如何通過可擴展的收入使您的財務超越通貨膨脹

以下統計數據講述了 2021 年美國經濟的乏味故事。

12 月，通貨膨脹達到 39 年來的最高點。 11 月，消費者價格指數 (CPI) 每年上漲 6.8%——幾乎是 40 年來的最高漲幅——整體上漲 7%，這是自 1982 年以來的最快增速。

經濟學家警告說，2022 年的通脹率會更高，投資者正在認真對待這一點。 大多數人在分配財務時採取保護措施，投資於美國國債通脹保值證券 (TIPS)、房地產和低風險股票等資產。

然而，雖然由於通貨膨脹率正在上升，似乎是時候進行保護了，但這些低迴報資產可能無法跟上並保護您的財務狀況。

一些投資者意識到另一種新行業正在以前所未有的速度發展：在線業務。 他們沒有採取保護措施，而是利用該行業的增長來積極擴大投資組合併超過通貨膨脹。

買賣在線業務（也稱為數字資產）已成為投資者掌握的一種投資技巧，可以建立可擴展的收入。

但與更具保護性的投資者相比，這些投資者的表現如何？

傳統的通脹對沖資產

尖端

TIPS 由銀行和經紀人提供，以保護財務免受高通脹的影響。 他們致力於衡量 CPI； TIPS 的本金值隨通貨膨脹而增加，隨通貨緊縮而減少。

TIPS 的典型收益率相當低，約為 2%，與類似期限的債券相比，這使得它們對利率更加敏感。

如果您持有 TIPS 五年，您可能會看到 5% 的投資回報率，這大大低於其他資產類別。

房地產

在投資房地產以對沖通脹時，投資者傾向於在共同基金、房地產投資信託 (REIT) 和交易所交易基金 (ETF) 中持有頭寸，而不是將大量資本投資於較少的房地產。

由於房地產行業的性質，租約會定期重置，因此投資者往往會在通貨膨脹期間從此類投資中受益。

如果我們以 27 年期間 REITs 的平均年化回報率為例，數據顯示 REITs 的平均投資回報率如下：

• 抵押房地產投資信託基金：5.7%
• 零售房地產投資信託基金：8.3%
• 多元化房地產投資信託基金：6.8%

這些數據取自 27 年的事實告訴我們，對沖通脹的房地產投資無疑是一項長期策略。

股票

投資者在通脹期間將部分資本投入股票，因為公司能夠駕馭通脹浪潮。 據說他們可以通過提高產品和服務的定價來抵消通貨膨脹的增長，儘管看起來定價的提高會導致銷售額減少。

然而，正是它們作為資產的靈活性讓許多人相信，如果你對股票進行長期投資，你的財務狀況可以超過通貨膨脹。

幾乎不可能找到標準普爾 500 指數股票的具體平均投資回報率數據，因為變量太多，而且股市的結果每年都會有很大差異。 然而，那些試圖繪製過去 10 年平均數字的人得出的平均年化實際回報率為 11.96%（經通脹調整）。

我們對傳統通脹對沖的看法

市場和投資專家的建議通常是建立一個多元化的投資組合。

上面列出的資產多年來一直用於防止通貨膨脹，因此大多數人建議將這些資產中的一種或多種納入投資組合，因為與其他波動性較高的資產相比，它們是安全的投資。

然而，雖然安全，但這些投資對提高您的購買力並沒有太大幫助，這意味著您的現金會變得更弱。

如果你考慮到美國目前的通脹速度（在 2021 年最後一個月加速至 7%），那麼上述資產並不能幫助你克服通脹。 因此，我們認為您還應該在您的投資組合中騰出空間以獲得可擴展的收入。

如何通過可擴展的收入來應對通貨膨脹

大多數投資資產是靜態和被動的。 您獲得資產並等待其升值，然後再將其出售以獲得 ROI，有時是 5 年、10 年或更長時間。 相比之下，在線業務是積極且可擴展的投資。

雖然“活躍”這個詞可能會嚇跑一些投資者，但當您考慮時間和資本投入以及潛在的投資回報率時，它們可能是您投資組合中最大的財富創造資產之一，並且表現優於其他資產。

此外，考慮到當前通脹環境的不穩定性，現在是為您的投資組合考慮收入規模選項的好時機。

這種可擴展收入的概念是建立在“翻轉”在線業務的實踐之上的。 也就是說，購買一家企業，擴大規模以增加回報，然後出售資產以獲得較大的投資回報率。

與所有資產一樣，重要的是在購買之前了解在線業務的運作方式，但儘管它們是一種活躍的資產，但仍有一些對新手友好的商業模式，您可以在自己的員工團隊或團隊的幫助下接管並成功擴展虛擬助手。

通過您過去的經驗，您可能已經建立了一些可轉移的技能，使您能夠進入這個行業。 例如，如果您曾經在零售物流工作並參與過供應鏈，那麼您將對電子商務商業模式的核心有一個很好的理解，甚至比一些已經成功建立電子商務業務的企業家更好。刮。

在線業務是為數不多的資產之一，除了行業法規和轉變之外，由於您擁有 100% 的業務，因此您可以控制這些資產。 您還可以通過收入流多樣化等方法來加強您的業務，從而降低行業監管和市場變化帶來的風險。

對於股票和房地產投資信託基金，您的收入取決於經營您資產的公司。 通過在線業務，您可以控制資產的表現，因此能夠擴大您的收入。

更重要的是，您可以獲得雙倍的資產回報。 當您獲得 100% 的收入時，您正在積極擴展您的資產，因此您正在賺取 ROI，然後當您出售您的業務以獲取利潤時，您會獲得資本回報，而對於像股票這樣的單一回報資產，您只會賺到出售資產時的投資回報率。

在線商業行業的現狀也將加速您的財富增長，因為市場從未如此火熱。 整體在線業務的平均價值一直在逐年增長，但 2021 年是一個天文數字的躍升，而且我們沒有看到這種增長在短期內放緩的跡象：

• 2018-2019：7.69%
• 2019-2020 年：7.47%
• 2020-2021 年：25.5%

使用數字資產增加收入將幫助您克服不斷上升的通貨膨脹成本，因為您的資金增長速度將超過通貨膨脹率。 讓我們探討一些例子來說明這種投資策略在實踐中的表現。

收入規模化的三個例子

以下研究是針對我們市場上發生的真實交易進行的，我們在其中收集了有關數字資產交易的數據。

我們市場中的每一個翻轉業務

在這項數據研究中，我們挖掘了我們市場上 41 次有記錄的翻轉的銷售額。

本研究中的大多數業務都是內容網站：一個網站，如博客，託管通過聯盟營銷、展示廣告、內容合作以及數字課程和書籍產生收入的內容。 本研究還包括電子商務企業、銷售實體產品的在線商店。

這些是我們從研究中收集的數據：

• 最大翻轉：1,164% 投資回報率
• 最快的高投資回報率翻轉：199 天（429% 投資回報率）
• 最大的雙翻轉：256% 總投資回報率

然而，最重要的數據點是超過 80% 的翻轉帶來了正的 ROI。

內容網站投資回報率研究

在這項研究中，我們評估了我們市場上 30 個內容網站的收購情況。

這些是我們收集的關鍵數據：

• 相同或正的投資回報率：購買後長達 24 個月的 63%
• 最大收入增長：185%（不到 1 年）
• 最快翻轉：1 年 30% 的投資回報率
• 最大翻轉：70%

對於收入下降的網站，63% 的買家只專注於創建內容和反向鏈接，或者根本沒有對網站做任何事情。 通過這種可擴展的收入策略，您不會讓您的投資坐視不管； 這是一項積極的投資。

亞馬遜物流 (FBA) 企業投資回報率研究

在這項研究中，我們分析了對我們市場上 31 家亞馬遜 FBA 業務的收購。

亞馬遜 FBA 是一種電子商務商業模式，企業主在亞馬遜市場上銷售他們的產品，同時利用亞馬遜強大的物流網絡。

這些是我們發現的關鍵數據：

• 相同或正的投資回報率：購買後長達 24 個月的 71%
• 最大收入增長：500%
• 最快的投資回報率：<1 年

亞馬遜FBA業務作為數字資產，目前是業內最受青睞和交易最活躍的。

你將如何為你的財務提供通脹證明？

如您所見，在線業務的潛在回報率遠高於其他更傳統的資產。 通過實施擴展策略，您可以使您的收入積極增加，而不是讓它處於通貨膨脹的陰雲之下。

看看我們的市場，看看我們有哪些類型的可擴展收入資產可供出售。 如果您需要任何個人指導，您可以隨時免費致電我們的一位專業業務顧問。

如果您對積極管理數字資產的想法不太感興趣，但仍想獲得收入擴展的好處，那麼通過 EF Capital 進行投資可能是一個不錯的切入點。

EF Capital 允許合格的投資者建立一個完全被動且多元化的數字資產組合。 專業且經過審查的運營商為您運營資產，並且您會收到季度分配。

如果您想了解有關 EF Capital 的更多信息，請查看我們的解釋器頁面以了解其工作原理。