風險管理：可持續和可擴展增長的關鍵驅動力
已發表: 2018-03-23對於風險管理的實施，必須有一個結構化和參與的過程，並且必須從頂部開始
風險管理雖然不是一個新術語，但正迅速變得越來越重要，而且肯定不再是“過分啤酒”的管理討論。 公司開始意識到風險管理的重要性。 特別是由於監管機構、投資者和債務評級機構正在加強對公司風險管理流程的審查。
企業家再也不能等到災難來襲，而在當今敏捷的業務場景中，人們永遠不知道什麼時候會發生。 企業因容易受到干擾而規避風險，干擾也已成為一項要求——新企業要成功，舊企業要重塑、維持和擴大規模。
什麼是風險管理？ 您的企業需要它嗎？
簡而言之，就是在業務解決的每個階段/過程中對風險進行識別和評估，從而最大限度地實現機會或最大限度地減少不可預見事件對可持續增長甚至存在的影響，從而提高股東價值。
以我們自己的組織為例，當將風險管理納入系統時，我們感到震驚。 從初級主管到總裁，每個關鍵成員都必須針對每個關鍵決策制定基於風險的結構化分析流程。 實施該系統已將每個相關人員的思維過程改變為持續改進。
雖然大多數企業家都有識別和管理風險的內在訣竅，但並非每個關鍵員工都有與所有者相同的思維過程。 因此，持續和可持續的增長需要結構化的風險管理策略。
管理可持續性和可擴展性的風險和因素
雖然企業可持續發展側重於盈利能力和增長，但它也需要追求環境和社會目標。 現在，讓我們關注可擴展性和可持續性的風險管理。
對於風險管理的實施，必須有一個結構化和涉及的過程，並且必須從頂部開始。 隨著組織發展要管理的風險的背景，每個人都必須識別風險的類型並相應地進行管理。 通常風險類型包括：
- 戰略風險：這種風險需要由高層管理人員識別。 這些將支持組織目標、競爭、社會趨勢、資本可用性等。
- 財務風險：這需要高層和高級管理層的參與。 這些將涉及財務報告、定價、貨幣、流動性等。
- 操作風險：由高級、中級和基層管理人員評估。 這些將解決銷售和營銷、產品性能、資源管理等方面的風險。
- 合規風險：此風險涉及整個組織。 這些將解決監管和法定要求，包括法律、環境和社會等方面的要求。
確定了風險類型後，下一步就是管理它們。 管理風險的各個步驟應該是：
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- 建立環境：了解組織在內部和外部風險管理環境中運作的當前條件。
- 識別風險：記錄對組織的重大威脅、其目標的實現以及它可能利用以獲得競爭優勢的機會。
- 量化風險：計量風險並評估結果。
- 綜合風險：匯總各種風險以評估對組織績效的影響。
- 優先級風險：評估每個風險的貢獻和適當的優先級來解決。
- 處理風險：這是最關鍵的，因為這涉及製定戰略和解決風險。 這是整個練習的重點。
監控和審查：風險管理策略的持續測量和監控
首先，所有者必須承擔責任並確保進行充分和及時的風險管理。 越早識別風險，就越早制定管理風險的計劃。 涉及個人、外部機構或顧問不太可能成功，並且可能會出現在組織試圖沉迷於風險管理而不實際去做的情況下。 下一個要求是在整個組織中建立一個正式的框架，以最佳地管理風險。
風險管理治理框架
每個管理工具都需要領導層的最高承諾，並且必須將其正式構建到組織中以實現特定目標。 有一個框架的一些基本要求是：
- 領導參與：獲取公司目標列表中的關鍵風險目標列表，以便對其進行正式監控和解決。 向股東承諾讓 RM 了解其進展情況。
- 團隊建設：避免它只是另一個管理項目。 建立一個跨職能的運營團隊，以確保理論與實踐相結合。 確保他們的疑問得到回答並致力於事業。 確保相關人員接受風險管理技術方面的特定培訓。
- 定義工作並探索：在您沉迷之前，了解整個組織的風險管理背景非常重要。 此外，從其他人在這個領域所做的事情中學習也很重要。
- 開發評估工具：這些工具是組織內部的，必須識別、衡量、評估風險。 說起來容易做起來難，這些工具始終是一個正在進行的工作，但有專業知識和經驗證實。
- 循環以實現最佳：難以完善，開發一個循環流程的框架，以不斷評估和改進提供最佳可能。 定期評估和與組織目標相匹配可確保流程的維護。
雖然常規企業需要標準程序，但我們可能需要特別關注新一代企業，尤其是在當今以顛覆為標準的時代。 顛覆源於創新，創新的風險管理是一個單獨的挑戰。 儘管創新不僅限於初創公司，但有趣的是老企業和初創公司如何看待風險管理。
創新風險管理
提到負責任的風險管理需要對創新採取謹慎的態度，這並沒有錯。 初創公司可以承擔失敗的風險。 而老牌公司則通過利用傳統的、循序漸進的創新流程來規避不確定性。 在這裡，很少有決策者願意為失敗的實驗承擔責任。
當評估新想法並且往往以較慢的速度捕捉機會時，會非常謹慎。 但有了風險管理系統，同樣的決策者可以確信他們的創新風險是透明的並且管理得當。
今天在創新中蓬勃發展的公司已經認識到，系統化的風險管理是長期增長和盈利的關鍵推動力。 這兩種情況的未來之路將是建立支持創新的能力，通過組織範圍的風險治理結構為股東創造價值。
新時代的風險管理
隨著風險管理成為系統驅動的，數據管理成為解決風險時的關鍵問題。 並且隨著主題的複雜性，收集的數據量呈指數級增長。 不僅僅是它的數量，而且同化也需要及時準確，我們必須能夠快速有效地對其進行分析。
隨著風險通過電子郵件和社交媒體等數字系統和平台顯現，是否有可能在製定風險管理策略時利用數字工具的力量？ IT 領域的一些公司提供基於移動應用程序和行業（金融、能源、保險等）的風險管理解決方案，專門用於降低風險。 應對這些挑戰超出了任何一家供應商的範圍。 需要一種聯合方法，讓不同的合作夥伴齊心協力提供獨特的解決方案。 隨著意識的提高，需求和供應也會隨之增加，這只是時間問題。
除了這些新一代的解決方案，為什麼行業和部門不能指望行業同仁來分享和解決風險管理問題是一個奇蹟。 為解決政府政策問題而成立了行業協會，這些協會有時沒有太多的授權，減少了許可權。 有像 ASCENT 基金會這樣的點對點平台，志同道合的人在這裡開會討論專業問題。 由於來自不同背景的個人會帶來不同的觀點，識別風險並解決它也將是一項更容易共享的任務。
隨著風險管理意識的提高，我相信這些將是討論和解決風險管理的最佳支持系統。 在快速發展、不斷發展的數字時代，風險管理不再是少數特定行業的選擇； 這幾乎是每個組織的必需品。 畢竟，在銀行招聘一名職員來簽發 LOU 也是一種需要管理的風險。