現金流管理的 5 個絕對要點

已發表: 2020-11-05

“現金支配著我周圍的一切……”——老嘻哈諺語

現金流是流入或流出公司的每一美元。這是公司如何保持運營的本質；命脈。

把現金流想像成循環系統。流經你靜脈的血液是流經你公司的錢，心臟將血液泵入全身以保持運轉。心臟是您的客戶，因此將血液輸送到四肢以幫助運營公司——這個比喻中的身體。

這一切都是相互聯繫的，每個部分都相互依賴才能很好地完成工作（或至少充分地完成工作）。

你必須照顧好自己的身體，正確飲食，運動和睡眠。適當的維護和考慮很重要，因為如果你吃太多紅肉、失血過多或開始吸煙，你的心臟最終會開始變得越來越困難，直到再也無法工作為止。

公司需要在從營銷到運營，再到客戶體驗等向客戶交付產品的每個職能部分中都有健康的現金流。

所有這些似乎都是顯而易見的，但有一些現金流管理的基本概念在教授時會更好地掌握。不知道是可以接受的，但作為企業家或在任何規模的組織中負責預算和製定業務決策的任何人，不學習這些基本原則是不可接受的。

既然您已經受夠了字面上的責罵，那麼您應該了解關於現金流管理的五件事（現在無隱喻！）：

1. 什麼是現金流管理？

現金流管理正在跟踪和調節流入和流出您的業務的資金量。現金流量是通過損益流入和流出公司的貨幣和/或信貸金額。現金流可以衡量一個企業的成功與否。

坦率地說，您總是希望流入的現金多於流出的現金。

應收賬款是客戶欠貴公司的款項。您可能遇到過這樣的情況，您或您的團隊中的某個人必須追踪客戶並向他們收取未結餘額的費用。應收賬款允許您可靠地收集和跟踪收入。

應付賬款是貴公司欠服務提供商或供應商的款項。這就是形勢轉折的地方，您的公司可能經常希望延長其必須支付未結髮票的時間以避免短缺。

短缺本質上是由於您的公司所欠現金多於可支付的金額。公司通常有淨期限付款協議，允許他們接收服務或商品並在以後付款。

有兩個常見的淨期限開票期，淨 30 和淨 60。雖然它們各有優缺點，但它們都為公司提供了將現金流重定向到廣告或其他業務創收領域等業務功能的能力，同時讓您有機會增加收入。

淨條款的不利之處在於，如果您依賴自由現金流，它們就是一場賭博，因為這可能是更深層次問題的徵兆，並且可能會誇大它們。

一些供應商也有滯納金，因此請確保您的付款準時。另一個缺點是，如果您的公司/企業突然沒錢，您可能會損害您與供應商的關係，進而進一步損害您的業務。

雖然在監控您的現金流時要負責，但金融服務公司 Brex 正在改變現狀，並通過提供淨 60 條款的免息公司信用卡來進行一些不同的融資，這與大多數收取費用的機構不同。 30 天的間隔。

像這樣的解決方案是專門為電子商務公司開發的，這些公司在銷售開始之前需要一點額外的空間來運營。

了解您的數字並做出適合您公司的決定。我們不能提供財務建議，但這只是常識。

擁有健康現金流的一個很好的指標是超過盈虧平衡點。

盈虧平衡點是貴公司的收入等於其損失的點。

計算盈虧平衡的標準方法是將總固定成本除以每單位價格減去每單位可變成本（這是生產物品/服務的成本金額。這個數字可能會根據數量而波動產品和材料成本等）。

求總數。這就是您需要銷售多少單位才能達到盈虧平衡點。

任何高於盈虧平衡點的東西都是利潤。從那裡開始，您存入銀行的任何東西都是您的儲備金或未雨綢繆的資金。

如果您的公司遇到某種麻煩，例如暫時的市場低迷、供應商價格上漲等，可以依靠這筆錢。這使您可以專注於現金流而不是擔心短缺。

通常建議有足夠的資金來維持您的業務約 3-6 個月。在困難時期，儲備往往至關重要。

在這裡，您可以發揮創意並激發您的銷售基礎設施，同時真正與您的客戶建立聯繫。這是您將其個性化的機會。

為您的銷售人員或您的廣告經理提供獎金，以獎勵他們達到並超越他們的目標或擁有效果最好的廣告；他們不必是金錢。為他們提供前往當地熱點的旅行或冒險。

為客戶制定推薦計劃，以便從將他們的網絡介紹給您的品牌中受益。

通過給回頭客一些額外的東西來獎勵忠誠度。

有多種方法可以通過激勵員工和客戶來增加收入。如果做得好，這將增加現金流並為未來的銷售創造新的機會。

始終準確跟踪流入和流出您業務的所有現金流。我怎麼強調都不過分。高估或低估您的虧空或盈虧平衡可能會使您的企業信譽不佳。

以正確的方式跟踪現金流將使您能夠更好地了解如何更好地分配資源，甚至預測未來的支出和收入。精度是關鍵。

這些是現金流管理的一些基本原則。最低限度。將它們內部化，並使其成為最佳實踐，在做出支出決策時始終考慮這些要點。

不斷學習並提高您對如何建立業務以在財務上取得成功的知識。