擁抱金融科技的發展：社區銀行和客戶如何從金融科技的發展中受益

許多客戶選擇在社區銀行辦理銀行業務以獲得更好的聯繫感。 他們感興趣的是國家銀行和外地銀行無法提供的一定程度的支持。 它需要的不僅僅是在特定區域的分支上命名——它需要紮根於當地。

你最後一次去銀行是什麼時候？ 不是自動取款機。 不是通過汽車餐廳存款或取款。 相反，在銀行內部，與真正的出納員交談。 如果您像我們一樣，那已經有一段時間了。 客戶溝通和用戶體驗是銀行業的關鍵部分。 應用程序和網上銀行的廣泛使用正在改變我們與金錢的關係，並使社區銀行更難脫穎而出。

社區銀行應對這一變化的情況如何？ 他們如何才能與客戶保持聯繫、指導他們並創造更友好、以客戶為中心的體驗？

在本文中，我們將討論社區銀行的數字解決方案以及改善用戶體驗的技巧。

社區銀行和金融科技的演變

縱觀歷史，銀行一直是經濟增長的主要支柱之一。 社區銀行在社區發展方面尤其發揮了重要作用。

隨著消費者繼續從傳統的面對面銀行業務轉向接受電子錢包、移動銀行和加密貨幣等新解決方案，金融科技正在迅速達到新的高度。 在後端，銀行受益於自動化以及與客戶更快、更輕鬆的聯繫。

以下是社區銀行可以利用金融科技發展的一些方法。

擁抱數字化轉型

Hartman Advisors 表示，在當今快節奏的數字世界中，消費者比以往任何時候都更加重視時間和參與度。 投資於技術和數字化轉型的社區銀行能夠更好地滿足客戶不斷增長的期望，並創造更便捷、更高效和個性化的客戶體驗。

社區銀行可以採用數字銀行技術來提供無縫的客戶體驗。 這包括提供網上銀行、手機銀行和其他數字銀行解決方案，使客戶能夠隨時隨地訪問其賬戶並進行交易。

與金融科技公司合作

社區銀行可以與金融科技公司合作，增強其數字化能力。 這包括利用金融科技解決方案改善客戶體驗、提高運營效率並降低成本。

《福布斯》報導稱，協作是新的金融科技模式——一種獨特但必要的方式來接觸新客戶並為那些服務不足的人群提供服務。 社區銀行和金融科技可以共同努力，讓新的蛋糕更大，而不是每個組織都爭奪蛋糕的一塊。 其結果就是綜合金融科技的未來。 這對所有參與者來說都是雙贏的局面。

金融科技公司致力於發展業務並建立合作夥伴關係以增加其價值。 社區銀行將增強數字化能力，以滿足新一代銀行客戶的需求。 最重要的是，更多的小企業主將獲得資金，使他們的創業夢想成為現實。

提供創新產品和服務

社區銀行可以開發並提供創新產品和服務，以滿足客戶不斷變化的需求。 這包括數字借貸、點對點支付以及其他可以吸引和留住客戶的金融科技解決方案。

投資金融科技初創公司

社區銀行可以投資金融科技初創公司，以獲得尖端技術並在競爭中保持領先地位。 這也提供了與金融科技公司發展戰略合作夥伴關係並獲得市場競爭優勢的機會。

總體而言，社區銀行可以通過數字化轉型、與金融科技公司合作、提供創新產品和服務以及投資金融科技初創公司來融入金融科技的發展。

做出數字化的決定絕非易事，但它對於組織的進步至關重要。 內部和外部客戶都將受益於更輕鬆地處理和執行任務和信息，從而提高盈利能力和效率。

社區銀行數字銀行解決方案

推出用戶友好的手機銀行應用程序和在線平台

據 statista 統計，到 2025 年，全球移動用戶預計將達到 74.9 億。Oberlo 指出，美國成年人平均每天花在手機上的時間不到 4 小時。 61% 的銀行客戶通過手機訪問他們的賬戶； 在千禧一代中，這一數字接近 70%。 毫無疑問，手機是我們這一代最偉大的進步之一。 用戶友好的移動銀行應用程序可以幫助社區銀行與年輕銀行家和身體活動能力較差的老年銀行家建立聯繫。

打造便捷高效的賬戶管理和交易能力

銀行以其便捷高效而自豪。 因此，在網上向客戶傳達這種自豪感應該很容易。 訪問賬戶和輕鬆管理資金的能力使客戶能夠控制並提高他們的信任。

日立解決方案指出，通過客戶關係管理 (CRM) 技術，金融機構可以收集和分析數據並建立詳細的客戶資料，然後內部顧問可以使用這些資料來獲得客戶及其獨特情況的 360 度視圖。 這有助於加快某些流程，減少與客戶相處的時間，並提高客戶滿意度和效率。

改善個性化服務和量身定制的金融解決方案

通過建立改善客戶管理的系統，自然會提高客戶滿意度。 社區銀行因其與社區的密切聯繫而成為個性化服務的倡導者。 將 CRM 添加到已經運行的系統中不僅可以改善而且可以增強客戶體驗。

沒有人喜歡向多個人重複他們的問題以找到解決方案。 擁有個性化的銀行資料可以減少賬戶持有人獲得幫助所需的步驟。 360 度客戶財務狀況視圖還可以幫助顧問為客戶找到最佳結果。

將金融服務無縫融入客戶的日常生活

打造無縫用戶體驗是 WDB Agency 的強項。 例如，通過採用獨特的協作流程，我們能夠改善 Watertown Savings Bank 的客戶和員工的用戶體驗。 用戶體驗是一個以客戶為中心的過程，旨在為客戶旅程的每個接觸點帶來滿意度。

做出顛覆傳統的決定並不是一件容易的事。 金融部門，特別是社區銀行，是每個社區的長期傳統。 關鍵是要根據您的在線形象定制同樣的友好體驗。

用戶體驗設計涉及創建直觀、用戶友好的界面，使人們可以輕鬆地與銀行的服務和產品進行交互。 積極且無縫的用戶體驗可以培養信任和忠誠度，從而提高銀行的客戶保留率和收入。 另一方面，負面的用戶體驗可能會導致客戶沮喪和不滿，他們可能會轉向競爭對手。

關注安全

無論規模大小，安全都是每個金融機構的首要任務。 這是因為銀行和信用合作社是黑客、詐騙者和其他類型在線剝削的首要目標。 因此，企業級安全系統是最佳選擇。 數據安全至關重要，大多數企業級軟件都附帶額外的安全功能，不僅可以保護客戶的信息，還包括發生攻擊時的恢復計劃。 必須確保銀行的在線和移動平台能夠保護客戶的敏感信息。

保持簡單直觀

雖然金融服務並不簡單，但網站或應用程序上的信息需要足夠簡單地呈現，以便於輕鬆導航。 當導航直觀時，可以減少挫敗感並提高用戶滿意度，從而增加用戶返回網站或應用程序的機會。

促進用戶友好的導航

請記住您的目標受眾。 消除多個不必要的步驟，以便您的客戶無需翻閱太多鏈接即可找到他們正在尋找的內容。 使用清晰一致的標籤進行導航，並避免使用可能令人困惑的術語。

創建有用的內容

大多數客戶訪問銀行是為了獲取有助於他們決策過程的信息。 創建回答他們問題的內容。 確定一些最常見的問題，並創建針對多種場景、針對不同類型客戶量身定制的內容。 旨在維護您在行業中的權威的內容策略是關鍵。 人們更有可能重視有助於他們解決問題的內容。

為客戶支持提供清晰的路標

提供良好的服務需要提供支持。 瀏覽您的網站後，與現場代表聯繫以解決更多問題是關鍵。 確保您的客戶支持導航清晰可見。

社區銀行正處於關鍵階段

社區銀行正處於我們社會的關鍵階段。 他們繼續彌合發展和社區參與之間的差距。 但這種思維方式應該應用於彌合技術與為新老客戶構建高效服務和產品之間的差距。 數字化轉型需要擁抱新技術並與信譽良好的金融技術機構合作，同時為內部和外部客戶創造無縫的用戶體驗。

雖然轉型正在全球範圍內發生，但仍需要在微觀層面上接觸這些客戶。 越來越多的人使用移動設備，希望更快地獲得答案，尤其是關於他們的錢在做什麼的問題。 通過將客戶滿意度的傳統方面與無縫用戶體驗的定制方法相結合，社區銀行可以通過技術步入未來。

如果您正在尋找合作夥伴來轉變您的數字化形象，我們的團隊隨時準備為您提供幫助。 與我們預約電話，讓我們為您的銀行提供幫助。