初創公司如何利用財務自動化來最大程度地減少年終財務困境
已發表: 2022-03-31新時代的新銀行和金融科技公司試圖解決的最大挑戰是提供一個平台，提供對企業財務健康狀況的統一看法
未來三年，印度金融科技 SaaS 的市場規模預計將增長 2.7 倍，從 2022 年的 46 億美元增至 2025 年的 126 億美元
財務自動化具有改變企業未來財務運作方式的巨大潛力
新時代的新銀行和金融科技公司試圖解決的最大挑戰是提供一個平台，提供對企業財務健康狀況的統一視圖。 事實上，Covid-19 大流行加速了印度中小企業對數字金融產品和服務的採用。 這推動了對金融科技 SaaS 解決方案的需求，例如基於應用程序的會計和簿記、無代碼支付聚合和股權上限表管理。 未來三年，印度金融科技 SaaS 的市場規模預計將增長 2.7 倍，從 2022 年的 46 億美元增至 2025 年的 126 億美元。
自然，中小企業和初創公司希望全年關注其業務的整體健康狀況。 不過，在財務期結束時，追踪資金流向可能是一項相當具有挑戰性的任務。 財政年末是公司試圖通過匯總所有應計收入和支出並確保賬簿清潔來全面了解其現金流量的時候。
初創企業面臨的財政期挑戰
企業通常在一年中的這個時候最終面臨同樣的財務挑戰。 這些可以大致分為兩種類型 - 運營和業務。
一些財務運營挑戰包括：
- 向與發票匹配的供應商提供正確的採購訂單以進行準確的付款
- 核對在財政年度結束時或之前進行的所有交易
- 處理符合您的標準操作程序的所有待處理的報銷請求
- 通過以下方式解決所有待處理事務：
- 完成現金流量報告並將其與當前會計年度發票相匹配
- 及時跟踪和解決任何供應商問題，以確保發布的付款在正確的財政年度
- 確保所有表格和發票均完整，並附有必要的簽名和準確的信息
財務自動化是要走的路嗎？
財務自動化是指利用人工智能 (AI)、機器人流程自動化 (RPA) 和其他相關技術來自動化會計流程，例如簿記、費用管理、銀行對賬、稅收、可替代信貸等。
數字自動化可以幫助中小企業提高運營效率。 在從手動流程切換到自動化時，公司應該專注於選擇足夠靈活的正確技術來滿足其業務需求。 包含冗餘操作的簡單、基於規則的任務和流程可以通過機器人流程自動化 (RPA) 精心簡化。
它可以幫助企業：
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- 通過使用智能供應商管理系統自動跟踪發票/採購訂單並及時支付 TDS，提高供應商和財務團隊之間的透明度。 該系統適用於應收賬款和應付賬款
- 通過自動會計和自動對賬提高準確性和盡職調查。 自動化使這成為可能，因為它消除了將交易與發票匹配所需的人工干預
- 通過自助平台有效管理端到端的員工工資和報銷，使他們能夠照顧自己的稅收
- 通過單一儀表板視圖展示有關您的業務的統一事實來源，其中包含有關您的付款、發票和稅收的見解
財務自動化具有巨大的潛力，可以改變企業開展業務財務業務的未來方式。 然而，它也帶來了一系列挑戰。
金融自動化的挑戰
在部署財務自動化之前，初創公司應該問自己以下問題以找出正確的自動化：
- 組織是否準備好進行金融服務的數字化轉型？
- 選擇的系統是否相互通信？
- 它可以集成到當前系統中嗎？ 如果答案是肯定的，那有多複雜？
- 新系統適應性強嗎？
儘管金融自動化看起來很冒險，但改變企業的運作方式總是令人恐懼。 沒有人喜歡改變，即使是為了他們自己好。 擁有自動化系統意味著在啟動時輸入系統的任何信息都必須是完整的。 當數據準確地填充到系統中時，它會有所幫助。
可以在獨立系統需要時手動更改數據，而不影響其他系統。 這很容易但效率低下。 它不允許系統相互交流，也不允許系統全面了解企業的整體財務狀況。
例如，當供應商根據發票付款時，賬戶應自動結算，金額應與銀行交易一致。 只有當支付模塊與會計模塊然後與稅收模塊對話時才會發生這種情況。 否則，此任務將需要兩個人手動查看大量發票和交易詳細信息來執行會計和對賬。
金融自動化的未來
如果品牌可以嵌入小型銀行代碼 (API) 並根據客戶數據和購買歷史提供貸款會怎樣。 例如，您從電子商務品牌中選擇了服裝，並且總金額超過了您通常的購物車價值。 根據您的購買歷史和行為數據，該品牌會為您分配一個分數，並允許您利用少量信用額度。 從品牌的角度來看，平均購物車價值穩步增長。 這是品牌在嵌入式金融的幫助下可以提供的眾多服務之一。 品牌可以通過嵌入式金融構建一個完整的生態系統，並為其客戶提供利潤豐厚的定制產品。
隨著基於物聯網的支付系統成為常態，生態系統變得更加複雜。 隨著生態系統的發展，無論設備和渠道如何，企業都必須適應接收購買和付款。
財政年終總是很麻煩。 無休止的文書工作和遲到是會計專業人士的常態。 了解簡化和自動化的流程可以提供準確和及時的財務績效報告至關重要。 它可以幫助企業最大程度地減少由於非結構化和凌亂的財務數據而導致的年終財務困境。