分佈式營銷平台可以通過六種方式提高金融服務顧問的社交媒體合規性

金融服務行業正處於全面的數字化轉型之中，社交媒體和其他數字渠道正處於中心位置。 因此，財務顧問在使用社交網絡識別潛在客戶、接觸客戶並更有效地與受眾互動方面取得了前所未有的成功。 如今，89% 的顧問可以將新客戶收益歸因於他們的社交媒體推廣。

毫不奇怪，金融服務公司同樣將數字渠道視為增長機會——而顧問們也在分享回報。 近 90% 的顧問表示，他們公司的支持通過提供發佈內容、支持性資源、培訓等，對他們使用社交媒體產生了積極影響。

這種共享社交媒體策略的好處是顯而易見的，包括：

• 與現有和潛在客戶建立關係

• 獲得關鍵行業和客戶洞察力

• 提供數字客戶服務機會

  

• 通過真實的參與使您的品牌人性化

但是，任何回報都會帶來風險。 由於金融服務品牌在受到嚴格監管的行業中運營，您需要製定明確的社交媒體合規策略。 如果不這樣做，可能會對您的顧問、您的品牌和您的聲譽產生重大影響。

從您的社交媒體策略中消除風險

金融服務公司及其顧問需要考慮兩大類風險：監管合規和品牌合規。

合規性

大多數金融機構都會認識到他們需要遵守的監管機構的字母湯，具體取決於他們在哪裡開展業務：FINRA、FCA、FFIEC、IIROC、SEC、PCI、AMF、GDPR 等。 不遵守金融服務法規可能會面臨嚴厲的處罰，從暫停代理執照到可能高達數百萬美元 (USD) 的罰款，並對違規公司產生直接和公開的負面影響。

品牌合規

另一方面，品牌合規性是指保持您的品牌聲音和信息傳遞，以確保為客戶提供一致的體驗，無論您在哪裡接觸到他們。 雖然品牌合規性似乎不如與監管違規相關的嚴厲罰款那麼重要，但它會產生一種完全不同的風險——您的客戶不會認為您的參與是真實或可信的。

請記住，數字環境是擁擠的。 來自品牌和個人的喋喋不休意味著它越來越難以脫穎而出。 當您向顧問提供已被證明能引起客戶共鳴的品牌合規信息時，就會增加他們突破噪音並產生影響的可能性。

您需要考慮的常見合規策略包括：

• 確保大規模合規內容

• 減少未經授權的發布和配置文件

• 捕獲和歸檔所有社交活動

• 就監管政策對員工和顧問進行培訓

• 提醒關鍵字違規並提供實時補救

• 刪除不合規的帖子

• 監控顧問溝通

了解這些需求是一回事，但嘗試使用不連貫的單點解決方案組合來滿足這些需求可能會產生比消除的風險更大的風險。 功能齊全的分佈式營銷平台可以為您的機構提供治理、自動化和人工智能驅動的洞察力，幫助您和您的顧問在競爭中脫穎而出。

幫助您的顧問在社交媒體上保持合規的六種方法

分佈式平台可以幫助您輕鬆、大規模地應對合規挑戰。 以下是貴公司可能面臨的核心挑戰以及確保社交媒體合規所需的技術解決方案類型的簡要說明。

挑戰 1：確保大規模合規內容

創建並與您的顧問共享合規、預先批准的內容和活動訂閱。 您還可以鎖定內容，以確保只有經過批准的原始內容才會在沒有任何編輯/更改的情況下發布。 此外，內容標記等功能可確保根據業務範圍與正確的顧問組共享正確的內容。

智能合規技術是一種人工智能驅動的解決方案，可幫助顧問創建符合品牌要求的帖子。 它強調使用不合規的詞來審查或更改，並建議主題標籤、音調、視頻優化等，以幫助您的顧問創建自己的合規內容。

挑戰 2：減少未經授權的發布和配置文件

您的分佈式平台應定義多層審批路徑，包括用戶審批、基於隊列的審批或外部用戶審批。 一個可擴展且完全可定制的規則引擎將使您能夠根據每個業務線、業務單位、區域或分支機構的不同要求配置您的審批工作流。

您還需要強大的個人資料管理能力來審查和批准顧問的社交資料添加或更改。 這可確保顧問僅添加其業務資料並進行合規更新。 此外，審批者可以根據需要提出更改建議，並且顧問對其個人資料進行的任何本機更新都可以在向合規/管理團隊發出的警報中進行標記。

最後，人工智能技術可以計算消息的批准分數，並幫助批准者快速做出更明智的決策。

挑戰 3：捕獲並存檔所有社交活動

活動審計可以確保您在任何設備上捕獲來自任何用戶的所有活動，以便您可以隨時存儲和重新訪問審計跟踪。 與 WORM 合規性工具集成是另一個功能，可以幫助您滿足歸檔記錄的監管需求（例如 GlobalRelay、Smaarsh 等）。

挑戰 4：對員工進行監管政策培訓

您的平台應該可以無縫地為您的顧問創建和分配培訓課程和其他材料。 這有助於您對他們進行監管政策、品牌指南、最佳實踐等方面的培訓。 像 WalkMe 這樣的平台內指導系統可以幫助座席學習並採用最佳實踐來保持合規性。

挑戰 5：關鍵字違規警報和實時補救

啟用關鍵字列表和本機警報的分佈式解決方案可以幫助您定義不合規關鍵字的唯一列表，以監控和提醒您關鍵字違規。

挑戰 6：監管和安全需求

在高度監管的金融服務行業，監管和安全功能是一個重要的考慮因素，無論是GDPR 合規性、年度安全審計，還是額外的數據加密層，如消息級加密。

了解 Sprinklr Distributed 如何實現社交媒體合規性

Sprinklr Distributed 幫助世界上一些最大的金融服務機構保持合規性，主動保護其品牌聲譽，並授權其顧問與客戶和潛在客戶建立大規模的人際關係。

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