通過 RPA 諮詢革新財務：自動化如何改變行業

在本文中，我們將了解 RPA 在財務和會計領域的主要優勢和用例。 我們還將從 RPA 諮詢公司的角度討論 RPA 對該行業及其未來的挑戰和局限性。

讓我們先了解一下 RPA 的概念及其在金融行業的範圍，事不宜遲。

RPA 及其在財務中的重要性

機器人過程自動化 (RPA) 旨在通過全天候 24×7 處理日常和重複性任務來降低運營成本。 在某種程度上，RPA 可以最大限度地提高銀行和金融部門的效率和生產力。 這是 RPA 解決方案越來越受歡迎的主要原因。 根據 Grand View Research 的報告，到 2025 年底，金融和銀行業的 RPA 將達到 11.2 億美元。

將RPA集成到財務和會計系統中，可以簡化許多曾經讓員工頭疼的後台流程。 除了處理繁瑣、手動、重複的任務外，RPA 還可以顯著減少人工參與的需要，從而減少出錯的機會。 RPA 對金融機構的績效和效率水平產生積極影響。

RPA 在金融行業的好處

毫不誇張地說，金融業是RPA技術的最大受益者之一。 Gartner 的一份報告顯示，多達 80% 的金融行業領導者出於不同原因使用某種形式的 RPA。 我們將在本文的後面部分看到 RPA 在財務和會計領域的一些用例。

讓我們來看看機器人過程自動化為 BFSI 行業帶來的一些主要好處。

減少開支

據德勤估計，RPA 部署最多可降低 30% 的成本。 這是可能的，因為無需投資額外的基礎設施即可提高效率。

更高的可擴展性

在金融領域實施 RPA 可以帶來更大的可擴展性，金融機構可以輕鬆地在全球範圍內擴展業務。

干擾最小

員工經過一些培訓後可以輕鬆使用 RPA 解決方案，因此 IT 部門的干擾最小。

提高效率

軟件機器人可以 24×7 全天候處理重複性任務，您的員工可以更高效地專注於生產活動。

完美的過程

財務 RPA 為流程帶來了自動化。 結果，幾乎沒有人為乾預，並且其中出現錯誤的可能性也最小。

RPA 在金融行業的用例

RPA 已準備好在蓬勃發展的 BFSI 行業中以創新方式使用。 儘管知名的 RPA 諮詢公司可以對此進行更多闡述，但我們在此提及前六大用例。

生成報告

金融業依賴於各種交易和審計的實時和定期報告。 無論是月度結算還是損益表，RPA 都可以在必要時生成報告，以有效解決與報告相關的挑戰。

了解你的客戶

KYC（了解你的客戶）已成為金融機構和銀行的常規流程。 這是一項耗時且在一定程度上乏味的任務。 RPA 可以通過定期向您的客戶發送通知并快速驗證他們的數據來很好地處理它。

欺詐識別

欺詐和可疑交易會給金融部門帶來重大衝擊。 RPA 可以使用“if-then”方法提前識別任何欺詐實例，以便機構可以採取預防措施。

貸款處理

貸款和信用卡申請的處理包括核實客戶信息、數據驗證等。融資中的RPA可以準確處理此類重複性任務，並為員工節省大量時間和精力。

應付賬款

這對員工來說是一個耗時的過程，因為他們需要在處理付款之前將發票數字化並驗證所有必要的字段。 另一方面，RPA 可以藉助 OCR（光學字符識別）輕鬆處理此任務。

按揭處理

它是 RPA 在金融和銀行業中最重要的用例之一。 銀行關閉抵押貸款可能需要長達 60 天的時間。 得益於 RPA，信貸員可以在高效完成抵押流程的同時節省時間和精力。

RPA在金融行業的挑戰和局限

重複流程的優化和更高的生產率是 RPA 在金融領域的一些主要優勢，但我們可以提及 RPA 實施的一些障礙。

一些財務操作至關重要，突然徹底地從這些過程中消除人為乾預可能是危險的。 機器人機器人遵循預定義的規則，用戶有必要檢查這些設置的配置以無誤地處理異常。 換句話說，持續監控 RPA 機器人對於確保 RPA 實施的成功起著至關重要的作用。

另一個挑戰是為用戶提供適當的培訓。 儘管 RPA 軟件可以比其他會計軟件更有效地工作，但用戶應該對基本 RPA 功能以及機器人如何在給定流程中工作有完整的了解。 此外，財務流程需要保持透明度和準確性，因此，為金融部門定制 RPA 解決方案的用戶在工作時間應保持警惕。

一家可靠且知名的 RPA 諮詢公司可以幫助您克服這些挑戰並利用這項不斷發展的技術的優勢。

RPA 在金融行業的未來

智能自動化是 RPA 在金融和其他行業領域的未來。 隨著 RPA 創新用例的到來，有必要考慮到沒有任何一家公司能夠一次性獲得併實施所有與自動化相關的能力。 RPA 技術和工具將隨著時間的推移而發展，並根據金融部門的需求和市場趨勢帶來新的解決方案。

會計知識、自動化流程的有效監控以及配置的基本信息是在 BFSI 部門充分利用 RPA 所必需的。 這三個因素將幫助您的財務團隊在此期間增強智能自動化的所有能力。 最後，您的團隊應遵循 RPA 解決方案的跟踪、分析和行動規則。

結論

簡而言之，RPA 可以增強金融機構不同部門的各個團隊的能力。 通過在各種財務流程中採用 RPA，您可以獲得超越競爭對手的優勢並提高生產力。 這種面向未來的新興技術可以節省時間、精力和金錢，同時簡化重複流程並提高效率。

然而，我們需要記住，指導軟件機器人的人對於確保 RPA 在金融領域的成功仍然至關重要。 在保持最接近軟件機器人配置的同時，用戶可以防止由於規則中的異常而導致的任何錯誤。 始終建議您尋求 RPA 諮詢公司的幫助以獲得最佳結果。