如何開發按需保險應用程式：完整指南

在我們生活的時代，每個人都希望得到一點安全保障，這就是為什麼自 Covid-19 大流行席捲全球以來保險公司一直在蓬勃發展。 這家公司很久以前就進入市場了，為什麼它們總是受到需求，因為安全性一直是人們關注的問題。

然而，人們經常看到，儘管人們希望從其福利中受益，但他們通常會避免購買健康保險，因為他們擔心這個過程漫長而煩人。 但是，在這方面，保險行動應用程式可以改變遊戲規則，使保險公司能夠在業務成長圖中擴大規模。 按需保險行動應用程式為客戶提供解決問題的技術解決方案。 在本文中，我們將詳細討論保險行動應用程式的許多方面。

按需保險行動應用程式如何運作？

保險行動應用程式因其簡單和便利而受到當今人們的好評。 在這裡，整個過程對於用戶來說相對容易，因為他們所需要做的就是安裝應用程式並註冊即可開始使用它。

按需保險行動應用程式的類型

兩種類型的按需保險行動應用程式是：

1. 專屬保險手機應用程序

在這一類應用程式中，有一家保險公司的應用程式提供多種類型的保險，以便受眾可以輕鬆選擇所需的保單。

1. 保險市場應用程式

保險市場應用程式是用戶可以比較和購買來自多個保險提供者的保單的平台。

特徵：

• 不同保險單的比較。
• 來自多個提供者的即時報價。
• 用戶評論和評級。
• 安全支付網關。

好處：

• 在舒適的家中購買保險。
• 找到最優惠的價格和折扣。
• 透明的定價和政策細節。

常見範例： PolicyBazaar、GoCompare 和 Insure.com。

2. 保險管理應用程式

保險管理應用程式可讓使用者管理現有的保險單、高級會員資格並存取其他服務。

特徵：

• 政策文件儲存。
• 發送付款提醒和線上保費付款提醒。
• 保單更新提醒。
• 承保詳情和福利。

好處：

• 集中管理您的所有保險單。
• 隨時隨地查看保單詳情。
• 及時提醒，確保您不會錯過付款。

流行的例子： Lemonade、Allstate Mobile 和 Progressive。

3. 理賠管理應用程式

該應用程式可幫助保險代理人簡化提交和追蹤保險索賠的流程。

特徵：

• 即時索賠並上傳照片和文件。
• 即時索賠狀態追蹤。
• 與保險提供者直接溝通。
• 自動索賠處理。

好處：

• 更快的索賠處理時間。
• 索賠狀態完全透明。
• 減少文書工作和麻煩。

常見範例： Snapsheet、Claim Genius 和 RightIndem。

4. 保險代理應用程式

這些應用程式專門設計用於幫助保險代理人管理其客戶、保單和佣金。

特徵：

• 客戶管理工具。
• 政策推薦引擎。
• 佣金追蹤。
• 預約安排。

好處：

• 提高了保險代理人的生產力。
• 加強客戶關係管理。
• 簡化營運並減少管理任務。

流行的例子： AgentCubed、Insly 和 NexBen。

5.保險學習應用程式

該應用程式提供有關保險的教育內容，幫助消費者和專業人士更好地了解保險業。

特徵：

• 關於保險概念的互動課程。
• 測驗和評估。
• 認證計劃。
• 現實生活中的案例研究。

好處：

• 讓消費者對保險有更深入的了解。
• 為保險專業人士提供持續學習的機會。
• 隨時了解最新的行業趨勢和資訊。

6. 保險超級應用

超級應用程式是一種多功能行動應用程序，將各種服務整合到一個平台中。 在保險領域，超級應用程式將集市場、管理、理賠、代理工具和學習應用程式的功能於一體，為所有保險相關需求提供一站式解決方案。

按需保險行動應用程式為使用者帶來的好處

很多人很高興成為用戶的保險行動應用程序，所以在這裡讓我們探討一下這些應用程式為他們提供了哪些好處：

1. 簡單

要使用保險行動應用程序，使用者不需要精通技術或保險行為。 該應用程式允許用戶只需點擊幾下即可開始並透過該應用程式快速獲得保險。

2. 線上諮詢

人們常常沒有時間親自去保險公司諮詢。 因此，該應用程式允許感興趣的用戶輕鬆使用線上諮詢功能以及回饋、線上聊天等其他功能。

3. 通知

該應用程式允許用戶即使在購買保險後也可以與公司聯繫，因為公司將繼續透過推播通知和警報向他們發送有關折扣、優惠和促銷的最新更新。

4. 資料存儲

該應用程式允許在單一介面中儲存所有必要的用戶資訊。

5. 快速獲取信息

當有一個保險應用程式時，它可以讓應用程式用戶立即了解他們想要了解的有關保險公司的所有資訊。 地圖將使他們能夠找到最近的辦公室，他們可以找到公司的工作時間、提供的所有其他功能和服務等等。

6. 尋找地點

該應用程式為 Android 和 iOS 用戶提供了地理定位功能，幫助他們呼叫保險代理人前往事故現場。 地圖功能使代理商能夠找到聯繫客戶的簡單方法。

7. 詳細及時的指導

如果客戶遇到不幸事件，應用程式可以讓他們知道要執行的操作。

那麼，這些就是保險應用程式接下來為客戶帶來的好處。 讓我們探討一下這些應用程式可以讓保險公司增強其業務流程的好處：

行動應用程式對保險公司的好處

保險行動應用程式獲得的眾多好處包括：

1. 流程自動化

隨著現代 IT 自動化工具的出現，他們簡化了所有業務流程，從而減少了文書工作，減輕了保險公司的壓力。

2. 提供公司信息

借助先進的保險行動應用程序，公司可以傳達有關公司的完整詳細資訊並自我介紹。

3. 客戶群成長

保險行動應用用戶數量正在快速增長，因此，為了吸引新用戶，必須與時俱進，開發行動應用程式。

4.定期溝通

擁有保險應用程式有持續的好處，但最重要的是它能夠不斷與客戶聯繫並在需要時與他們溝通。 即使接線員不在場，聊天機器人也會處理他們的詢問。

5. 簡化

對於保險公司來說，事情變得非常簡單，因為保險註冊是透過行動程序進行的。

6. 獨特優惠

保險應用程式可以輕鬆收集每個客戶的信息，並根據收到的數據為每個客戶提供個人化的建議。 通常，對於客製化報價，客戶可以在創建報價時拒絕它們，同時牢記他們的特定要求。

7. 客戶回饋

該應用程式可以快速處理客戶面臨的問題，以保持他們對公司的忠誠度並讓他們滿意。

現在您已經了解了保險應用程式為客戶和保險公司提供的好處，接下來讓我們繼續討論保險行動應用程式的類型。

為什麼投資保險行動應用程式開發？

自2020年1月以來，投資類APP呈現熱潮。 支付應用程式成長顯著，全球使用次數成長了 49%，其中日本成長了 75%，德國成長了 49%。

2022年，全球按需保險市場規模為9.553億美元，預計2023年至2030年將以21.2%的複合年增長率( CAGR )擴大。

亞太地區金融科技信貸總價值為17億美元。 全球消費者在轉帳和支付方面採用金融科技的比例增加了75% 。 目前，美國金融科技新創公司數量為10,605家，數位支付總交易額已從2019年的4.1兆美元增加至2020年的5.2兆美元。

這些數字清楚地表明，投資按需保險業務的時機已經成熟，因為它正在蓬勃發展，並提供了絕佳的賺錢機會。

保險行動應用程式提供的貨幣化機會

這個保險行動應用程式採用多種基於使用情況的保險收入模式來賺錢。 在這裡我們提到了每個按需保險應用程式所需的三種常見的貨幣化策略，它們是：

1. 廣告模式

在這種模式中，大多數應用程式透過允許其他企業在其行動應用程式平台上展示其廣告來賺錢。

2. 訂閱模式

保險行動應用程式賺錢的另一種模式是訂閱模式。 用戶必須支付訂閱費用才能在一段時間內享受該應用程式提供的高級功能。 這裡主要要求用戶按月/季/半年/年訂閱。 一旦訂閱期限到期，用戶必須再次付費。

3. 佣金模式

佣金模式最適合聚合應用程序，例如保單集市，它們允許應用程式使用者比較各種保險計劃，並找到最適合他們要求的保單或公司。 作為回報，聚合應用程式可以從用戶和保險公司賺取佣金。

這種模式也稱為推薦行銷，適用於旨在獲得更高收入和下載量的保險平台。 這種賺取收入的模式鼓勵用戶與他人分享應用程式以換取一些獎勵。 因此，保險應用程式更容易吸引新用戶熱衷於申請保險。

另請閱讀：賺錢的新應用創意

市場上頂級的按需保險行動應用程式

如今，市場上的一些保險應用程式允許用戶有效地管理他們的帳單和付款。 然而，令人擔憂的是，他們中的許多人缺乏保險和即時索賠的安全網。 因此，我們在這裡列出了一些頂級保險應用程序，這些應用程式非常成功地為客戶提供了所需的結果，並在市場上贏得了良好的聲譽。 他們是：

1. 蓋可移動

這是最著名的汽車保險應用程式之一，為 Amazon Alexa 和 Google Action 提供應用程式內支援。 它使用戶只需透過語音命令即可使用多種功能。 其主要功能包括數位身分證。 它為用戶提供保險單的存取權限，其新的虛擬助理 Kate 可以提供有關帳單資訊、保單承保範圍等的快速答案。 應用程式內停車位置可讓使用者在快速到達目的地之前找到並預訂停車位。 此外，在發生事故的情況下，該應用程式允許用戶發送簡單的損壞照片估計並直接從應用程式發送。 此外，用戶可以在應用程式中設定提醒以記住繳納保險費用，並且可以更新保險卡資訊並下載身分證。

2.政策集市

這是印度著名的保險經紀人網站和應用程式。 自 2008 年開始，該公司已獲得 numero-uno 平台的地位，可在線上比較多種保險計劃。 這是一個用戶友好的應用程序，可提供公正的保險計劃比較，使人們能夠輕鬆在線購買保險。 在這裡，人們可以根據自己的需求「比較、購買、保存」保險產品。

3.庫瓦

這家汽車保險公司為其用戶提供了一種完全透過手機管理保險的靈活方式。 該公司擁有 100 多名團隊成員，為超過 50 萬名司機提供 250 萬份保單。 人們可以從該應用程式獲得臨時汽車、貨車保險、訂閱保險和學習駕駛保險。

4. 驗證

這家總部位於紐約的無人機保險公司成立於 2015 年，為企業和機組人員提供按小時、按天或按月承保的年度計劃，價格實惠且靈活。

5.特羅夫

Trov 是一家保險公司，與 AXA 保險公司合作，在英國推出隨選平台，重塑行動世代的保險領域。 該公司為手機、相機和筆記型電腦等電子產品提供保護。 該應用程式可供免費下載，用戶只需單擊商品或收據的照片，然後轉發收據即可輕鬆添加所有權。 然後，只需滑動一下，用戶就可以確保對他們有價值的東西。

6. 飛行裡數

ByMiles 是一家汽車保險公司，總資金為 2,660 萬美元，每年支付停車費用，然後按每月駕駛里程支付費用。 因此，它是一個即時汽車保險應用程序，可讓您管理您的汽車並更有效地支出，用戶甚至可以自己即時更改保單。

成功的保險行動應用程式的主要特點是什麼？

1. 使用強大的身份驗證進行註冊/登入

該應用程式應該能夠輕鬆註冊和登入。 這可以透過整合社交註冊來確保，因為用戶無需填寫詳細資訊即可開始使用該應用程式 - 只需透過社交媒體帳戶註冊即可。 然後，該應用程式將從社交帳戶收集必要的信息，並允許輕鬆註冊和登入。

2. 保險類別多元

此功能有助於過濾保單以選擇最佳的保單，並提供豐厚的回報，只需在螢幕上輕按一下即可。 他們還可以從多個保險類別中進行搜尋並選擇最適合他們的保險。 此外，他們也可以繼續尋找更完善的政策版本。

3. 比較並保存保單

目前，保險市場上有多種保單可供選擇。 在簽署一項政策以獲得最佳交易之前，對這些政策進行比較變得至關重要。 此功能允許查找每種方法提供的好處、期限以及所有有關註冊過程的資訊。

4. 使用者儀表板

此儀表板可供使用者使用，因為它是使用者面板的一部分，其中顯示了應用程式的整個使用者活動。 就像保單一樣，他們保存、購買、所購買保單的詳細資料、收據、保費日期等。

5. 即時聊天諮詢

對於保險公司應用程式來說，這可能是一個非常有價值的功能，因為人們通常沒有時間在電話上溝通，猶豫是否要打電話，而對他們來說，即時聊天選項非常舒適。 這使得諮詢變得更加容易，因為用戶可以使用此即時聊天諮詢功能讓專家解決所有問題。

6. 請求回電諮詢

使用此功能，應用程式使用者可以請求回電以諮詢有關購買保險單的資訊或消除疑慮。 一旦他們提出請求，應用程式就會安排回電以消除用戶的困境。

7. 搜尋、過濾和引用

有了這些功能，用戶就可以更輕鬆地發起調查、過濾不必要的選項並報價。 這使得購買保單的過程變得更加容易。

8. 設定進階日期提醒

通常，用戶最終會忘記付費日期，因此他們會被收取滯納金。 這個問題可以透過設定高級日期警報來解決。 這樣，當保費日期臨近時，用戶開始接收通知和警報，以便及時支付保費。

9.應用內計算器

此功能有助於在 pap 本身內執行與保費保單相關的必要計算，而不是離開應用程式並轉到單獨的計算器應用程式。 這使用戶的操作變得簡單，也增強了使用者體驗。

10.應用內文檔掃描儀

與計算器功能一樣，該應用程式也可以與文件掃描器功能集成，因此不需要將應用程式留在中間即可掃描文件。

11.應用程式內文檔管理

用戶可以從此功能中受益，因為它允許他們在應用程式中管理他們的保單文件。 這可以讓他們免於以後的許多麻煩，因為他們不用擔心丟失重要的文檔，而且他們可以在應用程式中找到他們需要的一切。

12. 簡單的索賠處理

一旦用戶提出索賠，此功能將使他們能夠更快地處理索賠。 因此，不存在令人頭痛的事情被延遲的情況，而且運作也相當順利。

13. 推播通知

此功能有助於向應用程式使用者發送持續的警報和通知，以更新有關到期保費日期、新優惠等的資訊。

14. 內容管理系統集成

CMS（內容管理系統）功能有助於管理應用程式的內容，例如新聞、部落格、每日更新等等。 內容是任何應用程式的重要組成部分，因為它可以讓用戶不斷地與應用程式互動。

15. 客戶關係管理集成

客戶關係管理功能有助於管理應用程式的所有關係和使用者互動。 透過這種方式，它可以增強業務關係並幫助企業與客戶保持聯繫，提高收入並簡化流程。

16. 即時分析

此功能有助於即時管理使用者的互動和活動。 這允許觀察用戶使用應用程式的操作並增強他們的應用程式體驗。

17. 忠誠度計劃

當所有用戶對應用程式的忠誠度得到讚賞時，所有用戶都會喜歡它，這就是為什麼忠誠度計劃是保險行動應用程式的必要功能。 用戶可以在此處選擇應用程式上提供的折扣、優惠券和其他優惠。

開發保險應用程式面臨的挑戰

企業在開發保險行動應用程式時可能會面臨幾個挑戰，它們是：

1. 保險詐欺

對於保險行動應用程式來說，這無疑是一個具有挑戰性的方面，因此，企業以及應用程式開發公司需要確保為用戶提供安全的體驗。 在創建按需保險行動應用程式的架構時，必須考慮許多複雜性，以確保應用程式免受詐騙管理和詐欺追蹤的影響。 通常很難區分真實事件和詐欺事件，使應用程式更容易受到網路釣魚、身分盜竊或駭客攻擊。 此外，索賠處理流程並不透明，因此很難為客戶提供安全和個人化的體驗。

2. 資料外洩威脅

這往往是保險行動應用程式開發中的一個重大挑戰，因為這些應用程式負責收集、儲存和處理大量個人客戶數據，因此會引起駭客、網路入侵者的注意。應用程式架構中的漏洞可以竊取客戶數據並將其用於自身優勢。 這會給保險業務帶來巨大的損失，因此必須採取適當的措施來應對。

3. 收入減少

在傳統保險應用程式中，用戶需要長期支付保費，而這些應用程式提供短期和按需保險計劃。 因此，這裡發生事故甚至災難的風險較高，這意味著獲利的可能性較小。

開發保險行動應用程式時要考慮什麼？

在創建保險行動應用程式時，要記住的一件重要事情是聘請法律代理機構，因為法律協助是企業遲早需要的，因為作為外行，人們不知道一些法律幫助因此，擁有一個法律團隊來處理保險事務被證明是有用的。 這意味著在處理索賠時不會出現任何錯誤，因為法律團隊將在批准索賠之前徹底檢查情況，以確保公司免受任何詐欺。

保險行動應用程式開發需要哪些技術堆疊？

另請閱讀：如何選擇應用程式開發的技術堆疊

開發保險應用程式需要多少費用？

創建保險行動應用程式的成本取決於多個因素，例如您想要定位的應用程式平台數量、iOS 和Android 平台上的應用程式可用性、應用程式複雜性、目標位置、用於開發的工具、應用程式設計等。此外，參與開發的團隊包括：

• 專案經理
• iOS 應用程式開發人員
• 安卓應用開發者
• 使用者體驗/使用者介面設計師
• 前端開發者
• 後端開發人員
• 品質分析師

因此，不可能給出保險應用程式的行動應用程式開發所需的確切成本； 然而，粗略估計，一個具有簡單功能和單一平台的基本應用程式的成本約為25000 至 30000 美元，而具有高級功能和多個平台的應用程式的成本將增加一倍，達到50000 至 60000 美元。

結論

在結束時，我們希望您已經回答了所有問題。 不過，如果您想了解更多信息，您可以在下面自由評論； 我們的專家非常樂意為您提供更好的服務。

此外，如果您計劃建立按需保險行動應用程序，您應該聘請一家擁有成功專案記錄的應用程式開發公司。 你永遠不需要面對任何挑戰； 您只需坐下來放鬆一下，您僱用的開發團隊就會專門為您工作。

立即聘請按需應用程式開發公司！