大型電子商務現金流指南：確保財務安全的 6 個步驟

如果我告訴您82% 的小型企業因現金流量管理不善而倒閉怎麼辦？

這驚人的統計數據應該讓任何電子商務企業主引起重視。

畢竟，現金是企業的氧氣，如果沒有足夠的現金流，即使是最有前途的企業也會枯萎死亡。

那麼，如何確保您的電子商務業務不會成為這令人不安的統計數據的一部分呢？

透過掌握現金流管理。 說來容易做來難，對吧？

尤其是當您每天都有無數其他責任爭奪您的時間和注意力時。

在獲取新客戶、履行訂單、處理退貨、管理庫存以及經營業務所需的其他一切之間，現金流經常被忽視，直到危機爆發。

但是，如果您有一本易於遵循的策略來永久確保您的財務基礎，該怎麼辦？

在本終極指南中，我們將現金流掌握歸納為專為電子商務商家設計的 6 個絕對關鍵的步驟。

從優化利潤到增加營運資金，再到對最壞情況進行建模，這些經過實地檢驗的策略可讓您完全掌控自己的財務命運。

準備好終於不再擔心現金流了嗎？ 讓我們深入了解一下吧！

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• 第 1 步：分析您目前的現金流
• 第 2 步：改善銷售和收入策略
• 第 3 步：有效管理您的庫存
• 第 4 步：優化付款條款和流程
• 第五步：削減不必要的開支
• 第 6 步：制定稅收和意外事件計劃

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第 1 步：分析您目前的現金流

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The Annuity Expert執行長 Shawn Plummer 解釋說：「第一個關鍵步驟是仔細分析並了解您企業目前的現金流。這意味著要詳細追蹤進出電子商務業務的所有資金。

具體來說，對您的收入流進行細分和分類，包括銷售收入、退貨、退款以及其他所有內容。 對庫存、運輸、廣告、工資、稅金以及所有其他營運成本等費用也採取同樣的做法。”

建立詳細的收入和支出報告可以讓您真實地了解您自己的業務中現金的產生和支出情況。

分析數據以揭示趨勢、峰值和谷值以及季節性波動。

確定哪些產品或服務可以帶來最大的利潤，哪些產品或服務可能會拖累您。

確定可以消除的不必要或多餘的成本，以改善現金流。

進行現金流量分析可以闡明您的財務狀況以及商業模式的可行性。

關鍵在於深入了解具體的財務細節，而不是只專注於營收。

了解數字背後的機制對於預測、預算和決策以優化財務並確保未來的可持續現金流至關重要。

因此，請花時間仔細分析並熟悉流經您的電子商務公司的資金。

當您完成本現金流量指南中的後續步驟時，確定問題領域或機會並為改進做好準備。

第 2 步：改善銷售和收入策略

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專注於將更多網站訪客轉換為付費客戶。

仔細分析您的銷售漏斗並確定銷售下降發生的位置。

訪客是否將商品加入購物車但沒有結帳？

考慮提供免費送貨或折扣來激勵完成的購買。

Checkr首席人力長 Robert Kaskel補充說：「不要只是銷售產品，還要考慮新的賺錢方式。你可以提供訂閱服務、與其他人合作進行聯盟行銷、銷售電子書等數位產品，或提供額外的服務。」 「與你的產品配套的服務。定期獲得資金（例如訂閱）有助於保持現金流穩定。這不僅僅是銷售東西；而是找到不同的曲調來播放並確保資金持續順利流入。”

使用競爭對手的定價和銷售數據來優化定價策略，以確定理想的價格點。

避免可能導致產品貶值的大幅折扣。

相反，提供免費捆綁商品或免費送貨以鼓勵更大的訂單價值。

細分您的客戶群並為每個群體提供量身定制的促銷活動。

例如，提供首次購買折扣以獲得許多新客戶，同時為回頭客提供忠誠度獎勵。 個人化優惠比一般優惠轉化得更好。

持續對銷售流程的各個組成部分進行 A/B 測試。

測試結帳流程、頁面佈局、號召性用語、電子郵件管道等。 透過數據驅動的實驗和分析逐步改進每個元素。

隨著時間的推移，小的優化會複合成許多重大的收益。

第 3 步：有效管理您的庫存

仔細追蹤和管理庫存對於現金流和客戶滿意度都非常重要。

首先將您的產品分為 ABC 類別 - A 是排名前 20% 的產品，佔銷售額的 80%，B 是收入中間 30-40% 的產品，C 是排名最後 40% 或更少的產品。

將大部分注意力集中在保持庫存、設置再訂購點以及確保可靠的來源以避免缺貨。

對於 B 和 C 商品，請考慮限制庫存以降低持有成本。

分析銷售數據以確定理想數量 - 足以滿足需求但不會庫存過多。

銷售速度慢的產品可能只需要保留少量庫存並偶爾補貨，而銷售速度快的產品則需要更高的庫存水平，並且在售完時也需要更快的補貨。

利用庫存管理軟體自動重新訂購，監督即時計數和銷售速度，並在缺貨時啟用延期訂購。

這種可見性可以讓規劃和採購更加明智，從而滿足真實需求。

「監控最近沒有任何銷售的停滯或過時產品。每年透過銷售、捆綁或捐贈清除舊商品，以釋放現金，否則陷入非流動資產。保持庫存新鮮和流動可確保適當的產品市場契合度，改善現金轉換週期和營運效率。” - Brooke Webber， Ninja Patches行銷主管。

主動管理庫存不僅可以簡化運營，還可以確保始終提供最暢銷的產品來滿足客戶需求，有助於提高銷售量。

第 4 步：優化付款條款和流程

當涉及有效處理現金流時，付款進出的時間非常關鍵。

優化付款條件和簡化流程可以確保您更快獲得付款，同時順利地繼續營運。

LLC Attorney執行長 Andrew Pierce ) 建議：「仔細檢查您的付款條件，看看是否有任何調整有意義。例如，您能否縮短付款窗口、為及時付款提供折扣並對逾期付款施加處罰，以激勵按時付款？

即使減少 7-10 天的休息時間也能大幅加速現金流入。 此外，還可以透過已儲存的卡片、 PayPal和 Google/ Apple Pay等選項方便付款。 你做得越容易，你獲得報酬的速度就越快。”

仔細檢查您的發票流程。

發票是否及時開立並準確反映訂單？

使用會計軟體規則和範本盡可能自動化。

確保有人負責跟進每個階段——訂單接收、發票、付款到期日——這樣事情就不會被遺漏。

評估工作流程中的瓶頸或浪費，例如手動資料輸入會減慢訂單轉換為現金的速度。

找出薄弱環節，看看自動化、軟體整合或任務重新分配是否可以加快訂單到現金的速度。

例如，整合您的 POS 系統和會計軟體，將訂單詳細資訊無縫傳輸到發票中，從而加快處理速度。

優化接收客戶付款的基本流程和條款可以為現金流創造奇蹟。

評估哪裡存在效率低、哪裡可以調整條款，以及如何促進客戶更快付款。

一些調整可以使每個付款週期的現金流入加速數週。

第五步：削減不必要的開支

在電子商務財務方面，評估費用並削減非必需品非常重要。

在這裡要無情——節省的每一美元都會直接轉化為底線利潤。

在此階段實施嚴格的費用追蹤可以發現哪些支出對您的業務成長沒有貢獻，從而就降低成本做出更明智的決策。

Excel Champs的創辦人Puneet Gogia 表示：「首先將過去3-6 個月的所有費用分類。將它們分類為固定費用（如網站寄存和運輸用品等必備費用）或可變費用（可有可無）例如廣告和軟體訂閱）。現在是最困難的部分 - 確定哪些可變費用沒有產生足夠的收入或增長來證明其成本是合理的。

例如，SEO 服務沒有提高您的排名，或者社群媒體經理沒有增加追蹤者。 儘管這很困難，但你需要削減多餘的脂肪。 分析這些服務的投資回報率並削減那些沒有貢獻的服務。”

接下來，看看您是否可以協商任何固定費用，例如商家處理費和託管費。

服務提供者希望留住您作為客戶，並且通常可能會提供折扣，因此詢問總沒有壞處。

檢查你的傾向。 我們經常將不必要的採購合理化為「為了業務」。

在這裡要對自己非常誠實。

您真的需要那種昂貴且功能齊全的軟體，還是更基本的版本就足夠了？

每個企業家都需要密切注意哪怕是很小的開銷。

第 6 步：制定稅收和意外事件計劃

• 稅收計劃

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Crediful的財務編輯凱瑟琳·施瓦茨(Catherine Schwartz) 強調，「隨著您的業務不斷發展，不要讓納稅義務讓您感到驚訝。預留每筆銷售的估計百分比來支付所得稅、工資稅（如果您有員工）和銷售稅如果適用的話。會計師可以幫助確定適當的百分比，這樣您就不會在納稅時間到來時立即受到打擊。”

此外，了解您是否需要按季度繳納預估稅款以避免任何處罰。

如果是這樣，請將這些因素納入您的現金流量計劃中。

隨著您的收入發生變化，請重新審視您的稅金預留百分比，以確保它仍然有意義。

• 有應急基金

Popl 成長主管 Gerald Lombardo 解釋說：「無論您計劃得多麼仔細，意外開支都不可避免地會出現- 新的營銷活動、設備維修和更換，甚至必須向客戶退款。這就是為什麼要設立應急基金的原因。」非常關鍵。

旨在留出至少 6 個月的營運費用作為應急基金，這樣無論遇到什麼困難，您的企業都可以生存。 透過充足的應急基金進行自我保險意味著您不會在每次出現問題時都迫切需要信貸或貸款。”

• 根據需要補充

在動用應急基金後，優先考慮盡快重建它。

如果需要，請削減任何不必要的支出，直到恢復 6 個月的餘額。

透過在現金流模型中規劃意外的稅收和費用，您可以在不破壞您所有辛勤工作的情況下處理這些現金流殺手。

您的企業將享有更大的財務彈性和安心。

結論

確保健康的現金流對於任何電子商務企業都至關重要。

透過遵循本指南中列出的關鍵步驟，您可以讓您的企業實現財務穩定和成功。

首先，分析您的數據以了解您的資金去向，然後確定需要改進的領域。

然後，優化營運以提高利潤，無論是透過降低成本還是發現效率低下的地方。

利用庫存和訂單管理系統可以提供有用的見解。

此外，重點是將訪客轉化為回頭客、忠實客戶。

一次又一次的滿意客戶是穩定現金流的關鍵。 提供卓越的使用者體驗和堅實的客戶支援可以培養這些寶貴的關係。