兩個買家如何在短短 12 天內通過資金購買了在線業務

已發表: 2022-02-22

獲得資金來收購在線業務一直是一件痛苦的事情。像傳統金融機構一樣，資金提供者在這個行業還沒有建立起來。

到目前為止，您唯一可行的選擇是個人擔保、房屋淨值信用額度 (HELOC) 貸款，或從當地投資者或您自己的朋友或家人那裡籌集資金。

但是，這些融資方案具有局限性：

另一種最常見的融資方式是賣方融資。

您將與企業主達成協議，先支付一部分購買價格作為首付，其餘部分在幾個月或幾年內支付。

但是，並非所有商業賣家都對此類交易持開放態度，尤其是在低於 80 萬美元的範圍內，這意味著您可能會被提供全額現金收購的買家擊敗。

雖然融資環境可能看起來有點混亂，但我們將分享一個故事，講述兩個預算約為 5 萬美元的買家在短短 12 天內收購了一家價值 35.5 萬美元的企業。買家設法在不使用任何這些資金來源的情況下為其業務收購提供資金。

確保資金達到採購預算的 7 倍

買家有高薪工作，但兩人也都在亞馬遜 FBA 方面有經驗，共同經營自己的業務。

他們已經到了想要通過收購現有業務而不是從頭開始新業務來進一步利用資本的地步。

這兩位買家憑藉豐富的經驗，在收購 FBA 方面具有很大的成功潛力。然而，他們的預算與他們的技能和經驗並不相同。這意味著他們在擴大財富方面受到限制。

他們在 5 萬美元的預算內接受了潛在收購的要約，但交易失敗了。那時我們決定幫助他們增加預算，以便他們發揮財富擴展潛力。

當時，我們最近與一家私人第三方貸方建立了聯繫。貸方很高興發送一封支持信，通知我們他們願意為買家提供資金。

我們通常只允許買家解鎖不超過其已驗證流動性 50% 的列表，以保護賣家免受輪胎踢球者和競爭跟踪者的傷害，但現在買家能夠解鎖 7 倍於其已驗證流動性的列表。

一旦買家找到了生意，他們就會通過電話確認他們和賣家之間的共同利益。在概述了交易的具體條款後，我們將它們介紹給了我們的資金聯繫。

這家公司成立快三年了，非常成熟。這項業務真正偉大的地方在於，它在其整個生命週期中始終如一地賺取利潤，沒有出現大的利潤高峰或下降。

該企業還銷售多個庫存單位 (SKU)，它們是一種核心產品的變體，擁有數千條正面評價——這是投資者特別希望的特徵，因為產品的數量和範圍越少，企業就越容易運營和擴展. 這些產品也被註冊了商標，使企業在競爭中更具防禦性。

通過簡單的供應鏈簡化了業務運營，這意味著賣家每週只需兩個小時即可運行。賣方想退出他們的業務以專注於他們的學習。

總的來說，這是一個很好的收購業務，並且由於我們的貸款聯繫，買家能夠以大約 5 萬美元的預算為這家價值 35.5 萬美元的企業出價。

買家提出的價格接近他們的初始預算，其餘資金來自貸方。

我們合作的第三方貸方由擁有技術和電子商務專業知識的企業家和企業主組成。在風險投資公司和天使投資人的支持下，他們有 200 名合格的商業買家在等待獲得資金的名單上。

作為還款條款的一部分，貸方將獲得一定比例的業務收入，直到達到付款上限。在一周年（一年）之前，設置了較低的付款上限，並且每年都會增加，直到達到最高付款上限。

作為交易條款的一部分，企業不能在設定的幾個月內持續下降超過設定的收入百分比。

這筆交易的資金要求是買方填寫資產購買協議（APA）。

另一個要求是買方為該業務設立有限責任公司，用作交易的抵押品。如果企業在購買後持續表現不佳，出資人有權沒收該企業。買家還提交了一份為期 7 天的意向書 (LOI)，以便可以組建 LLC，並可以簽署與貸方的任何文書工作。

由於我們的貸方擁有如此高效的操作系統，買家能夠在短短12 天內完成交易。有了這些可用於在線業務收購的資金，買賣雙方都可以從中受益。

賣方甚至不需要知道他們的業務是使用這種類型的資金被收購的，因為他們的收購與所有資金都來自買方沒有什麼不同。對賣家來說最大的好處是他們的業務有更多的潛在買家。

本案例研究中的買家能夠收購更大的企業並從資產中獲得更多現金流——比原始交易多 49.9%。

更重要的是，這家價值 5 萬美元的企業的市盈率很低，因此該企業的收入實際上比該價格範圍內的典型收入高得多。

如果您要以更符合行業標準的 50,000 美元業務進行相同的交易，則收益差異會大得多。潛在的收入差異通常在 400% 左右！

貸方通常只為收購亞馬遜 FBA、SaaS、數字產品和信息產品業務提供 30 萬美元至 200 萬美元的資金。

根據經驗，他們希望買家每投資 4 美元就投資 1 美元，目的是從企業的月收入中收回金額。

貸方收回的百分比取決於業務的風險狀況和業務模式。這個百分比平均在 10-50% 之間；但是，與其他業務模式相比，SaaS 業務通常具有更高的收入贖回率。

提前還款作為貸款折扣獲得貸款人的獎勵，並且利率上限隨著時間的推移而增加。根據經驗，第一年的還款上限約為 15%，第二年為 25-30%，第三年為 40-45%。

如果進行最低還款，並將貸款的還款推至最長期限，則最高可達到本金的 60% 或 1.6 倍的利率。但是，使用我們的第三方貸方的一個好處是，他們支持買家將其用作通過銀行貸款獲得進一步融資的橋樑。

換句話說，買方可以用我們的貸方提供的資金收購一家企業，然後利用該企業獲得銀行貸款。

有了我們新的貸款合作夥伴，您現在能夠快速輕鬆地獲得資金以擴大您的財富。就這兩位買家而言，他們能夠為比以前更大的企業解鎖列表。

創建一個帳戶並將資金添加到您的電子錢包中，以開始搜索您可以獲得資金的企業。當您搜索我們的市場時，您會看到標有 Lender Approved 徽章的列表，這些徽章可用於資助。如果您想通過此徽章獲得資金來收購一家企業，請安排與賣方的電話會議，並製定一項您可以與貸方分享的具體條款的交易。