保留詳細版本並為您對預測的假設寫下註釋。

保持您的市場研究和銷售故事可靠且準確，以製定更好的解決方案。

專業提示：也要考慮旺季。 由於這些年來的銷售情況並不一致。

估計總成本

估算成本包括不同的方面。 嗯，它包括工資單、供應商、間接費用和薪水。

這應該盡可能現實。 此外，您正在支付個人生活費用，或者您將其用於業務。

出於這兩個原因，您將需要估算成本以獲得準確的結果。

預測銷售額

了解銷售情況，並找到準確的建設性銷售預測。 它需要查看電子表格和會計軟件超過 2 年。 此外，為了更加自信，您將獲得 12 個月的銷售額。

對於任何情況，您都需要更多的理解。 它還需要跟踪工作進度以獲得競爭市場理念。

估計容量

如果您估計該月有一定的現金流量。 了解實現它需要多少容易或更難。

時間有限，但作為企業主，您將需要大量工作來處理。 你要處理好所有事情並達到你將要獲得的報酬並不容易。

提高會計師

擁有會計師可以解決您可能面臨的許多問題。 他們是專業的，因此他們可以以更好和有效的方式處理整個情況。

此外，他們可以發現錯誤並查明可能對您的現金預測造成風險的情況。 這可以為您提供更準確的結果，尤其是與現金流相關的預測。

您可以了解有關流量預測的更多信息並了解有關如何管理它的更多信息。

在發現干擾或您錯過的任何事情時，它們要好得多。

專業提示：確保您配備齊全，並與會計師一起更新了技術。 它將使您的工作更加輕鬆快捷。

管理資產：選擇租賃或購買

購買的利弊

你可以長期購買，因為它便宜得多。 此外，您可以為自己獲得資產。

有了這個，您可以隨時出售它，它還可以增加現金流動。 當您想藉錢時，不僅可以使用您的產品或購買的物品作為抵押資產。

此類購買有折舊，這對您有利。

購買的缺點是它取決於購買。 為此，您將需要大量現金，這將影響您擁有的儲備金。 這擾亂了現金流

專業提示：您可以考慮租用您購買的設備。 它可以幫助您支付費用，您可以使用現金來保留重要的工作。

租賃的利弊

租賃可以省錢。 如果您需要它，您可以租用設備並在一定期限內付費使用。

另外，這取決於您要購買的產品。 如果它很貴，出租它可以省錢。 此外，如果您不將其用於日常目的。

您可以在需要時將其保留在現場，這不會影響現金流

租賃的缺點是您不擁有設備。 您不能將其用於合作者或稍後出售。

常見問題 (FAQ)

其他來源